Возникновение тнк и тнб кратко
Обновлено: 04.07.2024
ЛЕКЦИЯ № 15. ТНК и их значение в мировой экономике.
Транснациональная корпорация (ТНК) – это крупная значительная фирма (или союз фирм различных стран), которая имеет заграничные капиталовложения (активы) и оказывает в международном масштабе огромное влияние на какую-либо сферу экономики (или даже несколько сфер).
Существуют определенные качественные признаки ТНК. Они состоят в следующем.
Во-первых, это особенности реализации. Предприятие (фирма) реализует внушительную часть своей продукции и одновременно оказывает этим заметное влияние на международный рынок.
Во-вторых, это особенности размещения производства. Дочерние фирмы и предприятия могут находиться в других странах.
В-третьих, это особенности прав собственности. Владельцы предприятия – резиденты разных стран.
Любой фирме достаточно обладать всего лишь одним признаком, чтобы войти в категорию транснациональных корпораций. Однако можно подчеркнуть, что существуют некоторые крупные предприятия (компании), которые обладают сразу тремя этими признаками.
А остальные два признака (интернационализация производства и собственность) могут отсутствовать.
Предел между транснациональными и обычными корпорациями в современном обществе достаточно условен, так как по мере созревания глобализации экономики совершается интернационализация и рынков собственности, и производства, и сбыта. Вот поэтому исследователи пользуются разнообразными критериями выделения ТНК.
У Организации Объединенных Наций свое мнение по поводу ТНК. Она сначала относила к их числу компаний, филиалы которых находились более чем в шести странах и годовой оборот составлял более 100 млн долларов. Теперь ООН относит к транснациональным корпорациям те, которые имеют следующие признаки:
1) наличие производственных ячеек не менее чем в двух странах;
2) централизованное руководство экономически согласованной политики;
3) деятельное взаимодействие производственных ячеек (обмен ответственностью и ресурсами).
Современные российские экономисты выделяют два вида ТНК:
Следует различать ТНК по масштабам деятельности. Они бывают малыми и крупными. Критерием такого разделения является величина годового оборота. Если малые ТНК располагают в основном по трем или четырем зарубежными филиалами, то у крупных ТНК их количество измеряется десятками, а возможно, даже сотнями.
Немаловажной особой разновидностью транснациональных корпораций являются транснациональные банки (ТНБ). В их обязанность входит кредитование деятельности и организация денежных расчетов в мировом масштабе.
Для того, чтобы более ясно представить себе всю сущность ТНК, необходимо обратить внимание собственно на ее развитие. Самые первые зачатки ТНК появились в ХVI–ХVII вв. с освоением колониального Нового Света, когда учредителями образовавшейся в 1600 г. Британской Ост-Индской компании являлись не только английские купцы, но также коммерсанты Голландии и банкиры Германии. Однако почти до ХХ в. похожие колониальные компании не играли решающей роли в мировом хозяйстве, так как в род их занятий входила исключительно только торговля, а не производство. Их можно назвать только предшественниками современных ТНК.
В развитии ТНК возможно выделить только три основных этапа.
Такой стремительный рост количества и значения ТНК с 1960-х гг. связан во многом с влиянием научно-технической революции, так как внедрение новых технологий и легкость производственных операций повлияли на то, что стало возможным использование низкоквалифицированного и малограмотного персонала. При этом появился потенциал для пространственного разъединения отдельных технологических процессов. Рост транспортных и информационных коммуникаций содействовал воплощению в жизнь этих возможностей. В этот период стал возможным производственный процесс. Это дало толчок, способствующий развитию при концентрации управления пространственной децентрализация производства в планетарном масштабе.
Инвестиционный поток транснациональных корпораций увеличился в своих масштабахи внастоящее время все больше концетрируется в самых обеспеченнных регионах мира.
Если еще в 1970-х гг. примерно 25 % иноземных прямых инвестиций попадало в развивающиеся страны, то уже к концу 1980-х их число упало ниже 20 %.
Масштабы современных ТНК.
ТНК объединили международное производство с мировой торговлей. Они функционируют через свои дочерние предприятия и филиалы в сотнях стран мира по одной финансовой и научно-производственной стратегии. ТНК обладают колоссальным рыночным и научно-производственным потенциалом, который обеспечивает высокий уровень развития.
По состоянию на начало 2006 г. в мире действовало 68 тыс. ТНК, контролирующих 930 тыс. иностранных филиалов. Для сопоставления: в 1939 г. насчитывалось всего около 30 ТНК, в 1970 г. – 7 тыс., в 1976 г. – 11 тыс. с 86 тыс. филиалов).
Роль ТНК в современном мировом хозяйстве оценивают при помощи следующих показателей:
1) на ТНК приходится примерно ½ мирового промышленного производства;
2) они контролируют около 2/3 мировой торговли;
3) на предприятиях ТНК трудится около 10 % всех занятых в несельскохозяйственном производстве;
4) ТНК проверяют примерно 4/5 всех имеющихся в мире лицензий, патентов и ноу-хау.
Состав ТНК по их происхождению с течением времени становится все более интернациональным. Среди наиболее крупных фирм мира, безусловно, преобладают американские.
Мировая экономика является сложной, подвижной системой, которая находится в постоянном изменении. Особенно крупные перемены произошли за последнюю четверть века. Нового уровня достигла интернационализация мирового хозяйства, в основе которой находится переплетение предпринимательского капитала. Транснациональные корпорации (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ) превратились в основной структурообразующий фактор мирового хозяйства.
Содержание
Введение…………………………………………………………………………3
Глава I. Транснациональные банки.
1.1. ТНБ основные понятия и виды деятельности……………………….5
1.2. Организационная структура…………………………………………10
1.3. Кредитно-денежные операции ТНБ…………………………………12
1.4. Особенности регулирования банковской деятельности в различных странах …………………………………………………………………….17
Вывод……………………………………………………………………. 20
Глава II. Транснациональные корпорации.
2.1. ТНК , основные понятия и роль………………………………………21
2.2. Причины возникновения ТНК………………………………………..22
2.3. Структура и типы ТНК………………………………………………..24
2.4. Роль ТНК в международной хозяйственной деятельности: плюсы и минусы………………………………………………………………………27
Вывод………………………………………………………………………..32
Заключение……………………………………………………………………….34
Список литературы………………………………………………………………36
Работа содержит 1 файл
ТНК и ТНБ (сущность, характеристика, основные причины возникновения)..doc
ТНК и ТНБ (сущность, характеристика, основные причины возникновения).
Глава I. Транснациональные банки.
1.1. ТНБ основные понятия и виды деятельности……… ……………….5
1.2. Организационная структура…………………………………………10
1.3. Кредитно-денежные операции ТНБ…………………………………12
1.4. Особенности регулирования банковской деятельности в различных странах ………………………… ………………………………………….17
Глава II. Транснациональные корпорации.
2.1. ТНК , основные понятия и роль……………………………………… 21
2.2. Причины возникновения ТНК………………………………… ……..22
2.3. Структура и типы ТНК……………………………………………….. 24
2.4. Роль ТНК в международной хозяйственной деятельности: плюсы и минусы………………………………………… ……………………………27
Мировая экономика является сложной, подвижной системой, которая находится в постоянном изменении. Особенно крупные перемены произошли за последнюю четверть века. Нового уровня достигла интернационализация мирового хозяйства, в основе которой находится переплетение предпринимательского капитала. Транснациональные корпорации (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ) превратились в основной структурообразующий фактор мирового хозяйства. Транснациональный капитал действует глобально за пределами государств происхождения, широко используя сравнительные преимущества в размещении производительных сил. Под его воздействием рост внешней торговли значительно опережает увеличение производства. Углубление международного разделения труда (МРТ) теснее связывает национальные хозяйства отдельных стран. Рост внешнеэкономической сферы идет быстрее роста национальных хозяйств. Транснациональный банк – это крупный универсальный банк, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала. Опирается обычно на сеть заграничных предприятий, контролирует при поддержке государства валютные и кредитные операции на мировом рынке. Усиление транснациональных банков и повышение их роли в процессе консолидации банковского и промышленного капитала является одним из наиболее заметных моментов в мировой экономике в последнее время. Транснациональный капитал, представленный прежде всего транснациональными компаниями и транснациональными банками, в силу объективных закономерностей своего развития стремится к дальнейшему расширению экономической власти. Транснациональный капитал в своем движении и развитии ориентируется исключительно на собственную выгоду и достаточно свободно переливается из страны в страну, то приводя к жесточайшим кризисам, превращаясь в форму спекулятивного капитала, то становясь созидательной силой в мире, способствуя развитию НТП.
Когда интересы транснационального капитала совпадают с интересами определенных национальных государств, транснациональные банки обеспечивают им значительные и даже решающие конкурентные преимущества на мировом рынке. Страны с развитой рыночной экономикой активно поддерживают собственные транснациональные компании и банки, которые в свою очередь создают условия для поступления налоговых средств от широкой международной деятельности, а также расширение из экономического, а затем и политического влияния, помогают установить контроль над экономикой некоторых зарубежных стран. Транснациональная компания (корпорация) (ТНК) - компания (корпорация), владеющая производственными подразделениями в нескольких странах.
Транснациональные корпорации являются важнейшими субъектами мирохозяйственной интеграции национальных экономик в наступившем веке. В результате все большей прозрачности границ, расширения зон стороннего влияния в экономических пространствах стран планеты и усиления их всеобщей производственной взаимозависимости роль реализующих их внешнеэкономические связи корпоративных структур становится стратегической, в существенной мере определяющей национальные промышленные потенциалы и параметры безопасности национальных хозяйств. Исходя из вышеперечисленного, можно с уверенностью говорить о постоянно растущей актуальности проблемы исследования деятельности ТНК и ТНБ не только в отдельных экономиках, но и в мировом хозяйстве в целом. Объектом исследования здесь является деятельность транснациональных корпораций и банков. Цель работы заключается в более подробном рассмотрении деятельности транснациональных корпораций и банков западных стран в мировой экономике в целом и в России в частности. При написании данной курсовой работы можно поставить следующие задачи: раскрыть понятия ТНК и ТНБ, их основные виды деятельности; структура, типы, причины возникновения и роль в международной хозяйственной деятельности.
Глава I. Транснациональные банки.
1.1. ТНБ основные понятия и виды деятельности.
Транснациональный банк – это крупный универсальный банк, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала. Опирается обычно на сеть заграничных предприятий, контролирует при поддержке государства валютные и кредитные операции на мировом рынке
Усиление транснациональных банков и повышение их роли в процессе консолидации банковского и промышленного капитала является одним из наиболее заметных моментов в мировой экономике в последнее время. Транснациональный капитал, представленный прежде всего транснациональными компаниями и транснациональными банками, в силу объективных закономерностей своего развития стремится к дальнейшему расширению экономической власти. Транснациональный капитал в своем движении и развитии ориентируется исключительно на собственную выгоду и достаточно свободно переливается из страны в страну, то приводя к жесточайшим кризисам, превращаясь в форму спекулятивного капитала, то становясь созидательной силой в мире, способствуя развитию НТП.
Когда интересы транснационального капитала совпадают с интересами определенных национальных государств, транснациональные банки обеспечивают им значительные и даже решающие конкурентные преимущества на мировом рынке. Страны с развитой рыночной экономикой активно поддерживают собственные транснациональные компании и банки, которые в свою очередь создают условия для поступления налоговых средств от широкой международной деятельности, а также расширение из экономического, а затем и политического влияния, помогают установить контроль над экономикой некоторых зарубежных стран.
Рост масштабов международного рынка капиталов, развертывание банковских операций подтолкнули большие банки к ускоренному созданию зарубежной сети филиалов, дочерних организаций, усилили их связь с банковским капиталом других стран. Расширению экспансии банков заграницу активно способствовала государственная экономическая политика. Без мощной государственной поддержки банковские компании не могли достичь такого уровня концентрации капитала, который позволяет создавать сеть подразделений в зарубежных странах, на мировых рынках, вести крупномасштабные международные операции.
Процесс концентрации банковской мощи превратил транснациональные банки в универсальные банковские комплексы. Внутри них постепенно стираются грани между коммерческими, инвестиционными банками, страховыми и другими учреждениями финансовой сферы.
Транснациональные банки мобилизуют огромные денежные средства в разных валютах, предоставляют кредиты на любой срок, осуществляют на международном уровне операции с ценными бумагами, применяют самые разнообразные формы финансирования производства и внешней торговли, развивают невиданные ранее по масштабам доверительные операции.
Главный принцип и цель деятельности транснациональных банков - мобилизовать любые средства там, где это наиболее удобно и дешево, и перебрасывать их туда, где их использование сулит наибольшую выгоду.
В условиях, когда мировая валютная система нестабильна когда резко обесценивается то одна, то другая валюта, крупнейшие банки вынуждены следить за равновесием своих ресурсов. Для этого ресурсы банка перебрасываются из одного подразделения в другое и одновременно переводятся из одной валюты в другую. Такое маневрирование позволяет ТНБ не только уберечь от обесценивания часть вкладов, но и совершать выгодные им валютные спекуляции.
Прием вкладов - операция, характерная для банков любого ранга. Для транснациональных банков эта операция приобрела особенности. Связанные с международным размахом их деятельности. Мобилизация капиталов, их переброска из страны в страну с целью получения максимальной прибыли, высокая гибкость в управлении ресурсами - все это отличительные черты операций ТНБ от операций национальных банков.
Следующий основной вид деятельности ТНБ - кредитные операции. Сейчас крупнейшие банковские объединения предоставляют до 40% всех иностранных кредитов промышленным компаниям в мире. Среди заемщиков и транснациональные корпорации, и национальные фирма, и другие банки, и правительства многих стран. Есть среди них и частные лица. Еще одна группа заемщиков ТНБ -иностранные банки.
Для проведения кредитных сделок главным критерием в выборе страны является наличие благоприятного экономического и политического климата. Иначе говоря, в стране должны быть свобода действий для иностранного капитала, определенный уровень развития. Очень важно и то, имеются ли гарантии, что не будет национализирована собственность иностранных монополий, не произойдут перемены в общественном устройстве. Таким образом, анализ законодательной базы, особенностей регулирования банковской деятельности в данной стране, учет особенностей налогообложения, оценка политического риска для данной страны выходят на первое место в маркетинговых исследованиях для ТНБ.
Транснациональные банки реализуют такую возможность для рыночной экономики функцию, как свободный перелив капитала между отраслями разных стран.
Следуя общей экономической ситуации в разных странах, банки кредитуют наиболее перспективные отрасли экономики.
Во-первых, в процессе формирования кредитного портфеля транснациональный банк может выделить в качестве приоритетного направления деятельности потребительское кредитование, кредитование реального сектора или ссуды кредитно-финансовым учреждениям.
Во-вторых, ТНБ проводит различную кредитную политику уже в рамках кредитования промышленных предприятий: кредиты промышленным предприятиям с равномерным кругооборотом капитала, кредитование промышленных предприятий с сезонным характером производства, ссуды с/х предприятиям и фермерским хозяйствам.
Следующий вид крупного банковского бизнеса - расчетные операции. И здесь главные клиенты банков - международные промышленные корпорации. Особенность расчетных операций ТНБ состоит в том, что они ведутся одновременно в нескольких валютах. Ели раньше банки выступали на валютных рынках только лишь как посредники, покупая и продавая валюту по поручению крупных клиентов, то теперь они обслуживают всю сложную систему расчетов между странами.
Также нужно отметить, что в деятельности ТНБ появились и другие виды операций, не характерные ранее для банковской деятельности. В их числе участие в сделках по аренде оборудования, или лизинг.
При осуществлении международных операций (как и отечественных) главным источником прибыли ТНБ все же остается предоставление кредитов. Принципы международного и отечественного кредита во многом одинаковы. Но еще раз нужно отметить, что клиенты транснациональных банков весьма отличаются друг от друга. Клиентами транснациональных банков могут являться:
- импортеры и экспортеры, которым необходимо профинансировать свою международную торговлю,
- корреспондентские банки, которым требуются денежные средства для финансирования торговых или инвестиционных операций своих клиентов,
- крупные международные фирмы, которые нуждаются в фондах для зарубежных инвестиций, контроля над процентным и валютно- курсовым риском,
- иностранные правительства, которым требуются деньги для финансирования дефицита платежного баланса или для выполнения программ развития
Транснациональный банк при этом осуществляет международную кредитную деятельность в нескольких формах:
1. предоставляет фонды непосредственно заемщику
2. помещает фонды на депозит в корреспондентский банк
3. заключает контракты с клиентом о предоставлении фондов в течение некоторого будущего периода
4. дает обязательство возвратить средства другому кредитору ( третьей стороне), если клиент не сможет этого сделать.
Для современной мировой экономики характерен стремительно идущий процесс транснационализации, заключающийся в переплетении различных хозяйственных структур. В этом процессе основной движущей силой выступают транснациональные корпорации (ТНК) и многонациональные корпорации, которые также выступают наиболее активными участниками международных экономических отношений.
Оглавление
Введение 3
1. Международные корпорации в мировом хозяйстве……………………..
1.1. Отличительные черты международных корпораций ……………….
1.2. Структура ТНК…………………………………………………..
1.3. Причины возникновения ТНК…………………………………….
2. Эволюция международных корпораций ……………………………….
2.1. Предпосылки возникновения ТНК ……………………………….
2.2. Этапы становления ТНК…………………………………………..
3. Международная деятельность ТНК…………………………………..
3.1. Сфера и направления деятельности ТНК………………………..
3.2. Механизмы и принципы деятельности ТНК………………………
3.3. Основные источники эффективной деятельности ТНК……………
3.4. Неакционерные формы экспансии ТНК…………………………..
4. Основные особенности развития глобальных транснациональных корпораций ………………………………………………………………
4.1. Стратегии глобальных транснациональных корпораций……….
4.2. Цели слияния крупных и мелких ТНК……………………
5. Российские финансово-промышленные корпорации……………………..
5.1. Причины появления российских
финансово-промышленных корпораций…………………………………..
5.2. Становление и перспективы российских международных компаний - финансово-промышленных корпораций…………………………..
5.3. Поддержка финансово-промышленных корпораций в России
6. Всепроникающее влияние ТНК
6.1. Положительное и отрицательное воздействие ТНК
6.2. Регулирование деятельности ТНК
6.3. Роль транснациональных корпораций в мирохозяйственных связях
Заключение 42
Список использованных источников 44
Файлы: 1 файл
КУРСОВАЯ РАБОТА ТНК И ТНБ.doc
федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования
____________
- Международные корпорации в мировом хозяйстве……………………..
- Отличительные черты международных корпораций ……………….
- Структура ТНК…………………………………………………..
- Причины возникновения ТНК…………………………………….
- Предпосылки возникновения ТНК ……………………………….
- Этапы становления ТНК…………………………………………..
- Сфера и направления деятельности ТНК………………………..
- Механизмы и принципы деятельности ТНК………………………
- Основные источники эффективной деятельности ТНК……………
- Неакционерные формы экспансии ТНК…………………………..
- Стратегии глобальных транснациональных корпораций……….
- Цели слияния крупных и мелких ТНК……………………
- Причины появления российских
- Становление и перспективы российских международных компаний - финансово-промышленных корпораций…………………………..
- Поддержка финансово-промышленных корпораций в России
- Положительное и отрицательное воздействие ТНК
- Регулирование деятельности ТНК
- Роль транснациональных корпораций в мирохозяйственных связях
Список использованных источников 44
Для современной мировой экономики характерен стремительно идущий процесс транснационализации, заключающийся в переплетении различных хозяйственных структур. В этом процессе основной движущей силой выступают транснациональные корпорации (ТНК) и многонациональные корпорации, которые также выступают наиболее активными участниками международных экономических отношений.
Следующие факторы объясняют изменения в международных экономических отношениях:
- – мировое хозяйство, хотя и представляет единую систему, развивающуюся по своим законам, неотделимо от других систем (политической, правовой, экологической);
- – в основе современного мирового хозяйства лежат рыночные отношения, а экономическими лидерами являются страны с более высоким уровнем развития этих отношений;
- ускорение НТП;
- глобальные перемены в окружающей среде;
- прирост и усиление миграции населения;
- усиление роли международных организаций;
- рост роли неправительственных организаций и ТНК в решении международных вопросов.
Транснациональная корпорация (ТНК) – крупное национальное по происхождению объединение, имеющее международный характер деятельности. ТНК – это большие хозяйственные комплексы, представляющие международное производство, торговлю и финансы.
1.Международные корпорации в мировом хозяйстве
1.1. Отличительные черты международных корпораций
ТНК — это корпорации, производственная и торгово-сбытовая деятельность которых вынесена за пределы национального государства, активно использующие объективные тенденции международного разделения труда и усиливающие процессы интернационализации мира, способствующие установлению новых схем во всемирном разделении труда.
В экономической литературе, исследующей проблемы развития международных корпораций, ТНК часто определяют как многонациональную компанию или МНК. Тем не менее, ряд исследователей считают МНК отдельной группой международных образований. Семенов К.А. считает, что ТНК представляют собой крупнейшие компании преимущественно с однонациональным акционерным капиталом и характером контроля над деятельностью всей корпорации, тогда как МНК – это тресты, концерны и другие производственные объединения, которые являются международными фирмами не только по ареалу их деятельности, но и по контролю над ними.
Российскими экономистами, как правило, предлагается следующая классификация.
Характерными чертами современных ТНК являются:
- вынесение большей части производственной, сбытовой и сервисной деятельности за пределы экономического пространства страны базирования головной штаб-квартиры;
- формирование широкой сети филиалов, дочерних и ассоциированных компаний в различных государствах, однако подчиняющихся головной компании и единой стратегии развития;
- управление внешними и внутренними инвестиционными потоками в условиях эффективного прогнозирования планирования экономической деятельности;
- преобладание внутрифирменных каналов перемещения (трансферта) капиталов, рабочей силы, информации.
- ТНК - активный участник развития мирового хозяйства, процессов международного разделения труда;
- для ТНК характерна относительная независимость движения капитала от процессов, происходящих в национальных границах;
- ТНК объективно регулирует мирохозяйственные отношения, осуществляя свои операции в целях извлечения высокой прибыли.
Отличительной чертой ТНК наших дней по-прежнему остается и международный характер их деятельности, но уже не столько по признаку страны происхождения капитала, сколько по району его деятельности. Решающим является вопрос не столько, из каких стран поступает капитал, сколько куда он устремляется, где оперирует, откуда извлекает прибыли. Подавляющая часть современных международных корпораций представляет лишь какой-то один национально обособленный, а вовсе не многонациональный капитал.
Международный характер компании проявляется и в сфере собственности. Поскольку собственность компании олицетворяют ее акции, то они должны иметь хождение во многих странах. Акции базовой и дочерней фирм должны быть доступны для приобретения во всех странах, где действует международная корпорация.
1.2. Структура ТНК
В организационной структуре ТНК выделяют головную компанию (родительскую, материнскую) – административный центр всей системы, который принадлежит капиталу одной страны, и контролируемые зарубежные подразделения: филиалы, дочерние компании, ассоциированные предприятия, который находятся в разных странах. Т.е. производственная и торговая деятельность выходит за рамки одного государства.
Головная компания контролирует деятельность входящих в объединение предприятий путем владения долей (участием) в их капитале. В ее функции обычно входит принятие решений о слиянии с другими компаниями, приобретении новых фирм и ликвидации неэффективных подразделений; формирование долгосрочной производственной, инвестиционной и финансовой политики филиалов и корпорации в целом; контроль над финансами и НИОКР зарубежных филиалов.
Мировой валютный рынок постоянно развивается, предоставляя возможность своим участникам проводить различные операции в иностранной валюте, управлять ликвидностью, страхованием, валютными рисками, и получать прибыль с международных расчетов. Доступ к перечисленным процессам дают транснациональные банки (далее – ТНБ), которые имеют право осуществлять подобную деятельность и владеют институционной сетью банков в разных странах мира.
Что такое ТНБ?
Транснациональные банки – это разновидность транснациональных корпораций (далее – ТНК), которые работают в банковской сфере. ТНБ являются субъектами мировой экономики и выступают как кредитные организации, у которых за границей находятся отделения. Именно через них осуществляется деятельность институций и поглощение финансовых структур.
Банкам выгодно переносить некоторые виды своих операций и капитал за границу, поскольку это приносит дополнительную прибыль. Также ТНБ формируют в других государствах депозитную базу, чтобы иностранные филиалы могли использовать ее для предоставления различных услуг и проведения операций.
Ученые рассматривают ТНБ как главных носителей транснациональной экономической деятельности. Одновременно такие институции – это фактор, влияющий на развитие мировой финансовой системы, ее важный сегмент, звено развития глобализации в процессе создания мирового валового продукта. В этой сфере роль ТНБ постоянно растет, поскольку все время наблюдается углубление глобализации. Она не может протекать без таких участников, поскольку они давно стали многопрофильными финансово-банковскими холдингами, которые владеют обширной сетью дочерних подразделений и филиалов за границей.
Этапы развития ТНБ
Первые транснациональные банки появились в конце ХIX века. С тех пор эти финансовые организации меняют направления своей деятельности, расширяют функционал, активнее интегрируются в мировую финансовую, банковскую и валютную системы.
Основные периоды возникновения и становления:
- 1890-е гг. – начало 1900-х гг. (до окончания Первой мировой войны) – начало международной деятельности, появление первых крупных банков, открывающих отделения за границей.
- С 1918 г. до 1939 г. – процесс развития ТНБ, как и вся финансовая деятельность на международном уровне, замедлился. Воюющие страны совсем прекратили валютные и иные отношения.
- С 1945 г. по 1970-е гг. – послевоенное восстановление экономики, в том числе, банковской системы; ликвидация колониальной системы; выстраивание экономических отношений с новыми государствами, которые требовали создания международных банковских структур.
- С 1980-е гг. по 1990-е гг. – бурное развитие транснациональных корпораций, в результате которого произошло становление обширной сети ТНБ. Они были обязаны обслуживать ТНК и удовлетворять запросы мировых финансовых фондов и рынков.
- Начало 2000-х гг. – усиление региональных процессов в разных регионах мира, которое совпало с глобализацией мировых хозяйственных связей. Активными участниками этих процессов были ТНК и ТНБ.
- Послекризисный период, начавшийся, по оценкам экономистов и аналитиков, с 2012 гг.
Таким образом, история возникновения и становления транснациональных банков по времени совпадает с формированием ТНК. Во второй половине ХХ века ТНБ постепенно становились самостоятельными участниками валютного рынка, взяв на себя часть функций и полномочий материнских организаций.
Сейчас в мире существует три крупных финансовых центра, где группируются самые большие ТНБ мира: это США, Япония и Западная Европа. В Соединенных Штатах все финансово-валютные операции международного уровня проходят через организации Нью-Йорка; в Западной Европе – через банки Лондона, Парижа, Цюриха, Люксембурга, Франкфурт-на-Майне; в Японии – через Токио.
Статус международных финансовых центров носят Чикаго, Базель, Амстердам, Вена, Тайвань, Гонконг, Сингапур, Сеул, Сидней, Сан-Паулу, Кейптаун, Эр-Рияд.
Основные характеристики ТНБ
ТНБ отличаются от других институций, входящих в состав транснациональных корпораций, рядом характерных черт:
Эта тенденция четко проявилась в XXI веке, поскольку сейчас закрепилась картелизация, раздел мирового рынка и деятельности между десятками банковских монополистов. По сути, только они могут проводить масштабные операции на мировом рынке, а также размещать еврооблигации, евроакции и евроноты.
Функции ТНБ
ТНБ проводит универсальную деятельность, что позволяет клиентам выбрать практически любую услугу, предоставляемую той или иной структурой.
Среди важных функций стоит отметить:
- Финансовое, консультативное и информационное обслуживание транснациональных компаний, нефинансовых секторов экономики;
- кредитование государства;
- обслуживание рынка европейских валют;
- участие в проведении финансовой деятельности международных финансово-кредитных учреждений;
- выделение средств под ипотеку;
- расчетные операции населения;
- обслуживание рынка ценных бумаг.
Функции призваны служить нескольким целям. Во-первых, ускорять обращение капитала. Во-вторых, увеличивать часть внешней торговли и выравнивать платежный баланс стран. В-третьих, способствовать развитию передовых технологий в банковской сфере. В-четвертых, пополнять денежные ресурсы государства.
Структурные преобразования
Длительная эволюция ТНК и, соответственно, ТНБ, привела к переходу от компаний, которые базировались на рациональной организации, к компаниям, используемым знания и информацию. Сейчас на этой основе функционируют транснациональные банки, чья структура определяется интеграционными процессами и продуманной управленческой деятельностью.
Эволюция ТНБ способствовала и изменению роли филиалов. Так, зарубежная сеть отличается от национальной. Во-первых, доступ к более широкому спектру услуг и операций. Во-вторых, разные механизмы формирования капитала и депозитной базы. В-третьих, направления деятельности.
И дочерние, и подконтрольные банки за границей бывают нескольких видов (по уровню контроля):
- неконтролируемые – полностью самостоятельные в правовом отношении;
- контролируемые;
- частично контролируемые.
Второй и третий виды дают ТНБ возможность быстро и с малыми издержками захватывать новые рынки, получать доступ к ресурсам, клиентам, активам.
Система управления ТНБ
Система управления формировалась в течение многих лет, и только в начале XXI века приобрела окончательную форму и структуру. После ряда преобразований, вызванных локальными конфликтами и финансовыми кризисами, современная система управления выглядит следующим образом:
- Интеграция в содержании и характере деятельности, стиле управления, которые пришли на смену узкой функциональной направленности.
- Полный отказ от формальностей, иерархии, разделение функциональных и штабных подразделений.
- Дебюрократизация.
- Уменьшение числа иерархических уровней, что позволило развивать небольшие компании, сделавшие ставку на гибкие специализированные формы труда. На этой основе возникает современная сеть ТНБ.
- Появление автономных команд управленцев.
- Повышение творческого и производственного потенциала сотрудников, что повышает отдачу в работе.
- Связи между главной компанией, предприятиями и филиалами имеют форму внутренних рынков.
- Углубление информационной и кадровой интеграции, что стало возможным после повышения роли нововведенческой деятельности.
- Замена пирамидальной организации компании на плоскую, в результате чего уменьшилось количество уровней между руководством и работниками.
Итак, сейчас управление ТНБ осуществляется по горизонтальным направлениям, а не вертикальным. Последний способ давно перестал быть эффективным и от него отказались, чтобы повысить эффективность деятельности компаний.
Управленческий потенциал транснациональных компаний после преобразований и модернизации позволяет выделить новые характерные черты, присущи организациям в XXI веке:
- Глобализация деятельность.
- Преобладание принципа сетизации в построении корпораций.
- Гибкость и адаптивность компаний.
- Самообучаемость персонала.
- Постоянное использование информационных технологий и глобальных сетей.
- Ориентация руководителей и сотрудников на создание краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных проектов.
Виды иностранных филиалов
На мировом валютном рынке корпорации обеспечивают свое присутствие за счет различных институций, которые от них зависят. Они отличаются по особенностям организационно-правовых форм.
Представительство
Это самая простая форма зарубежного отделения, с которого начинается освоение рынка другой страны. Не является операционным отделением банка, занимается только тем, что предоставляет консультационные услуги. Сотрудники изучают ситуацию в интересующей сфере и оценивают перспективы построения бизнеса.
Кроме того, работники представительства ищут клиентов на локальном рынке, чтобы предоставлять им трансграничные услуги главным банком.
Представительство – это нерезидент с правовой точки зрения, поэтому для его открытия не надо придерживаться жестких регламентаций профильных органов в принимающей стране. Это позволяет открывать такие подразделения ТНБ там, где есть определенные ограничения на создание операционных отделений.
Филиал
Филиал – не самостоятельное юридическое лицо, и ответственность за него несет материнская компания. Создают филиалы для того, чтобы осуществлять полный контроль над ними, а материнской компании предоставить возможность проводить все допустимые банковские операции. Для этого филиалы имеют право использовать финансовые ресурсы, деловые связи и репутацию в банковской сфере.
Филиал также является нерезидентом и не подчиняется нормам местного законодательства. Подразделение обязано соблюдать требования закона страны происхождения капитала, поэтому местные регулятивные органы осуществляют над ними ограничительный контроль.
Правительства стран, как развитых, так и развивающихся, применяют разные меры ограничения, чтобы не пускать на свою территорию филиалы транснациональных банков. В других государствах в конце 1990-х гг. такие меры были отменены под влиянием глобализации.
Главными механизмами ограничения являются: количество открываемых филиалов, размер уставного капитала.
Дочерние организации
Такая форма ТНБ выступает как юридически самостоятельное лицо, материнская компания не отвечает за долги и деятельность. Для того чтобы создать дочерние организации, нужно готовить документацию для открытия в полном соответствии с законодательством выбранной страны. Это позволит работать на одном уровне с местными банками.
Некоторые дочерние организации возникают с нуля, другие появляются через покупку миноритарного или мажоритарного пакета акций кредитных структур.
Способ проникновения зависит от выбранной стратегии и особенностей страны нахождения капитала. После открытия дочерние банки работают под брендом основной компании, в работе активно используется ее авторитет, репутация и имя. Но бывают случаи, когда подобные зависимые предприятия работают под другими названиями. Например, когда куплен локальный банк, который прочно утвердился на рынке, и клиенты ему доверяют.
Функции зарубежных предприятий ТНБ:
- Выполнение посреднической роли между рынком страны пребывания и материнским банком.
- Привлечение дешевых средств на разные сроки, а потом их размещение на местном рынке.
- Проведение кредитных операций.
- Выдача кредитов (в этих процессах задействованы главные корпорации).
ТНБ все чаще обходят национальные банковские структуры в борьбе за клиентов, которые желают получить выход на международные рынки. Такая тенденция наблюдается из-за того, что отделения корпораций знают, как работать на мировом уровне. Кроме того, они обладают ресурсами и возможностями оперативно создавать обширную банковскую сеть, реагировать на потребности и запросы клиентов, вести финансовую деятельность крупных и мелких юридических лиц, предоставлять финансовые ресурсы для открытия международного бизнеса.
ТОП самых крупных ТНБ мира
К самым крупным ТНБ мира относятся следующие финансовые структуры:
Современная экономика не может существовать и функционировать без ТНБ, которые занимаются перераспределением капитала в прибыльные и перспективные сферы, регионы и проекты. В результате происходит экономический и социальный прогресс общества. Транснациональные банки давно стали прямыми участниками производственного процесса и владельцами сети промышленных, банковских, торговых предприятий.
Читайте также: