Перспективы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия кратко

Обновлено: 05.07.2024

Изучить состояние современной мировой валютной системы, определить недостатки ее функционирования, и предложить пути их решения.

1. Поэтапное изучение форм существования мировой валютной системы;

2. Определение факторов, влияющих на функционирование той или иной системы для правильного анализа недостатков функционирования;

3. На основе вышеперечисленного попытаться сделать заключение о возможной трансформации мировой валютной системы.

Содержание

1. Эволюция мировой валютной системы ……………………. 5

2. Развитие современной валютной системы …………………. 8

2.1.Характеристика современной валютной системы ……..…. 8

2.2. Проблемы функционирования современной МВС ………. 11

2.3. Пути трансформации современной валютной системы …. 14

3. Перспективы развития мировой валютной системы ……….. 19

Список использованной литературы …………………………. 25

Работа содержит 1 файл

Перспективы развития МВС.doc

1. Эволюция мировой валютной системы ……………………. 5

2. Развитие современной валютной системы …………………. 8

2.1.Характеристика современной валютной системы ……..…. 8

2.2. Проблемы функционирования современной МВС ………. 11

2.3. Пути трансформации современной валютной системы …. 14

3. Перспективы развития мировой валютной системы ……….. 19

Список использованной литературы …………………………. 25

Актуальность темы исследования

В век глобализации и интернационализации мировых экономик все большее количество банков, правительств и их представительств, промышленно-торговых фирм и физических лиц осуществляют различные международные валютно-финансовые операции.

Мы почти не задумываемся, как происходит осуществление валютно-финансовых операций, как, например, одна фирма осуществляет расчеты с другой, с иностранной фирмой. Вроде бы все ясно, заплатила одна другой в долларах США по курсу и все. А вот почему именно в долларах США, а не в своей валюте? На эти вопросы, да и на многие другие можно ответить, изучив развитие мировой валютной системы и перспективы ее развития.

В последнее время ведется множество дискуссий по различным вариантам реформирования мировой валютной системы, в том числе, возврат к золотому стандарту, усиление валютного полицентризма, развитие валютной регионализации и т.д. Несмотря на актуальность реформы мировой валютной системы, ее подготовка достаточно замедлена и, по сути, заморожена, поэтому в современных условиях требуются совместные усилия стран по ее активизации. Анализ тенденций развития международных валютных отношений свидетельствует об их исторической преемственности и модификации под влиянием нынешних явлений в условиях глобализации.

1. Поэтапное изучение форм существования мировой валютной системы;

1. ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

Мировая валютная система представляет собой валютные отношения, организованные определенным образом в рамках мирового хозяйства. Валютные отношения, в свою очередь, определяются как совокупность платежно-расчетных операций между национальными хозяйствами.

Валютная система необходима для регулирования возникших между странами валютных отношений. Понятие валютная система означает совокупность денежно-кредитных операций, происходящих в рамках установленных соглашений, международных договоров и правовых норм.

Исторически прежде чем образовалась международная валютная система, функционировали национальные валютные системы, регулируемые нормами национального законодательства. Международные валютные отношения и валютная система сложились к середине 19 века как неразрывно связанные с каждой отдельной национальной валютной системой. Такая связь и сегодня реализуется посредством национальных банков, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность. Валютная политика ведущих государств, а также межгосударственное регулирование валютных отношений – еще одно появление данной связи.

Мировая валютная система включает в себя набор элементов, таких как:

– платежные средства на международном уровне;

– механизм образования валютных курсов, а также их поддержание;

– установление баланса международных платежей;

– определение условий конвертируемости валют;

– определение режима и условий работы золотого и валютного рынков;

–установление прав и обязанностей межгосударственных институтов, которые оказывают регулирующее воздействие на валютные отношения.

Элементы мировой валютной системы появились еще во времена Старинной Греции, где зародились и начали развиваться первоначальные формы вексельного и меняльного дела.

Можно сказать, что МВС начинает существовать с того момента, как двусторонние экономические отношения превращаются в структуру, не просто международную, но и зависимую от более или менее многосторонних соглашений и установлений. Поэтому во всех империях существовала какая-то примитивная форма МВС. В результате, некоторые античные императоры помышляли о введении одной единой, иногда даже всемирной, валюты. Около 800 г. Карл Великий ввёл в своей империи новую валютную систему (ливр, соль и денье) и намеревался распространить её на другие страны. Предшественником каролингской модели был император Диоклетиан 3-го века. Но единственные валюты, которые приблизились к достижению этой цели раннее чем доллар США, были испанский серебряный пиастр и фунт стерлингов, на протяжении всего периода золотого стандарта, с середины 19 в.

Если провести четкие границы между возникновением новых валютных систем, то можно сказать, что в своем развитии МВС прошла четыре этапа.

1. Первая Парижская валютная система была создана в 1867 году, и просуществовала до первой мировой войны в общей сложности 47 лет. 2. Самой недолговечной оказалась Генуэзская: возникнув в 1922 году, она распалась уже в 1931году с началом Великой депрессии.

3. Бреттон-вудская валютная система продержалась с 1944 по 1971 год, когда США прекратили размен долларов на золото — то есть, 27 лет.

4. Современная Ямайская валютная система, официально оформленная совещанием стран-членов МВФ в Кингстоне в январе 1976 года.

Смена валютной системы всегда означала упразднение одних элементом международного денежного устройства и введение других. Закат Парижской системы — это отмена золотомонетного стандарта. Во всех странах прекратилось хождение золотых монет, а обмен денег на золото стал осуществляться лишь через избранные валюты (девизы) — французский франк, фунт стерлингов и доллар США. С расстройством Генуэзской системы обменные курсы перестали фиксироваться по отношению к золоту. По Бреттон-вудским соглашениям лишь доллар сохранил связь с золотом, а все остальные валюты привязывались к нему. Ямайская система упразднила последнее звено в цепи, связывавшей деньги с золотом, мир раз и навсегда перешел к плавающим курсам.

Современный мировой валютный рынок невообразимо далек от того, каким он был в момент создания Ямайской системы. Однако способ его регулирования остался тем же, что и в 1976 году.

По мере того как деградация экономики и финансовой системы США становится все более очевидной, растет интерес к новой архитектуре мировой валютной системы, которая должна образоваться после распада старой.

Для того чтобы определить конфигурацию мировой валютной системы в новых геополитических условиях, проанализируем механизм ее формирования и развития с учетом роли доллара США в процессе трансформации мировой финансовой системы.

2. РАЗВИТИЕ СОВРЕМЕННОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

Современная архитектура глобальной валютно-финансовой системы характеризуется доминированием Ямайской валютной системы и центральным положением доллара США, выполняющего функции мировой резервной валюты. Это положение стало следствием политического и экономического доминирования США в несоциалистическом мире в годы холодной войны, которое позволило ФРС США присвоить себе функцию монопольной эмиссии мировой валюты. Функционирование современной Ямайской валютной системы противоречиво. Это связано с рядом факторов:

1) разнообразие возможных вариантов действий стран-участниц, доступных им в рамках этой системы;

2) другой причиной является сохранение долларом США лидирующих позиций в Ямайской валютной системе;

3) всеобщая либерализация движения капиталов;

4) развитие информационных технологий;

5) изменение природы курсообразования;

6) распад социалистической системы;

7) введение евро.

О размахе валютной либерализации говорит следующий факт: в 1976 году обязательства по VIII статье Устава МВФ (она запрещает ограничения по текущим платежам, дискриминационные валютные режимы и барьеры на пути репатриации средств иностранных инвесторов) выполняла 41 страна, в 2002 году — 152. Сравнительно недавно даже самые развитые страна Запада имели множество валютных ограничений. В Англии до середины 70-х годов резидентам запрещалось приобретать наличную иностранную валюту сверх установленного крайне низкого лимита. Во Франции в 1983 году были введены жесткие правила репатриации экспортной выручки, покупки валюты для импорта, покрытия валютных сделок на срок, финансирования инвестиций за границей. Французы отправлялись за границу со специальной книжкой, где отмечалось, сколько и какой валюты они потратили вдали от родины. Обязательная продажа экспортной выручки существовала до середины 80-х годов в Норвегии. Италия, Португалия и Греция ограничивали ввоз и вывоз наличной валюты в пределах от 20 до 130 долларов США. В Евросоюзе движение капиталов было либерализовано только к 1992 году – в связи с программой создания Единого внутреннего рынка. А в 1992– 1993 гг. Европейскую валютную систему поразил тяжелейший за ее историю кризис. Факт не закономерный, но символический.

Для многих развивающихся стран и стран с переходной экономикой результаты валютной либерализации конца прошлого века оказались далеко не однозначными. По утверждению МВФ, она должна была содействовать интеграции в мировую экономику и росту конкурентоспособности. На практике же отмена валютных ограничений часто выпадала из макроэкономического контекста, ее темпы не соизмерялись с темпами формирования механизмов и институтов рынка. Как следствие была создана почва для долларизации, утечки инвестиционных ресурсов, беспорядочного движения спекулятивных капиталов.

Сегодня в условиях глобального экономического кризиса обостряются противоречия Ямайской мировой валютной системы , заключающиеся:

— в существовании СПЗ ( Специальных прав заимствования ), которые так и не стали эталоном стоимости, главным международным резервным и платежным средством, то есть не выполняют роли мировых денег, а также построены по типу корзины, где большой удельный вес составляет доллар США ;

Необходимость реформирования мировой валютной системы продиктована уязвимостью и неустойчивостью ее структуры, создает угрозы гармоничному развитию международных экономических и валютно-финансовых отношений. Для преодоления существующей асимметрии системы как источника глобальной нестабильности необходимы реформы, которые позволят построить новую систему, опирающуюся на справедливый порядок в мировой экономической системе. Поиск новых инструментов мировой валютной системы сегодня происходит в направлении введения системы региональных валют, создание единой мировой резервной валюты или усовершенствование уже существующих СПЗ Международного валютного фонда.

Сейчас обсуждаются разные пути реформирования и дальнейшего развития мировой валютной системы, в том числе:

сохранение роли доллара в качестве основной резервной валюты;

трансформация многовалютной системы на базе снижения роли доллара;

создание новой единой наднациональной денежной единицы как альтернативы СПЗ.

Сторонники первого направления объясняют необходимость сохранения существующего порядка тем, что большинство инвестиций стран мира номинированы в долларах США и отказ от их использования в качестве резервной валюты может привести к значительным финансовым потерям.

Несмотря на внедрение евро и возрастающей роли Китая в международной торговле и, соответственно, роли юаня в мире, доля доллара США в международных расчетных операциях остается весомой. Это связано с тем, что именно в долларах осуществляется основная доля расчетов за энергоносители и прежде всего за нефтепродукты. Рост спроса на них, обусловленный тенденциями роста мировой экономики, автоматически означает увеличение спроса на доллары, а поэтому и укрепление курса этой валюты. Кроме того, доллар США обслуживает не только рынок энергоносителей, но и около двух третей мирового рынка высоких технологий. В связи с этим, в среднесрочной перспективе американский доллар имеет все шансы сохранить свой статус.

Одним из перспективных направлений трансформации мировой валютной системы является увеличение количества резервных валют и трансформация многовалютной системы. Данная перспектива имеет ряд преимуществ.

Во-первых, на мировом рынке увеличивается количество валют, которые являются конкурентами с долларом США. Прежде всего, это валюты развитых (Япония, Австралия, Новая Зеландия и др.) и новых индустриальных стран Азии (Китай, Индия, Южная Корея). Снижение роли американского доллара уменьшает зависимость мирового хозяйства от политики одного государства.

Во-вторых, снижается риск распространения кризисных явлений из стран-эмитентов на другие страны.

В-третьих, сохраняется независимость отдельных государств в сфере валютно-финансового регулирования, что дает им возможность вводить действенные современные меры по стабилизации их национальных валютных систем.

Также следует рассмотреть возможность создания нового наднационального института для стабилизации мировой финансовой сферы. МВФ в основном влияет и регулирует валютно-финансовую политику стран-заемщиков, то есть развивающихся стран. При этом МВФ практически не в состоянии регулировать монетарную политику развитых стран, в частности США. Более того, размеры квот США и ЕС позволяют им блокировать любые стратегические решения МВФ и контролировать деятельность фонда.

Таким образом, в условиях глобализации для нормального функционирования мировой экономики необходима стабильная, прогнозируемая и функционирующая по заранее известным правилам международная валютная система, в основе которой будет лежать поддержка макроэкономической и финансовой дисциплины ведущими мировыми экономиками.

В ближайшее время вряд ли удастся перейти на новую денежную единицу в международных расчетах, но уже сегодня нужно принимать определенные меры по реформированию мировой валютной системы с целью предотвращения масштабных кризисных явлений в будущем. Такими мерами могут стать увеличение количества резервных валют и их доли в международных расчетах, а также формирование новых наднациональных финансовых институтов, которые будут действовать параллельно с МВФ.

Список использованной литературы

1. Демиденко М. В. Долларизация: причины и пути решения проблемы / М. В Демиденко, Н. Мирончик, А. Кузнецов // Банковский вестник. – 2016. – Декабрь. – С. 3-10.

2. Международные валютные отношения: учебник / Е. А. Звонова, А. В. Кузнецов, М. А. Эскиндаров и др. – М.: КноРус, 2018. – 539 с.

3. Мировая экономика и международные экономические отношения : учебник для академического бакалавриата / А. И. Погорлецкий [и др.] ; под ред. А. И. Погорлецкого, С. Ф. Сутырина. – М.: Издательство Юрайт, 2018. – 499 с.

Презентация на тему: " Перспективы и проблемы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия 1. Информационные технологии в международных валютных," — Транскрипт:

3 Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Валютно-финансовые операции REUTER Information service – система информационных услуг и заключения сделок на валютном рынке Sedel – Мировая система расчетов по торговле ценными бумагами Euroclear – Европейская система расчетов по торговле ценными бумагами

4 Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Информационные операции EPS – NET (European Payment System Net) – общая сеть для передачи данных по сделкам с банковскими картами UN/EDIFACT (United Nations/Electronic Data Interchange For Administration, Commerce and Transpor) – система международного обмена документами в электронном виде IPSANET – система доступа к информационным ресурсам во всем мире

19 Современные проблемы крупные банкноты оффшорные центры интернет - технологии рынок золота вовлечение высококлассных специалистов

Цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны, называется валютным курсом.

Рынок, где покупают и продают валюту, называется валютным рынком.

Валюты, которые свободно могут обмениваться на другие валюты, называются свободно конвертируемыми.

Валюты, которые могут обмениваться с ограничениями, – частично обратимые.

Валюты, где существуют ограничения на обмен для всех, являются необратимыми.

Необходимым условием для проведения международной торговой операции является внешнеторговый контракт.

Выделяют следующие основные формы расчётов: авансовый платёж, аккредитив, инкассо.

Платёжный баланс – это стоимостное выражение всего комплекса международных отношений страны.

Валюты стран мира

Перспективы и проблемы развития мировой валютной системы и её компонентов в начале третьего тысячелетия

И подумайте над вопросами:

Читайте также: