Досудебная санация при банкротстве кратко

Обновлено: 06.07.2024

Прежде, чем начинать процедуру банкротства, следует попробовать восстановить финансовое положение с помощью досудебной санации. При грамотно проведенных мероприятиях обращаться в суд и нести затраты на процедуру финансовой несостоятельности не понадобится. Разберем, что такое досудебная санация при банкротстве, в каких случаях и кем она проводится. Также рассмотрим, как проходит процедура санации.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

В статье расскажем:

Что такое досудебная санация при банкротстве?

Санация – это комплекс мероприятий, принимаемых должником или кредиторами для предупреждения банкротства и восстановления платежеспособности как на досудебном этапе, так и в процессе рассмотрения банкротного дела.

В процессе санации принимаются следующие меры:

продаются активы для выплаты задолженности (например, недвижимость, транспортные средства, оборудование, дорогостоящие движимые вещи);
снижаются расходы;
проводится рефинансирование кредита в банке;
увеличиваются доходы;
заключается мировое соглашение с кредиторами;
привлекаются инвесторы;
сокращается персонал и проводится реорганизация структуры компании.

Важно! Санация применяется к компаниям, работающим в различных отраслях экономики. Чаще всего этот инструмент используют в кредитных и страховых учреждениях, поскольку в случае банкротства будут затронуты имущественные интересы большого круга лиц. В случае финансового кризиса предпочтительнее восстановить платежеспособность такого должника, а не списывать долги через банкротство.

В каких случаях проводится санация при банкротстве?

При первых признаках финансовой несостоятельности стоит задуматься о возможности проведения санации, чтобы не доводить дело до реального банкротства.

На практике процедура санации востребована в следующих случаях:

предприятие попало в кризисную ситуацию и самостоятельно привлекает инвестора для выхода из кризисной ситуации, чтобы кредиторы не подали заявление о банкротстве;
организация обратилась в суд с заявлением о банкротстве и в процессе разбирательства внесла предложение о применении санации;
кредиторы приняли решение о санации должника и подали в суд заявление о прекращении банкротства.

Цели процедуры банкротства

Последствия банкротства юридических лиц

Кредитор в процедуре банкротства

На какое лицо возложен досудебный этап банкротства?

Закон о банкротстве не предъявляет специальных требований к лицу, которое может выступать санатором.

Финансовая помощь может быть предоставлена следующими лицами:

учредителями должника;
собственником имущества должника ГУП или МУП;
кредиторами;
иными лицами.

Главное, чтобы денежных средств было достаточно для погашения долговых обязательств, выплаты долгов по заработной плате, оплаты налогов, восстановления платежеспособности должника.

Как проходит процедура санации при банкротстве?

В зависимости от степени тяжести финансового положения санация может состоять из оплаты задолженности перед кредитором или включать в себя комплекс различных мероприятий.

Для вывода компании из кризиса владельцам бизнеса необходимо предпринять ряд действий:

Проанализировать финансовое состояние компании и выявить всех кредиторов.
Выбрать мероприятия для проведения санации.
Организовать переговоры с кредиторами.
Заключить соглашение с кредиторами о проведении комплекса мероприятий по предупреждению банкротства.
Реализовать мероприятия по восстановлению платежеспособности должника.

В соглашении о санации следует указать стоимость мероприятий по выходу из кризиса и ожидаемые сроки восстановления финансового положения должника. В случае привлечения инвестора, готового оказать материальную помощь согласовываются условия инвестирования.

Следует знать! По итогам проведения санации признаки банкротства должника ликвидируются. Кредиторы получат удовлетворение своих требований и принимают решение не обращаться в суд с заявлением о банкротстве. Если банкротное дело уже рассматривается, суд прекращает процедуру.

Заключение эксперта

Санация – это комплекс мероприятий по предупреждению банкротства и восстановлению финансового положения должника. В результате привлечения инвестиций, реорганизации компании, сокращения штата, снижения затрат платежеспособность восстанавливается полностью, признаки банкротства ликвидируются.
Должник вправе применить санацию до подачи кредитором заявления о банкротстве. Если банкротное дело уже возбуждено, его можно прекратить после проведения мероприятий по восстановлению платежеспособности организации.
В качестве санатора могут выступать учредители, собственник имущества ГУП или МУП, кредиторы, инвесторы и иные лица.
После анализа финансового положения должника и выявления кредиторской задолженности разрабатываются мероприятия по выходу из кризиса. С кредиторами может быть заключено соглашение с указанием срока погашения долгов.
В случае успешного проведения санации кредиторы принимают решение не обращаться в суд с заявлением о банкротстве. Если процедура уже начата, суд ее прекращает в связи погашением всех погашением долгов.

Прежде, чем прибегнуть к досудебной санации, необходимо оценить ее целесообразность, изучить возможные варианты выхода из кризиса. Желательно привлечь опытного юриста, который поможет разобраться во всех нюансах предупреждения банкротства. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать граждан, предпринимателей и компании по всем вопросам, связанным с санацией при банкротстве. Оставьте заявку и получите консультацию.

Прекращение процедуры банкротства

Упрощенная процедура банкротства юридического лица

Конкурсный кредитор в процедуре банкротства

Сколько длится процедура банкротства физического лица?

Внешнее управление как процедура банкротства

Завершение процедуры банкротства гражданина

Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ

Мы используем файлы cookie, чтобы предоставить пользователям больше возможностей. Условия использования смотрите здесь.

Статья 27. Досудебная санация

1. Собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника - юридического лица, кредиторами должника - юридического лица и иными лицами в рамках мер по предупреждению банкротства должнику может быть предоставлена финансовая помощь в размере, достаточном для погашения денежных обязательств и обязательных платежей и восстановления платежеспособности должника (досудебная санация).

2. Предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь.

3. Условия проведения досудебной санации за счет федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов устанавливаются федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и федеральными законами о бюджетах государственных внебюджетных фондов на соответствующий год.

4. Условия проведения досудебной санации за счет бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов и соответствующих внебюджетных фондов устанавливаются органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления в соответствии с федеральными и иными законами.

Под досудебной санацией понимается комплекс мероприятий, направленный на восстановление платежеспособности компании должника до обращения в суд с заявлением о банкротстве.

Цели досудебной санации

Санация осуществляется в случае появления формальных признаков банкротства (наличия неисполненных в течение трех месяцев обязательств на сумму свыше 300000 рублей), достаточных для возбуждения дела о несостоятельности, а также в случае, когда появление таких признаков в ближайшем будущем становится неизбежным.

Целями санации являются:

восстановление способности исполнять обязательства;
оптимизация структуры капитала;
предотвращение падения курса акций;
сокращение суммы задолженности;
восстановление ликвидности активов.

Нередко банкротство наступает по причине нерационального распределения уставного капитала, когда значительная часть средств находится в виде низко- и среднеликвидных активов и оборотного капитала начинает недоставать для покрытия обязательных платежей и процентов за просрочки. Перераспределение средств компании позволяет восстановить платежеспособность, а решение вопроса до обращения в суд позволит избежать падения стоимости компании из-за опасений инвесторов и держателей акций.

Формы и способы санации

Основной способ досудебной санации описан в ст. 31 закона 127-ФЗ и заключается в получении финансовой помощи от кредиторов, учредителей или иных лиц на определенных условиях. По сути, санация является аналогом мирового соглашения, заключенного до возбуждения дела о банкротстве.

Условия финансовой помощи определяются проектом санации. Как правило, средства предоставляются другим юридическим лицом в обмен на часть активов или в долг под проценты. Предоставившее финансовую помощь лицо называется санатором, между ним и представителем должника заключается соглашение на основе утвержденного проекта санации.

Распространены следующие способы восстановления платежеспособности компании банкрота:

преобразование;
разделение;
присоединение.

Преобразование

Преобразование компании предполагает принятие радикальных мер по восстановлению платежеспособности компании.

К мерам по восстановлению платежеспособности компании могут относиться диверсификация производства или обновление материальной или технологической базы с использованием средств, предоставленных санатором, или изменение организационно-правовой структуры компании должника для улучшения структуры капитала.

Также преобразование может проводиться в форме замещения активов аналогично данной процедуре в рамках внешнего управления, когда активы компании передаются в собственность вновь созданного акционерного общества для последующей продажи акций и повышения таким образом капитализации дочерней фирмы.

Разделение

Разделение практикуется для многопрофильных компаний должников и представляет собой создание нескольких юридических лиц, каждый из которых принимает на себя часть обязательств материнской компании вместе с сектором деятельности. Профильные активы обычно остаются в компании, а непрофильные переводятся на дочерние ОАО с последующей их продажей. Такой подход позволяет избежать банкротства и избавиться от нерентабельных активов.

Присоединение (слияние)

Присоединение (или слияние) – это способ санации, при котором должник поглощается более крупной финансово устойчивой компанией (санатором), руководство которой готово погасить претензии кредиторов должника в обмен на получение его активов.

Присоединение является одним из вариантов продажи предприятия, но в отличие от реализации активов при конкурсном производстве фирма должника сохраняет свою целостность, трудовой коллектив и функциональность, а реабилитация производства и выход на высокие прибыли позволят быстро окупить затраты на погашение долгов.

Существуют три варианта присоединения:

горизонтальное;
вертикальное;
конгломератное.

При горизонтальном присоединении фирму должника поглощает компания того же профиля деятельности, например, когда крупный девелопер поглощает мелкую банкротящуюся строительную фирму. Горизонтальное присоединение выгодно для компаний-санаторов, желающих расширить производство и уставной капитал.

Вертикальное присоединение предполагает слияние фирм разных, но взаимосвязанных отраслей, например, когда металлургический комбинат присоединяет банкротящуюся горно-обогатительную компанию. Данный метод позволяет санатору уменьшить зависимость от поставщиков.

Конгломератное присоединение предполагает сложную схему взаимодействия фирмы должника и компании санатора, конечным результатом такого присоединения является диверсификация производства в компании санатора вместе с частичной продажей низколиквидных и нерентабельных активов.

Порядок действий

Санация включает в себя следующие шаги:

Оценка финансового состояния фирмы должника.
Определение размера требуемой финансовой помощи.
Подбор санатора.
Подготовка проекта санации.
Заключение соглашения о санации.
Проведение санационных мероприятий.
Исполнение условий санатора (передача активов и т. д.).

В ходе оценки проводится тщательная инвентаризация фирмы должника, определение стоимости и ликвидности всех активов, а также прогнозируется возможность продажи, диверсификации или обновления части бизнеса.

Размер требуемой помощи зависит от суммы требований кредиторов и предстоящих процентов, которые будут начисляться на время поиска санатора и заключения с ним соглашения.

Как осуществляется подбор санатора

Подбор санатора осуществляется по следующим правилам:

компания санатора должна иметь достаточный финансовый и экономический потенциал для поглощения фирмы должника;
руководители санатора не должны иметь непогашенной судимости за преступления в сфере экономики.
в качестве санатора могут выступать учредители должника, кредиторы или заинтересованные третьи лица.

Наличие судимости за экономические преступления само по себе не является законодательным препятствием для участия в санации, но суд может обвинить судимого представителя санатора в умышленном сговоре с представителями фирмы должника, если процесс санации не будет реализован в соответствии с проектом.

Подготовка проекта санации

Проект санации фирмы должника должен включать следующие сведения:

наименование и реквизиты фирмы должника и фирмы санатора;
описание состояния дел фирмы должника;
список мероприятий санации с описанием методик;
обоснование предлагаемых мероприятий;
ожидаемые результаты и сроки;
условия и стоимость санации.

В описании финансового состояния должника нужно привести структуру капитала, обозначить сумму претензий кредиторов, детально описать рентабельность каждого подразделения. Мероприятия по санации делятся на следующие группы:

К социальным мерам относят вопросы перевода сотрудников на новое производство, план оптимизации кадров и порядок выплат долгов по зарплате и выходных пособий. К организационно-правовым мерам относят создание новых юридических лиц, выпуск соответствующих правовых актов, передачу активов и т. д.

Производственными являются меры по обновлению устаревшего оборудования, детали объединения производств. К финансовым относят мероприятия по изменению структуры капитала, порядок расчета с кредиторами и т. д.

Долг — это образ жизни многих потребителей. Но когда пропускаются обязательные платежи – это самый верный признак начала банкротства. Любой человек или предприятие обеспокоится, если не получится оплатить счета в установленный срок или выполнить основные обязательства, такие как ипотека или автокредит, вовремя. Ключевой момент банкротства – исчерпание максимально допустимых остатков на кредитных картах. Предупреждение банкротства – это комплекс досудебных мер, проводимых с целью восстановить платёжеспособность лица, имеющего задолженность перед кредиторами.

Действия физлиц и индивидуальных предпринимателей для предотвращения банкротства

Иногда физическому лицу или ИП прежде чем подавать заявление о банкротстве, необходимо подумать, всё ли было сделано, чтобы этого избежать. Стоит констатировать, что даже увольнение с работы или неожиданная болезнь могут привести к финансовой катастрофе. Одна из представленных ниже альтернатив может спасти от банкротства. К ним относится:

Прежде чем заявить о своей несостоятельности, нужно рассмотреть весь арсенал инструментов, которые можно использовать, чтобы досудебное предупреждение банкротства было урегулировано.

Действия организаций

Досудебные мероприятия, которые направлены на предупреждение банкротства организаций включают шанс отложить судопроизводство о несостоятельности на 2 месяца. Это возможно при наличии у должника имущества, которое можно выставить на продажу на законных основаниях. Также существует вероятность заключить с кредиторами мировое соглашение (в письменном виде), проведя переговоры по снижению ежемесячных платежей или процентных ставок, их отсрочке, возможной отмене просроченных платежей, реструктуризации кредитных долгов. Эти действия помогут улучшить текущее финансовое состояние. Основная задача предприятия – защищать свои интересы и в то же время выполнять финансовые и юридические обязательства.

Кредитные организации

Неспособность юридического лица рассчитаться с кредиторами по счетам в течение 3 месяцев после необходимой оплаты ведёт к началу процедуры банкротства. До момента подачи заявления в арбитражный суд о своей несостоятельности проводятся меры предупреждения, которые направлены на финансовое оздоровление.

Государство или муниципальная организация может приобрести акции юрлица или стать поручителями в данной ситуации, предоставить ссуду, реструктуризировать долг. Такие действия существенно повышают кредитоспособность юридического лица. Для осуществления профилактических мер понадобится экспертная оценка имущества. Все оговоренные условия должны быть зафиксированы документально, включая сроки финансовых перечислений, конечную дату выплат и порядок исполнения сторонами всех обязательств. Любые принятые меры должны способствовать улучшению финансового положения должника, учитывая инфляцию.

Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитной организации может поднять её платёжеспособность и уберечь от банкротства.

Банки

Раннее предупреждение банкротства банков имеет важное значение для контроля стабильности всей финансовой системы. Финансовое напряжение – это фаза финансового спада, которая происходит до банкротства или ликвидации. Чтобы предотвратить подобное явление проводится досудебная санация банка. Она направлена на то, чтобы защитить права и интересы кредиторов и вкладчиков. Если на работу банковского учреждения не наложен мораторий, то даже в процессе финансового оздоровления оно проводит обслуживание клиентов в обычном режиме.

Чтобы не допустить банкротства банков, проводятся специальные меры не только самими собственниками банковских учреждений, но и с помощью государственных банков и корпораций. А именно:

При этом берётся в учёт сумма уставного капитала, его весомость и авторитетность в конкретном регионе. Также проводится анализ последствий в случае, если Банк России отзовёт лицензию банковского учреждения.

сократить расходы государства,
сократить период оздоровления банков;
способствовать проведению эффективного контроля за использованием госсредств;
создать полноправные условия для функционирования кредитных организаций.

привлечение инвесторов;
оказание финансовой поддержки.

Финансовая стабильность российских банков – это результат правильных действий, прежде всего государства, которые своевременно проводились на предупреждение банкротства.

Страхование как инструмент стабильной работы финансовой системы

Международный опыт свидетельствует о том, что главной целью создания системы страхования депозитов является содействие устойчивому развитию и стабильности финансовой системы страны.

Надежная, конкурентоспособная банковская система имеет решающее значение для экономики любой страны. Банки традиционно выполняли важную посредническую функцию между кредиторами и заёмщиками. Экономисты считают, что для стабильности финансовой системы РФ, необходимо вплотную подойти к вопросу страхования вкладов. Защита сбережений позволит получить больше доверия к банкам. В международной практике системы страхования вкладов предназначены для минимизации или устранения рисков того, что вкладчики, размещающие средства в банке, понесут убытки.

Читайте также: