Центральный банк россии сообщение
Обновлено: 05.07.2024
Значение ключевой ставки ЦБ, от которой зависит уровень процентных ставок по депозитам и стоимость кредитов, внепланово увеличено более чем вдвое — с 9,5 до 20%. Новое значение стало абсолютным рекордом
Регулятор пошел на такой шаг в ходе внеочередного заседания на фоне обвала рынков из-за военной операции России на Украине и введения санкций против крупных российских банков и, что важнее, самого ЦБ. В обычном режиме заседание по ставке должно было пройти 18 марта. В последний раз ЦБ принимал внеочередное решение по ставке в декабре 2014 года — тогда после полуночи на фоне обвала рубля он объявил о росте показателя с 10,5 до 17%. Новое значение ключевой ставки в 20% — абсолютный рекорд в истории России.
Что предшествовало росту ставки
По состоянию на 18 февраля международные резервы ЦБ составляли эквивалент $643 млрд. Они размещены в активах, номинированных в различных валютах, а также в золоте. На 1 февраля $311 млрд находились в ценных бумагах иностранных эмитентов, $152 млрд — в наличной валюте и депозитах банка за рубежом, $132 млрд — в золоте на территории России, еще $30 млрд — в резервах в Международном валютном фонде и специальных правах заимствования (SDR). На середину 2021 года (последние актуальные данные, размещенные ЦБ) доля доллара США в международных резервах составляла 16,4%, еще 32,3% приходилось на евро, 13,1% — на юань, 6,5% — на фунт стерлингов. Доля золота при этом составляла 21,7%. Но эти данные отражают ситуацию со значительным лагом, к текущему моменту валютная структура резервов могла измениться.
В свою очередь, сам ЦБ с 28 февраля запретил брокерам удовлетворять заявки компаний-нерезидентов на продажу ценных бумаг на российском рынке. Срок окончания действия соответствующего предписания не установлен.
Первая реакция рынка и аналитиков
Банк России опубликовал решение о ставке за 15 минут до начала торгов на валютном рынке. На старте сессии на Московской бирже в 10:00 курс доллара вырос с 83 руб. (на таком уровне торги закрылись в пятницу, 25 февраля) до 90 руб. Евро вырос с 93 до 101 руб. Затем торги фактически остановились — доллар, как и евро, уперся в верхние границы торгов. После возобновления торгов в 10:30 курс доллара подскочил до 113 руб., но затем снова снизился до примерно 95 руб.
Мурашов считает, что резкое ужесточение денежно-кредитной политики позволит остановить панические настроения населения и возродить доверие к банковской системе. Он выделяет еще одну меру поддержки рынка, на которую пошел Минфин: ведомство приняло решение ввести в России с 28 февраля обязательную продажу иностранной валюты на уровне 80% от выручки для компаний-резидентов. Это в первую очередь затронет экспортеров сырья, которые получают валютную выручку.
Как росла ставка в мирное время
Банк России начал повышать ключевую ставку с марта 2021 года с уровня в 4,25% годовых. 11 февраля регулятор поднял показатель сразу на 1 п.п., до 9,5%, что стало максимумом с весны 2017 года. ЦБ также пересмотрел прогноз по инфляции до 5–6% в 2022 году с 4–4,5%, которых он ждал раньше. ЦБ ужесточал денежно-кредитную политику, чтобы побороть инфляцию, и был готов делать это еще более активно (например, повысить ставку сразу на 1,5% вместо диапазона 0,25–1%, который он использовал в последнее время). Но не так активно, как сделал это из-за обвала на фоне военных действий.
Что уже сделал ЦБ для стабилизации рынка
Банк России еще утром 24 февраля применил меры для стабилизации российского рынка. Он начал продавать валюту на открытом рынке, хотя до этого проводил валютные интервенции в последний раз в 2014 году, а также в 2020 году — но тогда это происходило в рамках продажи Сбербанка правительству (во время обвала рынков в начале пандемии в 2020 году) и по бюджетному правилу (когда цены на нефть выше заложенного в бюджете уровня, ЦБ покупает валюту, когда ниже — продает).
До 30 июня банки также могут не соблюдать законодательные ограничения полной стоимости кредитов (ПСК) по розничным ссудам. Это означает, что ставки по ним могут временно быть выше, чем одна треть от ключевой ставки ЦБ (20%).
Так, с 28 февраля ЦБ распускает накопленный макропруденциальный буфер капитала по необеспеченным потребительским кредитам и ипотечным кредитам в рублях и иностранной валюте. Для банков таким образом высвобождаются запасы в 733 миллиарда рублей (оценки на 1 февраля). Мера действует бессрочно, регулятор пообещал также при необходимости пересмотреть уровень надбавок к коэффициентам риска по новым требованиям.
Также Банк России выступил с рекомендациями, которые касаются заемщиков, оказавшихся под санкциями после 18 февраля 2022 года. Регулятор рекомендует банкам не назначать пени и штрафы по их кредитам в том случае, если финансовое положение заемщиков ухудшилось после этой даты.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 года на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.
Конституцией Российской Федерации (статья 75) установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2).
Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" целями деятельности Банка России являются: обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
Среди функций ЦБ — надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; проведение денежно-кредитной политики; управление золотовалютными резервами Банка России; выдача, приостановка и отзыв лицензий на осуществление банковских операций; организация и осуществление валютного регулирования и контроля.
Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения.
Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.
Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции.
Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы. Однако проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.
Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.
Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.
В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе.
Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на пять лет большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы. Кандидатуру для назначения на должность председателя Банка России представляет президент Российской Федерации.
С июня 2013 года этот пост занимает Эльвира Набиуллина.
В Совет директоров входят председатель Банка России и 14 членов Совета директоров.
Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной Думой на должность сроком на пять лет по представлению председателя Банка России, согласованному с президентом Российской Федерации.
Национальный финансовый совет – коллегиальный орган Банка России. Численность Национального финансового совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое — президентом Российской Федерации, трое — правительством Российской Федерации. В состав Национального финансового совета входит также председатель Банка России.
Местонахождение центральных органов Банка России – город Москва.
Руководители Центрального банка Российской Федерации (Банка России):
Георгий Матюхин – председатель Банка России с декабря 1991 года по июнь 1992 года.
Виктор Геращенко – председатель Банка России с ноября 1992 года по октябрь 1994 года и с сентября 1998 года по март 2002 года.
Татьяна Парамонова – исполняющая обязанности председателя Банка России с октября 1994 года по ноябрь 1995 года.
Александр Хандруев – временно исполняющий обязанности председателя Банка России с 8 по 22 ноября 1995 года.
Сергей Дубинин – председатель Банка России с 22 ноября 1995 года по 11 сентября 1998 года.
Сергей Игнатьев — председатель Банка России с 20 марта 2002 года по 24 июня 2013 года.
Центробанк объявил послабления по кредитам
Уточняется, что на начало февраля его объем составлял 733 миллиарда рублей.
Отмечается, что буфер распущен на бессрочной основе. Уровень надбавок к коэффициентам риска по новым требованиям при необходимости будет пересмотрен позднее, добавляет ЦБ.
ЦБ запретил брокерам продавать бумаги по поручению нерезидентов
Кроме того, регулятор рекомендует банкам реструктуризировать долг, не назначать пени и штрафы по кредитам, если финансовое положение заемщика ухудшилось из-за санкций.
Президент России Владимир Путин 24 февраля объявил о начале спецоперации в Донбассе в целях "демилитаризации и денацификации Украины".
За таким решением незамедлительно последовала реакция Запада. Великобритания, Евросоюз, США и Канада ввели санкции против РФ, которые были заранее разработаны и подготовлены. Меры направлены против российских банков, членов Госдумы, поддержавших признание ДНР и ЛНР, некоторых бизнесменов, а также лично против Владимира Путина и главы МИД России Сергея Лаврова.
В воскресенье 27 февраля Евросоюз принял решение запретить операции, связанные с управлением резервами, а также активами Центрального банка России, в том числе операции с любым юридическим лицом, организацией или органом, действующим от имени или по поручению ЦБ.
Читайте также: