Пути выхода из банкротства кратко

Обновлено: 09.07.2024

Процедура банкротства помогает списать долги, даже если средств от продажи имущества и полной ликвидации компании недостаточно для удовлетворения требований кредиторов. Но стоит ли ради этого рисковать своей репутацией, сбережениями и даже свободой.

Тяжело наблюдать, как рушится бизнес, созданный своими силами, но иногда банкротство – единственный выход

Мир бизнеса подчас жесток и беспощаден. Особенно к тем, кто не имеет ни опыта, ни предпринимательской жилки или везения (что, конечно, весьма условно). Чтобы держаться на плаву, нужно быть гибким, внимательным к рынку, готовым к риску, но в то же время понимать, когда остановиться.

В зале совещаний собрались учредители ООО, бухгалтер и юрист, чтобы оценить сложившуюся ситуацию, возможности и последствия, а самое главное – принять решение об объявлении фирмы банкротом.

Признаки банкротства предприятия

Банкротство юридического лица – это неспособность компании исполнять обязательства по возврату средств кредиторам, выдавать зарплату сотрудникам, платить налоги и т.д. Иными словами – финансовая несостоятельность организации.

На протяжении нескольких месяцев Михаил наблюдал предпосылки у своей фирмы:

удовлетворение требований одних кредиторов приводит к невозможности погашения других счетов;
не осталось имущества, которое можно было бы продать без ущерба для основной деятельности;
более трех месяцев не удается рассчитаться с нынешними и даже бывшими работниками по зарплате, выходным пособиям и прочим выплатам, положенным по трудовому договору и законодательству.

Когда сумма непогашенных обязательств перевалила за 300 тысяч рублей, откладывать обращение в арбитражный суд уже невозможно. В текущей ситуации это единственный способ уладить разногласия с кредиторами.

Более того, если сейчас собственники компании не подадут заявление на банкротство, то их вместе с главным бухгалтером могут привлечь к субсидиарной ответственности и взыскать средства для погашения долгов ООО.

Арбитражный суд рассматривает дела по заявлениям:

физических или юридических лиц, перед которыми у организации есть просроченные финансовые обязательства;
самого должника;
государственных органов.

Общая сумма долгов устанавливается на дату обращения в суд. Если после приема заявления возникнут дополнительные требования к должнику, их сумма будет определена на дату начала первой процедуры банкротства – наблюдения (далее мы к этому еще вернемся).

Вы вкладываете много сил и средств в собственный бизнес. А Совкомбанк позаботится о том, чтобы финансирование дела приносило выгоду. Уже знаете точную сумму? Рассчитайте ее онлайн на калькуляторе и заполните онлайн-заявку на кредит для бизнеса.

Виды банкротства

Помимо реального банкротства, когда у организации существуют систематические финансовые проблемы, для решения которых нет ресурсов, могут возникать состояния временного (или технического) банкротства.

Это случается, когда сумма долговых обязательств существенно превышает доходы и имеющиеся у организации средства, но возможность исполнять долговые обязательства сохраняется.

Устранить подобные проблемы зачастую удается без обращения в суд, например, за счет обращения к должникам для взыскания дебиторской задолженности, частичной реализации имущества компании, увеличения оборотов или перераспределения капитала.

Иногда недобросовестные участники бизнеса объявляют себя банкротами, чтобы получить отсрочку платежей на время суда (фиктивное банкротство), или умышленно доводят предприятие до плачевного финансового состояния, похищают активы, подделывают отчетность для получения собственной выгоды (преднамеренное банкротство).

И то, и другое – уголовно наказуемо.

Для раскрытия умысла в делах о банкротстве проводится анализ всех сделок компании за последние три года, проверка контрагентов на наличие родственных или имущественных связей с руководством и собственниками организации-должника.

Подготовка компании к банкротству

Чтобы ускорить процедуру и избежать осложнений, некоторые бизнесмены привлекают внешних специалистов для подготовки организации к банкротству.

Качественный анализ отчетности компании поможет сократить возможные риски при проведении процедуры банкротства

Анализ состояния фирмы позволяет выявить и устранить риски, которые влияют на решения суда:

признаки фиктивного или преднамеренного банкротства;
основания для привлечения к субсидиарной ответственности;
вероятность смены арбитражного управляющего;
соответствие фактических активов предприятия отчетности;
неподтвержденная кредиторская задолженность.

По итогам проверки формируется отчет с рекомендациями по предбанкротной подготовке фирмы, определяются цели процедуры – готовы ли собственники к ликвидации бизнеса, или хотят продолжить работу в дальнейшем.

Этапы банкротства юридических лиц

После проведения аудита и финансового анализа, за 15 дней до обращения в арбитражный суд, нужно разместить публикацию на специальной площадке, чтобы уведомить кредиторов о своих планах; оплатить госпошлину и подготовить необходимые бумаги для подачи заявления (оригиналы или заверенные копии):

учредительные документы должника;
свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
документы для обоснования возникновения и подтверждения задолженности, а также неспособности оплачивать счета;
список должников заявителя и кредиторов фирмы с их адресами и суммами;
бухгалтерский баланс по итогам последнего отчетного периода;
отчет о стоимости имущества и т.д.

Совет от банка

При подготовке документов и заявления очень важно учесть обозначенные в законе требования. Если в процессе рассмотрения будет выявлена неточность предоставленной информации или недостача обязательных документов, суд может отказать в приеме иска.

Копии составленного заявления уполномоченный представитель обязан выслать указанным кредиторам, государственным органам и собственникам предприятия.

На первом заседании суд принимает решение о введении процедуры наблюдения и назначает временного управляющего, которому дается 4-7 месяцев на анализ и изучение финансового положения организации.

Наблюдение – первый этап процедуры банкротства, направленный на анализ и изучение финансовой ситуации на предприятии.

Чем занимается управляющий:

анализирует активы фирмы и возможность их сохранения;
формирует реестры договорных обязательств и лиц, перед которыми у организации есть долги;
определяет итоговую сумму всех непогашенных обязательств, чтобы сделать вывод, действительно ли компания не способна платить по долгам и совершать прочие обязательные платежи в полном размере.

Если временный управляющий определит, что у организации есть перспективы выхода из финансового кризиса, то суд назначит нового управляющего и запустит следующую процедуру – санацию.

Финансовое оздоровление (или санация) – составление, утверждение и реализация плана мероприятий по возврату платежеспособности организации.

Этот этап аналогичен реструктуризации в процедуре банкротства физических лиц – на два года составляется график погашения задолженности по кредитным обязательствам и зарплате персоналу.

Кроме того, по решению собрания кредиторов на срок от полутора до двух лет может быть назначен внешний управляющий, на которого возлагаются обязанности по руководству организацией-должником.

Внешнее управление – это необязательная процедура, в рамках которой права на распоряжение имуществом юридического лица передаются внешнему управляющему.

Если в ходе работы управляющий понимает, что какие-то сделки, заключенные ранее, были реализованы с нарушением законодательства, он обязан предъявить суду требования о признании их недействительными.

Если наблюдение, санация и внешнее управление не помогли восстановить платежеспособность юридического лица, компания официально объявляется банкротом

Завершающая стадия банкротства, конкурсное производство, запускается, если на протяжении предыдущих этапов должник так и не смог погасить долги. Это фактическое признание организации банкротом и реализация его имущества на торгах для удовлетворения требований кредиторов.

Инвентаризация, оценка и реализация имущества осуществляются под руководством конкурсного управляющего и в целом занимают до 6-12 месяцев.

Затем суд принимает отчет о завершении конкурсного производства и выносит определение о его завершении; информация о ликвидации должника заносится в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ).

На любом этапе процедуры между сторонами может быть заключено мировое соглашение, которое позволит юридическому лицу избежать банкротства.

Упрощенная процедура банкротства

Стандартная процедура с прохождением всех этапов занимает несколько лет, и это может быть вполне оправдано, если собственники нацелены на финансовое оздоровление и сохранение компании.

Но если они готовы добровольно ликвидировать фирму, а денег, вырученных от продажи имущества, недостаточно для погашения долгов, можно подать в суд заявление о признании компании банкротом в упрощённом порядке.

В этом случае конкурсное производство запускается, минуя остальные этапы.

Если в результате все же удастся погасить долги, компания сможет работать дальше без объявления банкротства. В противном случае она объявляется банкротом и исключается из ЕГРЮЛ.

Последствия признания банкротства

Последствия для юридического лица могут быть как отрицательными, так и позитивными.

Минусы

Плюсы

Руководство и собственники бизнеса лишаются возможности принимать решения и вести любую деятельность от лица фирмы.

Запрет на предъявление претензий непосредственно к представителям должника, все переговоры между должником и кредиторами осуществляются через арбитражного управляющего.

Запрет на заключение сделок, сумма финансовых рисков по которым составляет более 5% объема от баланса.

На время судебного разбирательства прекращается наложение всех видов пени и штрафных санкций.

Возможность оспаривания арбитражным управляющим совершенных ранее сделок, что может негативно отразиться на отношениях с контрагентами и репутации бизнесменов.

Закон не запрещает директору и учредителям юридического лица открывать новый бизнес.

Риск привлечения руководства и собственников фирмы к субсидиарной и даже уголовной ответственности.

Полное аннулирование долгов, даже если активов организации недостаточно для их полного погашения.

Продажа имущества компании.

Ликвидация юридического лица.

Как предотвратить банкротство

Если у банкротства столько плюсов, почему компании всеми силами стараются избежать этой процедуры? Разберемся вместе.

Во-первых, в большинстве случаев бизнесмены стремятся сохранить активы и имущество организации, как и само юридическое лицо.
Во-вторых, процедура связана с определенными рисками для лиц, принимающих в фирме ключевые решения.
В-третьих, не хочется портить репутацию и отношения с партнерами.

Чтобы предотвратить банкротство, владельцы бизнеса должны вести грамотную финансовую политику, анализировать результаты деятельности, систематически осуществлять мероприятия по оптимизации расходов, сотрудничать с надежными банками и выбирать выгодные условия кредитования для развития организации.

Благодаря грамотному управлению средствами можно избежать нежелательного развития событий в сложной финансовой ситуации. Например, с помощью частичного погашения долгов свыше пороговой суммы 300 тысяч рублей или поиска компромиссных решений совместно с контрагентами.

Даже после запуска процедуры банкротства можно договориться о реструктуризации долгов и заключить мировое соглашение с кредиторами.

Сегодня он передаст всю отчетность компании временному управляющему, а дальше останется только ждать.

Нужно банкротство? Звони 89279852442, консультация бесплатно!

Сложная ситуация может случиться в любой организации, вне зависимости от ее размера и типа управления. Очевидные ошибки руководства, смена управляющего персоналом, неквалифицированные действия сотрудников, нестабильная финансовая ситуация на рынке и в стране, кризис — все это может стать прямыми или косвенными причинами краха организации. От подобных ситуаций не застрахован никто, как небольшие ИП, открытые относительно недавно, так и огромные корпорации, имеющие многолетний стаж.

Что такое банкротство?

Под понятием банкротства следует понимать финансовую несостоятельность юридического лица, которая влечет за собой неспособность самостоятельно погасить долговые обязательства перед кредиторами, возникшими в процессе осуществления хозяйственной деятельности. Данная неспособность и финансовая несостоятельность может быть правомерна признана только арбитражным судом.

В первую очередь рассматривается неспособность организации в удовлетворении требований по денежным обязательствам, обязательным платежам или выплатам заработной платы и выходных пособий нанятых рабочих. Каждое из этих обязательств может выступать как самостоятельное основание для возбуждения процедуры банкротства для юридического лица.

Для того, чтобы выявить критерий платежеспособности субъекта хозяйствования, необходимо вычислить коэффициент имеющейся ликвидности организации и коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами на конец отчетного периода. В процессе выявления коэффициента необходимо принимать в учет вид экономической деятельности юридического лица. В связи с этим можно выявить степень характера имеющегося банкротства: устойчивый характер приобретается если неплатежеспособность объекта хозяйствования длится на протяжении четырех кварталов после составления последнего бухгалтерского баланса. При этом значение коэффициента обеспеченности финансовых обязательств активами значительно превышает нормативное значение. Во втором случает можно выявить приобретение устойчивого характера банкротства если имеется неплатежеспособность юридического лица в последующие четыре квартала после составления бухгалтерского баланса.

В первую очередь необходимо выявить характер задолженности и конкретные виды долгов, при наличии которых юридическое лицо может стать банкротом. Второй признак несостоятельности — временной промежуток неуплаты и общая сумма кредитных обязательств. Не каждый долг, имеющийся у организации может стать признаком банкротства. Кроме того, необходимо учитывать договорные обязательства, возникающие между кредитором и дебитором — иногда дата выплаты оговаривается перед подписанием договора, и может составлять существенное время после выполненной отгрузки или иных услуг. Если же соглашения на отсрочку не существует, то долговые обязательства, неудовлетворенные в течение 3-х месяцев после дня, когда они должны были быть исполнены, становятся признаком банкротства.

Подать заявление о банкротстве может как сам должник, так и его кредиторы. При этом руководитель организации-кредитора обязать подать заявление о банкротстве при наличии следующих ситуаций:

при возникновении трудностей с оплатой конкретному кредитору, так как это приводит к несостоятельности перед остальными кредиторами;
если обращение на взыскание имущества должника приведет к затруднениям или полностью сделает невозможным ведение дальнейшей хозяйственной деятельности;
если должник в полной мере соответствует условиям несостоятельности или имеет недостаточное имущество для взыскания в счет погашения кредиторской задолженности;
если имеется задолженность перед наемными работниками по выплате заработной платы или выходным пособиям на протяжение последних 3-х месяцев;
если имеются непогашенные долговые обязательства по обязательным платежам.

Кроме того, можно отталкиваться и от суммы долгов. Юридические лица имеют установленный лимит долговых обязательств, который должен превышать более 500 000 рублей.

Все вышеперечисленные признаки банкротства можно назвать формальными. Под этим понятием следует понимать явную неплатежеспособность при нехватке денежных средств у организации. При этом расходы фирмы будут значительно превышать доходы, что так же необратимо приводит к банкротству. К неформальным признакам относятся некоторые изменения в организации, например, изменение ценовой политики или внешнего баланса субъекта хозяйствования, ошибки в ведении бухгалтерского учета и несвоевременная сдача отчетности.

Конечно, не стоит ждать когда заявление в арбитражный суд о банкротстве поступить от кредиторов. В таком случае юридическое лицо полностью теряет время на возможную подготовку документов и сделок. При наличии сложной ситуации лучшим решением будет сделать это самостоятельно, перед этим тщательно проверив все имеющиеся риски. Для этого лучше всего воспользоваться услугой внешнего аудита, который в подробностях опишет все имеющиеся ошибки, в том числе в ведении бухгалтерского учета.

Виды банкротства

Среди существующих видов банкротства можно выявить следующие:

Разумеется, некоторые предприниматели стараются идти на различного рода ухищрения в попытках получить активы незаконным способом. Однако следует учитывать тот факт, что умышленное и ложное банкротства носят незаконный характер, и подобные действия преследуются по закону. Арбитражный суд тщательно рассматривает каждое дело о финансовой несостоятельности. Под пристальное внимание проверяющих попадают все сделки и договора, заключенные в определенный период. Зачастую, это последние 3 года до заявления о банкротстве. Любая сомнительная сделка будет рассмотрена с особой внимательностью, и если ее правомерность не будет доказана, суд может признать ее недействительной.
К данному обстоятельству необходимо подготовиться. Лучше заранее самостоятельно просмотреть все имеющиеся договора, найди объяснение подозрительным сделкам, а при необходимости найти недостающие или подтверждающие документы.

Проведение дела о банкротстве юридических лиц — весьма сложная и многоэтапная процедура. Для этого арбитражным судом назначается специальный арбитражный управляющий, который, в зависимости от стадии банкротства, проводит поэтапную работу с юридическим лицом. В основном, существуют 4 процедуры банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и конкурсное производство. Очень редко встречаются случаи, когда банкротство проводилось во все 4 этапа — большинство дел ограничиваются наблюдением и проведением конкурсного производства, без необходимости проведения остальных этапов. В некоторых случаях стороны принимают мировое соглашение, при котором кредиторы идут на некоторые уступки для своего должника.
Все стадии банкротства состоят из фактических и юридических действий арбитражного управляющего в совокупности с действиями должника и его кредиторов. Все процедуры, проведенные по делу о банкротстве регулируются решением арбитражного суда и собрания кредиторов. При этом анализируются все имеющиеся обстоятельства и возможные правовые последствия.

Этапы проведения процедуры банкротства:

Разумеется, процедуры финансового оздоровления и внешнего управления весьма эффективно справляются с финансовой несостоятельностью. Однако, можно самостоятельно выйти из сложной ситуации, не прибегая к помощи арбитражного управляющего.

Арбитражный управляющий — это специалист, обладающий достаточными знаниями и опытом для проведения процедуры банкротства. Арбитражный управляющий назначается судом в ходе рассмотрения дела. Однако стоит знать, что фирма-банкрот вправе самостоятельно выбирать себе данного специалиста. Важно, чтобы он подходил по ряду требований: не имел уголовного прошлого, имел необходимо для данной профессии образование, знания и большой опыт успешного проведения процедуры банкротства. Это может быть человек, нанятый в сторонней организации, так и человек, ранее работавший в организации должника.

Назначение собственного арбитражного управляющего имеет массу преимуществ. На этапах отстранения руководителя юридического лица в процессе полной передаче дел внешнему вправляющему, руководитель может быть в курсе всего, что происходит с его детищем. Конечно, такая услуга может стоит не дешево, однако в таком случае управляющий будет согласовывать свои дальнейшие действия с руководителем или учредителем, что весьма важно, особенно, на этапе внешнего управления.

Способы самостоятельного выхода из банкротства

Отсутствие задолженности или ее просрочки на три месяца благоприятно влияет на финансовое состояние всей компании. Успешное завершение процедуры банкротства тут же устраняет возможность получения субсидиарной ответственности для руководителя. Однако, даже при катастрофичном положении дел можно постараться самостоятельно избавить свою организацию от финансовой несостоятельности, не прибегая к процедуре банкротства. Для этого следует:

Банкротство по правилам — способы оздоровления

С помощью процедуры банкротства можно достаточно быстро оздоровить предприятие. Главное при этом, действовать открыто и с соблюдением всех нормативных актов.

Кейс 1. Внешнее управление и финансовое оздоровление.

Кейс 2. Замещение активов

Замещение активов — это весьма интересный, необычный, но в то же время действенный способ избавления от финансовой несостоятельности. В этом случае должник заменяет свое имущества акциями нового акционерного общества. Активы можно реализовать на открытых торгах для погашения обязательств перед кредиторами.

По итогам такой деятельности бизнес банкрота успешно продолжается в рамках вновь открытого акционерного общества. Таким образом появляется новый субъект хозяйствования с полным отсутствием каких-либо долгов или обязательств, однако имеющее имущество, способное, скорее всего, заинтересовать кредиторов первоначальной организации. Продажа акций нового ОАО должнику позволит избавиться от финансовой несостоятельности, а владельцы ценных бумаг смогут на законном основании руководить вновь открытым акционерным обществом. Если должник сможет найти с кредиторами общий язык и договориться о мировом соглашении, а внешнее управление оздоровит бизнес, руководители могут избавиться от возникшего балласта долгов и наконец-то избавить свое предприятие от финансовой несостоятельности.

Кейс 3. Мировое соглашение с кредиторами

Наилучший вариант выхода из банкротства — пойти на мировое соглашение с кредиторами. Часто я такой просьбой обращаются непосредственно руководитель или учредитель предприятия, предлагая своим кредиторам частично снизить имеющиеся требования. Зачастую, особенно если ситуация уже близка к банкротству, сторонам удается прийти к какому-либо соглашению.

Мировое соглашение — это достаточно простой способ выйти из неблагоприятной ситуации, при этом не нарушая закона, и уплачивая только некоторую часть от первоначальной суммы. В зависимости от установленных договоренностей, она может быть 30, 40 или 50 процентов. Кроме того, определенную выгоду получают и кредиторы — они возвращают часть долга. Переход банкротства в стадию конкурсного производства позволит выручить значительно меньше денег.

6 МИН

Несостоятельный бизнес: как проходит банкротство юрлиц

Что такое банкротство

Банкротство — это неспособность компании платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами. Чтобы арбитражный суд вынес решение о несостоятельности, срок задержки платежей должен быть не менее трёх месяцев, а общая сумма задолженности — не менее 300 тысяч рублей.

Если в ходе разбирательства суд признает, что доходы бизнеса не могут перекрыть долги, по закону о банкротстве компании придётся продать имущество, а деньги перечислить кредиторам. При этом не начисляют штрафы и снимают аресты с активов юрлица.

Кто может инициировать банкротство

Процедуру могут инициировать как кредиторы организации, контрагенты или госорганы, так и сама компания. В итоге банкротство проходит по двум сценариям:

Добровольное. Компания вправе подать на банкротство по собственной инициативе, если собственники понимают, что расплатиться с кредиторами уже не смогут. Чтобы стать банкротом и погасить долги, компания не должна владеть имуществом и иметь источники дохода.

Принудительное. Когда должник не выплачивает деньги и не исполняет обязательства, кредиторы могут инициировать его банкротство. Если не хотите закрывать бизнес, придётся искать способы погасить долги, продать имущество компании, снизить расходы и найти новые источники доходов.

Банкротство компании: основные этапы

На рассмотрение дела о банкротстве у арбитражного суда есть 7 месяцев с подачи заявления должником или его кредиторами. Суд принимает документы и проверяет, есть ли признаки несостоятельности.

Наблюдение

Суд назначает временного управляющего, который следит за сохранностью имущества должника, анализирует его финансовое состояние и ведёт реестр требований кредиторов. В этот период компания перестаёт платить штрафы и кредиты, а приставы снимают аресты с её имущества.

За 10 дней до окончания наблюдения временный управляющий проводит собрание кредиторов. В зависимости от его результатов арбитражный суд принимает решение о переходе к одной из процедур — финансовому оздоровлению или внешнему управлению. Если по итогам собрания суд признает компанию кредитором, то сразу откроет конкурсное производство.

Финансовое оздоровление

Этап, на котором компания пытается восстановить платёжеспособность и покрыть долги. За процессом следит административный управляющий, которого назначает суд. Им может стать временный управляющий. Задача специалиста — контролировать расчёты с кредиторами и отчитываться по ним перед судом.

Финансовое оздоровление длится не больше двух лет. Если по итогам процедуры не осталось непогашенных долгов и жалоб от кредиторов, процедура банкротства прекращается, а компания продолжает вести бизнес без ограничений. В противном случае суд переходит к следующему шагу — внешнему управлению или конкурсному производству.

Внешнее управление

Арбитражный суд передаёт полномочия руководителя внешнему управляющему. Это новый специалист, назначить бывших административного или временного управляющего на его место не могут. Внешний управляющий разрабатывает план восстановления платёжеспособности должника, а затем пытается его реализовать.

Внешнее управление занимает до 18 месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. Если должник на этом этапе расплачивается с кредиторами, банкротство прекращается, если нет — начинается конкурсное производство.

Конкурсное производство

Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.

Мировое соглашение

На любой стадии банкротства компания может договориться с кредиторами и заключить с каждым из них мировое соглашение. В таком случае банкротство прекращается. Собрание кредиторов принимает соглашения, а арбитражный суд их утверждает. В документе прописывают порядок и сроки исполнения обязательств должника.

Упрощённая процедура банкротства

Существует упрощённый метод банкротства. Воспользоваться им можно в одном из трёх случаев:

собственник начал добровольно ликвидировать компанию, но выяснил, что из-за долгов перед кредиторами не сможет завершить процедуру;
местонахождение руководителя компании-должника не удаётся установить или по счетам фирмы более 12 месяцев не проводились никакие операции;
банкротство началось в отношении ипотечного агента или специализированного общества, созданного для выпуска облигаций и инвестиций в долгосрочные проекты.

Когда собственник или кредитор узнают об этих обстоятельствах, они подают заявление о признании компании банкротом в упрощённом порядке. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, минуя этапы наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления.

Управляющий распродаёт имущество фирмы в счёт долгов бизнеса. Если погасить долги удалось, процедура банкротства прекращается и компания работает дальше. Если нет, то компания становится банкротом и её исключают из ЕГРЮЛ.

Далеко не все компании, в отношении которых введена процедура банкротства, действительно стремятся ликвидироваться. Для многих банкротство - это нежелательное последствие временной недостаточности имущества, когда у предприятия не хватает денежных средств, чтобы рассчитаться по внезапно возникшим требованиям. Вопреки воле должника и всем его уверениям во временном характере финансовых трудностей, суд по требованию настойчивого кредитора (одного или нескольких) может ввести процедуру несостоятельности, если есть признаки банкротства : непогашенная более трех месяцев задолженность, превышающая 300 тысяч рублей и подтвержденная судебным актом (или даже не установленная в суде, если речь идет о долге по банковскому кредиту или по налогам).

Как же выйти из дела о банкротстве должнику, который хочет продолжать деятельность и не хочет быть банкротом? Есть несколько вариантов действий, о них мы и поговорим.

Мировое соглашение

Дело о банкротстве, несмотря на всю присущую ему специфику, как и любое другое судебное дело может быть завершено мировым соглашением. Стороны - должник и его кредиторы - должны договориться о том, как они урегулируют возникшие требования. Часто мировое соглашение предусматривает рассрочку выплаты долга, прощение части процентов или штрафных санкций и т.д.

Особенность мирового соглашения в процедуре банкротства в том, что, в отличие от обычного процесса, на стороне “истца” - несколько лиц. И даже если кто-то из них не согласен с условиями предлагаемого соглашения, оно все равно может быть заключено, если большинство кредиторов выскажутся за.

Несколько нюансов:

Количество голосов кредитора зависит от размера его требования. Так, например, для принятия решения о заключении мирового соглашения достаточно голосов “за” только тех кредиторов, которым принадлежит более 50% требований от включенных в реестр.
Условия мирового соглашения должны быть реальны и исполнимы. Нельзя установить, что выплаты растягиваются на 20 лет и начинаются через пять лет после утверждения соглашения судом.
Суд может не утвердить мировое соглашение, если нарушается условие о его выполнимости, или не соблюдаются интересы части кредиторов. Даже если за заключение мирового соглашения проголосовали все мажоритарные кредиторы. Простого большинства будет недостаточно, необходимо доказать суду, что заключение мирового соглашения выгодно для всех кредиторов, в том числе тех, кто за него не голосовал.

Расчеты с кредиторами

Процедура банкротства может быть завершена, если должник рассчитался со своими кредиторами. Для этого не обязательно дожидаться, пока истечет срок предъявления требований и все кредиторы обратятся в суд с соответствующими ходатайствами. На практике достаточно рассчитаться с первым заявителем еще до того, как требования остальных будут рассмотрены. В этом случае суд охотно прекращает производство по делу о банкротстве.

Финансовое оздоровление

Если же имущественное положение должника оставляет желать лучшего и он не может незамедлительно рассчитаться с кредиторами, можно попробовать уговорить их после наблюдения перейти в процедуру финансового оздоровления.

В этой процедуре банкрот должен погасить все требования кредиторов в течение двух лет (или меньше - срок утверждают кредиторы), причем начать платить нужно уже в течение месяца с момента утверждения плана. План должен быть обоснован, то есть необходимо объяснить, за счет чего будут производиться выплаты. Также желательно предоставить обеспечение (поручительство, залог и пр.).

Если же кредиторы не согласятся с предложением о введении финансового оздоровления, то должник может попытаться пойти против их воли и попытаться добиться от суда введения оздоровления. Суд согласится с таким предложением только в случае, если должник предоставит обеспечение в виде банковской гарантии, превышающей на 20% общий размер обязательств. Как вы понимаете, если компания находится в бедственном положении, вероятность получить такое обеспечение близка к нулю.

Заключение

Таковы основные способы выхода из процедуры банкротства юридического лица. Самый действенный и быстрый из них - это погашение требований первого кредитора-заявителя в деле о банкротстве еще до того, как процедура банкротства наберет ход. Но самый оптимальный способ - это погасить требование еще до его проверки судом. Иными словами, если длительная невыплата задолженности вынудила кредитора обратиться в суд с требованием о банкротстве общества, не стоит дожидаться, пока суд рассмотрит обоснованность этого требования. Случается, что уже на первом заседании требование может быть признано обоснованным и введена процедура банкротства.

Также следует отметить, что если кредитор все-таки заинтересован в том, чтобы процедура банкротства началась, погашение долга расстроит все его планы. Суды неоднократно подчеркивали, что единственная правомерная цель участия в процедуре банкротства - это возврат задолженности, поэтому даже если кредитор заявляет, что деньги его не интересуют и он требует ввести процедуру банкротства, поскольку должник обладает признаками несостоятельности, такое требование не будет поддержано судом.

Все остальные способы выйти из банкротства куда менее надежны, поскольку зависят от воли кредиторов, и опасны для должника последующим реальным банкротством с распродажей имущества, оспариванием сделок и субсидиарной ответственностью.

Читайте также: