Основные виды мошенничества и обмана небольшое сообщение

Обновлено: 05.07.2024

Мошенничество как один из видов воровства. Виды и места проявления современного мошенничества в России. Расследования и статистика ущерба в сфере предпринимательской деятельности. Тенденция роста количества хищений и приобретение прав на чужое имущество.

Рубрика	Государство и право
Вид	реферат
Язык	русский
Дата добавления	17.03.2015
Размер файла	41,5 K

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

мошенничество воровство расследование хищение

1. Виды мошенничества

2. Электронное мошенничество

3. Мошенничество с использованием ложных документов

5. Телефонные мошенничества

Преступления против собственности являются наиболее распространенными в современной преступности. Большое многообразие этих преступлений вызывают пристальное внимание. Опасность общественности таких преступлений как мошенничество определяется тем, что в своей массе они вносят дезорганизацию в экономическую сферу страны, паразитируют за счет других.

Мошенничество проникло в различные сферы деятельности человека. Способы и виды таких преступлений против собственности как мошенничество разнообразны и направлены на получение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом.

Цель моей контрольной работы - сформулировать понятие мошенничества и рассмотреть основные виды его. Наряду с основным составом мошенничества предусмотрено множество его разновидностей:

- получение субсидии путем мошенничества;

- мошенничество при капиталовложении;

- обман, с целью получения завышенной суммы страховки;

- получение выгоды путем обмана;

- мошенничество, связанное с получение кредита.

Исходя из поставленной цели выделены следующие задачи работы:

- рассмотреть основные виды мошенничества;

- проанализировать основные виды мошенничества;

1. Виды мошенничества

В случаях мошенничества человеческий обман становится злом, разрушительной силой как для обманывающего, так и для обманутого. Примерно то же самое мы можем сказать о спутнике мошенничества - воровстве, поскольку присвоение чужого имущества или права на него путем обмана является одной из форм воровства.

Если, будучи видом воровства, мошенничество естественно и объяснимо как врожденная черта человека, то это не значит, что оно простительно. Напротив, оно недопустимо с точки зрения культуры, моральных и юридических норм, т. е. тех форм жизни, которые издавна приняты в обществе и лежат в основании всех исторически известных этических и правовых семейных и общественных укладов.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества - это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии - психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана. Поэтому мошенничество как процесс - это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь - техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства. Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества. Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

Каковы же места, области проявления мошенничества? Мошенничество может произойти практически где угодно, однако есть особые зоны риска, где вероятность оказаться жертвой мошенничества особенно велика. Это может быть вокзал, улица, рынок, магазин, фирма-однодневка, железнодорожный транспорт, аэропорт, различные непрошенные гости, приходящие на квартиру под видом социальных работников, работников ЖЭКа или торговцев, почтовый ящик, домашний или мобильный телефон и даже Интернет.

2. Электронное мошенничество

Было бы неправильно рассматривать такое небольшое расследование как проявление черствости или жадности. К сожалению, нечестные формы обращения за помощью не только обогащают аферистов, но и подрывают веру людей в эффективность благотворительности. Когда люди обнаруживают, что их обманули, то в следующий раз они могут не помочь действительно нуждающимся людям.

Однако сегодня электронные формы классических пирамид относительно редки, хотя время от времени приходят приглашение внести определенную сумму на счет или послать их по определенному адресу и уговорить других сделать это, и тогда через короткое время деньги прольются над вами золотым дождем.

3. Мошенничество с использованием ложных документов

5. Телефонные мошенничества

С момента зарождения телекоммуникаций, появились и мошенники, использующие эти коммуникации на благо себе, а иногда и во вред другим. В этом виде мошенничества, чтобы завладеть чужим имуществом, необходимо его обладателей ввести в заблуждение. А владельцы уже по собственной воле передадут вышеозначенное имущество преступнику, пребывая в полной уверенности, что последний имеет право его получить. Существуют миллионы способов обмана наивных граждан. К примеру, отрасль мобильной связи во всем мире теряет ежегодно около 25 млрд. долларов из-за разного рода афер, совершаемых в ней. Телефонное мошенничество рассчитано не только на суперприбыли. Многих аферистов устроит и небольшая выручка.

В заключение данной темы хотелось бы остановиться на особенностях расследования каждого вида, подвести итог рассмотрению изучаемого вопроса.

При расследовании мошенничества наиболее эффективным представляется такое следственное действие, как допрос свидетеля и подозреваемого.

На первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности и кредитно-денежной сфере особое внимание необходимо обратить на проведение оперативно-розыскных мероприятий, поскольку подозреваемые по такого рода делам, как правило, скрываются от следствия.

Первоначальный этап расследования мошенничества, сопряженного с нецелевым использованием денежных средств характеризуется проведением обысков с целью обнаружения документов, компрометирующих подозреваемого.

Последующий этап расследования по всем видам мошенничества характеризуется проведением различного рода экспертиз. В зависимости от вида мошенничества объектами экспертного исследования становятся различного рода документы: больничные листы, договоры, банковская документация.

3. Сунчалиева Л.Э. Мошенничество (уголовно-правовой и криминологический аспект). Дисс. канд. юрид. наук. -- Ставрополь, 2004.

4. Кочои С.М. Ответственность за корыстные преступления против собственности. 2-е изд., дополненное и переработанное. - М.: АНТЭЯ 2000; Профобразование, 2000.

Подобные документы

Общая характеристика мошенничества. Сравнительная характеристика уголовного законодательства о мошенничестве. Элементы состава мошенничества. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений. Субъективная и объективная стороны мошенничества.

курсовая работа [58,6 K], добавлен 11.10.2010

Понятие мошенничества как хищения чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана, злоупотребления доверием, содержание и квалификационные признаки данного преступления, ответственность по нему. Психологические приемы мошенников.

презентация [144,9 K], добавлен 08.11.2013

Уголовно-правовая характеристика мошенничества и способов его совершения. Квалификация мошенничества. Способы совершения мошенничества. Страховое мошенничество. Мошенничество в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

дипломная работа [80,5 K], добавлен 10.05.2006

Уголовное законодательство об ответственности за мошенничество в сфере кредитных отношений. Формы мошенничества в кредитно-банковской сфере. Квалификация мошенничества. Разграничение мошенничества, лжепредпринимательства и преднамеренного банкротства.

контрольная работа [110,0 K], добавлен 08.12.2008

Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере долевого строительства. Типичные виды мошенничества. Обстоятельства, подлежащие установлению, и источники информации. Противодействие расследованию мошенничества в сфере долевого строительства.

Виды мошенничества в банке
Виды мошенничества в интернете
Виды мошенничества по телефону
Виды мошенничества с деньгами
Какие бывают виды мошенничества
Самые распространенные виды мошенничества

Обманные действия;
Злоупотребление доверием;
Умышленное искажение фактов или умолчание;
Хищение чужой собственности;
Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Какие бывают виды мошенничества

Взлом аккаунтов

В социальных сетях (Вконтакте, Фейсбук, Одноклассники и т.д.) сегодня свои страницы существуют у абсолютного большинства пользователей интернета. При этом они могут стать лакомой добычей для мошенников.

Это – откровенное мошенничество! Все социальные сети для восстановления доступа к аккаунту или за прочие действия с ним высылают бесплатные СМС на указанный вами номер и никогда не требуют СМС в свой адрес. При любых сомнениях насчет действий с той или иной соцсетью лучше всего обратиться в техподдержку за разъяснением спорных моментов.

Взлом электронных кошельков

Очень многие пользователи интернета имеют дело с электронными кошельками – это удобно, так можно получать и тратить деньги не выходя из дома.

Мошенничество с электронными кошельками очень просто – через электронное письмо или каким-то другим способом с вас требуют учетные данные от ваших электронных денег (обычно сообщается, что кошелек заблокирован и для его разблокировки нужно ввести учетные данные, могут быть и другие варианты).

Суть одна – получить доступ к вашему счету для кражи денег.

Ни в коем случае нельзя передавать эту информацию другим людям! Любые платежные системы всегда хранят у себя ваши учетные данные, и потерять их не могут в принципе. Все возникающие вопросы лучше всего решать через службу поддержки – тогда ваши средства точно останутся в целости и сохранности.

Или такой вид мошенничества в интернете

Вы можете встретить описание чудо-кошельков (волшебных кошельков).

СМС-мошенничество

Самые распространенные виды мошенничества

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы. Если вы столкнулись с этими, или любыми другими формами обмана — пишите нам на почту! Мы постараемся Вам помочь и заодно напишем обучающую статью, чтобы другие подписчики и посетители нашего сайта не стали жертвами мошенников.

ГОСТ

Уголовно-правовая характеристика мошенничества

Мошенничество — это хищение чужого имущества, приобретение права на чужое имущество посредством злоупотребления доверием или путем обмана (ст. 159 УК).

Среди способов хищений по размерам причиненного ущерба государству, обществу, личности, мошенничество занимает лидирующие позиции. Понятие мошенничества основано на положениях УК (ст. 159).

Федеральное законодательство, Уголовный кодекс, отдельные законодательные акты РФ устанавливают специальные составы преступлений, предусматривающих ответственность за мошеннические действия (бездействия), связанные: с кредитованием, с получением выплат, с использованием картежных карт, с договорными отношениями в сфере предпринимательства, со страхованием, с компьютерной информацией.

Критериями для выделения специальных составов мошенничества выступают сфера общественных отношений, способ и предмет совершения преступления. Мошенничество необходимо разграничивать от таких составов преступления, как: кража, грабеж, присвоение, растрата, причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.

Наиболее сложной выступает проблема отграничения мошенничества от правонарушений гражданско-правового характера при совершении разного рода сделок (залога, купли-продажи, поручении, кредитном договоре и др.), так как невыполнение стороной имущественных обязательств не всегда указывает на намерение совершить преступление.

Особенность хищения, совершаемого путем мошенничества, состоит в том, что виновный завладевает имуществом при непосредственном участии лиц, обладающих данным имуществом. Для такого завладения имуществом характерен внешне добровольный акт передачи имущества собственником виновному.

Основные признаки мошенничества, необходимые для квалификации данного преступления по ст. 159 УК:

Готовые работы на аналогичную тему

безвозмездность (потерпевшему не компенсировали стоимость похищенного имущества);
умысел на совершение правонарушения;
противоправность — преступные действия противоречат нормам действующего законодательства;
изъятие имущества — перемещение от собственника к злоумышленнику вещей, представляющих ценность; изъятие всегда происходит без согласия и ведома лица, владеющего имуществом, виновный правами на похищаемую собственность не обладает;
в основе действий виновного лица лежит корыстный мотив; состав мошенничестване будет образован, если субъект, совершая незаконное деяние, руководствовался иными мотивами;
причинение ущерба — деяния, не причинившие материального ущерба, не могут быть квалифицированы по ст. 159 УК.

Важнейшим квалификационным признаком является момент окончания преступления. Преступление считается оконченным с момента, когда виновное лицо приобретает возможность распоряжаться похищенным по собственному усмотрению.

Виды мошенничества

На основании судебной практики и законодательства выделяют следующие основные виды мошенничества:

классическое (традиционное) мошенничество — обманное присвоение чужой собственности без наличия отягчающих обстоятельств, простое хищение имущества посредством обмана;
квалифицированное мошенничество — преступные деяния, совершенные с использованием служебных, должностных полномочий или в составе профессиональной группы злоумышленников;
договорное мошенничество — заключение разного рода правовых или гражданских сделок между жертвой и мошенником; чаще всего встречается при оформлении правоустанавливающих документов на имущество (движимое и недвижимое), как правило, в мошеннической схеме участвует несколько лиц;
внедоговорное мошенничество — широко распространенный и многовариантный вид мошенничества (например, мошенник по телефону просит перевести ему деньги, говоря от лица родственника собеседника).

Уголовная ответственность за разные виды мошенничества

За мошенничество предусмотрены следующие виды наказания:

штраф до 120 тыс. рублей или заработная плата (иной доход осужденного) за период до 1 года;
обязательные работы до 360 часов;
исправительные работы до 1 года;
ограничение свободы до 2 лет;
принудительные работы до 2 лет;
арест до 4 мес.;
лишение свободы до 2 лет.

Если мошенничество совершается группой лиц по предварительному сговору, и в результате преступного деяния был причинен значительный ущерб, то за него следует наказание в виде:

штрафа до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) за период до 2 лет;
обязательных работ до 480 часов;
исправительных работ до 2 лет;
принудительных работ до 5 лет с ограничением свободы до 1 года;
лишения свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года.

Мошенничество, совершенное с использованием служебного положения, или в крупном размере наказывается:

штрафом от 100 до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) за период от 1 до 3 лет;
принудительными работами до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет;
лишением свободы до 6 лет и штрафом в размере 80 тыс. руб. (или в размере заработной платы (иного дохода) за период до 6 мес.).

Мошенничество, совершенное в особо крупном размере, или организованной группой, или повлекшее к лишению права гражданина на жилье, наказывается лишением свободы до 10 лет и штрафом в размере до 1 млн. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) за период до 3 лет, или ограничением свободы до 2 лет.

Если мошенничество было сопряжено с преднамеренным неисполнением обязательств в предпринимательстве, что повлекло к значительному ущербу, то оно наказывается:

Читайте также: