Преступления в финансово кредитной сфере кратко

Обновлено: 05.07.2024

Подборка наиболее важных документов по запросу Преступления в кредитно-финансовой сфере (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Преступления в кредитно-финансовой сфере

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 172 "Незаконная банковская деятельность" УК РФ "Вопреки доводам жалобы, осужденные являются субъектами преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 172 УК РФ, поскольку при осуществлении незаконной банковской деятельности субъектом преступления может выступить не только лицо, наделенное каким-либо специальным признаком, например, сотрудник кредитно-финансовой сферы, но и любое лицо, достигшее 16-летнего возраста."

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Преступления в кредитно-финансовой сфере

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
"Ошибки и нарушения закона в сфере оперативно-розыскной деятельности: практическое пособие"
(выпуск 1)
(Гармаев Ю.П., Викулов О.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020) Лаптев Александр Анатольевич, начальник МРО по выявлению преступлений в кредитно-финансовой сфере УЭБиПК ГУ МВД России по Иркутской области;

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Развитие российского уголовного законодательства об ответственности за преступления в сфере банковской деятельности
(Трунцевский Ю.В., Долганов С.И.)
("Безопасность бизнеса", 2020, N 3) Например, О.Г. Карпович при осуществлении классификации оперирует таким понятием, как "преступления в кредитно-финансовой сфере", предлагает включать в данную категорию преступления, которые посягают на банковскую систему, кредитную систему, и, что важно, преступления, которые одновременно могут посягать на различные системы. Таким образом, автор считает целесообразным относить квалифицирующую норму УК РФ к разным сферам деятельности (банковской, налоговой и т.д.) в зависимости от обстоятельств совершения преступлений. В целом по классификации О.Г. Карповича к "категории преступлений в сфере банковской деятельности относятся ст. ст. 172, 174, 174.1, 176, 177, 183, 187, 193, 195, 196, 197 УК РФ" . В своих исследованиях А.Ю. Олимпиев использует такое понятие, как "преступления в кредитно-банковской сфере", и относит к данной категории конкретные нормы - "ст. ст. 172, 174, 174.1, 176, 177, 183, 185, 187, 195, 196, 197 УК РФ" . В своих работах О.Ш. Петросян при примерно похожем перечне квалифицирующих статей дает более подробную классификацию экономическим и финансовым преступлениям (в том числе в банковской сфере) с учетом норм, не входящих в главу 22 УК РФ, - "преступления, посягающие на порядок работы финансово-кредитных структур через сети ЭВМ - ст. 272 УК РФ" . С. Якоби предложил при наличии определенных признаков включать в категорию банковских преступлений мошенничество (ст. 159 УК РФ).

Нормативные акты: Преступления в кредитно-финансовой сфере

Указ Президента РФ от 02.07.2021 N 400
"О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации" 42. Несмотря на принимаемые меры, в Российской Федерации остается высоким уровень преступности в отдельных сферах. Совершается большое количество преступлений против собственности, в сфере использования водных биологических и лесных ресурсов, в сфере жилищно-коммунального хозяйства, а также в кредитно-финансовой сфере. Растет число преступлений, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий. Дестабилизирующее влияние на общественно-политическую обстановку оказывают экстремистские проявления.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Указ Президента РФ от 05.12.2016 N 646
"Об утверждении Доктрины информационной безопасности Российской Федерации" 14. Возрастают масштабы компьютерной преступности, прежде всего в кредитно-финансовой сфере, увеличивается число преступлений, связанных с нарушением конституционных прав и свобод человека и гражданина, в том числе в части, касающейся неприкосновенности частной жизни, личной и семейной тайны, при обработке персональных данных с использованием информационных технологий. При этом методы, способы и средства совершения таких преступлений становятся все изощреннее.

Непосредственным объектом данной группы преступлений являются кредитные отношения как часть отношений в сфере экономической деятельности.

Кредитные отношения возникают в результате кредитного договора и регулируются нормами гражданского права, в них содержится понятие кредитного договора, определяются его виды, права и обязанности сторон, являющиеся субъектами кредитных отношений.

Кредитные отношения являются объектом уголовно-правовой охраны норм, предусмотренных ст. 176, 177, 195–197 УК РФ.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства или другое имущество заемщику в определенном размере на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить денежную сумму, другие вещи и уплатить установленные договором проценты (ст. 807, 819 ГК РФ).

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ) . Статья 176 УК РФ устанавливает уголовную ответственность за два преступления, различающиеся по характеру предмета посягательства: ч. 1 – за получение кредита или льготных условий кредитования; ч. 2 – за незаконное получение государственного целевого кредита или его нецелевое использование. Оба деяния признаются преступными при условии причинения крупного ущерба.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, характеризуется действиями:

а) получением кредита;

б) получением льготных условий кредитования индивидуальным предпринимателем или руководителем организации.

Получение кредита означает вступление одной стороны (заемщика в лице индивидуального предпринимателя или организации) в такие договорные отношения, которые порождают обязанность другой стороны (кредитора – банка или другой кредитной организации) передать в собственность заемщику денежные суммы или другое имущество на определенный срок под условием обязательного их возврата и выплаты процентов по ним (ст. 819 ГК РФ).

Главное в содержании объективной стороны заключается в том, что виновный не только получил кредит обманным способом, но и не возвратил его, в результате чего и был причинен крупный материальный ущерб.

Состав преступления по конструкции материальный.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом, что подтверждается целенаправленностью действий субъекта на получение необоснованного кредита, и фактом его невозвращения, причинившего крупный ущерб кредитору или другим лицам. Виновный, получая кредит или незаконные льготы обманным способом, осознает общественно опасный характер своих действий, предвидит неизбежность причинения крупного ущерба в случае невозвращения кредита и желает его причинить.

Субъект преступления – специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации. Возраст субъекта определяется в зависимости от статуса заемщика. Но во всех случаях субъектом может быть лицо в возрасте не моложе 16 лет.

Ч. 2 ст. 176 УК РФ предусматривает ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита и использование его не по прямому назначению.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) . Предметом преступления является кредиторская задолженность в виде денежных средств, которая включает сумму всех денежных обязательств должника (в том числе оплату ценных бумаг), возникших не только по кредитному договору, но и по другим гражданско-правовым сделкам (ст. 307–309 ГК РФ).

Объективная сторона преступления характеризуется бездействием – неисполнением своих обязательств перед кредиторами и другими лицами по истечении срока, обусловленного договором или федеральным законом. Закон называет две формы бездействия:

а) злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности;

б) злостное уклонение от оплаты ценных бумаг.

Ст. 177 УК РФ устанавливает уголовную ответственность только за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом.

Состав по конструкции формальный.

Субъект преступления специальный – должник: руководитель организации или гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель.

Субъектом преступления может быть физическое вменяемое лицо: индивидуальный предприниматель, достигший 18 лет, а в случаях, не связанных с банковскими кредитами, – достигший 16 лет.

Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ) .

Предметом преступления могут выступать имущество должника или сведения о нем; имущественные права и имущественные обязанности или информация о них; бухгалтерские и иные учетные документы должника-организации или должника – индивидуального предпринимателя.

Объективная сторона преступления характеризуется действиями должника, которые являются незаконными, поскольку нарушают установленный порядок осуществления процедуры банкротства.

Судебная процедура о банкротстве включает пять стадий (процедур):

2) финансовое оздоровление;

3) внешнее управление;

4) конкурсное производство;

5) мировое соглашение.

Из этих трех процедур только первые три осуществляются судом до принятия решения о банкротстве. На этих стадиях принимаются меры по предотвращению банкротства. Мировое соглашение между должником и кредиторами может быть заключено на любой стадии.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом.

Состав преступления – материальный.

Субъект преступления – специальный: руководитель юридического лица или индивидуальный предприниматель.

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) . Дополнительным непосредственным объектом данного преступления являются имущественные интересы кредиторов, интересы государства.

Объективная сторона преступления характеризуется действием или бездействием, повлекшим неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя удовлетворить требования кредиторов и выполнить обязанности перед государством.

Уголовная ответственность предусмотрена при условии, если преднамеренное банкротство повлекло за собой крупный материальный ущерб (в размере свыше 250 тыс. руб.). Ущерб на меньшую сумму влечет административную ответственность по ст. 14.12 КоАП РФ.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом.

Состав по конструкции материальный.

Субъект преступления специальный – руководитель или учредитель (участник) юридического лица или индивидуальный предприниматель.

Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) . Дополнительным непосредственным объектом преступления являются интересы кредиторов и других лиц.

Объективная сторона характеризуется действием, причинившим крупный ущерб. Действие выражается в заведомо ложном публичном объявлении руководителем юридического лица, учредителем (участником) кредитной организации, а также индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности (банкротстве).

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом.

Состав преступления по конструкции материальный.

Субъект преступления – специальный: руководитель юридического лица, учредитель (участник) кредитной организации, индивидуальный предприниматель.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

2.2. Контроль в сфере трудовых отношений

2.2. Контроль в сфере трудовых отношений Деятельность граждан в рамках их трудовых отношений контролируется посредством следующих видов государственного контроля (надзора):– государственный контроль (надзор) за соблюдением трудового законодательства и иных

Преступления в сфере отношений, обеспечивающих свободу и добросовестность конкуренции

Преступления в сфере отношений, обеспечивающих свободу и добросовестность конкуренции Непосредственным объектом преступлений этой группы признаются общественные отношения, в содержание которых входят гарантированные от незаконного вмешательства свобода

Преступления в сфере финансовых отношений и отношений, связанных с оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней

Преступления в сфере финансовых отношений и отношений, связанных с оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней Нарушение правил изготовления и использования государственных пробирных клейм (ст. 181 УК РФ). Непосредственным объектом преступления является сфера

СТАТЬЯ 1246. Государственное регулирование отношений в сфере интеллектуальной собственности

СТАТЬЯ 1246. Государственное регулирование отношений в сфере интеллектуальной собственности 1. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, издание нормативных правовых актов в целях регулирования отношений в сфере интеллектуальной собственности, связанных с

Статья 1246. Государственное регулирование отношений в сфере интеллектуальной собственности

Статья 1246. Государственное регулирование отношений в сфере интеллектуальной собственности 1. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, издание нормативных правовых актов в целях регулирования отношений в сфере интеллектуальной собственности, связанных с

Статья 6. Разграничение полномочий между федеральными органами государственной власти и органами государственной власти субъектов Российской Федерации в сфере трудовых отношений и иных непосредственно связанных с ними отношений

Статья 6. Разграничение полномочий между федеральными органами государственной власти и органами государственной власти субъектов Российской Федерации в сфере трудовых отношений и иных непосредственно связанных с ними отношений К ведению федеральных органов

Статья 6. Разграничение полномочий между федеральными органами государственной власти и органами государственной власти субъектов Российской Федерации в сфере трудовых отношений и иных непосредственно связанных с ними отношений

СТАТЬЯ 1246. Государственное регулирование отношений в сфере интеллектуальной собственности

Государственное управление и административно-правовое регулирование отношений в экономической сфере

Государственное управление и административно-правовое регулирование отношений в экономической сфере Государственное управление – это подзаконная, исполнительно-распорядительная деятельность, осуществляемая в процессе повседневного и практического руководства

Статья 4. Правовое регулирование отношений в сфере образования

Статья 4. Правовое регулирование отношений в сфере образования 1. Отношения в сфере образования регулируются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, а также другими федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской

Глава II. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ, ВОЗНИКАЮЩИХ В СФЕРЕ ОБРАЩЕНИЯ ЛЕКАРСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

Глава II. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ, ВОЗНИКАЮЩИХ В СФЕРЕ ОБРАЩЕНИЯ ЛЕКАРСТВЕННЫХ СРЕДСТВ СТАТЬЯ 5. Государственное регулирование отношений, возникающих в сфере обращения лекарственных средств 1. Государственное регулирование отношений, возникающих в

СТАТЬЯ 5. Государственное регулирование отношений, возникающих в сфере обращения лекарственных средств

СТАТЬЯ 5. Государственное регулирование отношений, возникающих в сфере обращения лекарственных средств 1. Государственное регулирование отношений, возникающих в сфере обращения лекарственных средств, осуществляется путем:1) государственной регистрации лекарственных

§ 1. Регулирующая роль государства США в сфере экономики и социальных отношений

§ 1. Регулирующая роль государства США в сфере экономики и социальных отношений К концу XIX — началу XX в. Америка превращается в страну классического корпоративного капитализма, в которой без всяких ограничений действовали гигантские тресты, монополии, ограничивающие

Все уголовные преступления в экономической деятельности – всегда сложные и запутанные, поскольку грань между вполне легальной деятельностью и правонарушениями зачастую очень тонка. И очень многие люди, которые занимают ответственные должности или занимаются бизнесом, время от времени рискуют столкнуться с обвинениями в экономических преступлениях. Потому всем нужно знать, как себя вести в подобных ситуациях и как защитить свои интересы, если против него возбудили уголовное дело. В данной статье мы подробно остановимся на этих вопросах.

Виды преступлений в экономической сфере

К экономическим преступлениям относят очень большой список нарушений закона, которые объединяет несколько общих черт: во-первых, действия направлены на незаконное обогащение, во-вторых, они редко напрямую связаны с насилием (то есть, грабеж к экономическим преступлениям не относится). В целом же перечень экономических преступлений принято делить на несколько видов:

Кроме того, уголовные преступления в экономической сфере включают также такие действия как создание препятствий для ведения хозяйственной деятельности, валютные преступления, уклонения от уплаты налоговых и других сборов.

Ответственность за экономические преступления

Учитывая, что в категорию экономических преступлений входит очень большое количество самых разных действий, соответственно и наказание за них также предусмотрено различное. Существует подход, по которому можно определить строгость наказания за совершение правонарушения:

чем больший ущерб нанесен, тем строже будут санкции: если размер ущерба составляет несколько тысяч рублей, скорее всего, виновный отделается небольшим штрафом или условным сроком, а по уголовным делам по экономическим преступлениям , где суммы ущерба составляют миллионы рублей, предусмотрено наказание до 10-15 лет лишения свободы. Штрафы также напрямую зависят от суммы ущерба;
влияние отягчающих обстоятельств – если преступление совершалось группой лиц, по предварительному сговору, было сопряжено с насилием или угрозой применения силы, был задействован шантаж и т.д., санкции могут быть намного строже, чем в случаях, когда таких обстоятельств не было;
рецидивы преступных действий – если человек впервые нарушает закон, при этом раскаивается, сотрудничает со следствием, скорее всего, ему пойдут навстречу и дадут минимально возможный вид наказания, вероятнее всего – штраф или условный срок. Если же преступление совершается повторно (особенно если аналогичное или схожее), санкции будут гораздо строже, и, вероятнее всего, будут включать реальные тюремные сроки.

Также следует учитывать, что обвиняемым по экономическим преступлениям вместе с основным наказанием часто присуждают дополнительные санкции – штрафы, конфискацию имущества или запрет занимать определённые должности (если преступление было связано с исполнением служебных обязанностей).

Расследование и выявление преступлений в сфере экономической деятельности

Если Вы столкнулись с обвинениями в экономическом преступлении, ни в коем случае нельзя медлить – нужно сразу же обращаться за помощью к адвокату. Помните, что чем раньше Вы получите квалифицированную юридическую помощь, тем больше шансов, что дело не дойдет до суда и будет закрыто еще на этапе следствия. И даже если обвинение будет рассматриваться в суде, участие адвоката по экономическим преступлениям позволит получить оправдательный приговор или минимально возможное наказание. Обязанности адвоката включают слежение за соблюдением прав обвиняемого, участие в различных следственных процедурах (допросах, экспериментах, очных ставках, экспертизах), подготовка доказательств невиновности клиента, участие в судебных заседаниях. Практика показывает, что люди, воспользовавшиеся помощью профильного адвоката, гораздо чаще избегают санкций или получают менее строгое наказание чем те, кто таким правом не воспользовался и вынужден пользоваться услугами государственного защитника.

Экономические преступления – очень широкий спектр различных правонарушений, направленный на извлечение неправомерной выгоды. За них предусматривается достаточно строгое наказание, часто включающее крупные штрафы и лишение свободы. Чтобы избежать такого исхода, лучше как можно раньше обратиться за помощью к опытному адвокату .

Преступления в кредитно-финансовой сфере занимают особое место в структуре экономической преступности вследствие аккумуляции в этом секторе колоссального количества денежных средств и из-за высокой степени криминализации кредитно-финансовой системы российской экономики.

Структура преступности в данном секторе включает в себя хищение денежных средств, принадлежащих банкам, в том числе путем мошенничества при получении кредитов; незаконная банковская деятельность, в первую очередь связанная с обналичиванием; легализацию денежных средств, полученных преступным путем; подделку билетов Банка России и т.д.

Общественная опасность преступлений данного вида неизмеримо возрастает в связи с их совершением организованными преступными группами. Как правило, этими формированиями совершаются наиболее опасные, наносящие значительный вред экономике страны, сложные для раскрытия, изощренные экономические преступления.

Одним из существенных слагаемых экономической и организованной преступности является налоговая преступность, включающая, прежде всего, уклонение от уплаты налогов, которое в последние годы приобретает массовый характер и наиболее изощренные формы.

Необходимым условием функционирования организованной преступности в кредитно-финансовой сфере является легализация денежных средств или имущества, добытых незаконным путем.

Результаты работы правоохранительных органов области в сфере противодействия обозначенным преступным проявлениям, показывают, что в анализируемый период времени выявлено 13 таких преступлений.

Одним из наиболее тяжелых направлений работы правоохранителей остается противодействие преступлениям, связанных с изготовлением и сбытом поддельных билетов Банка России, поскольку одновременно с распространенностью, фальшивомонетчество является наиболее сложно раскрываемыми преступлениями.

Вопросы эффективности работы правоохранительных органов на данном направлении находятся на постоянном контроле руководства прокуратуры области.

Подготовлено управлением по надзору за уголовно-процессуальной и
оперативно-розыскной деятельностью

По статистике, 78% российских компаний признают, что пострадали от экономических преступлений хотя бы раз за последние три года. С финансовым мошенничеством сегодня может столкнуться любая компания. Это и коррупционные схемы, и недобросовестные заемщики, и ненадежные контрагенты, и корпоративные споры. При этом из-за развития современных технологий способы подобных афер могут быть самыми разными. А их расследование фактически невозможно без анализа устройств, с которых осуществлялись коммуникации, исследования огромных массивов цифровых данных, а зачастую и извлечения или корректного восстановления информации, которую кто-то захочет скрыть. Именно поэтому киберкриминалистика – инструмент обнаружения следов экономических преступлений – становится важной частью финансовых расследований. Мы попросили экспертов Лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB, одной из первых в стране, а потому хорошо знакомой многим адвокатам, рассказать о реальном кейсе в их практике. Учитывая то, что компания недавно выделила финансовые расследования в отдельное направление работ.

Подставной нефтетрейдер

История началась год назад, когда к одной компании из Юго-Восточной Азии, занимающейся куплей-продажей нефтепродуктов, обратились якобы представители крупного нефтетрейдера одной из стран СНГ. Они предложили поставлять природные ресурсы по выгодным ценам. Общение у потенциальных контрагентов шло через электронную почту и мессенджеры. Только вот от имени известной организации из СНГ действовали мошенники.

Как объясняют специалисты Group-IB, на практике деньги оттуда сразу несколькими переводами идут в другие банки. Операции маскируются под оплату за фейковые услуги. Потом средства пересылают в один из офшорных банков и обналичивают. А все договоры о купле-продаже и транспортный договор оказываются фиктивными.

Но представители иностранной компании в России успели вовремя обратиться за помощью к сотрудникам Group-IB, которые занялись расследованием.

В Москве с юридическим сопровождением Group-IB возбудили уголовное дело в отношении неустановленных лиц по ст. 159 УК РФ. Потерпевшая сторона – партнер азиатской компании в России.
Совместно с департаментом расследований при очередной переписке клиента с мошенниками им оставили ловушку в письме. Речь идет про ссылку на файл, открыв который, злоумышленник деанонимизирует себя. Благодаря этому удалось установить локацию: город Казань.
Компьютерные криминалисты полетели в Азию, чтобы собрать информацию из почтового сервера компании жертвы и юридически правильно задокументировать все цифровые доказательства.
В рамках уголовного дела следователи получили в банках выписки по всем счетам, которые участвовали в этой схеме.
Специалисты по финансовым расследованиям проанализировали движение денег, благодаря чему установили владельцев счетов. Те уже успели обналичить часть средств в российских банкоматах, но другие лежали на счетах иностранных банков. Их удалось заблокировать.
Через службу безопасности банков были получены видео с камер наблюдения за банкоматами, на которых видны те, кто снимал деньги.
Пошли оперативно-разыскные мероприятия, которые помогли грамотно спланировать специалисты Group-IB. Одновременно прошли обыски и задержания владельцев подставных счетов в Москве, Казани и Уфе и лично мошенника, который вел электронную переписку с жертвой.
В результате обысков изъяли цифровую технику (компьютеры, ноутбуки, смартфоны, сим-карты, флеш-накопители) и деньги в разной валюте.
Допросив задержанных, удалось установить фигурантов преступной группы, включая ее организаторов.

Все расследование заняло около полугода. Мошенников арестовали и потом привлекли к уголовной ответственности по ст.159 УК. Существенную часть похищенных денег удалось вернуть потерпевшим. При получении доступа к технике мошенников обнаружились и другие их жертвы.

Почему совершаются подобные преступления?

Схема, с которой столкнулась жертва, достаточно распространенная. Проблема в том, что некоторые банки при перечислении денег на расчетный счет компании не сверяют ее ИНН с указанным в платежном поручении. Злоумышленники регистрируют фирму-однодневку с таким же названием, как у реально действующей компании. А заказчику для платежа присылают реквизиты настоящего контрагента — за исключением расчетного счета, который принадлежит мошенникам.

Group-IB — один из ведущих мировых разработчиков решений для предотвращения кибератак, выявления фрода и защиты интеллектуальной собственности в сети.

С 2003 года работает в сфере компьютерной криминалистики, консалтинга и аудита систем информационной безопасности, обеспечивая защиту крупнейших российских и зарубежных компаний от финансовых и репутационных потерь.

В основе технологического лидерства компании – 17-летний практический опыт расследования киберпреступлений по всему миру и более 60 000 часов реагирования на инциденты информационной безопасности, аккумулированные в одной из крупнейших лабораторий компьютерной криминалистики и круглосуточном центре оперативного реагирования CERT-GIB.

Читайте также: