Международная валютная система кратко

Обновлено: 05.07.2024

Логично различать национальную и мировую валютные системы.

Мировая валютная система представлена международными кредитно-финансовыми институтами, а также комплексом правовых норм, как межгосударственных, так и национальных, которые обеспечивают механизм функционирования валютных инструментов.

Национальная валютная система представляет собой совокупность правовых норм, а также государственных институтов в рамках одного государства, которые формируют систему международных расчетов, валютный рынок и иные финансовые рынки в данном государстве.

Под мировой валютно-кредитной системой можно понимать свод (набор) законов и правил, которые регулируют деятельность наднациональных институтов (МВФ, ВБ и т.д.), а также центральных эмиссионных банков на международных валютных рынках. Задача этих правил состоит в том, чтобы облегчить международную торговлю и другие финансовые операции для всех ее участников.

Рассмотрим кратко основные этапы развития международной валютно-кредитной системы

«…Первая (Парижская) мировая валютная система. Первая мировая валютная система сформировалась стихийно во второй половине XIX в. В форме золотомонетного стандарта и была юридически оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции промышленно развитых стран в 1867 г., которое признало золото единственной формой золотых денег.

Парижская валютная система базировалась на трех основных валютных принципах:

Рисунок 1. Париж 60-х годов XIX века

001_01.jpg

В самих странах, внутри национальных экономик, денежную массу составляли бумажные деньги (банкноты), которые разменивались центральными банками этих стран на драгоценные металлы и монеты из драгоценных металлов. На мировом валютном рынке наиболее используемой валют являлся английский фунт стерлингов, что не удивительно, поскольку Великобритания выполняла на тот исторический период роль мирового гегемона. В международных расчетах также часто использовались переводные векселя – тратты, преобладающее количество которых также были номинированы в фунтах стерлингов. Также между странами использовались для погашения долгов непосредственно драгоценные металлы.

Рис. 2. Общий вид заседания Генуэзской конференции

001_02.jpg

  • золото изымалось из каналов внутреннего денежного обращения в США;
  • отменялся свободный размен бумажных денег (банкнот) на золото;
  • проводилась национализации всего золота в обращении;
  • вводился строгий государственный контроль за всеми операциями с драгоценными металлами.

Конечно же проблемы мировой валютной системы все вышеперечисленные меры в странах Западной Европы и США не решали. Растущие экономики развитых капиталистических стран требовали других принципов организации мировой валютной системы.


Практика показала, что утрата суверенитета валюты неизбежно приводит к потере независимости целого государства. Чем же служит валютная система? Рассмотрим ее цели, принципы, формы реализации.

  1. Мировая валютная система в 21 веке
  2. Валютная система: эволюция или революция?
  3. Элементы валютной системы РФ
  4. Каковы принципы валютной системы?
  5. Чем отличается плавающая валютная система?
  6. Почему эксперты предвещают кризис валютной системы?

Мировая валютная система в 21 веке

Мировая валютная система – структура взаимоотношений объектов и субъектов валютообращения.

Сегодня ее тенденция направлена на построение единого мирового банка. К чему может привести тотальный контроль? Как он проявляется на современной рынке?

Навязанные извне своповые операции между ЦБ и есть один из механизмов контроля валютного курса. Обратите внимание:

  1. Большинство операций банковской системы принимает электронный характер.
  2. Происходит замещение реальной стоимости денег номинальной, что отлично видно на примере долларовой экономики.

Для многих инвесторов остро стоит вопрос повторения Великой депрессии прошлого века. Однако нынешняя милитаризация экономики вряд ли спровоцирует обвал валютного рынка, когда все больше стран стремится увеличить котируемость собственной нацвалюты.

Валютная система: эволюция или революция?

Все чаще центральные банки проводят различные закрытые операции, способствуя появлению наднациональных структур.

Валютная система, эволюция ее механизма стали новейшим оружием против государственности, находясь в руках банкиров.

Российское правительство предпринимает серьезные меры по ограничению воздействия частных интересов на текущий валютный рынок страны, разрабатывая коэффициент допустимого количества нерезидентов на отечественной бирже.

Возможна ли революция на валютном рынке? В нынешнем году – нет. Однако следите за выпусками новостей:

  1. Рост безработицы в США – показатель пророчиваемого снижения доллара.
  2. Укрепление юаня при грамотной монетарной политике Китая будет способствовать лишению евро элитного статуса резервной валюты.

Элементы валютной системы РФ

Главные элементы валютной системы:

  • финансовые средства, участвующие в расчетно-платежных операциях;
  • органы, производящие валютный контроль;
  • условия, способы обмена валют;
  • режим национального курса;
  • правила проведения межвалютных расчетов;
  • рынок драгметаллов;
  • регламентация кредитных займов в зарубежных валютах;
  • механизмы ограничений обращения валюты.

Для получения реальной картинки необходимо сравнить:

  1. Спрос на мировом, национальном рынках.
  2. Условия обратимости нацвалюты.

Каковы принципы валютной системы?

Принципы валютной системы РФ:

  1. Приоритет экономических интересов (социальных) над политическими.
  2. Минимизация вмешательства государства.
  3. Единство проводимой внешней, внутренней политики.
  4. Государственная равноправная защита интересов резидентов, нерезидентов.

Учитывая объективную заинтересованность России в укреплении собственной биржи, можно смело участвовать даже в самых рисковых операциях с валютой. Но помните:

  1. Никогда не передерживайте заведомо убыточные позиции.
  2. Не принимайте близко к сердцу взлеты и падения, когда важна месячная или квартальная прибыльность.

Чем отличается плавающая валютная система?

До подписания Бреттон-Вудского соглашения и создания МВФ ценность валюты выражалась через стоимость золота и ее обеспеченность золотым запасом страны.

Теперь же стоимость валюты носит условный характер, завися от ряда факторов, в том числе от уровня спекулятивных операций с валютой на внутреннем рынке.

Национальная денежная единица попала в зависимость от интересов лиц:

  • банкиров;
  • дилинговых центров;
  • трейдеров;
  • рядовых потребителей валюты.

Трейдеру плавающая валютная система дает шикарную возможность быстрого заработка, начиная от спредовых операций и заканчивая торговлей фьючерсами, опционами.

Помните, что именно плавающий валютный курс – причина валютного риска.

Почему эксперты предвещают кризис валютной системы?

Правильнее сказать, ожидают кризис валютной системы, построенной на долларе и кредитной экспансии.

Однако любой трейдер понимает: на смену одной системы придет другая. Возможно, произойдет перераспределение зон влияния или будет построен мультивалютный ЦБ для единогласного управления мировой экономикой.

Россия обладает сегодня огромным золотовалютным запасом. По реальной стоимости рубль превосходит многие валюты.

Необходимо извлечь урок из истории падения американской валютной системы:

Читайте также: