Особенности регистрации филиалов и представительств кредитных организаций доклад

Обновлено: 16.05.2024

Филиалом кредитной организации являетсяее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации являетсяее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами

и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Кредитная организация открывает на территории РФ филиалы и представительства с уведомлением Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала, его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиски его печатей и образцы подписей его руководителей.Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществления указанным филиалом банковских операций, должны:

1) соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов ЦБ РФ;

2) располагать помещением для размещения филиала;

3) представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ. Вместе с уведомлением кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу, в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала положение не представляется.

Филиалы кредитной организации с иностранными инвестициями на территории РФ регистрируются Банком России.

За открытие филиала кредитной организации уплачивается государственная пошлина, предусмотренная законодательством о налогах и сборах (20 000 руб.).

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

2. Филиалы и представительства кредитной организации

2. Филиалы и представительства кредитной организации Филиалы и представительства кредитной организации являются ее обособленными структурными подразделениями.Филиалом кредитной организации называется ее обособленное подразделение, расположенное вне места

46. Классификация доходов кредитной организации.

47. Аудит доходов кредитной организации.

49. Аудит расходов кредитной организации.

11. Иностранные банки, их филиалы и представительства

11. Иностранные банки, их филиалы и представительства Филиалы и представительства иностранных кредитных организацийявляются частью российской банковской системы РФ.Банком России непосредственно решается вопрос о целесообразности участия филиалов и представительств

32. Ликвидация кредитной организации

32. Ликвидация кредитной организации Ликвидация кредитной организации бывает двух видов —добровольная и принудительная.Первая проводится по инициативе учредителей (участников) кредитной организации. Вторая проводится решением суда по инициативе Банка

38. Учредительные документы кредитной организации

38. Учредительные документы кредитной организации Кредитная организация должна иметь учредительные документы , предусмотренные гражданским законодательством для юридического лица соответствующей организационно-правовой формы:•?для акционерных обществ –

39. Уставный капитал кредитной организации

39. Уставный капитал кредитной организации Уставный капитал кредитной организации состоит из вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных

56. Бизнес-план кредитной организации

56. Бизнес-план кредитной организации Одним из документов, предоставляемых учредителями в ЦБ РФ при создании новой кредитной организации, является ее бизнес-план.Бизнес-план – это документ на ближайшие два календарных года, содержащий предполагаемую программу действий

58. Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории РФ

58. Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории РФ Представительство – обособленное подразделение кредитной организации, находящееся вне места ее расположения, обладающее следующими отличительными чертами:•?в отличие от филиала

1.3.4. Создание филиала кредитной организации

1.3.4. Создание филиала кредитной организации В соответствии с п. 3 ст. 87 и п. 3 ст. 96 ГК РФ кредитные организации создаются в форме обществ с ограниченной ответственностью и акционерных обществ.Порядок создания филиала акционерного общества и общества с ограниченной

Статья 55. Представительства и филиалы

Статья 55. Представительства и филиалы 1. Представительством является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения, которое представляет интересы юридического лица и осуществляет их защиту.2. Филиалом является обособленное

16. Компетенция ЦБ РФ как кредитной организации

16. Компетенция ЦБ РФ как кредитной организации ЦБ РФ является не только центром банковской системы и главным органом государственной власти по управлению этой системой, но и банком – кредитной организацией особого вида. Ведь это не просто банк, а главный банк страны.ЦБ

Глава 17. Увольнение в связи с принятием необоснованного решения руководителем предприятия (организации, учреждения) (его филиала, представительства), заместителями руководителя, главным бухгалтером

Глава 17. Увольнение в связи с принятием необоснованного решения руководителем предприятия (организации, учреждения) (его филиала, представительства), заместителями руководителя, главным бухгалтером Особого рассмотрения требует и ситуация, в соответствии с которой

7. Филиалы и представительства

7. Филиалы и представительства Предприятие может открыть свое представительство на территории Германии в виде дочернего предприятия, самостоятельного филиала, несамостоятельного

11.1. Филиал кредитной организации открывается (закрывается) по решению ее уполномоченного органа управления.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в пункт 11.2 внесены изменения

11.2. Кредитная организация, открывающая филиал, должна:

представить для согласования на должности руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, соответствующие требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией.

11.3. Филиал кредитной организации должен иметь печать.

Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение.

Информация об изменениях:

11.4. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в уведомлении должно быть указано, где будут осуществляться данные операции - по местонахождению филиала и (или) местонахождению открытых филиалом внутренних структурных подразделений.

Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России.

Информация об изменениях:

Пункт 11.5 изменен с 16 октября 2021 г. - Указание Банка России от 19 августа 2021 г. N 5897-У

11.5. К уведомлению, указанному в пункте 11.4 настоящей Инструкции, должны быть приложены:

протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об открытии ее филиала, в одном экземпляре (направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);

положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, сведения о его местонахождении (адресе), перечень банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано этому филиалу, сведения о службе внутреннего контроля филиала, в двух экземплярах (направляется только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации);

документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", за исключением документов, представление которых предусмотрено настоящим пунктом;

Информация об изменениях:

документы, предусмотренные подпунктом 9.4.1 пункта 9.4 настоящей Инструкции (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции (вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем десятым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования). При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, иностранной страховой организации, заключившими договор имущественного страхования (направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала).

В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре.

Документы, предусмотренные абзацем седьмым настоящего пункта, представляются кредитной организацией только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и (или) кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в пункт 11.6 внесены изменения

11.6. Документы, указанные в пункте 11.5 настоящей Инструкции, должны отвечать следующим условиям:

написание полного и сокращенного наименований филиала кредитной организации на титульном листе и в тексте положения о филиале должно быть идентичным.

Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов;

Информация об изменениях:

11.7. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11.4 и 11.5 настоящей Инструкции, кредитная организация может представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы для государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.

Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Пункт 11.8 изменен с 16 октября 2021 г. - Указание Банка России от 19 августа 2021 г. N 5897-У

11.8. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11.4 и 11.5 настоящей Инструкции, в течение двадцати календарных дней со дня их получения.

В этот срок территориальным учреждением Банка России:

принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера филиала. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в пункт 11.8.1 внесены изменения

11.8.1. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал.

В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России.

11.9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11.4 и 11.5 настоящей Инструкции, в течение одного месяца со дня их получения.

В случае соответствия положения о филиале требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, уставу кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций, отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов, а также при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:

письменное уведомление о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) и о присвоении ему порядкового номера - в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала и в кредитную организацию;

один экземпляр положения о филиале - в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.

11.10. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в пункт 11.11 внесены изменения

11.11. Кредитная организация осуществляет действия, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в установленный данным нормативным актом Банка России срок. При этом к уведомлению о назначении кандидата на должность руководителя филиала должна быть приложена надлежащим образом заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации.

Информация об изменениях:

В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией (филиалом) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У пункт 11.12 изложен в новой редакции

11.13. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов:

путем направления каждому из них письменного уведомления;

При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление.

Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов.

11.13.1. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться:

указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала;

сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.

11.14. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11.13 настоящей Инструкции, передачи активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала уведомляет территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, по форме приложения 11 к настоящей Инструкции.

В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются:

надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала (один экземпляр);

документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала (один экземпляр);

справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.

11.15. Одновременно с документами, указанными в пункте 11.14 настоящей Инструкции, кредитная организация может представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы для государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.

11.16. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11.14 настоящей Инструкции, в течение десяти календарных дней со дня их получения.

В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:

письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию.

11.17. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11.14 настоящей Инструкции.

Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации

(в ред. Федерального закона от 03.03.2008 N 20-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

Кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала (представительства), его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей. Сведения об адресе и месте нахождения филиалов и представительств публикуются кредитной организацией и Банком России на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в установленном Банком России порядке.

(в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 41-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Часть шестая утратила силу. - Федеральный закон от 21.07.2005 N 106-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Филиалы кредитной организации с иностранными инвестициями на территории Российской Федерации регистрируются Банком России в установленном им порядке.

Внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Банка России, в рамках лицензии Банка России, выданной кредитной организации (положения о филиале кредитной организации).

(часть восьмая введена Федеральным законом от 03.03.2008 N 20-ФЗ)

Кредитные организации (их филиалы) вправе открывать внутренние структурные подразделения вне мест нахождения кредитных организаций (их филиалов) в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России.

(часть девятая введена Федеральным законом от 03.03.2008 N 20-ФЗ)

Полномочие филиала кредитной организации на принятие решения об открытии внутреннего структурного подразделения должно быть предусмотрено положением о филиале кредитной организации.

(часть десятая введена Федеральным законом от 03.03.2008 N 20-ФЗ)

Открываемые на территории Российской Федерации представительства иностранных кредитных организаций подлежат аккредитации Банком России в установленном им порядке. Представительство иностранной кредитной организации вправе осуществлять деятельность на территории Российской Федерации с момента его аккредитации Банком России.

(часть одиннадцатая введена Федеральным законом от 03.02.2014 N 12-ФЗ)

Банк России в установленном им порядке осуществляет действия, предусмотренные Федеральным законом "О персональных данных", по обработке персональных данных руководителя и заместителя руководителя представительства иностранной кредитной организации, открытого на территории Российской Федерации, и кандидатов на эти должности.

(часть двенадцатая введена Федеральным законом от 03.02.2014 N 12-ФЗ)

Банк России в установленном им порядке осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации (далее - персональная аккредитация).

(часть тринадцатая введена Федеральным законом от 05.05.2014 N 106-ФЗ)

Формы документов, подтверждающих аккредитацию Банком России представительства иностранной кредитной организации и персональную аккредитацию иностранного гражданина, порядок осуществления Банком России контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации устанавливаются Банком России.

(часть четырнадцатая введена Федеральным законом от 05.05.2014 N 106-ФЗ)

Банк России в установленном им порядке вправе оказывать содействие при оформлении документов для въезда на территорию Российской Федерации и пребывания на территории Российской Федерации иностранных граждан, являющихся работниками представительств иностранных кредитных организаций, членов их семей.

Настоящее Указание на основании части третьей статьи 12, частей восьмой и девятой статьи 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2006, N 19, ст. 2061; 2017, N 14, ст. 2000) устанавливает порядок открытия кредитными организациями (их филиалами) внутренних структурных подразделений - дополнительных офисов, порядок внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также перечень банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис.

Глава 1. Открытие кредитной организацией (ее филиалом) дополнительного офиса

1.1. Кредитная организация (ее филиал) самостоятельно определяет место нахождения дополнительного офиса на территории Российской Федерации. Открытие кредитными организациями (филиалами) дополнительных офисов за пределами территории Российской Федерации не допускается.

1.2. Помещения дополнительного офиса, в которых осуществляются банковские операции (в том числе помещения для совершения операций с ценностями), могут находиться по адресам, отличным от адреса места нахождения дополнительного офиса (далее - удаленные точки обслуживания).

1.3. Дополнительный офис открывается только кредитной организацией, не имеющей запрета на открытие филиалов, введенного Банком России на основании пункта 3 части третьей статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2021, N 1, ст. 18) (далее - Закон о Банке России) (ее филиалом), путем направления уведомления об открытии дополнительного офиса (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию).

1.4. В уведомление об открытии дополнительного офиса включаются сведения:

о полном фирменном наименовании кредитной организации;

о регистрационном номере кредитной организации, присвоенном Банком России;

о полном наименовании филиала кредитной организации и его порядковом номере, присвоенном Банком России (в случае открытия дополнительного офиса филиалом кредитной организации);

о наименовании дополнительного офиса (при наличии);

о банковских операциях и сделках, право на осуществление которых предоставлено дополнительному офису;

об адресе места нахождения дополнительного офиса;

об адресах удаленных точек обслуживания (при наличии).

1.5. Уведомление об открытии дополнительного офиса направляется кредитной организацией (ее филиалом), открывающей (открывающим) дополнительный офис:

в Восточный или Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в зависимости от места нахождения кредитной организации - в отношении кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России;

в Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России - в отношении кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.

1.5.2. Уведомления об открытии различными кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов в одних и тех же помещениях должны направляться одновременно.

Открытие дополнительных офисов различными кредитными организациями (их филиалами) в одних и тех же помещениях, а также открытие кредитной организацией (ее филиалом) дополнительного офиса в помещении, в котором располагается филиал иной кредитной организации или дополнительный офис иной кредитной организации (ее филиала), допускается на срок не более одного года с даты направления уведомления об открытии дополнительного офиса при условии обеспечения раздельного учета и хранения документов и иных ценностей.

1.6. Дата направления кредитной организацией (ее филиалом) уведомления об открытии дополнительного офиса является датой открытия дополнительного офиса.

1.7. Направление кредитной организацией (ее филиалом) уведомления об открытии дополнительного офиса осуществляется в соответствии с порядком, определенным на основании части первой статьи 73.1 Закона о Банке России (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2017, N 27, ст. 3950).

Глава 2. Порядок внесения сведений о дополнительных офисах кредитных организаций (их филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций

2.1. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления об открытии дополнительного офиса центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - центр допуска) вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о дополнительном офисе.

2.2. В целях актуализации сведений о дополнительных офисах, содержащихся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, кредитная организация (ее филиал) направляет уведомление об изменении сведений о дополнительном офисе (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию) в один из центров допуска, указанных в пункте 1.5 настоящего Указания:

в течение двух рабочих дней со дня изменения адреса места нахождения дополнительного офиса;

в течение пяти рабочих дней со дня изменения иных сведений о дополнительном офисе, предусмотренных пунктом 1.4 настоящего Указания.

2.3. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления, предусмотренного пунктом 2.2 настоящего Указания, центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций актуальные сведения о дополнительном офисе.

2.4. В случае принятия решения о закрытии дополнительного офиса кредитная организация (ее филиал) направляет в один из центров допуска, указанных в пункте 1.5 настоящего Указания, уведомление о закрытии дополнительного офиса (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию).

2.5. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления, предусмотренного пунктом 2.4 настоящего Указания, центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о закрытии дополнительного офиса.

2.6. Дата направления кредитной организацией (ее филиалом) уведомления, предусмотренного пунктом 2.4 настоящего Указания, является датой закрытия дополнительного офиса.

В случае закрытия дополнительного офиса его учетный номер не может быть присвоен Банком России иному дополнительному офису той же кредитной организации (ее филиала).

Глава 3. Перечень банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис

3.1. Дополнительный офис кредитной организации (ее филиала) вправе осуществлять от имени кредитной организации все банковские операции, указанные в выданной ей лицензии Банка России на осуществление банковских операций (положении о филиале кредитной организации), либо некоторые из таких операций с соблюдением требования, установленного в пункте 3.2 настоящего Указания.

3.2. Перечень банковских операций, право на осуществление которых имеет дополнительный офис, не может состоять только из операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 9 апреля 2021 года N ПСД-8) вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

4.2. Операционные офисы, кредитно-кассовые офисы и операционные кассы вне кассового узла кредитных организаций (их филиалов), действующие на дату вступления в силу настоящего Указания, признаются с этой даты дополнительными офисами. При этом направление кредитными организациями (их филиалами) в Банк России уведомления об изменении сведений о дополнительном офисе не требуется.

Внутренние структурные подразделения, признаваемые в соответствии с настоящим пунктом дополнительными офисами, вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых на дату вступления в силу настоящего Указания было предоставлено кредитной организацией (ее филиалом) соответствующему операционному офису, кредитно-кассовому офису или операционной кассе вне кассового узла, с учетом требования, установленного в пункте 3.2 настоящего Указания.

Председатель Центрального банка

к Указанию Банка России

от 12 апреля 2021 года N 5775-У

"О порядке открытия кредитными

организациями (их филиалами)

дополнительных офисов, порядке внесения

сведений о них в Книгу государственной

регистрации кредитных организаций,

а также о перечне банковских операций,

которые вправе осуществлять

(Восточный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России/Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России)

об открытии дополнительного офиса, изменении сведений о дополнительном офисе, о закрытии дополнительного офиса

Сведения на момент направления уведомления

СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Полное фирменное наименование кредитной организации

Регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России

СВЕДЕНИЯ О ФИЛИАЛЕ

Полное наименование филиала

Порядковый номер филиала, присвоенный Банком России

СВЕДЕНИЯ О ДОПОЛНИТЕЛЬНОМ ОФИСЕ

Наименование дополнительного офиса (при наличии)

Учетный номер дополнительного офиса

Адрес места нахождения дополнительного офиса:

адрес завершенного строительством здания (помещения), принадлежащего кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования)

уникальный номер адреса объекта адресации в Государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (ФИАС) (при наличии такого номера)

адрес завершенного строительством здания (помещения), введенного в эксплуатацию, но не внесенного в Единый государственный реестр недвижимости (если не более чем в течение двух лет с даты внесения сведений о дополнительном офисе в Книгу государственной регистрации кредитных организаций он будет размещаться в таком здании (помещении)

адрес места нахождения быстровозводимого строения (части строения) (за исключением киосков, навесов, палаток и других подобных объектов), не относящегося к недвижимому имуществу, установленного на фундамент (площадку) и имеющего связь с земельным участком, на котором оно установлено, возведение и перемещение которого невозможно без проведения строительно-монтажных работ, общей площадью для дополнительного офиса не менее 150 кв. м (в городском поселении) или не менее 30 кв. м (в сельском поселении)

Удаленные точки обслуживания

Цифровое обозначение банковской операции (цифровые обозначения банковских операций), право на осуществление которой (которых) предоставлено дополнительному офису

Цифровое обозначение сделки (цифровые обозначения сделок), право на осуществление которой (которых) предоставлено дополнительному офису

(фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) должностного лица кредитной организации (ее филиала) - исполнителя уведомления; номер телефона)

Цифровые обозначения банковских операций и сделок, право на осуществление которых предоставлено дополнительному офису:

НАЗВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ОПЕРАЦИИ

привлечение денежных средств во вклады (до востребования и на определенный срок):

от физических лиц

от юридических лиц

размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады денежных средств:

открытие и ведение банковских счетов:

осуществление переводов денежных средств по банковским счетам по поручению:

юридических лиц (в том числе банков-корреспондентов)

инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание:

купля-продажа иностранной валюты:

в наличной форме

в безналичной форме

привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов:

от физических лиц

от юридических лиц

размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады драгоценных металлов (за исключением монет из драгоценных металлов):

открытие и ведение банковских счетов в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов:

осуществление переводов по банковским счетам в драгоценных металлах по поручению:

юридических лиц (в том числе банков-корреспондентов)

осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов)

выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме

приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме

доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору:

с физическими лицами

с юридическими лицами

осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации операций:

с драгоценными металлами

с монетами из драгоценных металлов

предоставление специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей в аренду:

оказание консультационных и информационных услуг

выдача банковских гарантий

иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 23 апреля 1997 года N 437

Положение об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями*

(с изменениями на 17 мая 2012 года)

Документ с изменениями, внесенными:

указанием Банка России от 24 июня 1999 года N 586-У (Вестник Банка России, N 38, 30.06.99) (вступило в силу с 1 июля 1999 года);

Наименование в редакции, введенной в действие с 31 января 2007 года указанием Банка России от 26 января 2007 года N 1790-У, - см. предыдущую редакцию.

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее Положение в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" определяет особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями (пункт в редакции, введенной в действие с 31 января 2007 года указанием Банка России от 26 января 2007 года N 1790-У, - см. предыдущую редакцию).

2. В настоящем Положении под кредитными организациями с иностранными инвестициями понимаются кредитные организации резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале.

3. Пункт утратил силу с 1 декабря 2002 года - указание Банка России от 4 ноября 2002 года N 1204-У. - См. предыдущую редакцию.

Глава 2. Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями

4. Банк России выдает предварительные разрешения (далее разрешения) на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации - резидента.

5. При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

- уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

- финансовое положение и деловая репутация учредителей-нерезидентов;

- очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе Российской Федерации из государств места нахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Российской Федерацией и государством места нахождения каждого из учредителей.

Кроме того, Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему Российской Федерации от учредителей-нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает пятьдесят процентов.

6. Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

7. Заявление должно содержать указание на нерезидентов предполагаемых учредителей кредитной организации (полное официальное наименование для юридических лиц; фамилия, имя, отчество для физических лиц), их место нахождения, правовой статус (гражданство (подданство) для физических лиц), точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации ( в числовом и процентном выражении). При приобретении нерезидентом более 10 процентов уставного капитала создаваемой кредитной организации - резидента заявление должно содержать информацию об учредителях такого юридического лица - нерезидента с указанием их места нахождения и кратким описанием направления их деятельности.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным на это собранием учредителей кредитной организации с иностранными инвестициями.

8. К заявлению, указанному в пункте 6 настоящего Положения, на юридическое лицо - нерезидента прилагаются:

а) учредительные документы;

б) решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;

в) копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

г) балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

д) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения* на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение первоклассным согласно международной банковской практике иностранным банком (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood_,s или Standart and Poor рейтинг не ниже АА, prime-1) платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).

* Центральный банк, Министерство финансов или иной орган, в компетенцию которого входит выдача такого согласия.

Банк России может запросить дополнительную информацию, необходимую для принятия решения.

9. Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации с иностранными инвестициями, кроме дочерней кредитной организации иностранного банка (резидент), является информационное письмо Банка России.

10. Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидент) является Протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России. При этом принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местом нахождения основного учредителя, и Банком России.

Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией.

11. Разрешение (Протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).

12. Пункт утратил силу с 31 января 2007 года - указание Банка России от 26 января 2007 года N 1790-У. - См. предыдущую редакцию.

13. После получения разрешения Банка России учредители кредитной организации с иностранными инвестициями (как резиденты, так и нерезиденты) представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации документы, указанные в пункте 5 (для нерезидентов - кроме подпунктов 6 и 7) Инструкции Банка России от 27.09.96 N 49 "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (далее - Инструкция Банка России N 49), в письме Банка России от 7.10.96 N 335.

К указанным документам прилагается копия разрешения Банка России на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

14. В случае отклонения Банком России заявления о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями учредителям направляется мотивированный отказ.

15. Правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации с иностранными инвестициями определяется в соответствии с Главой 6 Инструкции Банка России N 49.

Глава 3. Порядок получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов

Глава 4. Заключительные положения

29. Если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа кредитной организации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, коллегиальный исполнительный орган кредитной организации не менее чем на пятьдесят процентов должен быть сформирован из граждан Российской Федерации.

Комитету банковского надзора Банка России предоставляется право принимать решение об ином соотношении иностранных граждан, лиц без гражданства и граждан Российской Федерации в коллегиальном исполнительном органе с указанием срока действия такого решения (абзац дополнительно включен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 22 июня 1999 года N 585-У).

30. В случае предложения на должность руководителя коллегиального исполнительного органа или главного бухгалтера кредитной организации с иностранными инвестициями кандидатуры иностранного гражданина или лица без гражданства к документам о его квалификации, подтвержденным Министерством общего и профессионального образования Российской Федерации, прилагаются подтверждение на право трудовой деятельности, выданное на имя указанного лица территориальными органами Федеральной миграционной службы России, а также документ, подтверждающий знание одним из руководителей (если все руководители являются иностранными гражданами и/или лицами без гражданства) русского языка.

31. Количество работников - граждан Российской Федерации должно составлять не менее семидесяти пяти процентов от общего количества работников кредитной организации с иностранными инвестициями.

32. Составленные на иностранном языке документы, указанные в настоящем Положении, представляются в Банк России с нотариально заверенным переводом на русский язык.

33. Документы, представляемые нерезидентами в Банк России, должны быть в установленном порядке легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство места нахождения учредителя (участника) - нерезидента.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.Дубинин

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"

Читайте также: