Доу джонс проверка на санкции

Обновлено: 07.07.2024

Система электронного документооборота и система управления рисками – это взаимосвязанные вещи, которые играют важную роль в развитии каждой компании. В современных реалиях актуальность корректного и оптимального применения риск-менеджмента в основных бизнес-процессах организаций не вызывает сомнений. Клиенты системы DIRECTUM сотрудничают со многими организациями, в том числе зарубежными, и для них очень важно чувствовать себя уверенными при работе с контрагентами. Ведение бизнеса с компаниями, которые находятся под санкциями, может привести к крупным штрафам и судебным разбирательствам, что, в свою очередь, нанесет непоправимый ущерб корпоративной репутации. Учитывая этот фактор, в России все больше компаний начинают использовать базу Dow Jones (Dow Jones Risk & Compliance) * в системе управления рисками, в том числе клиенты DIRECTUM . Следовательно, возникает необходимость ее интеграции с СЭД DIRECTUM .

* Dow Jones (Dow Jones Risk & Compliance) — это информационно-аналитическая служба компании Dow Jones — мирового поставщика решений по управлению рисками. Решение для всемирного поиска важной информации по лицам и организациям с высоким уровнем риска для бизнеса. Главная цель — борьба с отмыванием денег, коррупцией и экономическими санкциями.

1. Автоматизировать проверку контрагентов в СЭД DIRECTUM по санкционным спискам базы данных Dow Jones.

2. Обеспечить автоматизированную проверку:

новых контрагентов в момент их внесения в DIRECTUM ;
текущих активных контрагентов на периодической основе;
текущих активных контрагентов по запросу в Dow Jones .

3. Разработать типовой маршрут для согласования проверки контрагентов и оценки рисков работы с контрагентами, попавшими в санкционные списки.

При разработке решения по интеграции СЭД DIRECTUM с базой рисков Dow Jones были учтены недостатки работы в системе Dow Jones Risk & Compliance, в частности:

невозможность автоматической одновременной проверки нескольких организаций. Когда у одной организации больше тысячи клиентов, то ручная проверка не самый эффективный способ;
слишком сложный интерфейс, низкий уровень usability. Желание Dow Jones вместить в себя все, что можно, не обошлось без последствий. Интерфейс перегружен;

Интерфейс Dow Jones

система не полностью поддерживает русский язык.

В итоге, мы создали решение, которое позволяет клиентам СЭД DIRECTUM:

1. Проводить проверку благонадежности в отношении:

дистрибьюторов;
партнеров по слиянию и поглощению;
поставщиков.

2. Быстро и эффективно идентифицировать:

государственные компании;
организации, связанные с преступлениями;
лица и организации, на которых наложены санкции.

В рамках автоматизированной проверки контрагентов реализована возможность проверки по базе Dow Jones:

новых контрагентов в момент их создания в СЭД DIRECTUM;
текущих активных контрагентов на периодической основе;
текущих активных контрагентов по запросу.

Учётные данные доступа к базе Dow Jones хранятся в специальной таблице настроек СЭД DIRECTUM.

Диалог настройки модуля Автоматизация проверки контрагентов по Dow Jones

Справочник содержит следующую информацию:

факт наличия в санкционных списках;
перечень санкционных списков;
гиперссылки на санкционные списки;
дата начала действия/дата окончания действия санкций (если есть);
дата/даты проверки контрагента на наличие в санкционных списках.

В справочнике предусмотрено ведение истории изменения записей о санкциях контрагента.

При этом у пользователя есть возможность указать, что сопоставлений не обнаружено — на случай, если в предложенном перечне контрагентов ни один не будет соответствовать созданному в СЭД DIRECTUM.

Сводный отчет по результатам опроса контрагентов по базе Dow Jones

При появлении санкции у контрагента автоматически запускается типовой маршрут согласования проверки контрагента.

Контрагент впервые обнаружен в списке санкций.
Контрагент исключен из списка санкций.
Прочие изменения в записях санкций в базе Dow Jones — уточнения санкций, добавление информации по санкции, изменение срока санкции (продление).

Планы и возможности развития

В дальнейшем планируется расширить функционал разработки, реализовав проверку не только юридических лиц, но и физических лиц, в том числе сотрудников.

В утечке представители Dow Jones обвинили стороннюю компанию-подрядчика, не обеспечившую БД парольной защитой.

Независимый исследователь Боб Дьяченко (Bob Diachenko) обнаружил AWS сервер с незащищенной базой данных Elasticsearch, содержащей данные 2,4 млн фигурантов списка клиентов повышенного уровня риска американской аналитической компании Dow Jones (Dow Jones Watchlist, DJW).

База данных объемом 4,4 ГБ включала 2 418 862 записей с информацией о видных политических деятелях, их родственниках, приближенных и связанных с ними компаниях, национальные и международные санкционные списки, данные о лицах, считаемых причастными или обвиненными в преступлениях, заметки Dow Jones c цитатами источников из федеральных ведомств и правоохранительных органов.

Записи включали различную информацию, в том числе имена, адреса, данные о поле, городах и местоположении, даты рождения, в некоторых случаях фотографии.

По словам пресс-секретаря Dow Jones Софи Бент (Sophie Bent), причиной утечки послужила некорректная конфигурация сервера AWS сторонней компанией-подрядчиком. Она отметила, что вся информация в списке собрана из общедоступных источников. Доступ к базе данных уже закрыт.

Несколько лет назад Dow Jones допустила похожую утечку. Тогда в открытом доступе оказались личные данные ее подписчиков, в том числе имена, внутренние идентификаторы, адреса, платежные реквизиты и 4 последние цифры пластиковых карт.

Dow Jones Watchlist – структурированное решение по проверке рисков, которое используется в 12 из основных 15 глобальных финансовых организаций для более эффективного обеспечения соответствия законодательству по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Список включает действующих и бывших политиков, людей и компании, находящиеся под санкциями, причастные к терроризму, финансовым преступлениям и иным образом вызывающие повышенный интерес.

В нашем телеграм канале мы рассказываем о главных новостях из мира IT, актуальных угрозах и событиях, которые оказывают влияние на обороноспособность стран, бизнес глобальных корпораций и безопасность пользователей по всему миру. Узнай первым как выжить в цифровом кошмаре!

Американские компании испытывают трудности с соблюдением санкционного режима в отношении российских предприятий и предпринимателей, поскольку тем принадлежит слишком много фирм по всему миру. В результате бизнесмены из США вынуждены проводить собственные расследования, а зачастую сворачивать совместную деятельность из-за опасений нарваться на серьезные штрафы.

Из-за конфликта на Украине Вашингтон с марта нынешнего года внес в различные санкционные списки 50 компаний и 57 физических лиц. Но на самом деле потенциально нежелательных для сотрудничества предприятий гораздо больше, пишет The Wall Street Journal.

По данным Dow Jones Risk & Compliance, российские фигуранты списков занимают руководящие посты и владеют долями в тысячах компаний, при этом могут осуществлять в них контроль не напрямую. География таких фирм широкая — более 70 стран, в том числе и на территории США.

Если собственники все же становятся известны, то компания сталкивается с серьезными проблемами в операционной деятельности. Так, с ограничениями уже столкнулась финская судостроительная компания Arctech Helsinki Shipyard. Фирма на 50% принадлежит российской Объединенной судостроительной корпорации (ОСК), попавшей в санкционный список в июле. Из-за этого Arctech Helsinki могут запретить любую деятельность на территории США.

Официально запрет на ведение совместного бизнеса распространяется лишь на компании, более чем на 50% принадлежащие лицам или организациям из санкционного списка. Однако представители министерства финансов США неоднократно призывали к крайне осторожному взаимодействию с любыми российскими фирмами и их дочерними предприятиями.

Осложняет ситуацию и то, что Вашингтон официально не обозначил, какие именно дочерние структуры российских предприятий могут попасть под санкции. В результате американские компании вынуждены проводить собственные расследования по установлению возможных связей их бизнес-партнеров с санкционным списком. Глобальным корпорациям также приходится дополнительно изучать списки ЕС и других стран.

Однако юрист отметил, что отследить связь многих компаний с фигурантами санкционных списков может быть крайне непросто, поэтому многие фирмы из США в качестве перестраховки предпочитают сворачивать сотрудничество с российскими партнерами.

21 февраля Путин объявил о решении признать независимость и суверенитет ДНР и ЛНР, объяснив такие меры нежеланием Киева выполнять минские соглашения. Украина, Евросоюз и США осудили действия Москвы и пригрозили санкциями.

Накануне президент Соединенных Штатов Джо Байден объявил о введении ограничений против России. Они затрагивают суверенный долг России, Промсвязьбанк и ВЭБ и более 40 их дочерних компаний, а также некоторых россиян. Среди них — сын директора ФСБ и заместитель президента — председателя правления ВТБ Денис Бортников, сын бывшего директора СВР и председатель правления Промсвязьбанка Петр Фрадков, а также сын первого замглавы администрации президента и генеральный директор VK Владимир Кириенко.

Свой список санкций подготовил и Евросоюз. Ограничительные меры касаются 351 депутата Госдумы, проголосовавших за признание ДНР и ЛНР, 27 физических и юридических лиц, доступа России к финансовому рынку и рынку капитала ЕС.

Премьер-министр Великобритании Борис Джонсон объявил о санкциях против пяти российских банков и трех бизнесменов: Геннадия Тимченко, Бориса и Игоря Ротенбергов.

Читайте также: