Функции банка втб кратко

Обновлено: 05.07.2024

ОАО Банк ВТБ — это отечественная коммерческая банковская структура, которая выступает в роли основного звена банковской группы ВТБ и в тоже время является одним из самых крупных финансовых учреждений РФ.

История создания ПАО ВТБ

Банк ВТБ был утвержден в четвертом квартале 1990 года при участии функционирующего в то время Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР в роли Банка внешней торговли России. Основной целью его создания принято считать банковское обслуживание внешнеэкономических операций РФ и оказание содействия в интеграции государства в общемировое хозяйство.

В 1997 году Банк ВТБ был реорганизован из закрытого (ЗАО) в открытое акционерное общество (ОАО). Основная доля акций вновь организованной структуры принадлежала Банку России, доля которого составила 96,8%. Немного позже, а именно в 2002 году основным акционером Банк ВТБ стало Правительство РФ, которое выкупило акции у Банка России. Через два года банк ВТБ приобрел Гута банк, который еще через год запустил на его базе проект специальной розничной банковской структуры ВТБ 24. В 2006 году была сформирована государственная банковская группа (на сегодняшний день называемая группой ВТБ).

В это же время был реализован глобальный ребрендинг, благодаря которому филиалы учреждения в РФ и зарубежных странах начали функционировать под единым брендом ВТБ. В дальнейшем Внешэкономбанк был переименован в ОАО Банк ВТБ. Среди наиболее важных направлений функционирования за границами РФ можно выделить:

развитие сети филиалов в государствах, входящих в состав СНГ;
реализация и расширение деятельности в западноевропейских странах;
завоевание финансовых рынков государств Азиатско Тихоокеанского региона.

В 2007 году Банк ВТБ первый среди отечественных банковских структур реализовал первичное публичное размещение собственных ценных бумаг. Реализация такого мероприятия вывело Банк ВТБ в мировой список 100 крупнейших банковских структур по величине собственного капитала.

В мае 2010 года Наблюдательный совет ОАО Банк ВТБ согласовал Стратегию развития группы ВТБ на 2010 2015 годы. В отличие от прошлого этапа, когда основной целью работы банка было агрессивное наращивание объемов бизнеса и доли завоевания рынка, в соответствии с утвержденной стратегией, основной задачей было обеспечение высоких ростов эффективности деятельности, капитализации группы. достижение целевого возврата на собственный капитал

Готовые работы на аналогичную тему

Банк ВТБ, его филиалы, а также дочерние структуры (более 50% доли в капитале которых принадлежат Банку ВТБ) и формируют группу ВТБ.

На сегодняшний день общемировая сеть группы ВТБ включает в себя более тридцати банковских структур и финансовых учреждений более чем в двадцати государствах мира. Так, предприятия группы ВТБ в настоящее время готовы предоставить свои продукты и услуги в государства СНГ, Европы, Азии и даже Африки.

На сегодняшний день свободном обращении находится более 20% акций банковской структуры, при этом некоторая часть из них обращается на Московской бирже, часть торгуется на Лондонской бирже. Общее число акционеров ВТБ составляет примерно 170 тыс. субъектов.

На сегодняшний день группа ВТБ остается лидером и в инвестиционном бизнесе, так как занимает первое место по общей величине сделок на рынке долгового капитала в Центральной и Восточной Европе.

Президентом, а также председателем правления ВТБ на сегодняшний день является Андрей Костин.

На сегодняшний день, как и в 2002 году, основным акционером банка ВТБ является Правительство России, которое принадлежит более 60% уставного капитала группы ВТБ. При этом оставшаяся часть ценных бумаг распределена между владельцами GDR и миноритарными акционерами, т.е. частными. и юридическими лицами

Услуги ПАО ВТБ

Как и у любой банковской структуры, основной задачей функционирования ВТБ24 можно назвать получение чистого дохода от реализации банковских операций на основании соответствующей лицензии Центрального банка РФ в порядке, который определяется действующими нормативными и правовыми актами в области банковской деятельности.

Для выполнения такой задачи банковская структура в установленном порядке реализует следующие виды банковских операций:

привлечение свободных денежных средств частных лиц и экономических субъектов в различного рода депозиты (до востребования и на установленный срок);
размещение привлеченных в депозиты финансовых ресурсов от собственного имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов частных лиц и экономических субъектов;
реализация банковских расчетов по поручению частных лиц и экономических субъектов, в том числе банковских структур-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассация наличных денежных средств, векселей, а также реализация кассового обслуживания частных лиц и экономических субъектов;
приобретение и реализация иностранной валюты как в наличной, так и безналичной формах;
привлечение в депозиты и размещение драгоценных металлов и камней;
выдача различных банковских гарантий;
реализация денежных переводов по поручению частных лиц без открытия банковских счетов.

Помимо вышеперечисленных операций Банк ВТБ имеет право на реализацию банковских сделок, которые не противоречат действующему законодательству. Также ПАО ВТБ имеет

Группа банков ВТБ — российская финансовая группа, которая включает свыше 20 кредитных и финансовых организаций. По форме организации — публичное общество ПАО. Является одним из наиболее крупных банков в России.

Историческая справка, информация о банке ВТБ

1990 год — учрежден по инициативе Государственного банка РСФСР и министерства финансов РСФСР. Изначальное название — Внешторгбанк.

1997 год — преобразование из закрытого акционерного общества в открытое. Центробанк РФ стал крупнейшим акционером (96,8%).

2002 год — правительство РФ выкупило эту долю у ЦБ и стало главным акционером.

2006 год — создание государственной банковской группы ВТБ, а также масштабная реорганизация и, как следствие, появление единого бренда, который действует в России и за границей.

2007 год — переименование Внешэкономбанка в Открытое акционерное общество ВТБ.

2018 год — переименование ВТБ24 в ВТБ.

Краткая характеристика деятельности ВТБ

Банки этой группы производят и реализуют различные банковские продукты и оказывают необходимые финансовые услуги:

вклады;
ипотека;
различные виды кредитов: потребительские, кредиты для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий, автокредиты;
кредитные и дебетовые карты;
депозитные операции (они же пассивы);
услуги кредитования обслуживания клиентов малого и розничного ипотечного бизнеса.

Как полноценные участники рыночных отношений, банки данной группы на основе полученной прибыли способствуют реализации и развитию социально-экономических интересов акционеров и служащих. Кроме того, гарантируют полное сопровождение и консультацию клиентов в процессе их обращения, а осуществление различных операций обеспечивает кассовое оборудование, которое соответствует всем современным требованиям.

Финансовая деятельность банка ВТБ

На момент проведения IPO (2007 год) капитализация кредитной организации составила 35,5 млрд долларов США.

Состояние на 1 апреля 2018 года активы нетто — 12 057 804 566 тыс. рублей (2 место по России, 1 – в регионе), чистая прибыль — 40 907 769 тыс. рублей (3 место по России, 1 в регионе).

Банковские операции и другие сделки

У данного кредитного учреждения имеется генеральная лицензия № 1623 от 17.11.2006, выданная Центральным банком Российской Федерации. Она разрешает проведение финансовых операций в рублях и в иностранной валюте с юридическими и физическими лицами, привлекать во вклады, размещать драгоценные металлы и осуществлять операции с драгоценными металлами.

Организационно-правовая структура банка ВТБ

Данная кредитная организация работает по матричной системе управления, которая предполагает работу по двум направлениям:

Административное — управление дочерними компаниями как юридическими лицами в рамках организационной структуры группы.
Функциональное управление — координация по направлениям поддержки и контроля в рамках группы в целом.

Функционирование финансовой организации происходит за счет президента, председателя правления, директора и коллегиального исполнительного органа, то есть правления. Исполнительные органы отчитываются Общему собранию акционеров и Наблюдательному совету Банка. Ниже представлен состав членов правления.

Кредитная политика коммерческого банка ВТБ

Принципы кредитной политики данной финансовой организации построены на общих принципах, которые прописаны в законе. Так, при решении о выдаче ссуды учитываются такие особенности:

преобладающая форма деятельности;
контроль за использованием целевых кредитов;
соблюдение концентрации задолженности по одному заемщику;
особый порядок установления процентов;
выдача кредита лицам, которые имеют подтвержденный источник погашения.

Все это гарантирует безопасность как банка, так и его клиентов.

Особенности кредитования физических лиц на современном этапе

ВТБ предоставляет такие возможности в сфере кредитования физических лиц:

Кредит наличными:

сумма кредита от 100 000 до 3 млн руб. (для всех клиентов) или до 5 млн руб. (для зарплатных клиентов ВТБ);
ставки по кредиту от 11,9% годовых;
сниженные процентные ставки при оформлении заявки онлайн или через колл-центр банка (11,9% на сумму от 500 000 руб. до 5 млн руб. и 11,9% — 19,9% на сумму до 499 999 руб.).

Совершенствование кредитной политики ВТБ в области кредитования физических лиц

Политика предоставления кредитов физическим лицам у банка достаточно эффективная. Но для ее усовершенствования руководство реализовывает следующее:

Снижает кредитные риски, а для этого в первую очередь необходимо сформировать надежный состав клиентов, у которых есть расчетные счета в конкретном банке.
Использует новые кредитные технологии.

Особенный акцент в последние годы сделан на втором пункте, так как это наиболее хорошо подходит для развития организации в целом.

Внедрение новых кредитных технологий

ВТБ активно занимается вводом новейших банковских технологий на протяжении последних нескольких лет. В 2017 году Андрей Костин, председатель правления, заявил на панельной сессии в рамках ПМЭФ, что правление значительно увеличивает бюджеты на привлечение современных ресурсов. На тот момент цифра приближалась к миллиарду.

Также Андрей Костин выразил уверенность:

Выиграют и останутся живы только те банки, которые смогут внедрить новые технологии на основе big data, способные удовлетворить потребности клиента.

Банковские продукты ВТБ банка для корпоративных клиентов

Данное кредитное учреждение предлагает своим корпоративным клиентам такие банковские продукты:

операции на биржевом рынке;
документарные, гарантийные и депозитарные операции;
банковское обслуживание в дистанционном формате;
работа с драгоценными металлами;

Конечно, на этом список не ограничивается, к тому же компания всегда готова идти навстречу своим клиентам.

Социальная политика банка ВТБ

Деятельность банка распространяется также на такие сферы:

здравоохранение;
спорт;
культура;
благотворительность.

Спонсорская миссия ВТБ в мире культуры и искусства

Рассматриваемая финансовая компания известна также как:

Как мы видим, деятельность кредитного учреждения не ограничивается на различных финансовых манипуляциях. Представители и руководители компании выступают за политику активного участия в социальной и культурной сферах страны.

Список дочерних компаний и отделений банка ВТБ

У банка внушительный список дочерних компаний. В нем находятся такие организации, как:

Организация активно развивается, поэтому высока вероятность очередного расширения границ.

Банк ВТБ: структура кредитной организации

Менеджмент управления и нормы корпоративного поведения банка прописаны в утвержденных внутренних документах банка (Положение о Правлении и Устав Банка). Структура банка включает несколько уровней (подробно можно ознакомиться на схеме). Существует несколько департаментов, каждый из которых отвечает за отдельную сферу, а также контроль отдела качества и внутреннего аудита. Что характерно, отсутствует служба экономической безопасности.

ВТБ (группа компаний) — структура группы

Полная структура группы компаний банка представлена в таблице.

Как видим, некоторые компании были созданы специально для определенной сферы, что во многом упрощает функционирование всей группы.

Зарубежные филиалы банка ВТБ

Филиалы кредитной организации функционируют в таких странах:

Армения;
Азербайджан;
Беларусь;
Индия;
Италия;
Казахстан;
Кипр;
Киргизская Республика;
Китай;
Украина;
Франция.

Судя по темпам роста организации, ограничиваться этим списком она не намерена.

Банковская группа ВТБ

Представлена следующими банковскими подразделениями:

ВТБ;
Транскредитбанк (его купили, после чего он перешел в структуру розничного и корпоративного дела ВТБ и данный бренд перестал существовать);
Банк Москвы (у ВТБ — более 95% акций);
Лето Банк (его основой стал региональный Бежица-Банк, который ранее входил в структуру Банка Москвы).

Наиболее известным из всей группы является ВТБ. Именно в эту кредитную организацию обращаются чаще всего.

Слияние банка ВТБ с другими финансовыми структурами, поглощение

В период между 2002 и 2012 году компания приобрела 12 банков — четыре в России, пять в СНГ и три в Европе:

Судя по этому перечню, компания делает большие ставки на развитие бренда за границей, что позитивно влияет на увеличение количества клиентов.

Информация о банке ВТБ в цифрах

После успешного SPO банка в мае 2013 года доля государства сократилась до 60,9% акций.

За 2017 год чистая прибыль (по МСФО) на рынке выросла и составила 120,1 млрд рублей. Этот показатель в два раза больше результатов предыдущего года.

по национальной шкале —ruAAA (стабильный);
по международной шкале — Ba2 (позитивный).

Миллионы людей доверяют данной коммерческой банковской организации. ВТБ не просто позволяет осуществлять переводы денежных средств или пользоваться удобным счетом ПО. Все операции реализуются за счет слаженной работы и ответственного отношения всех сторон (банк и клиенты). Если так будет продолжаться и дальше, то эта кредитная организация сможет сделать обеспеченным будущее не только для акционеров, но и для вкладчиков.

Открытое акционерное общество (ОАО) Банк ВТБ - российский коммерческий банк, являющийся ключевым звеном банковской группы ВТБ и одним из крупнейших банков России.

Учрежден в октябре 1990 года при участии Государственного банка РСФСР и министерства финансов РСФСР как Банк внешней торговли РФ (Внешторгбанк). Создан для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство.

В 1997 году государство приняло решение о преобразовании ВТБ из закрытого в открытое акционерное общество. Крупнейшим акционером Банка с долей 96,8% стал Центральный банк РФ.

В 2002 году главным акционером ВТБ стало правительство РФ, выкупившее у Центрального банка РФ долю его участия в уставном капитале Банка.

В 2004 году ВТБ приобрел Гута‑банк, в 2005 году запустил на его основе проект специализированного розничного банка ВТБ 24.

В 2006 году была создана государственная банковская группа (группа ВТБ). В том же году Банк осуществил масштабный ребрендинг, благодаря которому его дочерние структуры в России и за рубежом стали работать под единым брендом ВТБ.

В марте 2007 года Внешэкономбанк был переименован в Открытое акционерное общество Банк ВТБ.

Приоритетами деятельности ВТБ за рубежом стали: формирование сети дочерних банковских учреждений в странах СНГ; расширение деятельности в Западной Европе; выход на рынки стран Азиатско‑Тихоокеанского региона.

В 2007 году ВТБ первым среди российских банков провел первичное публичное размещение своих акций. Средства, полученные в ходе IPO, позволили ВТБ войти в число 100 крупнейших банков мира по размеру собственного капитала.

Совместно с Российской венчурной компанией и ЕБРР банк ВТБ стал соучредителем первого в стране венчурного фонда, финансирующего российские инновационные компании.

26 мая 2010 года Наблюдательный совет ОАО Банк ВТБ утвердил Стратегию развития группы ВТБ на 2010‑2013 годы. В отличие от предыдущего этапа, когда основной задачей было агрессивное наращивание объемов бизнеса и доли рынка, согласно новой стратегии, приоритетом является повышение эффективности, достижение целевого возврата на капитал, рост капитализации группы.

Банк ВТБ, его дочерние (доля ВТБ - более 50% голосующих акций/долей) кредитные и финансовые организации составляют группу ВТБ.

Международная сеть группы ВТБ насчитывает более 30 банков и финансовых компаний более чем в 20 странах мира. ВТБ предоставляет своим клиентам комплексное обслуживание в странах СНГ, Европы, Азии и Африки.

На российском банковском рынке группа ВТБ занимает второе место по всем основным показателям.

Государство через Федеральное агентство по управлению государственным имуществом владеет 75,5% акций ВТБ. В свободном обращении находится 24,5% акций банка, часть торгуется на Московской бирже (ММВБ‑РТС), часть обращается в форме глобальных депозитарных расписок (ГДР) и торгуется на Лондонской бирже.

У ВТБ около 170 тысяч российских и зарубежных акционеров.

По итогам 9 месяцев 2012 года чистая прибыль группы составила 60,2 миллиардов рублей. На 30 сентября 2012 года активы группы выросли до 7 184,7 миллиарда рублей, средства клиентов составили 3 596,7 миллиарда рублей.

По итогам 9 месяцев 2012 года группа ВТБ сохранила лидирующие позиции и в инвестиционном бизнесе, заняв первое место по общему объему сделок на рынке долгового капитала в Центральной и Восточной Европе.

Финансовые организации осуществляют свою деятельность в условиях распределения контроля между внутренними подразделениями и побочными управлениями. Организационная структура банка ВТБ модернизировалась на всех этапах работы компании. В рамках механизма все ячейки функционируют с учетом распределения обязательств. Ключевая особенность банка заключается в развитии международного сотрудничества и в расширении географического охвата.

Банк ВТБ: историческая справка

Банк ВТБ начал свою деятельность в 1990 году. В то время компания занималась обслуживанием деятельности во внешнеэкономическом сегменте. Спустя год финансовая организация начала оказывать все виды услуг. С 2002 года полноправным акционером стало Правительство Российской Федерации, которое на ежегодной основе определяет стратегию развития.

В 2007 году ВТБ первым из российских банков совершил публичное размещение ценных бумаг. Полученные средства позволили подняться в ТОП-100 самых крупных финансовых компаний в мире по размеру собственного капитала. Сегодня банк является одним из лидеров в сфере оказания кредитных потребительских услуг населению и юридическим лицам.

Организационная структура банка

Структура банка ВТБ отличается матричным видом управления. Она предусматривает деятельность по административному и функциональному управлению. Уполномоченные подразделения компании выступают в качестве регуляторов работы дочерних организаций и прочих юридических лиц. В состав правления входит директор, председатель и исполнительный орган коллегиального типа. Исполнительные структуры обязаны отчитываться перед собранием акционеров.

Функции и возможности правления ВТБ

Менеджмент ВТБ может открывать филиалы компании на территории РФ и в иностранных государствах. В сферу их полномочий входит организация:

дополнительных офисов;
подразделений;
кассовых структур.

Дискуссии по поводу организации дальнейшей деятельности банка проходят с учетом анализа аналитических метрик, которые показывают продуктивность деятельности отдельных отделений и рентабельность. В международных филиалах решением внутренних вопросов занимается генеральный директор, который в обязательном порядке должен согласовывать все операции с главным управленческим органом. Решения, связанные со стратегическим развитием, находятся в компетенции у действующего президента.

Организационная структура ВТБ

Внутренние структурные подразделы

Внутренняя структура управления ВТБ включает в себя несколько подразделов. Среди них выделяются:

служба контроля над процессами;
юридический отдел, занимающийся разработкой нормативных актов;
бухгалтерия – обеспечивает выдачу заработной платы на ежемесячной основе и занимается созданием первичных документов;
кадровый отдел;
управление, ответственное за корпоративный сектор – занимается управлением структурными подразделениями ВТБ, которые, в свою очередь, занимаются обслуживанием клиентов;
экономическое подразделение.

Дополнительно в компании есть специальный отдел, который несет ответственность за работу офисов и разработку единого стандарта оказания банковских услуг. Уполномоченные сотрудники должны участвовать в разработке мероприятий для продвижения продуктов и оценивать их качественные характеристики.

Структура управления

Для эффективного ведения профильной деятельности нужно на постоянной основе осуществлять комплексный анализ структуры задолженности банка. Качество кредитного портфеля оказывает прямое влияние на риски и надежность компании. Именно поэтому работа в кредитном сегменте регулируется государственными надзорными органами. Они определяют комплекс нормативов и ограничений.

Информационные данные и контакты ВТБ

Все вопросы решаются по телефону контактного центра ВТБ 8 800 100 24 24. Заинтересованное лицо может выбрать одну из доступных услуг в автоматическом меню. Допускается прямая связь с квалифицированным специалистом. Для отправки почтовой корреспонденции необходимо использовать адрес: 123100, город Москва, Пресненская набережная, дом 12.

Выводы

АО ВТБ является официальным юридическим лицом, которое располагает большим количеством филиалов по всей территории Российской Федерации. Все они входят в единую систему управления. Банк ориентируется на регулярную модернизацию сервисов для клиентского обслуживания. Некоторые опции позволяют управлять личным капиталом в дистанционном режиме из любой точки мира. Все это невозможно без качественной организации внутренней структуры. Каждое подразделение несет ответственность за определенное направление деятельности финансовой организации и позволяет обеспечивать стабильность в рамках любой экономической обстановки.

Читайте также: