Задачи финансового консультанта кратко

Обновлено: 02.07.2024

1. Финансовый консультант относится к категории специалистов.
2. На должность финансового консультанта назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы в области финансов не менее 1 года; 2 лет; 3 лет; пр.)
3. Финансовый консультант должен знать:
3.1. Финансовое законодательство.
3.2. Структуру и тенденции развития финансового рынка.
3.3. Порядок составления финансовых планов, прогнозных балансов.
3.4. Систему финансовых инструментов, обеспечивающих управление финансовыми потоками.
3.5. Методы экономической диагностики в управлении финансами.
3.6. Методы оценки финансовых активов, доходности и риска.
3.7. Основы управления собственным оборотным капиталом, модели формирования собственных оборотных средств.
3.8. Порядок краткосрочного и долгосрочного кредитования предприятия, привлечения инвестиций и заемных средств, использования собственных средств.
3.9. Правила выпуска и процедуру приобретения ценных бумаг.
3.10. Порядок распределения финансовых ресурсов, определения эффективности финансовых вложений.
3.11. Факторы риска.
3.12. Принципы финансового контроля.
3.13. Принципы и методы налогообложения.
3.14. Стандарты финансового учета и отчетности.
3.15. Основы бухгалтерского учета.
3.16. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.
4. Назначение на должность финансового консультанта и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия.
5. Финансовый консультант подчиняется непосредственно финансовому директору/иному лицу.

2. Должностные обязанности

Финансовый консультант:
1. Оказывает консультативную и методическую помощь предприятию по всем финансовым вопросам (управление финансовыми ресурсами, выработка и формирование концепции финансовой политики на предприятии, пр.).
2. Изучает тенденции развития финансового рынка, определяет позиции, которые необходимо занять предприятию.
3. Разрабатывает схемы финансовых взаимоотношений предприятия с бюджетами, внебюджетными фондами, банками, страховыми компаниями, контрагентами.
4. Подготавливает и дает консультации по управлению собственным капиталом предприятия (формирование капитала, источники его расширения, расчет показателей роста собственного капитала, обоснование устойчивых темпов роста собственного капитала, пр.).
5. Разрабатывает основные принципы политики привлечения заемного капитала (определение потребности предприятия в заемных средствах, вида заемных средств, способов привлечения заемных средств; оценка кредитоспособности предприятия; расчет эффективности привлечения займов, пр.).
6. Дает консультации по управлению денежным оборотом (разрабатывает схемы денежных потоков, баланса денежных потоков, прибыли и оборотного капитала; осуществляет расчет продолжительности производственно-коммерческого цикла, выбор эффективных форм расчетов, анализ факторов и показателей управления денежным оборотом, расчет оптимального уровня денежных средств, пр.).
7. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия (осуществляет подготовку инвестиционных планов и проектов, разработку проектов инвестиционных решений, осуществляет анализ эффективности инвестиционных проектов).
8. Определяет цену капитала, анализирует структуру капитала для принятия решения инвестиционного характера; осуществляет расчет оптимальной структуры капитала.
9. Анализирует ситуацию на фондовом рынке; разрабатывает рекомендации по участию предприятия в операциях на фондовом рынке; оказывает содействие предприятию по участию в операциях по выпуску, размещению, продаже, покупке ценных бумаг; анализирует качество ценных бумаг, осуществляет расчет риска и доходности; определяет рейтинг ценных бумаг; разрабатывает рекомендации по управлению портфелем ценных бумаг предприятия.
10. Разрабатывает концепцию дивидендной политики предприятия (определяет порядок и формы выплаты дивидендов, пр.).
11. Организует оценку имущества предприятия в соответствии с принятыми стандартами, переоценку основных средств; подготавливает отчеты по результатам оценки.
12. Разрабатывает методологическую основу для участия в программах приватизации государственного и муниципального имущества, определяет стоимость такого имущества, разрабатывает рекомендации относительно затрат и экономической выгоды в приватизации имущества, пр.
13. Осуществляет экономическую диагностику, прогнозирует возможное развитие или банкротство предприятия, анализирует финансовое состояние предприятия.
14. Осуществляет работу с кредиторами, инвесторами, акционерами предприятия по вопросам предоставления информации о финансовом состоянии предприятия.
15. Составляет аналитические справки и обзоры для руководства предприятия по финансовому состоянию предприятия, программам финансовых реформ на предприятии.
16. Несет ответственность за достоверность аналитических исследований, справок и других составляемых документов.

3. Права

Финансовый консультант имеет право:
1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по финансовым вопросам.
2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.
3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам финансово-экономической деятельности предприятия.
4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.
5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

4. Ответственность

Финансовый консультант несет ответственность:
1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

Практически каждый пятый россиян обращался за помощью к финансовым советникам. Это согласно статистике РФ. Они помогают в решении различных материальных вопросов. Их функции довольно разнообразны. Давайте разберемся, кто же это такие.

Кто такой финансовый консультант

Это специалист, который предоставляет консультации в области финансовой политики на различных уровнях. Он может работать как отдельное физическое лицо, так и в штате юридического лица. От этого его функции не изменяются.

Он советует клиентам как сохранить или приумножить денежные средства, оценивает их финансовое состояние, разрабатывает инвестиционную политику, схему работы с банковскими учреждениями, принимает управленческие решения.

К этой категории относят следующие специальности:

брокеры;
инвестиционные советники;
бухгалтеры;
финансовые адвокаты;
страховые агенты;
финансовые аналитики.

Консультант может отлично разбираться в определенной области финансов, но может быть и широкопрофильным специалистом.

Что должен знать финансовый консультант

Во-первых, он должен обладать всеми необходимыми навыками профессии. Во-вторых, отлично знать положения и законы Законодательства РФ в области финансов и экономики. Далее, он должен разбираться в рыночной экономике, тенденции денежных вложений.

Также он должен знать способы оценки финансовых активов, их инструменты. Разбираться в процедурах приобретения и продажи ценных бумаг как на российском, так и иностранном фондовом рынке. Кроме этого, он должен быть знаком с современными системами кредитования и инвестирования, контроля и налогообложения.

Другими словами, финансовый консультант — это советник, отлично ориентирующийся в любых финансовых, юридических и бухгалтерских областях.

Виды финансовых консультантов

Существует несколько категорий финансовых советников:

Инвестиционные консультанты, продавцы, штатные сотрудники финансовых компаний. Они помогут в тех случаях, если у клиента есть среднесрочные накопления и инвестиционные проекты. У них выстроены определенные планы, которыми они готовы поделиться. К этой категории относят банковских сотрудников, страховых агентов, риэлтеров, консультантов в пенсионных и инвестиционных фондах.
Мотивационные финансовые консультанты. Это еще одна категория. Специалисты помогают обратить внимание на определенную проблему, признать ее, а затем принять решение о ее закрытии выбранными способами. Иными словами, клиент получает инструкцию к действию, учитывая его финансовые особенности. К таким специалистам обращаются при кратковременном сотрудничестве, когда у клиента уже есть определенный план действий, но он не может решиться на его выполнение.
Независимые финансовые советники. В их функции входит выяснение возможностей клиента, подбор ряда решений, а также выделение самых подходящих из них для реализации в определенные сроки. Как правило, они разрабатывают планы на долгосрочные перспективы. Например, 10 лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.

Найти таких специалистов можно самостоятельно. Для этого можно обратиться в специализированную фирму или к частному лицу. Все зависит от возможностей клиента, а также его доверия к той или иной профессии.

Функции и задачи независимого финансового консультанта

Почему-то принято считать, что за помощью к этому специалисту могут обращаться только состоятельные личности, у которых доход в месяц превышает 100 тыс. руб. Это не так. Помощь нужна и тем людям, которые стараются приумножить свой капитал или создать его за определенный срок.

Вот несколько наиболее популярных случаев, по причине которых обращаются к финансовым консультантам:

денежные средства не приносят никакого дохода;
к концу месяца не остается финансов;
нет возможности совершить крупную покупку, поскольку на нее копят длительное время;
клиент заботится о будущей пенсии;
есть желание накопить на образование детей и помощь им в будущем;
инвестиции не приносят должного дохода;
нет понимания о том, как достичь поставленной финансовой цели.

Случаев достаточно много. Нужно просто не ждать, когда проблема решится сама, или потом с сожалением смотреть на сложившуюся ситуацию. Нужно все брать в свои руки и обратиться за помощью к финансовому консультанту.

На первой встрече он обязательно выяснит для себя все необходимые факты:

Состав семьи и ее планы на будущее. С этим практически никогда не возникает проблем. Люди, которые обратились за помощью, всегда знают чего хотят и в какие сроки.
Размер бюджета, который можно потратить на инвестиции. По такому параметру можно строить долго- или среднесрочное планирование финансовых целей.
Текущие пассивы и активы. Их анализ помогает выявить те активы, которые неэффективно используются. За счет каких из них будет возможность увеличить бюджет семьи.

Чтобы задать сбережениям нужный уровень ликвидности, необходимо разработать финансовые планы в части накоплений. После оценки всей предоставленной информации финансовый консультант разрабатывает финансовую стратегию и планы на будущее. Он предоставляет все это клиенту. Получив план действий, остается только придерживаться его.

Если объединить все выше сказанное, финансовый консультант может:

предоставить разовую консультацию в том случае, если у клиента есть один или несколько спорных вопросов в области инвестирования и накопления;
составить план личного финансового благосостояния на ближайший период;
оказать помощь в управлении капиталом;
дать советы по инвестициям на основании целей клиента.

Независимый финансовый советник может работать с клиентом на протяжении долгого времени. Некоторые пользуются его услугами всю жизнь.

Функции и задачи финансового консультанта в банке

Это штатные сотрудники, которые консультируют руководство по следующим направлениям:

успешности реализации того или иного банковского продукта за определенный период времени;
повышение ликвидности активов;
сотрудничество с отделениями и отделами;
формирование и анализ клиентской базы;
контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов;
формирование и ведение кросс-продаж;
анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах.

На этом список обязанностей не заканчивается. Банковские финансовые консультанты отвечают за успешность деятельности банка. Они оказывают услуги клиентам при их обращении в отделение. Также они консультируют по поводу выбора банковского продукта, который помог бы им в решение проблемы.

Функции финансового консультанта на предприятии

Начать и вести предпринимательскую деятельность не так просто, как может показаться на первый взгляд. Нужна четко разработанная стратегия, бизнес-план и начальный капитал. Именно с последним часто возникают проблемы. Даже если его достаточно, при неправильном распоряжении предприятие не станет работать на полной мощности. Именно для того, чтобы разобраться в финансах и нужна помощь финансового советника.

В его функции входит:

разработка долгосрочных планов деятельности;
эффективное привлечение инвесторов (при необходимости);
привлечение клиентов и их удержание;
разработка и создание ценовой политики предприятия;
оценка активов и пассивов (ликвидность);
контроль и анализ ситуации на фондовом рынке с целью долгосрочных инвестиций;
составление финансового плана;
анализ дальнейшего развития предприятия и многое другое.

В общем, все, что касается финансов предприятия и их приумножения, является сферой деятельности финансового советника.

Функции финансового консультанта на рынке ценных бумаг

В этой области физическое или юридическое лицо должны иметь лицензии на осуществление брокерской или дилерской деятельности на фондовом рынке. Финансовый консультант распоряжается денежными средствами клиентов на основании доверенности и договорного соглашения.

Он помогает выбрать наиболее удачные даты и цены для покупки/продажи ценных бумаг. Также в его функции входит долгосрочное инвестиционное планирование. Например, клиент хочет получить доход через несколько лет, а вкладывает он деньги сейчас. Советник разработает определенный план действий, согласует его с клиентом, а затем приступить к его выполнению.

Как выбрать финансового консультанта

К выбору такого помощника нужно относиться ответственно. Именно от него зависит ваше благосостояние и приумножение финансов. Изначально нужно ознакомиться с перечнем услуг, которые предлагает советник. Оценить их стоимость.

У финансового советника должен быть личный опыт инвестирования.

Если он самостоятельно не вкладывается в проекты, значит, не знает всех тонкостей этой деятельности. Соответственно, не может правильно оценить риски.

Особое внимание стоит уделить профильному образованию. Оно должно быть указано в портфолио. Но и этого недостаточно. У финансового консультанта должен быть опыт работы не менее 5 лет.

Будет плюсом для специалиста, если у него есть видео-контент. Клиент всегда может оценить манеру подачи информации, насколько ему понятно то, о чем говорит советник в своих видео.

Ну и самое главное. Опытный финансовый консультант никогда не будет обещать баснословные финансовые доходы. Например 50-70%. Все советники дают гарантию на приумножение капитала в 5-8%. Это оптимальный уровень доходности, ну плюс-минус несколько процентов. Доходность в 50% и более связана с очень большими рисками. А при потере значительной суммы финансов такой консультант не будет отвечать за это. Лучше доверить свои сбережения и их приумножение профессионалам.

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Кто такие финансовые консультанты
Функции финансового консультанта
Как работают финансовые консультанты
Насколько гарантирован результат
Стоимость услуг финансовых консультантов
Книги для повышения финансового IQ

Кто такие финансовые консультанты

Финансовые консультанты — это советники, имеющие опыт эффективного управления финансами, и делящиеся им с людьми, столкнувшимися с определенными трудностями материального плана. Специалисты этой категории могут помочь:

Спланировать бюджет.
Сократить расходы и структурировать доходы.
Создать капитал или собственный бизнес.
Составить долгосрочный финансовый план и воплотить его в жизнь.
Научить эффективно управлять собственными деньгами.

Финансовые консультанты бывают независимыми и работающими на определенную организацию. Такими организациями бывают: кредитные организации, консалтинговые компании, аудиторские фирмы, сообщества финансовых советников. В банках, как правило, работают консультанты по инвестициям и ценным бумагам. Их деятельность подпадает под нормы федерального законодательств.

В первую очередь, речь идет не о специалисте, имеющем соответствующее образование. Работа финансовым консультантом требует наличие опыта. Человек, не добившийся каких-либо успехов в материальном плане, не будет полезным для тех, кто не умеет распоряжаться деньгами. Самые известные финансовые советники, как правило, имеют за плечами богатый послужной список.

Функции финансового консультанта

Следует понимать различие между финансовой грамотностью и умением эффективно управлять собственными деньгами. Грамотность — начальная ступень, которая преодолевается человеком в процессе контакта со специалистом, имеющим соответствующее образование или опыт работы. Финансово-грамотный — означает, что человек разбирается в определенной области финансов, экономики, знает, как правильно распоряжаться деньгами.

Помощь финансового консультанта рассчитана на нечто большее. Специалисты этой категории выполняют более серьезные функции: они знают, как помочь человеку привести свои дела в порядок. Работа специалиста зависит от того, в чем именно нуждается клиент.

Одни клиенты не знают, как расплатиться с долгами, оформляя один кредит за другим. Другие — не могут найти скопить сумму на покупку, к примеру, собственного дома. Третьи — хотят научиться правильно инвестировать деньги для получения стабильного и гарантированного дохода.

Соответственно, функции консультанта можно описать только после анализа потребностей клиента. В любом случае, такая деятельность связана с обучением людей зарабатывать, копить, вкладывать, инвестировать, сокращать лишние расходы, запускать собственное дело, и так далее.

Как работают финансовые консультанты

Схема взаимодействия с клиентами практически в каждом случае — одинаковая. К примеру, человек обращается за помощью по причине нужды в сокращении своих расходов. Это крайне распространенная проблема: даже при наличии хорошего дохода, определенная категория граждан не может себе позволить отпуск за границей средней стоимости. Все дело в том, что у них много текущих расходов, на которые уходит основная часть заработка.

Специалист помогает с сокращением лишних расходов, отбирая те, без которых клиент может совершенно свободно обойтись. На первый взгляд, клиенту кажется, что все его расходы — обязательные. Задача финансового консультанта заключается в том, чтобы подсказать клиенту, какие именно траты можно исключить из бюджета.

Эксперты более высокого уровня решают и более сложные задачи. Одна из них — правильное инвестирование денег. То есть, здесь консультант должен обладать специальными знаниями по вложению денег в надежные и прибыльные проекты. При этом важно, чтобы инвестиционные программы были проверены на собственном опыте. В противном случае, практическая ценность в работе эксперта умножается на ноль.

Насколько гарантирован результат

Исходный результат зависит от квалификации эксперта и желания клиента решить сложившуюся проблему. Работа финансового консультанта не даст никакого результата, если клиент не заинтересован в решении своего вопроса. В большинстве случаев решение приходит не сразу, так как отдельные вопросы требуют длительного взаимодействия с экспертом.

В то же время есть и так называемые не решаемые проблемы. Если у человека несколько непогашенных кредитов, нет работы и проблемы со здоровьем, то финансовый консультант вряд ли сможет здесь чем-то помочь. И наоборот, если к специалисту обращается семейная пара с целью консультации по планированию семейного бюджета, то с большей долей вероятности эта проблема будет успешно решена.

Сложнее всего дело обстоит с инвестиционными программами. В этом случае клиент доверяет эксперту свои деньги. И достаточно часто речь идет о больших суммах. И это с учетом того, что экономика не знает направлений инвестирования, гарантирующих 100% результат. Прогореть можно на чем угодно, и функция специалиста заключается в минимизации таких рисков.

Стоимость услуг финансовых консультантов

Подбить какой-либо ценовой порог крайне сложно, так как предложений на рынке огромное множество. И по количеству они стабильно опережают спрос. В сети Интернет финансовые консультанты всех уровней предлагают пользователям решить их проблемы с деньгами. При этом стоимость услуг специалистов и тех, кто хочет таким казаться, нередко достигает неприличных сумм.

Консультант по личным финансам, не имеющий релевантного опыта, может только усугубить положение своего клиента. Цена за услуги профессионалов высшей категории, по-настоящему знающих пути решению большинства проблем финансового характера, достаточно высокая, но в данном случае клиент платит за результат.

Вероятность контакта с мошенниками, либо лицами, не являющимися специалистами, крайне высока. Дело в том, что финансовое консультирование, в том числе, и независимое, постепенно превращается в хороший бизнес. Как известно, где деньги — там и мошенники всех мастей. Для начала рекомендуется прибегать к бесплатным и общедоступным источникам — бестселлерам, авторами которых являются самые известные финансовые консультанты мира.

Книги для повышения финансового IQ

Единого списка, подходящего для всех читателей — не существует. Соответственно, нижеприведенный перечень имеет субъективный оттенок. Бесплатные, а главное — эффективные советы от лучших финансовых экспертов, доступны в следующих книгах:

Повышаем доход

Не все понимают, в каких вопросах помогает финансовый консультант, и зачем он нужен. Поэтому разберем эту тему по косточкам.

Понять работу независимого финансового консультанта можно на примере другой профессии.

Но почему-то при узких вопросах мы обращаемся к юристам. Если супруги решили развестись и поделить имущество, они не надеются на свои знания, а идут к специалисту.

Потому что, как бы мы не знали основы, есть множество кодексов, законов, указов, приказов и комментариев. Иногда они противоречат друг другу, поэтому трактовать можно по-разному. Тут не то, что знать все невозможно, тут хотя бы запомнить названия существующих законов.

Если понадеяться на себя, то можно остаться с тяжелыми последствиями и без штанов…

В финансовых вопросах тоже не все так просто: множество инструментов, налогов, расчетов. Основы знать необходимо, но погружаться глубже – уже тяжело. Особенно, если все свое время человек проводит на основной работе. Что логично))

Из-за незнания люди совершают много ошибок: берут дорогие кредиты, кредитные карты, инвестируют не туда и подписываются под разными страховками. Последствия такие же плачевные, как в юридической сфере.

Независимый финансовый консультант решает такие задачи:

– поиск дополнительного дохода

Основная цель работы финансового консультанта – помочь клиенту в достижении его целей. Для этого нужно смотреть на ситуацию объективно, возвращая людей с облаков на землю.

Решения могут быть весьма жесткими, ведь большинство клиентов ждет волшебную таблетку. Проблемы создают годами, а решение нужно моментальное. Но так не бывает, и это разочаровывает.

Меня радует, что все больше людей осознают необходимость финансовых консультаций со специалистами, поэтому рынок растет, а профессия развивается.

Подписывайтесь на мой канал! Будем на связи.

Светлана Самойлова, независимый финансовый консультант в первом поколении

С первого обращения вы имеете дело с финансовым советником. Это не менеджер и не банковский клерк.
Это настоящий профи в области финансов и инвестиций.

Банковский клерк

Каждый раз новый при повторных обращениях в банк
Не составляет финансовый план или делает это формально
Главный интерес — продать вам услуги. Побольше и подороже
Ставит целью свою выгоду

Финансовый советник

Вы всегда имеете дело с одним человеком
Детально разрабатывает персональный финансовый план
Главный интерес — вы и ваше благосостояние
Ставит целью долгосрочное партнерство

Познакомьтесь со своим финансовым советником уже сегодня

Оставьте заявку на персональную консультацию

Этапы работы финансового советника

Помогает определить финансовые цели и склонность к риску Подбирает оптимальную инвестиционную стратегию Составляет персональный финансовый план Формирует набор финансовых инструментов — инвестиционный портфель Берет на себя всю бумажную работу Консультирует в течение всего инвестиционного процесса

Персональный финансовый план

Руководство по достижению финансовых целей

Задача финансового советника не только гарантированно привести вас к желаемым целям, но и сделать это в кратчайшие сроки. Достигнуть этого поможет финансовый план — профессиональные рекомендации финансового советника, которые упорядочат процесс вложения денег.

Часто задаваемые вопросы

Зачем нужен финансовый советник?

Финансовый советник поможет достичь поставленных целей и желаемого уровня благосостояния. Он проанализирует текущую финансовую ситуацию человека, составит финансовый план и станет личным консультантом по инвестициям. В результате вы сможете грамотно вложить деньги, избежав при этом ошибок и ненужных рисков, а также оптимизировать свои доходы и расходы.

Какую ответственность он несет?

Финансовый советник на основе анализа финансовой ситуации и состояния фондового рынка рекомендует инвестору стратегию поведения и подходящие финансовые продукты. Кроме того, он гарантирует полную прозрачность инвестиционного процесса, а предварительно с инвестором обсуждаются все риски. Финансовый консультант не может ручаться за стихийные изменения в экономике и за то, как точно инвестор будет следовать финансовому плану. Но каждый клиент Премьер БКС может быть уверен, что от лица финансового советника он получит квалифицированную финансовую консультацию и максимально объективные рекомендации. Свой опыт и знание финансового рынка советник всегда применяет в интересах инвестора, а в дальнейшем оказывает профессиональную поддержку на всем протяжении инвестиционного процесса.

По каким конкретным вопросам мне может помочь финансовый консультант?

Например, вы хотите распорядиться капиталом, используя при этом банковские продукты и инвестиционные возможности, но не уверены, какие именно из них выбрать. Финансовый советник, являясь экспертом и в банковском обслуживании, и в сфере инвестирования , поможет сделать правильный выбор. Или вы планируете накопить какую-то сумму к определенному сроку и хотите узнать, насколько это реально при текущих расходах и доходах. Финансовый консультант не только ответит на этот вопрос, но и сделает детальный расчет — персональный финансовый план. Практически любые вопросы о банковских продуктах, фондовом рынке, биржевых инструментах — это компетенция финансовых консультантов Премьер БКС.

Сколько финансовых советников работает в Премьер БКС?

Премьер БКС — это более 50 офисов и 90 представительств по всей России, в которых работает свыше 450 финансовых советников.

Какой у них опыт?

Финансовые советники имеют необходимое образование, знания о фондовом рынке и доступ к финансовой аналитике. Более того, многие финансовые советники инвестируют сами и смогут поделиться с вами накопленным опытом.

Как быть, если финансовый советник, с которым я работаю, ушел в отпуск или уволился, а у меня срочный вопрос?

Никаких проблем — вашим вопросом обязательно займется его коллега. Даже при кратковременном отсутствии вашего постоянного финансового советника инвестиционный процесс будет находиться под контролем профессионалов.

Я могу быть клиентом Премьер БКС и не пользоваться услугами финансового советника?

Где и как можно получить консультацию финансового советника?

Зачем мне нужно ехать в офис для консультации, разве нельзя по телефону?

На первой личной консультации финансовый советник сможет провести процедуру риск-профилирования и определит ваш тип инвестора. Это во многом определит выбор будущей инвестиционной стратегии. Кроме того, личное общение всегда более продуктивно, тем более, когда дело касается финансов.

Во сколько мне все это обойдется?

Услуги персонального финансового советника, включая все консультации, риск-профилирование, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых продуктов в Премьер БКС, полностью бесплатны.

Читайте также: