Инструкция 630 п для кассира кратко и понятно самое важное

Обновлено: 07.07.2024

Важно: Этот пункт НЕВЫПОЛНИМ, т.к. ни одна страховая не будет страховать денежную наличность КО, если не соблюдены требования ЦБ по тех/укрепленности, или это будет очень-очень дорогая страховка – проверено — по тексту договора страхования всегда есть пункт о том, что при наступлении страхового случая страховка выплачивается только в случае соблюдения тех/укрепленности в кассе КО требованиям ЦБ.

3. Функции, права и обязанности должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассовых, инкассаторских работников — п. 1.6

4. Количество экземпляров приходных кассовых ордеров 0402008, расходных кассовых ордеров 0402009 — п. 2.3

5. Виды штампов, пломб, клише, считывающих устройств — п. 2.6

6. Способ оповещения руководителя инкассации при недостаче у инкассаторских работников сумки с наличными деньгами или при обнаружении недостачи наличных денег в сумке с нарушением упаковки, а также в случае неявки инкассаторских работников КО с маршрута инкассации наличных денег — п. 4.8

7. При приеме наличных денег от организаций через автоматический сейф — способ прикрепления накладной к сумке 0402300 — п. 4.9

8. Численность инкассаторских работников при перевозке наличных денег, инкассации наличных денег — п. 7.1

9. Количество экземпляров описи на перевозимые наличные деньги — п. 8.1

10. Порядок хранения и изъятия из места хранения дубликатов ключей от хранилища КО, сейфа ВСП, в случае хранения дубликатов в собственных структурных подразделениях КО — п. 17.1

11. Виды ценностей, хранящихся в хранилище ценностей, сейфе ВСП, и порядок их хранения — п. 17.4

12. Периодичность проведения ревизий наличных денег, проверок порядка ведения кассовых операций — п. 17.10

13. Необходимость присутствия представителя подразделения охраны при открытии и закрытии хранилища ценностей, сейфа ВСП, оборудованных системой охраны, ведения журнала 0402162 (по согласованию с подразделением охраны) — п. 17.12

  • Раздел I. Организация работы по ведению кассовых операций, хранению, перевозке и инкассации наличных денег
    • Глава 1. Общие положения
    • Глава 2. Организация работы по ведению кассовых операций
    • Глава 3. Прием наличных денег от клиентов
    • Глава 4. Прием сумок с наличными деньгами от клиентов
    • Глава 5. Выдача наличных денег клиентам
    • Глава 6. Завершение рабочего дня кассовым работником
    • Глава 7. Основные положения о перевозке наличных денег, инкассации наличных денег
    • Глава 8. Перевозка наличных денег
    • Глава 9. Инкассация наличных денег
    • Глава 10 (утратила силу)
    • Глава 11. Организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов, автоматических приемных устройств и кассовых терминалов
    • Глава 12. Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических сейфов
    • Глава 13. Обработка наличных денег
    • Глава 14. Формирование и упаковка наличных денег
    • Глава 15. Работа с сомнительными денежными знаками Банка России, неплатежеспособными денежными знаками Банка России
    • Глава 16. Завершение рабочего дня заведующим кассой
    • Глава 17. Хранение и ревизия наличных денег в кредитной организации, ВСП
    • Глава 18 (утратила силу)
    • Глава 19. Заключительные положения

    Положение Банка России от 29 января 2018 г. N 630-П
    "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

    С изменениями и дополнениями от:

    7 мая 2020 г., 19 августа 2021 г.

    Настоящее Положение на основании пунктов 2 и 5 статьи 4, статей 32, 34 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66), статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754, ст. 4830) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 19 января 2018 года N 1) определяет порядок ведения кассовых операций с валютой Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее при совместном упоминании - наличные деньги), а также устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории Российской Федерации.

    Председатель
    Центрального банка
    Российской Федерации

    Утверждено новое положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях.

    Так, если при перевозке, инкассации наличных денег используются специальные устройства, при несанкционированном вскрытии которых происходит окрашивание банкнот специальной краской, то разрешено не применять требования не только к автотранспорту, но и к наличию служебного оружия.

    Кроме того, перевозка наличных денег в спецконтейнерах допускается без участия кассовых, инкассаторских работников.

    Отменено применение ряда документов, оформляемых в подразделении инкассации (в частности, явочная карточка). Предусмотрена возможность предъявления инкассаторскими работниками клиенту (по согласованию с ним) вместо документов, удостоверяющих личность, служебных удостоверений.

    Уточнен порядок уведомления Банка России о случаях утраты наличных денег.

    Закреплены нормы, касающиеся применения телевизионной системы наблюдения и регистрации. К примеру, она позволяет проводить операции по загрузке, изъятию наличных денег из банкомата, автоматического сейфа или приемного устройства одним инкассаторским, кассовым работником.

    Введена форма реестра операций по обработке наличных денег.

    Положение вступает в силу по истечении 10 дней после даты его опубликования.

    Положение Банка России от 29 января 2018 г. N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

    от 29 января 2018 года N 630-П

    О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации

    (с изменениями на 19 августа 2021 года)

    Документ с изменениями, внесенными:

    Настоящее Положение на основании пунктов 2 и 5 статьи 4, статей 32, 34 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37; N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст.4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст.23, ст.46, ст.50; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4273, ст.4295; 2017, N 1, ст.46; N 14, ст.1997; N 18, ст.2661, ст.2669; N 27, ст.3950; N 30, ст.4456; N 31, ст.4830; N 50, ст.7562; 2018, N 1, ст.66), статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336; N 51, ст.6683, ст.6699; 2014, N 6, ст.563; N 19, ст.2311; N 26, ст.3379, ст.3395; N 30, ст.4219; N 40, ст.5317, ст.5320; N 45, ст.6144, ст.6154; N 49, ст.6912; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.37; N 17, ст.2473; N 27, ст.3947, ст.3950; N 29, ст.4355, ст.4357, ст.4385; N 51, ст.7243; 2016, N 1, ст.23; N 15, ст.2050; N 26, ст.3860; N 27, ст.4294, ст.4295; 2017, N 14, ст.2000; N 18, ст.2661, ст.2669; N 25, ст.3596; N 30, ст.4456; N 31, ст.4754, ст.4830) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 19 января 2018 года N 1) определяет порядок ведения кассовых операций с валютой Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее при совместном упоминании - наличные деньги), а также устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории Российской Федерации.

    Раздел I. Организация работы по ведению кассовых операций, хранению, перевозке и инкассации наличных денег

    Глава 1. Общие положения

    1.1. Кредитная организация (филиал) (далее при совместном упоминании - кредитная организация), внутренние структурные подразделения кредитной организации (далее - ВСП) при совершении банковской операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц осуществляют следующие кассовые операции:

    прием наличных денег от юридических лиц (в том числе других кредитных организаций, ВСП других кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей (далее - организации), физических лиц (далее при совместном упоминании - клиенты) для зачисления сумм принятых наличных денег на их банковские счета, на их счета по вкладам (депозитам);

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    выдачу наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам);

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    размен банкнот Банка России, монеты Банка России одного номинала на банкноты Банка России, монету Банка России другого номинала;

    обработку, включающую в себя пересчет банкнот и монеты Банка России, их сортировку на годные к обращению и банкноты и монету Банка России, не подлежащие выдаче клиентам.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    При ведении кассовых операций кредитная организация, ВСП осуществляют формирование и упаковку наличных денег в пачки банкнот, в мешки с монетой, в сейф-пакеты, инкассаторские сумки, специальные мешки, кейсы, кассеты и другие средства для упаковки наличных денег, обеспечивающие сохранность наличных денег и не позволяющие осуществить их вскрытие без видимых следов нарушения целости упаковки (далее - сумка).

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    Кассовые операции могут осуществляться с применением следующих автоматических устройств:

    устройств, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема и выдачи наличных денег клиентам с использованием персонального компьютера, установленного на рабочем месте кассового работника (далее - кассовый терминал);

    устройств, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема сумок с наличными деньгами от клиентов (далее - автоматический сейф);

    устройств, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема наличных денег от организаций (далее - автоматическое приемное устройство);

    банкоматов и других автоматических устройств.

    Автоматические устройства, конструкция которых предусматривает прием банкнот Банка России от клиентов и выдачу принятых банкнот Банка России клиентам без их обработки в кредитной организации, ВСП, а также приобретенные (в том числе полученные в пользование) после 1 июля 2015 года автоматические устройства, конструкция которых предусматривает прием банкнот Банка России от клиентов, должны иметь функцию распознавания на всей площади банкноты не менее четырех из следующих машиночитаемых защитных признаков банкнот Банка России:

    размеры, местоположение и визуальный образ в видимом диапазоне спектра элементов художественного изображения, надписей, числовых обозначений, номеров банкноты, защитной нити (далее - элементы оформления банкноты);

    поглощение инфракрасного излучения элементами оформления банкноты;

    магнитные свойства элементов оформления банкноты;

    люминесценция элементов оформления банкноты в видимом диапазоне спектра под воздействием ультрафиолетового излучения;

    отсутствие фоновой люминесценции бумаги банкноты в видимом диапазоне спектра под воздействием ультрафиолетового излучения;

    люминесценция элементов оформления банкноты в видимом диапазоне спектра под воздействием инфракрасного излучения.

    Операции по приему наличных денег, выдаче наличных денег осуществляются при совершении других банковских операций и сделок, предусмотренных статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности ".

    (Абзац дополнительно включен с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У)

    1.2. Кредитная организация распорядительным документом должна установить сумму минимального остатка хранения наличных денег. Сумма минимального остатка хранения наличных денег устанавливается отдельно для кредитной организации, каждого ее ВСП, расположенного на подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация, открывшая ВСП.

    в территориальное учреждение Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация.

    Письмо о суммах минимального остатка хранения наличных денег направляется филиалом также в открывшую его кредитную организацию.

    В случае если ВСП располагается вне пределов подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация, открывшая ВСП, сумма минимального остатка хранения наличных денег в ВСП устанавливается отдельным распорядительным документом кредитной организации.

    Письмо о сумме минимального остатка хранения наличных денег в ВСП, расположенном вне пределов подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация, открывшая ВСП, направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России по месту открытия (месту нахождения) ВСП.

    ВСП, не осуществляющему хранение наличных денег, сумма минимального остатка хранения наличных денег не устанавливается.

    При установлении суммы минимального остатка хранения наличных денег кредитная организация должна учитывать особенности организации кассовой работы, объемы среднедневных оборотов наличных денег, проходящих через кассы кредитной организации и ее ВСП, в том числе по операциям с применением автоматических устройств. Сумма минимального остатка хранения наличных денег должна обеспечивать своевременную выдачу наличных денег клиентам в начале рабочего дня. Сумма фактического остатка наличных денег на конец рабочего дня не должна быть меньше суммы минимального остатка хранения наличных денег.

    Вновь создаваемая кредитная организация должна установить сумму минимального остатка хранения наличных денег на основании прогнозируемых данных об обороте наличных денег, которые будут проходить через кассу кредитной организации.

    При изменении объемов среднедневных оборотов наличных денег, проходящих через кассы кредитной организации, ее ВСП, в том числе по операциям с применением автоматических устройств, а также по получении письма территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация, либо по месту открытия (месту нахождения) ВСП кредитная организация должна пересмотреть установленную сумму минимального остатка хранения наличных денег в соответствии с настоящим пунктом.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    1.3. Кассовые операции, хранение наличных денег (далее - операции с наличными деньгами) должны осуществляться в кредитной организации, ВСП в помещениях для совершения операций с ценностями.

    Количество, расположение помещений для совершения операций с ценностями, а также место установки автоматических устройств определяются кредитной организацией. Помещения для совершения операций с ценностями кредитной организации, ВСП допускается располагать в нескольких зданиях, имеющих разные адреса, в пределах одного населенного пункта.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    Площади помещений для совершения операций с ценностями определяются кредитной организацией исходя из необходимости размещения планируемых объемов наличных денег с учетом соблюдения требований Федерального закона от 22 июля 2008 года N 123-ФЗ "Технический регламент о требованиях пожарной безопасности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 30, ст.3579; 2018, N 53, ст.8464) и санитарных норм.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    Техническая укрепленность помещений для совершения операций с ценностями должна обеспечивать защиту жизни работников кредитной организации, ВСП, сохранность наличных денег и достигаться с помощью применения совокупности защитных средств в соответствии с установленными требованиями следующих национальных стандартов Российской Федерации:

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    Помещения для совершения операций с ценностями, сейфы, предназначенные для хранения наличных денег, должны быть оснащены охранно-пожарной и тревожной сигнализацией с выводом сигналов в организацию, осуществляющую охрану кредитной организации, ВСП.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    1.4. Требования к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, установленные абзацами четвертым - шестым пункта 1.3 настоящего Положения, не применяются и определяются кредитной организацией по согласованию со страховой организацией, иностранной страховой организацией в случаях, если:

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5897-У. - См. предыдущую редакцию)

    наличные деньги в кредитной организации, ВСП застрахованы на сумму не менее общей суммы минимального остатка хранения наличных денег или не менее сумм, установленных отдельно для кредитной организации, каждого ее ВСП, расположенного на подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация;

    наличные деньги в ВСП, расположенном вне пределов подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация, открывшая ВСП, застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, установленной для данного ВСП;

    наличные деньги в ВСП, не осуществляющем хранение наличных денег, застрахованы на сумму не менее суммы объемов среднедневных оборотов наличных денег, проходящих через кассы ВСП, в том числе по операциям с применением автоматических устройств.

    1.5. При совершении инкассации наличных денег кредитная организация, ВСП должны осуществлять сбор наличных денег клиентов (за исключением других кредитных организаций, ВСП кредитных организаций), их доставку в кредитную организацию, ВСП, в том числе сданных клиентами через автоматические сейфы, для зачисления их сумм на банковские счета.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    При совершении перевозки наличных денег кредитная организация, ВСП должны осуществлять доставку принятых ими наличных денег в кредитной организации, ВСП (в подразделении Банка России, осуществляющем кассовое обслуживание кредитной организации, ВСП) и сдачу их в кредитную организацию, ВСП или подразделение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, ВСП, или передачу клиенту (в кредитную организацию, ВСП), а также доставку принятых наличных денег в кредитной организации, ВСП для их загрузки в автоматические устройства, доставку изъятых наличных денег из автоматических устройств (за исключением автоматических сейфов, предусмотренных в абзаце первом настоящего пункта) в кредитную организацию, ВСП.

    (Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

    Банк России устанавливает общие правила организации кассовой работы в коммерческих банках, которые устанавливают:

    1. общий порядок организации и ведения кассовой работы;
    2. правила перевозки и хранения банкнот, монеты и других ценностей;
    3. порядок определения банкнот, имеющих признаки подделки и неплатежеспособности;
    4. порядок замены и уничтожения банкнот ЦБ РФ.

    Каждая кредитная организация (например, коммерческий банк и его филиалы) по месту своего нахождения создают кассовый узел и денежное хранилище, в соответствии с требованиями ЦБ РФ к их техническому состоянию. Кассовый узел используется для осуществления кассового обслуживания граждан, предприятий и организаций, а также для осуществления всех видов операций с наличными деньгами и иными ценностями. Размеры помещений и их количество устанавливаются банками самостоятельно, исходя из масштабов деятельности и объемов совершаемых операций.

    Банки осуществляют следующие виды кассовых операций:

    • прием, выдачу и размен банкнот и монеты ЦБ РФ;
    • обмен рублевой наличности, в том случае если она имеет признаки неплатежеспособности;
    • обработку денежной наличности, а именно – пересчет, сортировку банкнот в пачки, в кассеты, формирование монеты в мешки, а также в другие средства упаковки;
    • обмен рублевой денежной наличности на иностранную валюту и наоборот;
    • кассовое обслуживание клиентов, к которому относятся следующие операции – по приему денежной наличности от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (граждан) для зачисления на их счета, а также операции по выдаче им денежных средств с одновременным списанием с их счетов.

    По согласованию с РКЦ ЦБ РФ, где у коммерческого банка открыт корреспондентский счет, устанавливается лимит наличных денег в операционной кассе головного банка, его филиалов и дополнительных офисов. Фактический остаток наличных денег в кассе должен быть не менее суммы установленного лимита. Размер лимита зависит от масштабов и объемов деятельности каждого конкретного коммерческого банка. Наличные деньги необходимы банку для удовлетворения всех требований клиентов по получению денежной наличности со своих счетов.

    Все операции с наличными деньгами и другими ценностями совершаются в помещениях банка, а также его внутренних структурных подразделениях, оборудованных в соответствии с требования ЦБ РФ, которые заключается в следующем:

    • такие помещения, располагаются таким образом, чтобы исключить в них нахождение любых посторонних лиц, кроме кассовых и инкассаторских работников;
    • такие помещения оборудуются отдельным входом, который охраняется сотрудником охраны и техническими средствами охраны и наблюдения;
    • эти помещения должны быть оснащены пожарной и охранной сигнализацией с выводом сигнала на подразделение охраны банка;
    • хранилищем денежных средств и ценностей является специально оборудованная сейфовая комната с металлическими шкафами и сейфами не ниже 1-го класса устойчивости.

    Кредитная организация может застраховать всю денежную наличность и иные ценности, находящиеся в ее операционной кассе. Также многие кредитные организации страхуют здоровье и жизнь кассовых и инкассаторских работников.

    Работа с наличными деньгами осуществляется кассовыми работниками, а непосредственно перевозку и инкассацию наличных денег осуществляют инкассаторские работники, с которыми заключаются договоры о полной материальной ответственности. Кассовым и инкассаторским работникам в соответствии с Положением ЦБ РФ № 630-П запрещается:

    Также банк (кредитная организация) осуществляет, как правило, самостоятельно инкассацию собственных денежных средств из РКЦ ЦБ РФ (со своего корреспондентского счета) и обратно. Также может оказывать услуги своим клиентам, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателем, по инкассации и доставке денежных средств и других различных ценностей.

    Для эффективного обслуживания своих клиентов, а также обработки наличных денежных средств, каждая кредитная организация создает аппарат кассовых подразделений, который состоит из следующих видов касс – приходных, расходных, приходно-расходных, вечерних, касс пересчета. Количество таких касс, их штат работников, а также техническое обеспечение, зависят от характера и объемов деятельности каждой кредитной организации.

    К основным задачам деятельности кассовых подразделений кредитных организаций (банков) относятся:

    • расчетно-кассовое обслуживание населения (граждан РФ) в рублях и иностранной валюте;
    • осуществление безналичных переводов без открытия счета по поручению физических лиц с использование различных систем денежных переводов;
    • осуществление различных видов кассовых операций по поручению физических лиц, а именно – обмен (покупка и продажа) иностранной валюты, прием иностранной валюты на вклады и выдача со счетов с использованием, в том числе, банковских карт;
    • прием и выдача денежной наличности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
    • организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов;
    • обработка и пересчет денежной наличности, в том числе, выявление поддельных и сомнительных банкнот, а также банкнот, которые имеют признаки неплатежеспособности;
    • обеспечение бесперебойного и эффективного кассового обслуживания всех клиентов банка;
    • обеспечение надлежащего хранения денежной наличности и других ценностей (драгоценных металлов, ценных бумаг, бланков строгой отчетности и т.д.);
    • обеспечение установленного законом порядка приема, обработки, хранения и выдачи наличных денег и иных ценностей из касс и кладовых (хранилища) кредитной организации (банка);
    • проводит профилактические мероприятия, направленные на устранение растрат, хищений, просчетов и иных злоупотреблений в кассовой работе;
    • организация устранения недочетов, выявленных в ходе ревизий и проверки организации кассовой работы, а также выявление случаев растрат, хищений и иных злоупотреблений;
    • проведение политики автоматизации кассовой работы, повышающей производительность труда кассовых работников банка;
    • организация и осуществления мероприятий, направленных на повышение квалификации и профессионализма кассовых и инкассаторских работников банка.

    Кассовое подразделение любой кредитной организации (банка) возглавляется заведующим кассой, с которым заключается договор о полной материальной ответственности. Сохранность денежных средств и иных ценностей обеспечивают руководитель банка, главный бухгалтер и заведующий кассой, также они несут всю ответственность за своевременность и законность всех видов осуществляемых банком кассовых операций.

    Структуру кассового подразделения банка упрощенно можно представить в виде следующей схемы.

    Структура кассового подразделения банка

    032_01.jpg

    Все проводимые кассовые операции в банке также можно представить в виде таблицы 2.1.

    ВИАКАДЕМИЯ
    Институт переподготовки
    и бизнес-экосистема


    Банковская библиотека

    630-П – определяет порядок ведения кассовых операций с наличными рублями, а также устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории РФ. В приложениях к 630-П приводятся рекомендуемые образцы Книги хранилища ценностей, Книги учета принятых и выданных ценностей, Контрольного журнала приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей, Журнала учета принятых сумок и порожних сумок, Справки о принятых сумках и порожних сумках и другие формы кассовых документов.

    Официальные реквизиты нормативного акта:

    Читайте также: