Самые известные финансовые мошенники в истории реферат
Обновлено: 05.07.2024
С незапамятных времен люди жаждали мгновенного богатства. Некоторые из наиболее коварных из их сограждан воспользовались этим человеческим желанием и проложили свой собственный путь к богатству.
Здесь мы смотрим на ведущих представителей искусства использования первобытного стремления людей получить что-то практически бесплатно.
Из этого следует простое правило: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это наверняка так.
9. Джордан Белфорт
Белфорт проводил манипуляции на фондовом рынке, отмывал деньги и мошенничество с безопасностью в массовом масштабе.
Когда в 1999 году власти схватили его, он провел в тюрьме всего 22 месяца после того, как дал показания против нескольких партнеров и подчиненных.
Сейчас Белфорт проводит семинары, посвященные навыкам продаж и предпринимательству. Он также выступает с мотивационными речами. Наверняка они похожи на речи ДиКаприо в фильме.
8. Эдуардо де Вальфьерно
Он убедил сотрудника Лувра Винченцо Перуджиа выйти из парижской галереи с шедевром Леонардо да Винчи под пальто.
Тем временем Вальфьерно нанял фальсификатора, чтобы он сделал шесть копий бесценной работы, и продал их шести покупателям, каждый из которых думал, что получает оригинал.
Он никогда не связывался с Перуджей. Для аферы имело значение только то, что Мона Лиза отсутствовала в Лувре. Перуджа был пойман при попытке продать картину, и в 1913 году ее вернули в Лувр.
Интрига сохраняется и по сей день. Более чем за столетие ни одна из подделок так и не была обнаружена.
7. Джозеф Вайль
Неутомимый аферист, родившийся в Чикаго в 1875 году. Говорят, что он продал цыпленка проходившему старателю по цене золотого самородка.
Вейл заработал 8 миллионов долларов, огромную сумму по тем временам, на различных махинациях.
6. Фрэнк Абигнейл-младший
В возрасте от 15 до 21 года Абигнейл имел как минимум восемь поддельных имен и профессий, включая пилота, юриста и врача. Он специализировался на подделке чеков.
В дополнение к его легенде, Абигнейл дважды сбегал из-под стражи полиции, один раз из выруливающего самолета.
Он отсидел менее пяти лет в тюрьме, прежде чем согласился на работу в правительстве США. Сейчас он консультант и лектор ФБР.
Смит устраивался на углу с большой грудой мыльных кусков. Он обматывал мыло банкнотами от 1 до 100 долларов, а затем оборачивал все куски в обычную коричневую бумагу.
Именно тогда он приглашал толпу купить кусок мыла за доллар, давая им шанс выиграть большие деньги.
Конечно, с помощью ловкости рук Смит прятал куски, завернутые в 100 долларов. Но когда подставной покупатель в толпе кричал, что он выиграл, люди собирались покупать еще.
Смит также руководил организованной преступностью в Колорадо и на Аляске и погиб в перестрелке на пристани Джуно в 1898 году, когда ему было всего 37 лет.
4. Джордж Паркер
Родившийся в Нью-Йорке в 1860 году в семье ирландцев, Паркер продавал знаменитые достопримечательности города легковерным иностранцам.
Бруклинский мост, открытый в 1883 году, был особенно любимым предметом продаж для Паркера. Он говорил своим жертвам, что они будут контролировать доступ к мосту; полиции пришлось удалить нескольких человек, которые пытались установить пункты взимания платы.
Паркер добавил правдоподобия, открыв фальшивый офис и представив убедительные документы, подтверждающие, что он является законным владельцем.
Он также продал Мэдисон-Сквер-Гарден, Метрополитен-музей и Статую Свободы. Когда власти схватили его, последние восемь лет жизни он провел в тюрьме.
У самых известных аферистов в мире есть одна общая черта: многие вышли из бедных семей и были оригинальны и безжалостны к своим жертвам.
Представляем вашему вниманию список самых нашумевших мошенников за всю историю, которые воспользовались самыми изощренными способами получения легкой наживы.
Чарльз Понци – Схема Понци
Чарльз Понци был прославившимся итальянским преступником, который создал одну из самых хитроумных и оригинальных финансовых пирамид, которая впоследствии была названа в его честь.
Пирамида рухнула летом 1920 года. Началось все с того, что один из вкладчиков потребовал от компании Понци 50% прибыли, вследствие чего средства мошенника на счетах в банках были заморожены. После объявления о приостановке приема вкладов паникующие вкладчики бросились забирать свои деньги.
По итогам выявления задолженности в размере 7 млн долларов Понци был задержан. Сам Чарльз Понци был осужден на пять лет.
Казутсуги Нами – Банкротство L&G
Компания L&G под управлением Казутсуги Нами была основана в 2000 году и прославилась самым громким случаем мошенничества за всю историю Японии. От деятельности этой компании в начале 2000-х пострадало порядка 37 тыс. человек, потерявших более 1,4 млрд долларов.
Фрэнк Абингейл известен своими дерзкими преступлениями, совершенными в 1960-е годы. Еще в возрасте 16 лет он начал подделывать чеки и обналичивать их по всей Америке и за ее пределами. Скрываясь от уголовного преследования, он демонстрировал незаурядные способности в перевоплощении, выдавая себя за других людей.
Абингейл был приговорен к 12 годам тюремного заключения. Однако он отсидел лишь часть положенного срока, поскольку ФБР привлекло его к сотрудничеству по выявлению имеющихся в обороте подделок, а также их изготовителей. Он работает на ФБР уже более 35 лет.
Виктор Люстиг – Человек, продавший Эйфелеву башню… дважды
Виктор Люстиг бегло говорил на пяти языках, мог похвастаться хорошим образованием и принадлежал высшим слоям буржуазии. Первым источником доходов стали азартные игры на трансатлантических лайнерах, а также продажа аппарата якобы для производства долларов. Затем он отправился в США, где довел свои мошеннические навыки до совершенства.
В 1925 году Люстиг умудрился продать парижскому старьевщику Андре Пуассону Эйфелеву башню. Он убедил горе-покупателя в том, что является агентом правительства и башня продается на слом. Обманутый Пуассон постеснялся заявить об этом случае в полицию, а Люстиг попробовал этот же трюк еще раз. Но новый покупатель отправился в полицию, и афера была раскрыта.
Люстиг был приговорён к 20 годам тюремного заключения. Умер от пневмонии в 1947 году.
Бернард Мейдофф – Из главы фондовой биржи – в мошенники
Бернард Мейдофф начинал весьма скромно. Он основал свою инвестиционную компанию в 1960 году на 5 тысяс долларов, заработанных в должности охранника и установщика сплинкеров.
Мейдофф возглавлял эту фирму на Уолл-стрит до конца 2008 года. Тогда разразился финансовый кризис, ситуация на рынке заметно ухудшилась, и клиенты стали активно избавляться от своих активов. В этот период и было выдвинуто обвинение в создании, возможно, крупнейшей в истории финансовой пирамиды. В 2009 году 70-летний Медофф был приговорен к 150 годам за решеткой.
Чарльз Китинг – Афера с банком Lincoln Savings and Loan
Чарльз Китинг был отличным пилотом, пловцом и успешным инвестором в сфере недвижимости. Не сумев удержаться от соблазна мошенничества, он обманул 23 тыс. инвесторов на 250 млн долларов. В 1984 году Китинг приобрел Lincoln Savings and Loans, небольшой консервативный ипотечный банк в Калифорнии.
С переходом под контроль Китинга банк стал проводить более рискованные операции, не предупреждая об этом клиентов. Бинзес потерпел крах в 1989 году, и Китинга обвинили в мошенничестве, приговорив его к 4,5 годам лишения свободы. Он умер в 2014 году, в возрасте 90 лет.
Артур Виргилио Альвес Рейс – Кризис Банка Португалии
Действия португальского мошенника Артура Виргилио Альвеса Рейса, едва не похоронившего экономику Португалии, были беспрецедентными. Его масштабная мошенническая схема, связанная с Банком Португалии была настолько серьезной, что многие винили ее в коллапсе Португальской Республики в 1926 году.
Выдавая себя за представителя Банка Португалии и вооружившись поддельным контрактом, Рейс убедил одну лондонскую компанию напечатать для него его собственные банкноты в рамках одного секретного проекта. Таким образом, мошенник закачал в португальскую экономику поддельные бумаги на сумму £1 007 963 и открыл собственный банк для отмывания денег.
Другое
Аферистами называют людей, у которых желание быстро разбогатеть выходило за рамки закона и общечеловеческих принципов. У аферы есть много синонимов, а потому аферистов часто называют мошенниками, авантюристами, махинаторами, жуликами. Были аферы, что не удались, а были и такие схемы, которые принесли своим авторам немалые доходы и мировой успех. Оглянемся в историческое прошлое человечества, и вспомним самые громкие аферы в истории.
Троянский конь
Серые бараны
Пусть и не самая громкая афера в истории, но зато весьма поучительная. В английском графстве Девон есть болотистая местность, называемая Дартмур.
В пределах местности находится уникальный мегалитический памятник. Это два круга выложенных больших валунов, диаметром 33 м. Каждый круг состоит из 30 камней.
Однажды в Дартмур приехал весьма вредный фермер, которому не нравилось качество здешних овец. Так вот афера заключалась в том, что местные крестьяне подпоили заезжего богача, и продали эти камни подвыпившему фермеру, выдав их за овец.
Принцесса Карибу
В течение нескольких месяцев обычной девушке, дочери сапожника удавалось выдавать себя за знатную особу. Всем она представлялась принцессой Карибу, которой удалось бежать из плена пиратов после кораблекрушения.
Она разговаривала на непонятном языке, а англичане, так привыкшие к почёту аристократов, окружили юную леди заботой и вниманием. Её приглашали на светские балы, дарили подарки. Она стала очень популярна в высшем свете, и даже получила несколько заманчивых предложений брака.
Но обман был раскрыт, когда кто-то опознал в ней дочь сапожника. Надежды на безоблачную жизнь рухнули. Оказалось и язык, на котором она говорила, просто непонятный набор слов.
Первая финансовая пирамида
Итальянец Чарльз Понци в поисках лучшей жизни переехал в Соединённые Штаты. В стране больших возможностей он открыл фирму, которая занималась ценными бумагами.
Понци обещал вкладчикам, что за каждые тысячу долларов они получат через 3 месяца 1 500 долларов. Компания процветала несколько лет, но потом по иску одного из вкладчиков фирма обанкротилась. Миллионы вкладчиков потеряли свои деньги.
Предприимчивого итальянца осудили на 5 лет, а когда он вышел снова открыл финансовую фирму, продолжая проворачивать аферы.
Пилтдаунский человек
В теории происхождения человека, называемой антропогенезом, множество белых пятен.
На протяжении сорока лет весь мир считал, что Доусон сделал величайшее открытие. Но в конце 40-х годов провели исследование. Как оказалось, это были кости черепа современного человека и часть челюсти орангутанга. Чтобы состарить свою находку горе-археолог обработал кости бихроматом калия.
Специалист по достопримечательностям
В 20-е годы ХХ столетия в Англии появился человек, который легко продавал туристам лондонские достопримечательности. Звали его Артур Фергюсон.
История засвидетельствовала, что Биг-Бен он сумел продать доверчивым туристам за 1 000 фунтов, а вот статую адмирала Нельсона, что стоит на Трафальгарской площади за 6 000. Не понять только, что подвигло туристов отдать такие деньги мошеннику.
В 1925 году Артур перебрался в США, где смог продать резиденцию Президента страны одному фермеру за рекордные 100 000 долларов.
Подвела мошенника Статуя свободы, вернее, туристка, которая не поверила его правам на памятник и сдала Фергюсона в полицию.
Продажа Эйфелевой башни
Жил на земле талантливый аферист по имени Виктор Люстинг, которому дважды удалось продать главную достопримечательность Парижа. Родился он в Чехии, а первые махинации проворачивал с фальшивыми купюрами, смастерив печатный станок.
В 1925 году Виктор прибыл в Париж и прочитал в газетах, что ищут подрядчиков на ремонт Эйфелевой башни. Выдавая себя за работника Министерства почты и телеграфа, он рассылал письма предпринимателям, которые занимались вторичной переработкой металлов.
Жертвой оказался Андрэ Пуассон, который не только купил права на снос и переработку башни, но и дал мошеннику взятку, чтобы точно выиграть эту сделку.
Медик аферист Джон Бринкли
Медицинские способности Джона вызывают сомнения, да и диплом возможно ненастоящий. Но психологом он был великолепным, и сразу понял, на чём можно быстро заработать состояние.
Он стал пересаживать мужчинам, страдающим импотенцией, железы козла. Медицинский бизнес принёс Бринкли около $12 млн, но пациенты жаловались на врача, у него отобрали лицензию, а сам он объявил себя банкротом.
Неуловимый Абигнейл
Сейчас Фрэнк Абигнейл руководит фирмой, помогающей людям не стать жертвами финансовых махинаций, а когда-то сам легко проворачивал аферы.
В 16 лет он уже умело подделывал чеки, чем и зарабатывал на жизнь. В общей сложности, он получил около $2,5 млн, обналичивая чеки в разных странах мира. Он легко перевоплощался, выдавая себя за лётчика, переводчика, успешного адвоката. Вообще, он мог изобразить человека любой профессии, и полиции не удавалось его поймать.
Ласковый май
То самое фото с Михаилом Сергеевичем Горбачёвым.
Нигерийские письма
Письма приходили жителям европейских стран и Северной Америки. Обратный адресат — Нигерия. В письме писалось, о больших состояниях, которые необходимо вывезти из страны, так как их хозяев преследуют на родине по политическим мотивам. И что люди были готовы поделиться этими богатствами, от получателя нужно было всего-то оплатить налог в размере нескольких процентов от суммы будущего перевода. Люди верили, переводили деньги, ведь подписаны они были принцами, королями, президентами и другими высшими чинами африканской страны.
Как вы думаете сколько из тех, кто согласился помочь, получили свои миллионы?
Самое интересное, что отсидев срок, Мавроди смог организовать новую пирамиду, но уже не с таким успехом. Но всё же были люди, которые с удовольствием вкладывались в новое предприятие старого комбинатора. После обрушения второй волны МММ, на территории России появилось множество новых финансовых пирамид. Одной из крупнейшей была Кэшбери, ущерб от которой составил несколько млрд рублей.
Заключение
Наша статья про самые громкие аферы подошла к завершению. Подытоживая, отметим, что великолепным аферистом был герой книг Ильфа и Петрова Остап Бендер. Но, как мы помним из книги, он чтил уголовный кодекс и знал 400 способов честного отъёма денежных знаков у населения.
Редакция thebiggest ждёт от вас интересных комментариев на эту тему. Возможно вам есть чем поделиться с нами и нашими читателями. Вы сталкивались с какими-нибудь аферами в жизни?
Бернард Медофф
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.
Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.
Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.
Преступления в сфере финансов всегда поражали своим размахом. Среди прочих противоправных действий именно они позволяют обогатиться быстрее всего. У людей, имеющих доступ к финансовым ресурсам и обладающих познаниями в этой сфере, велик соблазн незаконного обогащения.
Сумма ущерба составила $65 млрд, но от действий мошенника пострадали несколько миллионов человек и сотни финансовых организаций. Жертвами стали не только частные вкладчики и мелкие компании, но и институциональные инвесторы с крупным капиталом. Так, один инвестор из Франции вложил в компанию Медоффа $1,5 млрд, а вернуть не смог ни цента, в результате чего покончил с собой. Самому мошеннику было предъявлено обвинение в организации финансовой пирамиды, и он был приговорен к 150 годам тюремного заключения и штрафу в размере $170 млрд.
Лучшие сайты для инвесторов
Какие сайты для инвесторов помогут в выборе ценных бумаг
Джеффри Скиллинг и Кеннет Лэй
Оплошность, о которой умолчали руководители компании Enron, привела к не меньшим последствиям, чем афера Бернарда Медоффа. Джеффри Скиллинг, Кеннет Лэй и Эндрю Фастов многие годы руководили достаточно успешной энергетической компанией. Но после одного неудачного приобретения фирма начала нести крупные убытки, о которых было решено умолчать.
В дальнейшем руководители стали скупать сами у себя через подставные фирмы в оффшорных зонах убыточные активы, расплачиваясь акциями Enron. В 2001 году история с целенаправленным развалом компании вскрылась, и Enron объявила себя банкротом. В результате совокупный ущерб составил $40 млрд, Джеффри Скиллинг получил 25 лет тюремного заключения, Эндрю Фастов – 6 лет.
Бернард Эбберс
Еще одним манипулятором финансовыми показателями является бывший гендиректор телекоммуникационной компании World Com Бернард Эбберс. Эта фмрма скупала различные активы, которые зачастую стоили дороже нее самой. Такие покупки в итоге привели к банкротству, однако финансовая отчетность филигранно подделывалась. Показатели компании World Com представлялись инвесторам и акционерам как позитивные. В итоге было заявлено о некорректных бухгалтерских данных на сумму $11 млрд. Бывший гендиректор World Com Эбберс получил за эту аферу 25 лет тюрьмы.
Роберт Аллен Стэнфорд
$8 млрд – такова стоимость ущерба, причиненная действиями Роберта Аллена Стэнфорда, основателя фирмы Stanford Financial Group. Это была финансовая пирамида, подобная Madoff Securities, и лопнул данный пузырь тогда же, когда и фонд Медоффа. Кризис 2008 года вынудил инвесторов выводить средства из Stanford Financial Group, однако, денег на выплаты у Стэнфорда не было. Итоговый ущерб грозил главе компании-пузыря тюремным заключением аж на 230 лет, но Федеральный суд Хьюстона заменил этот срок на 110 лет тюрьмы.
Обзор инвестиций в акции японских компаний
Акции японских компаний: новый тренд или тупиковая идея?
Жером Кервьель
Ущерб в 4,9 млрд евро был причинен банку Societe Generale его сотрудником Жеромом Кервьелем. Только в этом случае речь идет не о сознательном мошенничестве, а о халатности. Являясь трейдером по профессии, Жером бойко пользовался служебным положением и распоряжался вверенными ему активами. Однако часть сделок была заключена неудачно, что привело к колоссальному ущербу для банка. Повышение уровня рисков приводило к новым финансовым потерям. В итоге отрицательные показатели раскрыли деятельность неудачливого трейдера. Кервьель был приговорен к штрафу, идентичному сумме ущерба, и трем годам тюрьмы.
Это лишь малая часть финансовых мошенников и аферистов, о которых известно человечеству. К сожалению, мир финансов увидит еще много подобных случаев. Предотвратить их не может никто, остается надеяться на собственное чутье и способность здраво оценивать риски и угрозы для ваших активов. Будьте бдительны, подписывайтесь на наш блог, чтобы быть в курсе актуальных финансовых новостей и приобретать необходимые для инвестора знания.
Читайте также: