Методика оценки политических рисков реферат

Обновлено: 05.07.2024

Политический риск - это возможность возникновения убытков или сокращения размеров прибыли, являющихся следствием государственной политики. Таким образом, политический риск связан с возможными изменениями в курсе правительства, переменами в приоритетных направлениях его деятельности. Учет политических рисков особенно важен в странах с не устоявшимся законодательством, отсутствием традиций и культуры предпринимательства.

Содержание

Введение 3
1. Понятие, сущность и уровни политических рисков 4
1.1 Понятие и сущность политического риска 4
1.2 Уровни политических рисков 11
2. Управление и методы анализа политических рисков 13
2.1 Управление политическим риском 13
2.2 Методы анализа политического риска 17
Заключение 20
Список литературы: 22

Вложенные файлы: 1 файл

Готовая лена исаеева.docx

Факторы косвенного воздействия обычно незаметно влияют на уровень риска, однако их влияние может быть значительным, и предпринимателю необходимо учитывать это в процессе деятельности.

1.2 Уровни политических рисков

Уровень риска – это количественная оценка ситуации (отражающая степень неопределенности в принятии решений) с учетом ущерба, обусловленного возможными нежелательными последствиями принимаемых решений. Практически уровень риска характеризует степень ответственности или безответственности того, кто выбирает пути решения задачи.

На практике оценки политического риска даются для различных временных горизонтов, выбор которых определяется спецификой решений, требующих учета оценок риска.

Политический риск оценивается на различных уровнях: глобальном, региональном (по группам стран), национальном, по отдельным регионам внутри некоторых стран (по краям, областям, республикам, например, в России). В последние годы вырос интерес к глобальному риску. Это видно, в частности, из тематики дискуссий на ежегодных конференциях Совета по управлению риском международного бизнеса. Это нашло отражение в тенденциях, связанных со стремлениями некоторых влиятельных кругов Запада к “глобальной координации” отношений между странами. Усилились тенденции к созданию “мирового поля доверия”.

Однако здесь велика опасность усиления “уязвимости” некоторых государств от тех, кто будет контролировать это “поле” и определять нормы, которым должны следовать участники событий. В целом можно ожидать, что чем больше будет возрастать “координация” на глобальном уровне в сфере экономики, тем в большей степени будет снижаться уровень политической организованности на глобальном уровне за счет появления все большего числа малых государств, не находящих для себя места “под солнцем” в результате распада бывших великих держав. Уровень политического риска при этом должен повышаться.

При оценке политического риска на национальном уровне обычно используются сравнительные данные, когда количественные оценки, характеризующие уровень риска по стране, преобразуются в соответствующие рейтинги. Рейтинг страны – это ее место в общей совокупности сравнительных стран, отражающее степень желательности состояния соответствующей обстановки. Иногда говорят о различиях “ политического климата”. Трудность состоит в том, что рейтинги обычно привязаны к конкретному числу рассматриваемых стран (а их число не является постоянным).

На практике рейтинг страны определяется с учетом ее места в группе стран, которые упорядочены в определенной последовательности с учетом соответствующих оценок уровня политического риска, которые определяются в баллах. Чаще всего используется 100-балльная шкала, где страны с минимальным уровнем политического риска получают наибольшие оценки в баллах. Политологи, которые привлекаются для оценки уровня политического риска при их использовании на практике, часто пользуются методами оценки риска, основанными на применении вероятностных моделей. Вероятностные оценки трансформируются в балльные, на основе которых определяется рейтинг страны (или другой стратегической зоны деятельности).

2. Управление и методы анализа политических рисков

2.1 Управление политическим риском

Оценки политического риска используются, прежде всего, на стадии принятия решений, но в последнее время они применяются и при их реализации, что нашло отражение в соответствующей целенаправленной деятельности - управлении риском. Речь идет о необходимости влияния на развитие событий таким образом, чтобы не допускать создания критических ситуаций, связанных с чрезмерным риском.

Управление рисками – это процессы, связанные с идентификацией, анализом рисков и принятием решений, которые включают максимизацию положительных и минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий.

Процесс управления рисками проекта включает выполнение следующих процедур:

1) Планирование управления рисками – выбор подходов и планирование деятельности по управлению рисками проекта.

2) Идентификация рисков – определение рисков, способных повлиять на проект, и документирование их характеристик.

3) Качественная оценка рисков – качественный анализ рисков и условий их возникновения с целью определения их влияния на успех проекта.

4) Количественная оценка – количественный анализ вероятности возникновения и влияния последствий рисков на проект.

5) Планирование реагирования на риски – определение процедур и методов по ослаблению отрицательных последствий рисковых событий и использованию возможных преимуществ.

6) Мониторинг и контроль рисков – мониторинг рисков, определение остающихся рисков, выполнение плана управления рисками проекта и оценка эффективности действий по минимизации рисков.

Все эти процедуры взаимодействуют друг с другом, а также с другими процедурами. Каждая процедура выполняется, по крайней мере, один раз в каждом проекте. Несмотря на то, что процедуры, представленные здесь, рассматриваются как дискретные элементы с четко определенными характеристиками, на практике они могут частично совпадать и взаимодействовать.

Планирование управления рисками – процесс принятия решений по применению и планированию управления рисками для конкретного проекта.

Этот процесс может включать в себя решения по организации, кадровому обеспечению процедур управления рисками проекта, выбор предпочтительной методологии, источников данных для идентификации риска, временной интервал для анализа ситуации. Важно спланировать управление рисками, адекватное как уровню и типу риска, так и важности проекта для организации.

Идентификация рисков определяет, какие риски способны повлиять на проект, и документирует характеристики этих рисков. Идентификация рисков не будет эффективной, если она не будет проводиться регулярно на протяжении реализации проекта.

Идентификация рисков должна привлекать как можно больше участников:

менеджеров проекта, заказчиков, пользователей, независимых специалистов.

Идентификация рисков - итерационный процесс. Вначале идентификация рисков может быть выполнена частью менеджеров проекта или группой аналитиков рисков.

Далее идентификацией может заниматься основная группа менеджеров проекта. Для формирования объективной оценки в завершающей стадии процесса могут участвовать независимые специалисты. Возможное реагирование может быть определено в течение процесса идентификации рисков.

Качественная оценка рисков – процесс представления качественного анализа идентификации рисков и определения рисков, требующих быстрого реагирования. Такая оценка рисков определяет степень важности риска и выбирает способ реагирования.

Доступность сопровождающей информации помогает легче расставить приоритеты для разных категорий рисков. Качественная оценка рисков это оценка условий возникновения рисков и определение их воздействия на проект стандартными методами и средствами.

Использование этих средств помогает частично избежать неопределенности, которые часто встречаются в проекте. В течение жизненного цикла проекта должна происходить постоянная переоценка рисков .

Количественная оценка рисков определяет вероятность возникновения рисков и влияние последствий рисков на проект, что помогает группе управления проектами верно принимать решения и избегать неопределенностей. Количественная оценка рисков позволяет определять:

- вероятность достижения конечной цели проекта, - степень воздействия риска на проект и объемы непредвиденных затрат и материалов, которые могут понадобиться,

- риски, требующие скорейшего реагирования и большего внимания, а также влияние их последствий на проект,

- фактические затраты, предполагаемые сроки окончания.

Количественная оценка рисков часто сопровождает качественную оценку и также требует процесс идентификации рисков. Количественная и качественная оценка рисков могут использоваться по отдельности или вместе, в зависимости от располагаемого времени и бюджета, необходимости в количественной или качественной оценке рисков.

Планирование реагирования на риски - это разработка методов и технологий снижения отрицательного воздействия рисков на проект. Берет на себя ответственность за эффективность защиты проекта от воздействия на него рисков. Планирование включает в себя идентификацию и распределение каждого риска по категориям. Эффективность разработки реагирования прямо определит, будут ли последствия воздействие риска на проект положительными или отрицательными.

Стратегия планирования реагирования должна соответствовать типам рисков, рентабельности ресурсов и временным параметрам. Вопросы, обсуждаемые во время встреч, должны быть адекватны задачам на каждой стадии проекта, и согласованы со всеми членами группы по управлению проектом. Обычно требуются несколько вариантов стратегий реагирования на риски.

Мониторинг и контроль следят за идентификацией рисков, определяют остаточные риски, обеспечивают выполнение плана рисков и оценивают его эффективность с учетом понижения риска. Показатели рисков, связанные с осуществлением условий выполнения плана фиксируются. Мониторинг и контроль сопровождает процесс внедрения проекта в жизнь.

Качественный контроль выполнения проекта предоставляет информацию, помогающую принимать эффективные решения для предотвращения возникновений рисков. Для предоставления полной информации о выполнении проекта необходимо взаимодействие между всеми менеджерами проекта.

Целью мониторинга и контроля является выяснить, было ли:

- Система реагирования на риски внедрена в соответствии с планом

- Реагирование достаточно эффективно или необходимы изменения

- Риски изменились по сравнению с предыдущим значением

- Наступление влияния рисков

- Необходимые меры приняты

- Воздействие рисков оказалось запланированным или явилось случайным результатом.

Контроль может повлечь за собой выбор альтернативных стратегий, принятие корректив, перепланировку проекта для достижения базового плана. Между менеджерами проекта и группой риска должно быть постоянное взаимодействие, должны фиксироваться все изменения и явления. Отчеты по выполнению проекта должны формироваться регулярно.

2.2 Методы анализа политического риска

Р. Руммель и Д. Хинен обосновали необходимость комбинированного подхода, который позволил бы соединить субъективное восприятие иностранной среды с количественным анализом объективных данных для формирования общего восприятия странового риска. В настоящее время комбинированный подход к оценке странового риска использует большинство фирм.

Формализация и моделирование макро политических и экономических рисков начали широко развиваться в середине 70-х годов. Рост задолженности развивающихся стран вызвал повышенный интерес к так называемым рискам неплатежеспособности. Специфическая природа таких рисков привела к необходимости систематического анализа макроэкономических данных, хотя при этом признавалась необходимость вовлечения в количественный анализ некоторых субъективных элементов.

Количественный подход к оценке странового риска позволяет сравнивать разные страны по степени риска, используя единый числовой фактор риска, который суммирует относительное влияние определенного количества социально-политических факторов посредством различных политических и социальных индикаторов. Главным недостатком количественных методов являются использование узкого определения политического риска и концентрация на ограниченном количестве подвидов риска, таких, как политическая нестабильность, валютный контроль и экспроприация. Полный список возможных рисков с разной степенью потенциального влияния на иностранные инвестиции гораздо шире и включает несколько сотен политических, экономических и социально-культурных факторов. Выбор факторов и определение их относительного веса остаются основной проблемой количественного метода.

Политический риск - это вероятное появление убытков или сокращения размеров доходов, по причине государственной политики. Поэтому, этот риск не зависит от обычных физических или юридических лиц, главной причиной этих рисков будет выступать государство, которое будет менять свою политику по собственной воле. Учитывать политические риски особенно важно в странах, где государственная политика нестабильна, законы нестабильны и предпринимательство опасается создаваться.От политических рисков никак предпринимательству не уйти, можно лишь учесть, оценить и проанализировать.

Уже в 19 веке предпринимались попытки обезопасить себя от рисков, связанных с государственными действиями. Известный банкир Ротшильд создал свою систему информации, которая предоставляла ему информацию еще раньше, чем эту информацию получало правительство.

Понятие политического риска появилось в лексиконе людей еще в 1959 году после прихода к власти на Кубе Ф. Кастро. Из-за особой важности на результатах предпринимательства, образованные люди приняли меры и создали сеть специальных центров аналитики, как платных, так и бесплатных. Большая часть находилась в основном в США. У них была лишь одна цель – предвидеть всевозможные политические риски и попытаться их избежать. Так как это были центры, то люди думали коллективно и слаженно.

Политические риски можно подразделить на четыре группы:

1)риск национализации и экспроприации без адекватной компенсации; 2)риск трансферта, связанный с возможными ограничениями на конвертирование местной валюты;

3)риск разрыва контракта из-за действий власти страны, в которой находится компания-контрагент;

4)риск военных действий и гражданских беспорядков

Это не является новшеством, поскольку научные круги и транснациональные компании уже несколько десятилетий рассматривают политические события как потенциальные генераторы риска для деловой активности. Есть авторы, которые восходят к кубинской революции, чтобы объяснить начало изучения политического риска академическим миром и принимать его во внимание в начале 70-х годов. В эти годы в первых определениях и исследованиях политического риска особое внимание уделялось политическим событиям, которые в результате действий правительства в принимающей стране могли поставить под угрозу выгоды бизнеса.

Позднее, в 1980-е годы, был пережит период профессионализации анализа этого риска, а также придания научности такому анализу с помощью количественных методов его проведения. Аналогичным образом, с 90-х годов произошло научное уточнение понятия политического риска благодаря вкладу многих дисциплин, таких как психология, социология и политология. Именно такой многомерный подход привел к появлению множества концепций политического риска и различных способов его анализа, использующих различные методологии.

Методики оценки политических рисков ( реферат , курсовая , диплом , контрольная )

В 1980—90-е гг. была разработана и развита количественная методика оценки политического риска страны. В ее основе лежит набор критериев, показанный в табл. 9.4. Экспертам предлагается формат для риска по каждому критерию, а затем вычисляется показатель, ранжирующий данную страну в ряду других. Рейтинг по каждому критерию органичен значениями минимума и максимума. Этот показатель позволяет сравнить политическую рискованность ведения бизнеса в разных странах. Некоторые авторитетные деловые журналы, такие как Euromoney, Economist, Fortune, Business Week, Standard & Poors, регулярно публикуют страновые рейтинги текущей политической рискованности ведения бизнеса во всех странах мира. Существуют и компьютерные программы для оценки рисков макросреды. Например, компания American Сап с середины 1980;х гг. использует программу PRISM (Primary risk investment screening matrix), которая обрабатывает информацию от экспертов со всего мира по 200 параметрам, сводя их к индексу экономической благоприятности и индексу стабильности. Понятно, что качество результатов применения таких программ — лишь отражение качества информации, получаемой от экспертов.

Формат оценки политического риска — страна XXX

А. Политическая и экономическая среда.

1. Стабильность политической системы.

2. Постоянные внутренние конфликты.

3. Угрозы стабильности извне.

4. Степень контроля за экономической системой.

5. Надежность страны как торгового партнера.

6. Конституционные гарантии.

7. Эффективность государственной администрации.

8. Трудовые отношения и социальный мир

В. Местные экономические условия.

9. Численность населения.

10. Доход на душу населения.

11. Экономический рост за 5 лет.

12. Ожидаемый рост на 3 года.

13. Инфляция в предыдущие 2 года.

14. Доступность местного рынка капитала для иностранцев.

15. Наличие высококвалифицированной рабочей силы.

16. Возможность предоставлять работу иностранцам.

17. Наличие энергоресурсов.

18. Юридическая система защиты природной среды.

19. Транспортная и коммуникационная системы.

С. Внешние экономические связи.

20. Ограничения на импорт.

21. Ограничения на экспорт.

22. Ограничения на иностранные инвестиции.

23. Свобода создания или вступления в партнерства.

24. Юридическая защита торговой марки и продукции.

D. Внешние экономическис связи.

25. Ограничения на денежные переводы.

26. Устойчивость национальной валюты за 5 лет.

27. Развитие платежного баланса.

28. Отток инвалюты через импорт/экспорт нефти и других энергоносителей.

29. Международные финансовые позиции страны.

30. Ограничения на обмен местной валюты на иностранные.

Источник'. Dichtl Е._у Koglmayr Н. G. Country Risk Ratings // Management International Review. 26. 1986. № 4.

Одна из наиболее известных и популярных в среде крупных инвесторов систем экспертной оценки проектных рисков используется уже упоминавшимся авторитетным бюро Standard & Poor’s.

Соотношение сил между производящими фирмами отрасли, их поставщиками и покупателями, консолидированность каждой из этих групп, т. е. их относительная рыночная мощность, способны оказать давление на контрагента в процессе торга. На зрелых, устоявшихся рынках эти контрагенты и их группы действуют здраво и взаимоуважительно. На рынках новых, в странах только что перешедших к рынку этого здравомыслия зачастую не хватает. Эгоистичные, близорукие действия могут разрушить рынок, привести к кризису, который не всегда можно предотвратить, но можно предвидеть. Для этого риск-менеджмент должен внимательно относиться к доминирующему характеру сделок в своей рыночной нише. Если в основном это сделки типа win-win (взаимовыгодные), то положение более-менее устойчиво. Если же появляется сила, которая систематически заставляет какую-то из групп идти на сделки в ущерб своим интересам, т. е. если начинают доминировать сделки типа win-lose (выгодные только одной стороне), рынок в близком будущем может дестабилизироваться. Это серьезный стратегический риск.

Главный вывод из вышесказанного в параграфе состоит в том, что свои внешнее окружение, рыночную нишу и ауру необходимо знать. Одна из задач инженерных служб любой фирмы при лидировании службы рискменеджмента — постоянное профессиональное сканирование, мониторинг, прогнозирование и опенка внешней среды, снабжение административной системы своевременной информацией для принятия соответствующих решений. Выявление состава и мощности участников конкурентного сосуществования, структура производственных мощностей, механизмы взаимодействия, технологический прогресс в смежных областях, экономические тренды и законодательные течения, а также многое другое в том же роде могут стать серьезными опасностями, если не взять их под контроль еще на уровне риска. Кроме того, следует стараться снижать для себя выходные барьеры своих рыночных ниш, чтобы быть способным легко и без сокрушительных потерь уйти с определенного рынка. Вовремя уйти — большое искусство и трудная задача стратегического менеджмента, а вовремя и в полной мере вооружить руководство данными и критериями для принятия таких судьбоносных решений — большое искусство и трудная задача риск-менеджмента.

Одним из важнейших условий укрепления позиций России на международной арене и ее интеграции в мировое экономическое пространство является нормализация политической обстановки, которая в настоящее время характеризуется крайне высокой степенью нестабильности. Для зарубежных политиков и бизнесменов Россия представляется довольно интересным и перспективным, но весьма рискованным партнером. Более того, политический фактор несет в себе потенциальную угрозу экономической стабилизации: долгосрочные инвестиции в российскую экономику, являющиеся необходимым условием экономического подъема становятся затруднительными из-за высокого уровня риска, генерируемого политической средой

Содержание

Введение
1.Политический риск: разъяснение понятия
2.Методология оценки политического риска
3.Инструментарий исследователя по оценке политического риска
Заключение
Литература

Прикрепленные файлы: 1 файл

статья по риску 5.doc

Проблемы анализа риска, том 8 2011№6 стр.46-55

Политический риск и прикладные модели его оценки

1.Политический риск: разъяснение понятия

2.Методология оценки политического риска

3.Инструментарий исследователя по оценке политического риска

Сведения об авторах

Введение

Вопрос оценки политического риска вызывает интерес у исследователей, и появляются новые взгляды на процесс принятия инвестиционных решений в условиях риска. Предлагается множество альтернативных методов оценки политического риска, среди которых трудно выделить приемлемые и объективные методы решения этого вопроса. При этом все инвестиционные проекты не идентичны и каждый из них требует индивидуального подхода на всех стадиях его реализации. В условиях современного мирового кризиса существует реальная возможность развития событий по непредвиденным вариантам, а исход события зависит от того, какой именно вариант реализуется.

На сегодняшний день на практике не существует универсального метода принятия инвестиционного решения в условиях риска: все расчеты по оценке вероятности риска и степени его влияния на конечный результат носят прогнозный и вероятностный характер. Существующие методики и способы решения этой проблемы вынуждены претерпевать изменения, в зависимости от постоянно меняющихся экономических, политических и социальных условий в стране. Следовательно, совершенствование методов принятия управленческих решений по инвестированию средств в условиях риска, вызывает наибольший интерес среди отечественных исследователей теории принятия инвестиционных решений.

1.Политический риск: разъяснение понятия

Вопросы оценки и прогнозирования политического риска привлекают внимание деловых и академических кругов и, появляются новые взгляды на процесс взаимодействия государства и бизнеса в условиях риска. Предлагается множество альтернативных методов оценки политического риска, среди которых трудно выделить приемлемые и объективные методы решения этого вопроса.

Существует разнообразие в определении политического риска. Некоторые аналитики относятся к политическим рискам, как к потерям, другие относятся к политическим рискам, как непредсказуемости и неопределенности, некоторые авторы ссылаются на политический риск, как на последствия политических изменений в бизнес-среде. Однако большинство авторов оценивают политические риски с точки зрения событий, происходящих в деловой среде, которые обычно связаны с актом правительства, который имеет нежелательные последствия для бизнеса [5].

Кроме того есть три причины расширения списка типов возможных потерь.

Во-первых, в этот список вошли только те действия, которые могут быть застрахованы (то есть они являются некоммерческими потерями). Есть много актов правительства, такие как операции вмешательства в позитивные действия установления квот найма, которые не являются страховыми. Коррумпированные правительства часто требуют взятки или занятости для родственников или друзей, что является политическим основанием дополнительных расходов для инвестора, которые не подлежат возмещению за счет страхования.

Во-вторых, многие акты в политической сфере, которые могут привести к потерям, не исходят от правительства. В военных рисках, например, гражданская война может возникнуть между этническими группами или племенами в стране, где правительство будет просто наблюдателем или бессильно вмешаться, даже если хочет. В некоторых конфликтах это даже трудно определить, с какой стороны на самом деле правительство.[9, pp. 403-416]

Третья причина в том, что национальные правительства не всегда основной источник потерь. Все чаще региональные, областные, государственные и местные (в том числе сельские и племенные) правительства ведут борьбу с инвесторами таким образом, что национальные правительства могут и не знать об этом. Во Вьетнаме были случаи, когда городские власти занимались экспроприацией иностранных компаний, и правительство страны было не в состоянии контролировать деятельность местных властей.

Таким образом, потери, могут быть описаны как результат политических решений правительства страны, общественно-политических и социально-экономических условий, действий национального или регионального руководства, характеристик страны или характеристики фирм инвестирования, или комбинация всех типов. Любая модель, которая рассматривает только один из этих типов, вероятно, будет не эффективна для конкретного проекта.

2.Методология оценки политического риска

Оценка политического риска - это непрерывный процесс выявления и анализа рисковых событий, процесс которых носит циклический характер. Риски анализируются, как только они определились, выявляется, что приводит к появлению дополнительных рисков. Цель состоит в том, чтобы собрать как можно больше информации, чтобы можно было судить о вероятности возникновения и последствий риска.

Анализ политического риска обеспечивает основу для характеристики политических рисков, и составляет основу оценки политических рисков, с целью осуществления контроля и управления. Таким образом, необходимо спрогнозировать вероятность возникновения рисков. Результаты оценки риска являются основой для большинства действий риск-менеджмента. Анализ политических рисков дает лицам, принимающим решения, сигналы раннего предупреждения о серьезных последствиях политических рисков.[10, p.74] Возможности управления политическими рисками должны включать в себя способность реагировать на риски, которые известны и хорошо изучены, и способность выявлять и предвидеть новые риски.

Основная цель оценки риска - это анализ и прогнозирование потерь; вторая цель, вытекающая из первой, предложение средств управления рисками и как, в сложившихся обстоятельствах, избежать потерь. Процесс оценки риска - это процесс выявления причинно-следственных связей между факторами риска. Это позволяет проводить единую политику по управлению риском и иметь выбор из различных возможностей для того, чтобы получить контроль над развитием процесса через общие выводы. Безусловно, выводы, которые относятся к будущему, должны быть обоснованы и подтверждены.

В следующем разделе рассмотрим подробнее несколько популярных индексов оценки политических рисков.

3.Инструментарий исследователя по оценке политического риска

Оценкой политических рисков, как отдельным видом деятельности, занимаются специализированные агентства, корпорации и аналитические центры. Продукт таких компаний - периодически обновляемые индексы или рейтинги, формируемые на основе интегрированной оценки групп показателей. [11, p.122]

Наиболее известные корпорации и аналитические центры, занимающиеся оценкой политических рисков и основные модели оценки политических рисков перечислены в таблице 1.

Читайте также: