Роль региональных организаций в противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма реферат
Обновлено: 05.07.2024
Легализация преступных доходов — это серьезное экономическое преступление. Преступники стремятся скрыть истинное происхождение и назначение своих денег, которые обычно связаны с коррупцией, уклонением от уплаты налогов, наркобизнесом, деятельностью террористических организаций и другими видами организованной преступности.
Для этого они используют в качестве прикрытия обычные финансовые операции или обычную хозяйственную деятельность. Это называется сомнительными операциями.
Для государства борьба с сомнительными операциями является очень важной задачей, ведь невозможно эффективно бороться с криминалом, не перекрыв его финансовые потоки.
Банк России ведет борьбу с сомнительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами.
В результате целенаправленной борьбы объем сомнительных операций в последние годы постоянно уменьшается.
Информация об объемах вывода денежных средств за рубеж и обналичивания денежных средств в банковском секторе*
Эффективность механизма противодействия незаконным финансовым потокам возможна, только если финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения.
Для банков выявление сомнительных операций — сложная и дорогостоящая работа. Банк России постоянно оказывает им методологическую поддержку, например, определяет основные признаки сомнительности операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности.
Незаконные финансовые операции часто носят трансграничный характер, поэтому борьба с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма ведется на международном уровне. Для эффективной борьбы с этими явлениями разработаны и постоянно актуализируются международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Разработкой стандартов и контролем за их выполнением всеми государствами занимается специализированная межправительственная организация — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Банк России принимает активное участие в работе FATF и активно взаимодействует с зарубежными партнерами в сфере ПОД/ФТ.
Что такое борьба с финансированием терроризма (БФТ)?
Борьба с финансированием терроризма (БФТ) – это набор государственных законов, постановлений и других практик, направленных на ограничение доступа к финансированию и финансовым услугам для тех, кого правительство называет террористами. Отслеживая источник средств, поддерживающих террористическую деятельность, правоохранительные органы могут предотвратить некоторые из этих действий.
Ключевые выводы
- Борьба с финансированием терроризма (БФТ) направлена на ограничение движения средств террористическим организациям.
- Он может быть сосредоточен на различных организациях, таких как банки, благотворительные организации и предприятия, а также на ряде видов деятельности, таких как регулирование, надзор и отчетность.
- Большинство политик ПФТ направлено на выявление и пресечение движения и отмывания денежных средств, которые в некоторых случаях могут быть замаскированы под законные финансовые операции, используемые для финансирования террористической деятельности.
- Основной движущей силой ЦФТ является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), совместная организация 35 стран, которые работают вместе над выработкой политики и обменом информацией.
- Внедрение политики ПФТ связано как со значительными выгодами (предотвращение терроризма), так и с затратами (потеря конфиденциальности, массовое наблюдение и высокий риск злоупотреблений) для общества.
Как работает борьба с финансированием терроризма (БФТ)
Поскольку любой, кто умышленно предоставляет деньги для совершения террористического акта, прямо или косвенно, считается виновным в финансировании терроризма, отдельные лица и организации, финансирующие терроризм, должны скрывать, как эти деньги будут использоваться и откуда они. Террористы используют разные методы для финансирования своей деятельности и скрывают источники своего финансирования с помощью средств, характерных для их местной экономики, поэтому регуляторы финансового рынка и правоохранительные органы должны использовать различные методы для поимки этих преступников.
Средства могут поступать из законных источников, таких как законный бизнес, государственное финансирование, религиозные или культурные организации, или из незаконных источников, таких как незаконный оборот наркотиков, похищение людей с целью получения выкупа и коррупция в правительстве. Деньги также могут поступать из незаконного источника, но, по всей видимости, поступают из легального источника в результате отмывания денег.
Отмывание денег и финансирование терроризма часто связаны. Когда правоохранительные органы способны обнаруживать и предотвращать деятельность по отмыванию денег, они также могут препятствовать использованию этих средств для финансирования террористических актов. Борьба с отмыванием денег – ключ к CFT. Вместо того, чтобы пытаться поймать преступного заговора или совершения террористического акта с помощью других средств, сотрудники правоохранительных органов могут решить проблему с финансовой стороны, преследуя поток финансирования, который поддерживает деятельность.
Национальные и международные инициативы по борьбе с финансированием терроризма (БФТ)
На уровне международных институтов и Международным валютным фондом (МВФ), Всемирным банком и Организацией Объединенных Наций.
На национальном уровне усилия по борьбе с финансированием терроризма, по сути, являются политикой борьбы с отмыванием денег. Основным механизмом законов и постановлений о борьбе с отмыванием денег является принуждение физических и юридических лиц к раскрытию информации о финансовых транзакциях, организационных структурах и структурах собственности, а также личности физических и юридических лиц, причастных к государственным органам. После выявления подозрительные финансовые операции и активы могут быть переданы для судебного преследования правоохранительных органов или могут быть арестованы или заморожены в административном порядке.
Финансовые учреждения играют важную роль в борьбе с финансированием терроризма, поскольку террористы часто полагаются на них, особенно на банки, для перевода денег. Законы, обязывающие банки проводить комплексную проверку своих клиентов, как новых, так и существующих, и сообщать властям о подозрительных операциях, таких как операции с крупными денежными средствами, могут помочь предотвратить терроризм.
Когда между странами существуют различия в законах о борьбе с отмыванием денег и БФТ, особенно когда одни страны предлагают большую финансовую свободу и конфиденциальность, чем другие, сторонники ПФТ будут оказывать давление на эти страны, чтобы они усилили финансовые ограничения и надзор на том основании, что в противном случае они могут позволить террористам тайно перемещать деньги. Благодаря созданию стандартизированных процедур для финансового сектора, системы уголовного правосудия и некоторых предприятий и профессий финансирование терроризма становится труднее скрыть.
Выгоды и издержки борьбы с финансированием терроризма (БФТ)
Очевидная предполагаемая выгода от CFT состоит в том, чтобы препятствовать террористическим атакам и, надеюсь, предотвращать их. Дополнительной причиной для CFT является то, что использование финансовой системы преступниками, занимающимися отмыванием денег и финансированием терроризма, считается угрозой стабильности финансовой системы. Общественность может не доверять целостности финансовой системы, если система не может обнаруживать незаконную деятельность.
CFT также требует больших затрат для общества. Наиболее важным из них является то, что политика CFT часто снижает или устраняет конфиденциальность и анонимность финансовых и других транзакций для всех людей в обществе.
Независимо от того, участвуют ли они в финансировании терроризма или нет, по мнению сторонников ПФТ, каждый должен отказаться от своей финансовой конфиденциальности. Суть отмывания денег заключается в том, чтобы скрыть подозрительные транзакции среди множества других безобидных транзакций, поэтому для выявления отмывания необходимо собирать информацию о большинстве или всех транзакциях. Поскольку люди ценят свою частную жизнь, это представляет собой огромную потерю для общества, помимо административного бремени, связанного с раскрытием самой информации.
Поскольку это осуществляется с помощью правоохранительных органов, БФТ неявно (или явно) достигается с помощью насилия и угрозы насилия или другого принуждения в отношении гражданских лиц и частного бизнеса. Это поднимает моральную проблему, потому что угроза одного типа потенциального насилия, террористических атак, просто заменяется угрозой насилия со стороны правительства против всех, кто занимается бизнесом.
Эти полномочия могут, имеют и будут использоваться для преследования и преследования политических диссидентов, законных протестных движений или определенных слоев населения, в отношении которых правительство хочет дискриминировать.
Борьба с незаконным оборотом наркотиков. Активная программа ООН по борьбе с отмыванием денег. Противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Базельский комитет по банковскому надзору. Резолюции Совета Безопасности ООН.
| Рубрика | Международные отношения и мировая экономика |
| Вид | реферат |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 10.12.2013 |
| Размер файла | 27,5 K |
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Основные международные организации, регулирующие деятельность по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
Международные усилия начались с признания того факта, что незаконный оборот наркотиков представляет собой международную проблему, и эффективно бороться с этим можно только на многосторонней основе. Поэтому в первой международной конвенции в отношении отмывания денег в качестве единственного правонарушения, предшествующего отмыванию денег, были названы именно преступления, связанные с оборотом наркотиков. (Предшествующим правонарушением называется исходное, или основное преступление, дающие криминальные доходы, которые являются предметом отмывания, или легализации). Поскольку в настоящее время озабоченность международного сообщества вызывают преступления и многих других видов, большинство стран теперь в качестве предшествующих правонарушений рассматривают не только торговлю наркотиками, но целый ряд других серьезных преступлений.
Организация Объединенных Наций
Организация Объединенных Наций (ООН) явилась первой международной организацией, предпринявшей значительные меры для борьбы с отмыванием денег в поистине глобальном масштабе.
Участие ООН в этом процессе имеет важное значение по нескольким соображениям. Во-первых, ООН представляет собой международную организацию с наибольшим числом государств-членов. В состав ООН, которая была основана в октябре 1945 года, в настоящее время входит 191 государство со всего мира.
В-третьих, и что возможно является наиболее важным, ООН обладает возможностью принимать международные договоры или конвенции, имеющие силу закона в тех странах, которые подписали, ратифицировали и применяют эту конвенцию (в зависимости от конституции и правовой структуры страны). В некоторых случаях Совет Безопасности ООН может предписать обязательные для всех государств-членов ООН меры посредством принятия Резолюции Совета Безопасности, независимо от любых других мер, принимаемых отдельными странами.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF)
Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) -- региональная группа по типу ФАТФ, государствами-участниками которой являются Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 12 государствам и 17 международным и региональным организациям.
Базельский комитет по банковскому надзору
Международная ассоциация страховых надзоров
Международная ассоциация страховых надзоров (МАСН), учрежденная в 1994 году, представляет собой организацию, в состав которой входят органы страхового надзора более чем 100 различных стран и юрисдикций (включая Казахстан).
Международная организация комиссий по ценным бумагам
Международная организация комиссий по ценным бумагам (МОКЦБ, или IОSСО) представляет собой организацию, в состав которой входят руководители комиссий по ценным бумагам и администраторы, несущие повседневную ответственность за регулирование ценных бумаг и применение законов о ценных бумагах в своих соответствующих странах. В настоящее время в состав МОКЦБ входят регулирующие органы из 105 стран (Казахстан - НацБанк).
8 региональных групп по типу ФАТФ:
Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (АТГ);
Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ЕСААМЛГ);
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке (ГАФИСУД);
Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ);
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (МЕНАФАТФ);
Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ);
Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (КФАТФ);
Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА).
Основные международные правовые акты, регулирующие деятельность по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
Нормативно-правовые акты ООН.
В этой конвенции содержится целый ряд положений по борьбе с организованной преступностью, а также требование о том, чтобы страны, ратифицировавшие эту конвенцию, реализовали эти положения посредством принятия соответствующих внутренних законов. Применительно к отмыванию денег Палермская конвенция конкретно обязывает каждую ратифицировавшую страну:
* признать отмывание денег уголовно наказуемым деянием и учитывать в качестве предшествующего правонарушения все серьезные преступления, совершенные как в пределах, так и за пределами юрисдикции страны, а также разрешать выявление осознания или умысла преступного деяния на основании объективных фактических обстоятельств дела;
* установить режим регулирования для предотвращения и обнаружения любых видов отмывания денег, предусматривающий идентификацию личности клиента, ведение отчетности и предоставление информации о подозрительных сделках;
* обеспечить сотрудничество и обмен информацией между административными, регулирующими, правоохранительными и другими органами, как на национальном, так на и международном уровне, и рассмотреть целесообразность учреждении подразделения по финансовой разведке, предназначенного для сбора, анализа и распространения информации;
* содействовать международному сотрудничеству.
3 Международная конвенция по борьбе с финансированием терроризма 1999 года - вступила в силу 10 апреля 2002
В соответствии с конвенцией ратифицировавшие страны обязаны признать преступный характер терроризма, террористических организаций и террористических актов. Согласно конвенции нарушением закона является любой факт предоставления или сбора любым лицом денежных средств: (1) с намерением, чтобы они использовались, или (2) при осознании того, что они будут использованы, полностью или частично, для совершения актов терроризма, определение которых приводится в других конвенциях, приведенных в приложении к данной конвенции.
Резолюции Совета Безопасности ООН
В отличие от международных конвенций, которые должны быть подписаны, ратифицированы и приняты государством-членом ООН для придания им силы закона на территории этого государства, Резолюция Совета Безопасности, принятая на основании главы VII Устава ООН в качестве реакции на угрозу международному миру и безопасности, имеет обязательную силу для всех государств-членов ООН.
1. Резолюция № 1373 Совета Безопасности от 28 сентября 2001 года.
Совет Безопасности ООН принял Резолюцию № 1373, обязывающую все страны ввести уголовную ответственность за финансирование терроризма. Эта резолюция также обязывает страны:
* воздерживаться от предоставления в любой форме поддержки организациям или лицам, замешанным в террористических актах;
* отказывать в убежище и поддержке террористам, включая замораживание средств или активов лиц, организаций или субъектов, связанных с террористической деятельностью;
* запретить активную или пассивную поддержку террористов;
* сотрудничать с другими странами в связи с уголовными расследованиями и обмениваться информацией о планируемых террористических актах.
2. Резолюция Совета безопасности № 1267 и последующие резолюции.
Первоначальная резолюция № 1267 от 15 октября 1999 г. относилась к Талибану, а последующая резолюция № 1333 от 19 декабря 2000 г. - к Осаме бин-Ладену и Аль-Кайде. В последующих резолюциях были установлены требования к мониторингу (№ 1363 от 30 июля 2001 г. 21), объединены ранее составленные списки (№ 1390 от 16 января 2002 г. 22), определены некоторые исключения (№ 1452 от 20 декабря 2002 г. 23) и меры по улучшению реализации (№ 1455 от 17 января 2003 г. 24).
40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ.
9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма
Рекомендации ФАТФ устанавливают комплексную и последовательную структуру мер, которые странам следует применять для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Первые Сорок Рекомендаций ФАТФ были разработаны в 1990 г. как инициатива по защите финансовых систем от лиц, отмывающих денежные средства, вырученные от продажи наркотиков. В 1996 г. Рекомендации были пересмотрены в первый раз с учетом развивающихся тенденций и способов отмывания денег и расширения сферы их применения далеко за пределы отмывания выручки от продажи наркотиков. В октябре 2001 г. ФАТФ расширила свой мандат, включив в него проблемы финансирования террористических актов и террористических организаций, и приняла Восемь (позднее расширены до девяти) Специальных Рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.
Рекомендации ФАТФ были пересмотрены во второй раз в 2003 г. и вместе со Специальными Рекомендациями были признаны более чем 180 странами и являются международным стандартом по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Вслед за завершением третьего раунда взаимных оценок своих членов ФАТФ в тесном сотрудничестве с Региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ) и организациями-наблюдателями, включая Международный Валютный Фонд, Всемирный Банк и ООН, пересмотрела и обновила Рекомендации ФАТФ. Изменения учитывают новые и возникающие угрозы, проясняют и усиливают многие из существующих обязательств, сохраняя в то же время необходимую преемственность и строгость Рекомендаций.
Стандарты ФАТФ были также пересмотрены с целью ужесточения требований к ситуациям более высокого риска, чтобы позволить странам принимать целевые меры в областях, где остаются более высокие риски и должны быть предприняты дополнительные шаги.
Противодействие финансированию терроризма является серьезным вызовом. Эффективная система ПОД/ФТ в целом важна для решения проблемы финансирования терроризма, и большинство мер, нацеленных на проблему финансирования терроризма теперь интегрированы во все Рекомендации, в связи с чем необходимость в Специальных Рекомендациях отпала. Однако имеются некоторые Рекомендации, помещенные в Раздел С Рекомендаций ФАТФ, которые относятся только к финансированию терроризма. Ими являются: Рекомендация 5 (криминализация финансирования терроризма); Рекомендация 6 (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма); Рекомендация 8 (меры по предупреждению использования некоммерческих организаций в целях финансирования терроризма). Распространение оружия массового уничтожения также является существенной проблемой безопасности, и в 2008 г. мандат ФАТФ был расширен и включил работу над проблемой финансирования распространения оружия массового уничтожения. Для борьбы с этой угрозой ФАТФ приняла новую Рекомендацию (Рекомендация 7), нацеленную на обеспечение соответствия и эффективного применения целевых финансовых санкций, когда к ним призывает Совет Безопасности ООН.
Стандарты ФАТФ включают сами Рекомендации и Пояснительные записки к ним вместе с соответствующими определениями в Словаре. Меры, установленные в Стандартах ФАТФ, должны применяться всеми членами ФАТФ и РГТФ, и их применение строго оценивается через процессы взаимных оценок и через процессы оценок Международного Валютного Фонда и Всемирного Банка -- на основе общей методологии оценки ФАТФ. Некоторые Пояснительные записки и определения включают примеры, которые иллюстрируют возможное применение требований. Эти примеры не являются обязательными элементами Стандартов ФАТФ и включены только в качестве разъяснения. Примеры не предназначены для того, чтобы быть всесторонними, и хотя они рассматриваются как полезные индикаторы, они могут подходить не ко всем обстоятельствам.
ФАТФ также выпускает Руководящие принципы, Документы по лучшей практике и другие документы в помощь странам в применении стандартов ФАТФ. Эти дополнительные элементы не являются обязательными для оценки соответствия Стандартам, но страны могут учитывать их при рассмотрении вопроса о том, как лучше применить Стандарты ФАТФ. Перечень имеющихся Руководящих принципов и Документов по лучшей практике, которые доступны на сайте ФАТФ, включен в качестве приложения к Рекомендациям.
Странам, включенным в список НССТ, рекомендуется добиваться быстрого прогресса на пути устранения своих недостатков. Если такая страна не добивается достаточного прогресса, то против нее могут быть приняты контрмеры, представляющие собой особые меры, принимаемые государствами-участниками FATF против стран, входящих в список НССТ.
Помимо обращения особого внимания на деловые отношения и операции с такими странами, FATF также может принимать дальнейшие контрмеры, используемые постепенно, пропорционально и гибко, включая следующее:
* ужесточение требований по идентификации клиентов и повышению качества предупредительных циркуляров (включая финансовые циркуляры, рассылаемые в рамках конкретной юрисдикции), направляемых в финансовые учреждения в целях идентификации реальных собственников перед установлением деловых отношений с физическими или юридическими лицами из таких стран;
* совершенствование соответствующих механизмов разовой или систематической отчетности о финансовых операциях с учетом того, что финансовые операции с такими странами с большей вероятностью могут быть подозрительными;
* при рассмотрении заявок на выдачу разрешения на учреждение в государствах-участниках FATF дочерних структур, отделений или представительств банков следует обращать особое внимание на тот факт, что данный банк находится в стране, входящей в список НССТ;
* предупреждение компаний нефинансового сектора о том, что сделки с организациями из стран НССТ сопряжены с риском участия в отмывании денег.
И наконец, к числу таких контрмер может относиться прекращение деловых отношений государств-участников FATF с финансовыми учреждениями такой страны. Большинство стран прилагают координированные усилия для их исключения из списка НССТ, так как включение в этот список приводит к значительным проблемам для их финансовых учреждений и деловых кругов при реализации международных операций, а также наносит ущерб их репутации в международном сообществе.
1 Иран и КНДР - страны, принимающие активное противодействие усилиям мирового сообщества и ставящие под угрозу стабильность мировой финансовой системы.
2 Список стран, которые, хотя уже и приняли меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, но предпринятые ими шаги пока не могут считаться достаточными. Бирма, Боливия, Гана, Индонезия, Кения, Куба, Нигерия, Пакистан, Сан-Томе и Принсипи, Сирия, Таиланд, Танзания, Турция, Шри-Ланка, Эфиопия.
3 Страны, хотя и не полностью выполняющих международные нормы ПОД/ФТ, но сделавших большой прогресс в деле установления полного контроля Бангладеш, Эквадор, Грецию, Гондурас, Марокко, Пакистан, Парагвай, Филиппины, Судан, Таиланд, Туркменистан, Венесуэлу, Йемен.
преступный терроризм наркотик отмывание доход
Подобные документы
Многоступенчатый процесс превращения денежных средств, полученных преступным путем, в деньги, имеющие легитимные формы и источники их происхождения. Противодействие легализации доходов от преступной деятельности. Маскировка процесса отмывания денег.
курсовая работа [61,7 K], добавлен 27.01.2012
Понятие и виды международного терроризма. Роль ООН и РФ в борьбе с международным терроризмом. Конвенция о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности гражданской авиации. Международная Конвенция о борьбе с финансированием терроризма.
реферат [42,8 K], добавлен 20.05.2014
Понятие и классификация терроризма. Финансовые источники терроризма. Терроризм как террористическая деятельность, как в рамках отдельно взятого государства, так и в мировом масштабе. Государственная политика борьбы со всеми проявлениями терроризма.
реферат [33,6 K], добавлен 01.10.2010
Деятельность Узбекистана в области борьбы с международным терроризмом. Комитет по борьбе с терроризмом. Конвенции и протоколы ООН по вопросам борьбы с терроризмом. Хроника антитеррористической деятельности. Международные террористические организации.
реферат [35,0 K], добавлен 04.03.2010
Деятельность Интерпола по борьбе с терроризмом и незаконным оборотом наркотиков. Взаимодействие и обмен информацией Интерпола с Международной организации гражданской авиации. Расследование преступлений в сфере экономической деятельности Интерполом.
курсовая работа [60,1 K], добавлен 16.09.2017
Сущность и характеристика терроризма, его связь с преступностью и новыми технологиями. Трансформация терроризма в современном обществе под влиянием глобализации и этнополитических процессов. Современные формы и тенденции международного терроризма.
реферат [38,5 K], добавлен 20.05.2016
История международного сотрудничества в борьбе с терроризмом. Глобальная контртеррористическая стратегия. Меры по устранению условий, способствующих распространению терроризма. Пять пунктов стратегии Организация Объединённых Наций. Защита прав человека.
Читайте также: