Сообщение от сбербанк ам что это

Обновлено: 01.07.2024

Получить высокую доходность от вложения денег в банк под проценты (открытие депозита) не получится – каждый грамотный инвестор это знает. Поэтому многие граждане, располагающие определенной денежной сумой – задаются вопросом: куда можно вложится с минимальным риском и получить хороший доход?

  1. Что такое ПИФ
  2. Как работают ПИФы
  3. Как правильно выбрать ПИФ
    1. Доходность, динамика роста
    2. Ключевые параметры для анализа ПИФа
    1. В отделении Сбербанка
    2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн

    Крупнейшая финансовая организация Сбербанк предлагает гражданам несколько финансовых продуктов, которые предполагают вложение денежных средств на определенный срок с целью получения прибыли. Самый выгодный вариант инвестиций – покупка ценных бумаг на биржевом рынке. Своим клиентам Сбербанк предлагает стать собственниками долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), которые находятся под управлением профессиональных сотрудников организации. Такие денежные вложения не гарантируют высокую доходность, но минимизируют риски вкладчиков и открывают возможность получить куда более высокую прибыль по сравнению с любым депозитом.

    Что такое ПИФ

    Паевые инвестиционные фонды – это коммерческие организации, которые регулируются управляющей компанией Сбербанк. Они делятся по секторам, например, транспорт, недвижимость, биотехнологии, машиностроение и т.д. Клиентам предлагается покупать акции компаний, чтобы стать собственниками долей имущества конкретного фонда. Выгода клиентов обеспечивается разницей в стоимости покупки и продажи ценных бумаг. Например, гражданин приобрел 100 акций по цене 100 рублей за штуку в 2019 году (итого вложил 10 тысяч рублей), а в 2022 году продал их по цене 170 рублей (на сумму 17 тысяч рублей), таким образом он получает прибыль в размере 7000 рублей.

    Управление инвестициями клиентов берут на себя сотрудники Сбербанка, они в соответствии с аналитическими данными и экспертными прогнозами осуществляют покупку или продажу акций, чтобы сделать фонд прибыльным. В интересах управляющей компании приобретать растущие в цене активы, чтобы прибыль получили как инвесторы, так и сама организация.

    Каждый потенциальный инвестор может выбрать ПИФ по уровню риска, доходности, ознакомиться со сравнительной таблицей различных фондов, просмотреть график роста и падения стоимости паев и так далее. Таким образом гражданин сможет выбрать стратегию, соответствующую группе риска: минимальный риск, высокий, очень высокий. Обычно каждый инвестор приобретает паи в нескольких фондах – все вложения клиента называют инвестиционным портфелем. Покупка паёв в нескольких ПИФах позволяет сформировать оптимальный инвестиционный портфель, позволяющий снизить риск потерять вложенные средства.

    На сайте УК Сбербанк можно найти специальный калькулятор, который поможет сориентироваться потенциальному инвестору в выборе ПИФа. Чтобы произвести расчет приблизительного дохода от вложений, нужно указать на странице калькулятора данные:

    • направление инвестиций (акции, недвижимость, золото, облигации, акции и облигации);
    • валюта активов: рубли или доллары;
    • уровень риска: низкий, средний, высокий;
    • сумма и срок инвестиций.

    После ввода данных система производит автоматический расчет и предлагает клиенту список подходящих ПИФов.

    Как работают ПИФы

    Как правильно выбрать ПИФ

    Если выбрать конкретный ПИФ в сравнительной таблице, откроется страница фонда, на которой можно пронаблюдать динамику роста стоимости пая за определенный период. Информация представляется в виде таблицы или графика, которые для удобства изучения можно распечатать или загрузить на компьютер.

    Необходимо понимать общий принцип анализа динамики стоимости пая: если доходность была небольшой, а в последнее время наблюдается подъем стоимости, нужно иметь в виду, что следом за повышением стоимости может последовать существенный спад. Может произойти ситуация: инвестор приобрел паи по довольно высокой цене, затем она упала – вернулась к среднему показателю – и не поднимается долгое время. В результате инвестору остается либо продать паи по цене ниже закупочной, либо ждать её подъема. Последнее – не гарантируется, с течением времени стоимость пая может только падать. Описанный вариант развития событий применим к фондам, имеющим высокий или очень высокий уровень риска. Поэтому рекомендуется не принимать спонтанных решений при инвестиции денег, которые не основаны на экспертной аналитике. Если у гражданина недостаточно опыта инвестиций, прежде чем вкладывать деньги – нужно проконсультироваться у представителя управляющей компании Сбербанк.

    Начинающим инвесторам лучше всего делать вложения в ПИФы с низким или средним уровнем риска. Это позволит накапливать ценный опыт, учиться анализировать экономический рынок и делать правильные прогнозы. И тогда, постепенно добавляя в инвестиционный портфель паи фондов с высоким уровнем риска, которые приносят большую прибыль, гражданин сможет минимизировать финансовые потери и получать хороший доход.

    Доходность, динамика роста

    Доходность паевого инвестиционного фонда – ключевой показатель, который интересует потенциальных вкладчиков в первую очередь. Он указывает на размер предполагаемой выгоды инвестора. Если уровень доходности за последние несколько лет всё время растет, то шанс его резкого спада минимальный. Сбербанк в открытом доступе – на сайте управляющей компании – размещает информацию о доходности каждого фонда, любой гражданин может обратиться к сравнительной таблице роста всех ПИФов или графикам роста конкретных фондов.

    Опытные инвесторы часто идут на риск и покупают паи фондов, которые на момент приобретения сильно подешевели. Таким образом получается купить паи по хорошей цене, которая в перспективе вырастет, а клиент получит большую прибыль. Идти на такие рискованные шаги не рекомендуется инвесторам, не имеющим четкого представления о ситуации на экономическом рынке.

    Ключевые параметры для анализа ПИФа

    При профессиональном подходе к анализу перспектив ПИФа каждый параметр является важным и ничто не упускается из виду. Начинающие инвесторы могут опираться только на показатель доходности и уровень риска фонда. Чтобы минимизировать риски при вложении денежных средств, желательно получить консультацию у специалиста – сделать это можно на сайте управляющей компании, на странице детального описания интересующего фонда.

    Детальный анализ паевого инвестиционного фонда производится на основе следующих данных:

    • уровень доходности за долгосрочный период;
    • уровень доходности на момент покупки паев;
    • максимальный уровень роста и падения стоимости пая;
    • максимальный и минимальный срок вклада;
    • максимальная и минимальная сумма инвестирования;
    • позиции фона в различных рейтингах (количество инвесторов, средняя сумма вклада и проч.);
    • сектор фонда (род деятельности организаций, чьи активы приобретаются).

    Как зарабатывать на ПИФах

    В зависимости от опыта и финансовых возможностей инвестора можно вести агрессивную или пассивную стратегию получения прибыли. Первый вариант управления средствами связан с большими рисками, но в перспективе можно получить высокую доходность, тогда как пассивная модель обеспечивает высокую гарантию сохранности вложенных денег и получения прибыли. Чаще всего граждане приобретают ПИФы разных уровней риска, чтобы в случае обрушения показателя стоимости пая в фонде, который имеет высокий уровень риска – можно было продать его и не понести серьезных финансовых потерь, а за счет получения дохода от фондов с низким уровнем риска – компенсировать убытки. Грамотно распоряжаться инвестиционным портфелем довольно сложно, для этого желательно пройти обучающие курсы или получить профессиональную консультацию представителя УК Сбербанк.

    Большинство клиентов выбирают ПИФы с низким уровнем риска, потому что не обладают достаточным опытом анализа экономической ситуации на рынке. К тому же надо понимать, что даже профессиональные экономисты не могут знать наверняка, что будет с тем или иным фондом через 3-5 лет. Поэтому инвестировать в ПИФы с высоким уровнем риска нужно только тогда, когда возможные потери денежных средств не будут для клиента фатальными.

    Виды ПИФов в Сбербанке

    ПИФы в Сбербанке бывают двух видов: открытые и закрытые. Они различаются по срокам покупки и погашения паев. Большинство граждан предпочитают инвестировать в фонды открытого типа.

    Открытые – отсутствует ограничение по срокам покупки и продажи, а также количеству приобретенных паев (их можно докупить или продать в любое время). Инвесторы обычно не вкладывают большую денежную сумму в один открытый ПИФ, а инвестируют одновременно в несколько фондов. Таким образом без серьезных финансовых потерь можно будет продать паи, которые падают в цене.

    Лучшие фонды Сбербанка

    Трудно говорить о лучших фондах, ведь уровень доходности каждого ПИФа постоянно меняется. Чтобы получить актуальные прогнозы на конкретный срок инвестирования – нужно обратиться к компетентному сотруднику Сбербанка. Оставить заявку на получение личной консультации можно на странице конкретного фонда.

    Среди всех ПИФов Сбербанка отдельно нужно выделить старейший российский фонд облигаций – Илья Муромец. За счет инвестирования в государственные, муниципальные и корпоративные организации управляющая компания и пайщики получают стабильный доход. Фонд существует уже 22 года и его доходность постоянно растет.

    Таблица содержит некоторые популярные фонды, в которые клиенты активно вкладывают денежные средства. Чтобы детально изучить условия покупки паев каждого ПИФа, в частности размер минимальных инвестиций и комиссии при погашении паев – нужно обращаться к странице фонда на сайте управляющей компании, она содержит всю необходимую клиенту документацию.















    Динамика фондов

    Фонд облигаций Илья Муромец

    Фонд перспективных облигаций

    Фонд Валютные облигации (ранее - Еврооблигации)

    Фонд акций Добрыня Никитич

    Фонд Природные ресурсы

    Фонд Глобальный Интернет

    Фонд Потребительский сектор

    Фонд Финансовый сектор

    Фонд Глобальные акции (ранее – Америка)

    Фонд Арендный бизнес 2

    Фонд Арендный бизнес 6

    Фонд Коммерческая недвижимость

    Фонд Индекс Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций (SBRB ETF)

    Фонд Индекс МосБиржи государственных облигаций (SBGB ETF)

    Фонд Ответственные инвестиции (SBRI ETF)

    Фонд Сберегательный (SBMM ETF)

    Сбер – взвешенный смарт фонд (SBWS ETF)

    Сбер – прогрессивный смарт фонд (SBPS ETF)

    Сбер – консервативный смарт фонд (SBCS ETF)

    Сбер – динамичный смарт фонд (SBDS ETF)

    Сбер – осторожный смарт фонд (SBRS ETF)

    Фонд Халяльные инвестиции (SBHI ETF)

    Фонд Индекс S&P 500 (SBSP ETF)

    Фонд Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (SBCB ETF)

    Фонд Блокчейн Экономика (SBBE ETF)

    Актуальные предложения


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Уровень риска Уровень риска: низкий Возможность получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков.


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Уровень риска Уровень риска: низкий Возможность получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков.


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Инвестиции в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Уровень риска Уровень риска: средний Возможность получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков.


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Инвестиции в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Инвестиции в акции компаний РФ, выплачивающих значительные дивиденды, с целью получения инвестиционного дохода


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Уровень риска Уровень риска: низкий Возможность получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков.


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Инвестиции в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.

    Доверительное управление средствами пенсионных накоплений, пенсионными резервами и собственными средствами НПФ


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.


    Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов. Узнайте, как стать квалифицированным инвестором.


    1. Первое место по объему активов под управлением среди российских УК на 30.09.2021. Источник: Эксперт РА
    2. Данные по компаниям бизнеса Сбер Управление Активами


    А++


    ААА.am


    Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ.

    Несколько лет назад я открывала ИИС в Сбербанке.
    Я хотела, чтобы это был нормальный брокерский счет. Но в отделении на Большой Андроньевской мне сказали, что возможно открыть ИИС только в "Сбербанк-Управление Активами". Я еще плохо ориентировалась в теме, и согласилась.

    Надо заметить, Что Сбербанк и Сбербанк-Управление Активами - это два разные юридические лица. Формально это даже просто разные конторы.

    Сначала меня удивил личный кабинет. Там были представлены только ПИФы, и возможность только докупать активы. Я сразу огорчилась, потому что знаю какая комиссия у этих ПИФов.

    Результат: за год счет принес ноль рублей прибыли. Вероятно, Сбербанк-Управление Активами считает, что людям тупо достаточно получить 13 процентов от государства, а сами они могут курить бамбук.

    Кстати государство в данном случае на высоте, налоговый вычет платят. Тянут конечно, но не обманывают.

    Через год, когда я обросла финансовой грамотностью, я перевела ИИС в Сбербанк же, но на нормальный брокерский счет. Я открыла его через личный кабинет в Сбербанке (откроешь личный кабинет на компе (в телефоне и планшете этого нет), и в верхнем правом углу жми "Прочее", далее жми "Брокерское обслуживание", далее просто).

    Перевод ИИС из Сбербанк-Управление Активами в брокерский отдел Сбербанка это тоже была та еще песня. На перевод дается всего один месяц. За этот месяц нужно:
    1. открыть второй ИИС
    2. закрыть первый ИИС
    3. поехать в депозитарий откуда переводите бумаги, написать заявление
    4. поехать во второй депозитарий, куда переводите деньги, там тоже написать заявление.
    В моем случае оказалось, что мне вернут деньги, а не бумаги, так как это пай. В результате я вывела денег меньше, чем завела год назад.

    К ИИС в брокерском отделении Сбербанка вопросов нет, если учесть, что я там ни разу не была)) Все можно сделать удаленно.
    Заявки можно подавать по телефону, иногда приходится ожидать. Или через Сбербанк-инвестор на телефоне.
    А лучше поставить программу Квик, в ней не так уж сложно разобраться.
    Брокерские отчеты приходят регулярно, в них все прозрачно и понятно.
    Надо не забывать, что деньги на ИИС вы заводите минимум на три года.

    Вывод. Если вы хотите пассивно инвестировать, откройте лучше ИИС у брокера. Там вы сможете получить дивиденты, а если вообще хотите не заморачиваться, инвестируйте в индексные ETF. Как-то так приблизительно в общих чертах.

    Рекомендую брокерский отдел Сбербанка.
    Резко НЕ некомендую "Сбербанк-Управление Активами".


    Решила попробовать инвестиций. Ну, думаю:"че мне "дуре" лезть куда не знаю, лучше к умным людям обратиться". И открыла в Сбер Управление Активами (УК) ИИС. Закинула деньги. Через месяц вижу в плюсе активы. Ну, я еще пару раз подкинула на счет, думала: "ну, щас дело пойдет".

    doc freid аватар




    Со Сбербанком у меня не заладилось с самого начала. В далеком 2007 году я завела карту, чтобы бронировать отели, покупать билеты, расплачиваться на сайтах. Годовое обслуживание карты снялось сразу, как я положила деньги.

    Менеджеры СберПремьер предложили принять участие в программе Сбера Управление активами - Защита капитала. Решил принять участие для сохранения бесплатного обслуживания по программе СберПремьер. Все управление вылилось в покупку биржевых облигаций Сбера. Из чего конкретно состоит портфель не ясно.

    ОлесяБеляева аватар

    Мнение свое никому навязывать не хочу, но как по мне, так ПИФы Сбера хороши именно на перспективу. Я держу 2 год и планирую держать еще минимум год вот почему: Первый момент-не будет комиссии при продаже, соответственно это моя экономия.

    СоболеваСветлана аватар

    Окончательно разобралась с ПИФами Сбербанка в прошлом году, инвестировала свободные деньги, так как изначально понимала, что это инвестиции в акции и риск высокий. Хоть и ПИФ априори их диверсифицирует, но акции есть акции.

    Паи оплачены куплены 04.01 на сегодняшний день(02.02) паи не зачислены. Деньги ушли, паев нет, деньги вывести не получается. При чем деньги Сбер получил, с этим все хорошо. На все обращения и на горячую линию и в офисе создают обращения со сроком рассмотрения 2-3 недели.





    Как СБЕРБАНК ОБМАНЫВАЕТ своих клиентов и почему не стоит там брать кредит, оформлять дебетовую карту и вообще с ним связываться? СМЕХОТВОРНАЯ программа лояльности Спасибо. Вседозволенность и беспредел - лозунг Сбербанка. Много фактов из жизни в отзыве.

    Всем доброго времени суток! Сегодняшний отзыв будет очень негативным и очень длинным. Он будет из серии "накипело", я уже очень долго порывалась написать про этот "чудесный" банк, но все время меня что-то останавливало, но больше сил терпеть это издевательство и безнаказанность у меня нет.

    Читайте также: