Биржа и основы инвестирования доклад

Обновлено: 05.05.2024

Человек, впервые задумывающийся о фондовом рынке, в лучшем случае об инвестировании знает одно: начать можно с любой суммы, а закончить — потеряв последнюю рубашку. Но предупрежден — значит, вооружен. Итак, с чего начать путь на фондовом рынке?

Чтобы разобраться в основах, существует масса способов. Вы можете пообщаться с более опытными инвесторами, почитать книги и статьи, посмотреть видео-уроки и презентации. Однако чтобы действительно вникнуть в суть процессов — нужен опыт. Личный опыт. В процессе практических занятий вы, несомненно, будете совершать ошибки, из которых можно и нужно получать необходимые уроки

Шаг первый: учимся

Давайте попробуем описать наиболее разумный и эффективный путь вашей начальной подготовки. Самым простым вариантом ознакомления с принципами и способами инвестирования является чтение. Именно изучение одой или двух книг по основам инвестирования мы поставим первым пунктом самоподготовки. Хорошим вариантом для новичка может послужить книги А.Элдера, Э.Наймана, Н.Талеба и других известных авторов. Совет: не стоит искать исчерпывающую информацию по основам инвестирования в купленной на распродаже книге, стоимостью 32 руб. 40 коп.

Книга — это некий фундамент, отправная точка вашего образования, после прочтения которой, вы сможете определить свои дальнейшие шаги и направления ваших исследований.

Дальше имеет смысл обратиться к интернету, где вы найдете огромное количество бесплатной доступной информации на любую интересующую вас тематику. Часть этой информации будет полезна, часть — не очень. Что-то можно смело назвать вредительством (намеренное или неосознанное вранье!).

Шаг второй: пробуем

В данной ситуации вы, по сути, находитесь на развилке, где вам необходимо сделать принципиальный выбор: свою инвестиционную деятельность вы начнете сразу с самостоятельной торговли или же поручите заботу о ваших финансах инвестиционным менеджерам и консультантам? В любом случае, выбор может быть пересмотрен в дальнейшем: например, прибегая к услугам консультанта и постепенно приобретая опыт сейчас, в будущем вы наберетесь уверенности в своих силах, достаточной для самостоятельных решений.

Для работы на фондовом рынке вам нужно открыть счет в брокерской компании, при помощи которого вы будете совершать сделки с ценными бумагами.

Распределяем средства

Затем инвестируйте половину (или больше) своих средств в надежные консервативные фонды. Это могут быть фонды облигаций, смешанные фонды (акции и облигации), фонды денежного рынка.

По мере изучения вопроса фонды тоже можно диверсифицировать (по уровням риска). При этом не забывайте о базовом принципе — осторожный и вдумчивый подход. И наберитесь терпения. Много терпения! Будьте готовы, что вы потратите много времени.

Формирование инвестиционного портфеля. Что нужно знать начинающему инвестору?

На российских биржах торгуются сотни компаний из разных секторов, можно вложиться в золото, купить ПИФы, торговать фьючерсами на индексы. Как не потеряться в многообразии финансовых инструментов и заработать — это один из самых важных вопросов для начинающих инвесторов. Чтобы избежать ряда ошибок, важно понимать, как правильно сформировать собственный инвестиционный портфель, как создать свой оптимальный набор инструментов по соотношению доходности и риска.

Важно помнить,что при формировании инвестпортфеля используйте только свободные деньги. Если вы будете выходить на рынок с последними накоплениями, то это только усилит психологическое давление, а ваша боязнь рисковать в лучшем случае сведет прибыль в ноль. Поэтому инвестируйте те деньги, отсутствие которых никак не скажется на вашей повседневной жизни и благосостоянии в будущем.

Любой инвестиционный портфель — это набор акций, облигаций и других ценных бумаг. Причем все они должны различаться по степени риска. Как правило, чем больше доходность у инструмента, тем большие риски с ним связаны. И наоборот.

Каким образом именно вы будете формировать свой портфель, зависит от ваших целей и стратегии. В зависимости от цели выделяют три типа портфелей ценных бумаг.

Портфель роста формируется из акций компаний, курсовая стоимость которых исторически растет. Капитальная стоимость этого портфеля будет расти за счет увеличения цен инструментов.

Примером такого рода инструментов являются акции Новатэка, Магнита, Транснефть ап, Акрона и др.

Портфель дохода ориентирован на получение высокого текущего дохода. В такой портфель кладут, как правило, акции с хорошей дивидендной историей и умеренным ростом курсовой стоимости, а также облигации. Особенно этого портфеля в том, что он позволяет получать доход с минимальной степенью риска, то есть приемлем для консервативного инвестора.

В текущий момент, на российском рынке можно выделить несколько интересных бумаг с хорошей дивидендной историей. В первую очередь это привилегированные акции Сургутнефтегаза, Башнефти, обыкновенные акции МТС, Норильского Никеля, Э.ОН Россия, Энел Россия. Дивидендная доходность этих инструментов в последние годы колеблется от 6% и выше.

Комбинированный портфель помогает избежать возможных потерь на фондовом рынке — как от падения котировок, так и от низких размеров дивидендов. Одна часть финансовых активов, входящих в состав портфеля, приносит инвестору рост капитальной стоимости, а другая — дивидендный или купонный доход. Важно! Потеря одной части может компенсироваться возрастанием другой.

По уровню риска выделяют также три основных типа портфеля:

Агрессивный портфель — в него входят акции быстро растущих компаний, фьючерсы, опционы. Инвестиции в портфеле являются достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый высокий доход.

Консервативный портфель наименее рискованный. Он состоит в основном из акций крупных, хорошо известных компаний, а также облигаций. Состав портфеля остается стабильным в течение длительного периода. Такой тип портфеля нацелен в первую очередь на сохранение капитала.

Умеренный портфель сочетает в себе свойства портфелей агрессивного и консервативного типа. В него включают как надежные ценные бумаги, приобретаемые на длительный срок, так и рискованные фондовые инструменты, состав которых периодически обновляется. Прирост капитала при этом средний, а степень риска — умеренная. Такой тип портфеля является самым популярным среди инвесторов.

Если вы новичок и решили начать инвестировать с небольшой суммы, то лучше всего подходит открытие Индивидуального инвестиционного счета.

Это специальный брокерский счет, которые позволяет инвесторам получать налоговые льготы. Государство дает возможность получить налоговый вычет в размере 13% от суммы инвестиций (до 400 тыс. руб.) или же выбрать другой вариант — освобождение от уплаты НДФЛ на финансовый результат по итогам года.

БКС Экспресс

В ЕС приняли акт о запрете операций с резервами ЦБ РФ

Прогнозы и комментарии. Период высокой волатильности

Газпром нефть: как скажутся санкции

Цены на нефть с утра подскочили на 4%

Будущее российского фондового рынка. Во что инвестировать?

БКС Мир инвестиций: Отвечаем на важные вопросы

Российские банки могут отключить от SWIFT, а часть резервов ЦБ заблокировать

БКС Мир инвестиций: работаем как обычно — надежно, быстро, 24/7

Отличным вариантом приумножить доход и заставить деньги работать станет инвестирование. Многим может показаться, что это сложно и требует специфических навыков, но стоит только немного углубиться в тему, чтобы понять: инвестиции доступны каждому. Статья подробно расскажет о том, как правильно начать инвестировать. Если читать некогда, сразу переходите к открытию брокерского счёта. Если всё таки располагаете парой минут, то продолжим.

Мифы об инвестировании

В России невелика доля населения, занимающегося инвестированием. На фондовой бирже присутствует всего около процента населения страны, в то же время в США даже домохозяйки управляют своими средствами. Столь малоизвестная область выглядит пугающе и обросла мифами, которые и близко не соответствуют реальности. Вот самые распространённые.

В действительности для входа на фондовый рынок достаточно всего несколько тысяч рублей. К примеру, минимальная цена Инвестиции и инвестирование: что это и для чего?

Для лучшего понимания следует разобраться в терминологии. Основные определения, которые помогут вникнуть в ситуацию и не запутаться:

Вариантов вложения средств огромное количество. Ориентируясь на объект инвестиций, можно выделить следующие направления:

Вложение минимальных средств возможно лишь в финансовые инструменты. Наиболее востребованы:

— долевое участие в сформированном портфеле, прибыль делится на всех участников пропорционально вложениям. Есть возможность начать инвестировать от одной тысячи рублей;

При выборе инвестиционного инструмента не стоит забывать и о стратегии. Здесь стоит опираться на цели инвестирования, уровень знаний и наличие свободного времени. Выделяются два основных стратегических направления — по срокам и по рискам. По времени окупаемости вложений существует три варианта:

По уровню риска выделяют два основных стиля — консервативный и агрессивный. Первый предполагает в основном пассивный доход в долгосрочной перспективе, прибыль невелика, риски меньше. Второй потребует больше времени, глубокие знания, но даст возможность получения большой прибыли в кратчайшие сроки. Сопряжён с высокими рисками.

По мере накопления опыта и увеличения капитала не исключена смена ориентиров и выбор новых инструментов. Первые шаги рекомендуется делать в наиболее надёжных вариантах.

Бесплатный видеокурс для начинающих инвесторов

Как начать инвестировать новичку

Правильная подготовка во многом станет залогом удачного старта. Изучение опыта и советов экспертов помогут избежать типичных ошибок. Для экономии времени подойдёт краткая инструкция, как начать инвестировать с малой суммой.

Только чёткое понимание того, для чего нужно инвестировать, даст верное направление и поможет не бросить всё после первой неудачи. Цель не должна быть абстрактной, хорошо бы письменно зафиксировать желаемый результат с максимальной конкретикой.

Инвестирование — специфическая область, богатая различными терминами. Для успешного восприятия информации и безостановочного обучения ознакомиться с основными понятиями следует заранее. Уделить внимание стоит не только общим определениям, но и основным показателям и наименованиям рабочих инструментов.

Независимо от варианта управления инвестициями — лично или через посредников — базовые знания об экономике и работе рынка должны быть у каждого. Понимание цикличности рыночных процессов, взаимосвязи прибыли и рисков способно сэкономить вам нервные клетки.

Возможностей изучить основные понятия и законы достаточно. Это могут быть книги известных авторов об инвестировании. На просторах интернета достаточно бесплатных тренингов и вебинаров, также можно изучать официальные страницы в социальных сетях современных инвесторов. Доступно и частное обучение или консультации за определённое вознаграждение. Естественно, любую полученную информацию нужно обдумать и взвесить до начала работы.

Стоит заранее составить план действий для непредвиденных ситуаций. Это поможет не растеряться и сохранить контроль, когда понадобится быстро принять решение.

Никаких инвестиций не получится без минимального стартового капитала. Заёмные средства — плохой вариант для биржевых игр. В накоплении необходимой суммы помогут:

-- регулярное откладывание части дохода;

-- оптимизация ваших расходов.

Заниматься вложением средств стоит, когда есть свободные деньги и отсутствуют обременительные обязательства — кредиты, ипотеки.

С какой суммы начать инвестировать

Для старта не нужно миллионных вложений: цены на биржевые инструменты вполне лояльные. ПИФы начинаются от пяти тысяч рублей, их пополнение — от тысячи. Для покупки акций достаточно и вовсе пары тысяч рублей.

Понятно, что для большей отдачи нужны хорошие вложения. Однако сразу входить в новую отрасль с крупной суммой слишком рискованно — можно потерять все средства. Оптимальной для начала торговли станет сумма от 30 тысяч рублей — баснословных денег она не принесёт, но вникнуть на практике в нюансы поведения на рынке вполне позволит и даст почувствовать вкус первых побед.

Размещая небольшие суммы в разные инструменты, через некоторое время легко выделить наиболее удобные варианты и проанализировать ошибки. После этого можно наращивать объёмы инвестиций.

Узнайте, сколько вы сможете накопить или сколько времени понадобится, чтобы собрать нужную сумму

Правила и советы новичкам

Обезопасить себя от рисков на фондовом рынке невозможно, но минимизировать потери нетрудно. Для этого подойдёт изучение опыта известных инвесторов и финансистов. Вот несколько советов, которые помогут избежать лишних ошибок.

Не стоит вкладываться в один инструмент или компанию, при таких условиях неэффективная деятельность эмитента приведёт к потере денег. Лучше использовать 3–4 направления в разных отраслях — убыток по одному инструменту сгладится прибылью остальных.

Даже при минимальных вложениях последовательность выполнения шагов, анализ ситуации и регулярное пополнение портфеля приведут к желаемому доходу. Не стоит расслабляться при получении первых заработков — лучше реинвестировать их для скорейшего достижения цели.

Путь любого человека — череда подъёмов и падений. Инвесторы не исключение. Холодный ум и контроль эмоций не позволят совершить ошибок в критической ситуации. А накопленный опыт поможет избежать их повторения в будущем.

Общение с единомышленниками настроит на нужный лад. Изучение тематических форумов и страниц из соцсетей познакомит с интересными стратегиями и распространёнными ошибками.

Ошибки начинающих инвесторов

Избежать ошибок невозможно, но минимизировать их количество, опираясь на опыт большинства, вполне допустимо. Препятствия на пути начинающего инвестора.

Никто не может гарантировать успех, и в случае непредвиденных обстоятельств лучше иметь в запасе некоторый объём средств. Обычно это сумма текущих расходов за 3–6 месяцев.

Волшебной таблетки, выпив которую можно получать миллионы, вложив тысячу, нет. В самом начале будет достаточно минимальных сумм, но лишь реинвестирование и регулярное пополнение инвесткапитала дадут действительно значимую прибыль. Использовать можно только свободные личные средства.

Прочитав пару книг или статей в интернете, кто-то способен почувствовать себя гуру фондового рынка. К сожалению, этого мало. Понимание принципов работы выбранного инструмента и тщательный анализ экономической ситуации стоят у истоков успешного инвестора.

В поисках информации о том, где начать инвестировать выгодно, часто можно встретить обещания многократного увеличения капитала в кратчайшие сроки. Чаще всего так зарабатывают мошенники. Разумная оценка перспектив дохода и выбор хорошо известных компаний-посредников максимально снизят риски.

Инвестиции — отличная возможность создания пассивного дохода при отсутствии значительного стартового капитала. Обширная теоретическая база, доступный опыт успешных финансистов, обучающие программы известных брокеров — всё это позволяет не терять времени и начать инвестировать уже сегодня, открыв брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт.

Многие инвесторы, открыв брокерский счет, не знают, что делать дальше. Однако, для того чтобы сделать первые шаги, не надо иметь диплом финансиста. О них вам расскажет Дмитрий Макаров, стратег по рынку акций SberCIB

В начале августа Мосбиржа сообщила, что количество физических лиц, имеющих брокерские счета на бирже, превысило 13 млн. Однако, открыв счет, не все готовы приступать к сделкам: зачастую начинающим инвесторам сложно принимать решения о выборе ценных бумаг, эмитентов, моменте для покупки и продажи. При этом научиться инвестировать — не так сложно, как кажется, сейчас для этого есть большое количество возможностей.

Главный совет, который можно дать новичку в инвестициях, — относитесь к инвестированию серьезно с самого начала. Начинайте не из любопытства, не для того, чтобы попробовать, а для того, чтобы добиться реальных результатов.

1. Освойте финансовое планирование

Для начала определитесь, какие средства вы будете вкладывать в ценные бумаги. Не стоит забывать, что фондовый рынок несет в себе больше рисков, чем, например, банковские депозиты, поэтому для начала рекомендую сформировать так называемую подушку безопасности, которую можно хранить в банке, и только потом приступать к покупке ценных бумаг . Инвестируйте на бирже только те деньги, которые можете позволить себе потерять.

2. Проходите обучение

Не ленитесь учиться, тем более что сейчас появляется все больше бесплатных ресурсов от надежных организаций. Ваш банк или брокер наверняка предлагает бесплатные обучающие ресурсы: статьи в мобильном приложении, Telegram-канал с аналитикой, e-mail рассылки и другие.

Поначалу материалы про экономику и фондовый рынок могут показаться сложными, но чем регулярнее вы будете заниматься, тем быстрее освоите азы, а затем обучение будет не трудной, а скорее увлекательной задачей. Ведь, познавая мир инвестиций, мы одновременно узнаем много нового о мире вокруг нас: о том, как устроена экономика в других странах, как работают компании в различных сферах, и даже о том, как ведут себя инвесторы в различных обстоятельствах.

3. Осваивайте инвестиции вместе с детьми

Кстати, брокерский счет можно открыть по достижении 18 лет, поэтому, если начать откладывать небольшие суммы регулярно с этого возраста, то выработается привычка, и за время обучения в университете вполне можно заработать на первоначальный взнос за квартиру или машину. По данным исследования Сбера, 65% молодежи инвестируют на срок до 1 года. Это подтверждает интерес молодой аудитории к накоплениям, и в случае стойкого интереса и приобретения знаний обо всех доступных инструментах, они смогут увеличивать свои доходы.

4. Расширяйте кругозор

Инвестировать однозначно проще тем, у кого шире кругозор. Вам будет легче предугадать движение той или иной акции, воздержаться от покупок ценных бумаг компании с неблагонадежным руководством, выбрать эмитента из сферы, которая наверняка скоро будет переживать подъем.

Вклад в ваш финансовый результат принесет не только обучение инвестициям, а обучение вообще. Кстати, хочется выделить изучение иностранных языков, а особенно английского. На английском языке говорит весь мир, именно на нем публикуется огромный поток новостей, поэтому такие знания однозначно пригодятся любому инвестору.

5. Используйте все возможности финансовых мобильных приложений

Мобильные приложения могут стать вашими настоящими помощниками, не игнорируйте их полезные функции. Банковские приложения помогут вам проанализировать свои траты, начать систематически откладывать, сэкономить с помощью покупок у партнеров, а сэкономленные деньги как раз можно вложить в ценные бумаги. В инвестиционных приложениях, как правило, много полезной обучающей информации, также там много нужных функций: например, можно составить список из избранных акций и следить за их ценой, настроить уведомление о движении цен — приложение предупредит вас, когда нужное значение будет достигнуто, или выбрать облигацию по дате погашения и так далее.

6. Инвестируйте вместе с друзьями и семьей

Инвестировать с единомышленниками интереснее и легче. Обсудите с другом финансовые инструменты, которые пока вам не понятны, возможно, он разбирается в них лучше, чем вы. Делитесь с близкими своими стратегиями, находками, неудачами — зачастую благодаря обсуждениям бывает проще как прийти к продуктивному решению, так и избежать импульсивных поступков.

7. Внимательно отнеситесь к инвестиционной стратегии

Не инвестируйте наугад, обязательно определитесь с инвестиционной стратегией. Во-первых, поставьте перед собой конкретный временной горизонт. Инвестировать лучше на долгий срок, в краткосрочных сделках, как правило, успешны только профессиональные трейдеры. Диверсифицируйте портфель — чем более разнообразным будет его состав, тем меньше будет вероятность сильной просадки. Если же просадка все-таки случилась, не паникуйте и не спешите все продавать, акции надежных компаний имеют тенденцию восстанавливаться даже после сильных падений. Также не рекомендую инвестировать на заемные средства.

Инвестиции — это не только потенциальный доход, но и возможность расширить кругозор, найти новых единомышленников. Подводя итог, дам еще несколько полезных советов: в погоне за доходностью не забывайте о рисках, ведь чем выше доходность, тем выше риски. И не забывайте инвестировать только с надежными участниками рынка с соответствующей лицензией: ее наличие вы можете в любой момент проверить на сайте Банка России.

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее