Центральный банк российской федерации информационное сообщение

Обновлено: 04.07.2024

Из-за санкций ЦБ РФ вводит дополнительные меры поддержки для банков.
В связи с введением западными странами ограничений кредитные организации до 31 декабря 2022 г. могут:
- принимать решение о неухудшении оценки финансового положения заемщика для формирования резервов под потери, если проблемы у заемщика возникли после 18 февраля 2022 г. и обусловлены санкциями;
- не ухудшать оценку качества обслуживания долга вне зависимости от оценки финансового положения заемщика по реструктурированным ссудам (рекомендовано реструктурировать задолженность, не назначать пени и штрафы по кредитам (займам), если финансовое положение заемщиков ухудшилось после 18 февраля 2022 г. из-за санкций);
- использовать оценку стоимости по состоянию на 18 февраля 2022 г. для находящегося на балансе банков имущества, а также для расчета резервов на возможные потери по ссудам, если обеспечение относится к I и II категории качества.
С 28 февраля 2022 г. Банк России распускает накопленный макропруденциальный буфер капитала по необеспеченным потребительским и ипотечным кредитам в рублях и иностранной валюте. Мера будет действовать бессрочно.

Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО "НПП "ГАРАНТ-СЕРВИС". Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. Правила использования портала.

Если вы заметили опечатку в тексте,
выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Дальневосточным ГУ Банка России в связи с выявленными нарушениями 18.02.2022 в адрес Трофимова Владимира Алексеевича направлено предписание о приведении добровольного предложения о приобретении эмиссионных ценных бумаг акционерного общества "Сахалинсельхозавтотранс" в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации

Дальневосточным ГУ Банка России в связи с принятием 15.02.2022 решения о продлении срока исполнения предписания Банка России в адрес общества с ограниченной ответственностью "Аква-Ресурсы" направлено предписание Банка России о внесении изменений в предписание Банка России о приведении обязательного предложения о приобретении эмиссионных ценных бумаг акционерного общества "Терминал Астафьева" в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации

Значение ключевой ставки ЦБ, от которой зависит уровень процентных ставок по депозитам и стоимость кредитов, внепланово увеличено более чем вдвое — с 9,5 до 20%. Новое значение стало абсолютным рекордом

Регулятор пошел на такой шаг в ходе внеочередного заседания на фоне обвала рынков из-за военной операции России на Украине и введения санкций против крупных российских банков и, что важнее, самого ЦБ. В обычном режиме заседание по ставке должно было пройти 18 марта. В последний раз ЦБ принимал внеочередное решение по ставке в декабре 2014 года — тогда после полуночи на фоне обвала рубля он объявил о росте показателя с 10,5 до 17%. Новое значение ключевой ставки в 20% — абсолютный рекорд в истории России.

Что предшествовало росту ставки

По состоянию на 18 февраля международные резервы ЦБ составляли эквивалент $643 млрд. Они размещены в активах, номинированных в различных валютах, а также в золоте. На 1 февраля $311 млрд находились в ценных бумагах иностранных эмитентов, $152 млрд — в наличной валюте и депозитах банка за рубежом, $132 млрд — в золоте на территории России, еще $30 млрд — в резервах в Международном валютном фонде и специальных правах заимствования (SDR). На середину 2021 года (последние актуальные данные, размещенные ЦБ) доля доллара США в международных резервах составляла 16,4%, еще 32,3% приходилось на евро, 13,1% — на юань, 6,5% — на фунт стерлингов. Доля золота при этом составляла 21,7%. Но эти данные отражают ситуацию со значительным лагом, к текущему моменту валютная структура резервов могла измениться.

В свою очередь, сам ЦБ с 28 февраля запретил брокерам удовлетворять заявки компаний-нерезидентов на продажу ценных бумаг на российском рынке. Срок окончания действия соответствующего предписания не установлен.

Первая реакция рынка и аналитиков

Банк России опубликовал решение о ставке за 15 минут до начала торгов на валютном рынке. На старте сессии на Московской бирже в 10:00 курс доллара вырос с 83 руб. (на таком уровне торги закрылись в пятницу, 25 февраля) до 90 руб. Евро вырос с 93 до 101 руб. Затем торги фактически остановились — доллар, как и евро, уперся в верхние границы торгов. После возобновления торгов в 10:30 курс доллара подскочил до 113 руб., но затем снова снизился до примерно 95 руб.

Мурашов считает, что резкое ужесточение денежно-кредитной политики позволит остановить панические настроения населения и возродить доверие к банковской системе. Он выделяет еще одну меру поддержки рынка, на которую пошел Минфин: ведомство приняло решение ввести в России с 28 февраля обязательную продажу иностранной валюты на уровне 80% от выручки для компаний-резидентов. Это в первую очередь затронет экспортеров сырья, которые получают валютную выручку.

Как росла ставка в мирное время

Банк России начал повышать ключевую ставку с марта 2021 года с уровня в 4,25% годовых. 11 февраля регулятор поднял показатель сразу на 1 п.п., до 9,5%, что стало максимумом с весны 2017 года. ЦБ также пересмотрел прогноз по инфляции до 5–6% в 2022 году с 4–4,5%, которых он ждал раньше. ЦБ ужесточал денежно-кредитную политику, чтобы побороть инфляцию, и был готов делать это еще более активно (например, повысить ставку сразу на 1,5% вместо диапазона 0,25–1%, который он использовал в последнее время). Но не так активно, как сделал это из-за обвала на фоне военных действий.

Что уже сделал ЦБ для стабилизации рынка

Банк России еще утром 24 февраля применил меры для стабилизации российского рынка. Он начал продавать валюту на открытом рынке, хотя до этого проводил валютные интервенции в последний раз в 2014 году, а также в 2020 году — но тогда это происходило в рамках продажи Сбербанка правительству (во время обвала рынков в начале пандемии в 2020 году) и по бюджетному правилу (когда цены на нефть выше заложенного в бюджете уровня, ЦБ покупает валюту, когда ниже — продает).

До 30 июня банки также могут не соблюдать законодательные ограничения полной стоимости кредитов (ПСК) по розничным ссудам. Это означает, что ставки по ним могут временно быть выше, чем одна треть от ключевой ставки ЦБ (20%).

Центробанк объявил послабления по кредитам

Уточняется, что на начало февраля его объем составлял 733 миллиарда рублей.

Отмечается, что буфер распущен на бессрочной основе. Уровень надбавок к коэффициентам риска по новым требованиям при необходимости будет пересмотрен позднее, добавляет ЦБ.

ЦБ запретил брокерам продавать бумаги по поручению нерезидентов

Кроме того, регулятор рекомендует банкам реструктуризировать долг, не назначать пени и штрафы по кредитам, если финансовое положение заемщика ухудшилось из-за санкций.

Президент России Владимир Путин 24 февраля объявил о начале спецоперации в Донбассе в целях "демилитаризации и денацификации Украины".

За таким решением незамедлительно последовала реакция Запада. Великобритания, Евросоюз, США и Канада ввели санкции против РФ, которые были заранее разработаны и подготовлены. Меры направлены против российских банков, членов Госдумы, поддержавших признание ДНР и ЛНР, некоторых бизнесменов, а также лично против Владимира Путина и главы МИД России Сергея Лаврова.

В воскресенье 27 февраля Евросоюз принял решение запретить операции, связанные с управлением резервами, а также активами Центрального банка России, в том числе операции с любым юридическим лицом, организацией или органом, действующим от имени или по поручению ЦБ.

В частности, Банк России с 28 февраля в рамках проведения контрциклической макропруденциальной политики распускает накопленный макропруденциальный буфер капитала по необеспеченным потребительским кредитам и ипотечным кредитам в иностранной валюте и рублях (733 млрд рублей на 1 февраля). В ЦБ сообщили, что срок действия меры - бессрочно. В Банке России также отметили, что уровень надбавок к коэффициентам риска по новым требованиям пересмотрят позднее при необходимости.

Банк России разрешил кредитным организациям до 31 декабря 2022 года, в случае, если ухудшение финположения заемщика произошло после 18 февраля и обусловлено действием санкций, не ухудшать оценку финансового положения заемщика при формировании резервов под потери.

Также до 31 декабря 2022 года регулятор дает возможность кредитным организациям не ухудшать оценку качества обслуживания долга вне зависимости от оценки финансового положения заемщика по реструктурированным ссудам. ЦБ рекомендует реструктурировать задолженность, не назначать штрафы и пени по кредитам (займам) в случае, если финансовое положение заемщиков ухудшилось после 18 февраля из-за санкций.

Кроме того, регулятор в срок до 31 декабря 2022 года предоставляет кредитным организациям возможность для имущества, которое находится на балансе банков, а также для целей расчета резервов на возможные потери по ссудам, в случае, если обеспечение относится к I и II категории качества, использовать оценку стоимости по состоянию на 18 февраля.

Читайте также: