Реестр требований кредиторов доклад

Обновлено: 17.05.2024

Это тезисы моего доклада 26 августа 2021 г. на конференции The Банкрот, организованной FinTaxTop.

Доклад имеет обзорный и практический характер, без правоведческих изысканий (ну почти).

Содержание задано организаторами, текст доклада мой. :)

Содержание

– Есть ли необходимость публиковать намерение об обращении в суд с заявлением о банкротстве? Необходимый пакет документов для инициирования процедуры

– Особенности выбора кандидатуры финансового управляющего при введении процедуры, а также при отстранении/освобождении

– Порядок введения процедур. Можно ли обойти реструктуризацию и сразу в реализацию. На какой срок вводится процедура. С какого момента в деле можно инициировать оспаривание сделок должника

– Течение сроков на включение требований в реестр кредиторов должника. С какого момента можно обращаться

– Банкротный туризм. Основания для отказа в передачи дела по подсудности. Подходы судебной практики

– Есть ли отличия в банкротстве гражданина и лица со статусом индивидуального предпринимателя?

– Банкротство наследственной массы. Ситуации, когда должник скончался до возбуждения дела о банкротстве/в ходе процедуры. Формирование массы, последствия для наследников

– Порядок и критерии для внесудебного банкротства. Последствия внесудебного банкротства для должника

1. Есть ли необходимость публиковать намерение об обращении в суд с заявлением о банкротстве? Необходимый пакет документов для инициирования процедуры

Но есть ещё одно условие для подачи заявления, добавленное в закон в 2014 году. Надо за 15 дней до обращения в суд с заявлением о банкротстве опубликовать уведомление о своём намерении подать это заявление! Это касается и самого должника, если он подаёт заявление о своём банкротстве. П. 2.1 ст. 7 (здесь и далее ссылки на Закон о банкротстве, если иное не оговорено особо).

Очевидно, идея в том, чтобы известить о развитии событий других кредиторов, чтобы они тоже могли принять участие в процессе банкротства, или самого должника, чтобы он мог бы, например, погасить требование кредитора и тем избежать банкротства.

Сказанное касается организаций-банкротов. Для граждан-банкротов правила несколько отличаются. Суть правил в следующем.

Если заявление о своём банкротстве подаёт индивидуальный предприниматель (ИП), то за 15 дней до подачи заявления он должен опубликовать уведомление. Эта публикация заменяет рассылку извещений о процессе кредиторам. П. 2.1 ст. 213.4.

Уведомление можно подать непосредственно на сайте Федресурса (для чего нужна соответствующая электронная подпись). Уведомление также можно подать через нотариуса. П. 8.1 ст. 7.1 Закона о госрегистрации юрлиц.

Пакет документов при подаче заявления о банкротстве в арбитражный суд отличается в зависимости от того, кто подаёт заявление. (Оставляем в стороне обычные документы, требуемые АПК, типа квитанций и доверенностей.)

Сам гражданин должен представить большой пакет документов, включающий, в частности, следующее. П. 3 ст. 213.4.

Документы о задолженности и о невозможности её оплаты.

Документы о наличии или отсутствии статуса ИП.

Списки кредиторов и должников гражданина.

Документы о имуществе и доходах гражданина (опись имущества, документы о собственности, информация о сделках сведения о доходах и налогах, банковские выписки и др.).

Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе.

Документы о браке (включая брачный договор) и о детях.

Кредитор предоставляет следующие документы. П. 1 ст. 40, п. 3 ст. 213.5.

Документы о задолженности (договоры, счета и т. п.).

Выписка из ЕГРИП о наличии или отсутствии у должника статуса ИП.

В обоих случаях заявителю надо указать саморегулируемую организацию (СРО), из членов которой будет назначаться финансовый управляющий (ФУ), а также внести на депозит суда деньги для оплаты услуг ФУ.

Подтверждение публикации уведомления о намерениях в официальном списке не значится (теоретически судья может сам посмотреть уведомление на сайте Федресурса), но рекомендуется его тоже приложить, иначе судья может оставить заявление без движения.

2. Особенности выбора кандидатуры финансового управляющего при введении процедуры, а также при отстранении/освобождении

В заявлении о банкротстве сам должник или его кредитор указывает СРО, из членов которой должен быть выбран ФУ. П. 4 ст. 213.4, п. 3 ст. 213.5.

В отличие от ситуации с юрлицами, кредитор гражданина-банкрота не может предложить кандидатуру конкретного управляющего. Смысл, очевидно, в том, чтобы предотвратить коррупционный сговор конкретного кредитора (возможно, аффилированного с должником) с ФУ против независимых кредиторов. В проекте реформы банкротного закона, уже прошедшей первое чтение в думе, авторы идут ещё дальше, полностью отстраняя кредиторов от выбора управляющего (и для юрлиц, и для физлиц).

Затем СРО выдвигает кандидатуру ФУ из своих членов, а суд её утверждает (проверив на наличие допусков и т. п.). П. 1 ст. 45, п. 2 ст. 213.9.

Если, например, вскроется связь ФУ с должником, суд может отказать в утверждении. Постановление АС ЗСО от 18.01.2019 № Ф07-16415/2018.

Суд впоследствии может отстранить ФУ от процедуры в случае серьёзных нарушений с его стороны. Отстранение происходит по инициативе собрания кредиторов, или конкретного недовольного кредитора, или СРО данного управляющего (и др.). После этого суд назначает нового управляющего в том же порядке. П. 5 ст. 83, п. 12 ст. 213.9.

В законе этого прямо не сказано, но есть решения, где говорится, что нового ФУ надо выбирать из того же СРО, что и раньше. Постановление АС МО от 29.09.2017 № Ф05-7698/2017.

3. Порядок введения процедур. Можно ли обойти реструктуризацию и сразу в реализацию. На какой срок вводится процедура. С какого момента в деле можно инициировать оспаривание сделок должника

Закон называет три процедуры, доступные в банкротстве гражданина. П. 2 ст. 27.

Мировое соглашение, видимо, попало сюда по недоразумению. По сути оно является не банкротной процедурой, а способом прекращения состояния банкротства. Интерес представляют реструктуризация долгов (попытка восстановить платежеспособность должника путём рассрочки или частичного списания долга) и реализация имущества (аналог конкурса для юрлиц).

Если заявление о банкротстве признано обоснованным, то суд первым делом вводит процедуру реструктуризации. П. 1 ст. 213.6. Лишь если обнаружилось, что гражданин не соответствует требованиям для реструктуризации, суд может по ходатайству гражданина сразу ввести реализацию. П. 8 ст. 213.6.

В результате вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов, а контроль над активами должника (практически) полностью переходит к ФУ. Ст. 213.11.

Далее сам должник, кредитор или налоговый орган может представить ФУ план реструктуризации. План затем утверждается большинством голосов собранием кредиторов (и миноритарии связаны решением большинства). Если планов несколько, нужно выбрать один. Ст. 213.12.

План утверждается судом. В исключительных случаях суд даже может утвердить план, отвергнутый собранием кредиторов. Ст. 213.17.

Лишь если с реструктуризацией ничего не вышло, банкротство входит в стадию реализации. Суд вводит реализацию имущества при одном из следующих обстоятельств. П. 1 ст. 213.24.

Плана реструктуризации не представлено.

План не утверждён собранием кредиторов.

План впоследствии отменён судом (например, должник нарушил условия плана).

Реализация вводится также, когда производство по делу о банкротстве успешно закончилось, но потом опять было возобновлено. Такое бывает, если уже по окончании реструктуризации вдруг выясняется, что должник припрятал активы от ФУ, или если должник нарушает условия мирового соглашения. П. 3 ст. 213.29, п. 7 ст. 213.31.

В ходе реализации всё имущество должника продаётся на торгах (за некоторыми изъятиями, включая единственное жильё), и из вырученных денег удовлетворяются (частично) требования кредиторов.

План реструктуризации по общему правилу принимается на срок не более 3 лет (с ограниченными возможностями продления). Ст. 213.14, 213.20.

Реализация вводится на срок не более 6 месяцев (с возможностью продления по ходатайству участников процесса). П. 2 ст. 213.24.

Один из главных механизмов борьбы с выводом активов из имущественной массы должника — оспаривание сделок должника. Обычно по банкротным основаниям оспаривает сделку ФУ (по своей инициативе или с подачи собрания или комитета кредиторов), но это могут делать и отдельные кредиторы, держащие более 10% требований. П. 1 ст. 213.32.

Сделки можно оспаривать сразу же после принятия судом заявления о банкротстве и введения реструктуризации. П. 2 ст. 213.32.

Следует иметь в виду, что оспариваются по банкротным основаниям только сделки, совершённые в период оспоримости (от 1 месяца до 3 лет до принятия заявления о банкротстве для разных видов сделок). Ст. 61.2, 61.3.

Срок исковой давности для ФУ — 1 год с момента, когда (первый) ФУ узнал или должен был узнать об основаниях оспоримости. П. 32. Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63.

4. Течение сроков на включение требований в реестр кредиторов должника. С какого момента можно обращаться

После принятия судом заявления о банкротстве и введения первой процедуры (реструктуризации) начинается процесс предъявления требований кредиторов.

Для участия в первом собрании кредиторов (что весьма желательно) нужно предъявить своё требование к должнику в течение 2 месяцев после публикации о принятии заявления. П. 2 ст. 213.8.

Впрочем, пропуск этого срока не фатален. Если введена процедура реструктуризации, то кредитор может предъявить своё требование в течение всего срока исполнения плана реструктуризации. П. 4 ст. 213.19.

Если же введена процедура реализации, после публикации об этом у кредитора есть ещё 2 месяца на предъявление требований. П. 24 Постановления Пленума ВС РФ от 13.10.2015 № 45.

Не поданные вовремя требования учитываются за реестром и удовлетворяются только после реестровых (что, впрочем, почти невероятно). П. 4 ст. 142.

Текущие платежи

1. Расходы по делу о банкротстве (судебные расходы; вознаграждение ФУ и привлечённых им помощников); алименты.

2. Оплата труда и выходные пособия работников должника.

3. Квартплата и коммунальные услуги.

Реестровые требования

1. Алименты; возмещение вреда жизни или здоровью.

2. Оплата труда и выходные пособия работников должника.

3. Другие требования (включая налоги).

Особые правила для требований, обеспеченных залогом. 80% вырученной от продажи предмета залога суммы залогодержатель получает вне всяких очередей. Остальные 20% делятся между реестровыми кредиторами первой и второй очередей, судебными расходами, вознаграждением ФУ и его помощников и др.

По общему правилу, после успешного окончания процедуры реализации гражданин освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов. П. 2 ст. 213.28.

Все текущие платежи.

Возмещение вреда жизни или здоровью.

Зарплаты и выходные пособия.

Возмещение морального вреда.

Другие требования, неразрывно связанные с личностью кредитора.

Ещё «несгораемые требования (п. 6 ст. 213.28)

Субсидиарная ответственность в банкротстве.

Возмещение убытков, причинённых руководителем своему юрлицу (умышленно или по грубой неосторожности).

Возмещение убытков, причинённых АУ в деле о банкротстве (умышленно или по грубой неосторожности).

Возмещение вреда, причинённого чужому имуществу (умышленно или по грубой неосторожности).

Применение последствий недействительности сделки, признанной таковой по банкротным основаниям.

Кроме того, правило об освобождении вообще не применяется, если вскрылось жульничество гражданина в ходе банкротства: фиктивное банкротство, сокрытие имущества от ФУ, уклонение от уплаты налогов, предоставление ложных сведений банку при предоставлении кредита и др. П. 4 ст. 213.28.

Буква закона требует от гражданина подать заявление о банкротстве, если он не в состоянии платить долги в полном объёме, если сумма обязательств не менее 500 тыс. рублей. П. 1 ст. 213.4.

6. Банкротный туризм. Основания для отказа в передачи дела по подсудности. Подходы судебной практики

Закон по этому поводу молчит, но есть довольно обильная судебная практика, в том числе на уровне ВС.

Недобросовестность, вообще говоря, устанавливается усмотрением судьи, но ВС в недавнем деле сформулировал некоторые характерные её признаки.

Признаки недобросовестности (по материалам конкретного дела ВС)

3. Должник не уведомил кредиторов о смене адреса.

4. Заявление о банкротстве по новому адресу подал кредитор, аффилированный с должником.

5. Большинство кредиторов находятся в старом регионе, где рассматривается множество их исков к должнику.

6. Должник не ведёт предпринимательской деятельности в новом регионе.

Определение СКЭС ВС РФ от 25.03.2021 № 310-ЭС20-18855.

7. Есть ли отличия в банкротстве гражданина и лица со статусом индивидуального предпринимателя?

Стоит подчеркнуть, что ИП не является отдельным от гражданина субъектом права: если банкротится ИП, то не только коммерческое, но и личное имущество гражданина продаётся с торгов.

Банкротство гражданина со статусом ИП регулируется в основном теми же нормами, что и банкротство гражданина без статуса ИП. Есть лишь некоторые особенности.

2. С момента введения процедуры реализации аннулируется статус ИП и выданные ему лицензии. П. 1 ст. 216.

3. В течение 5 лет после банкротства ИП он не может вести предпринимательскую деятельность или быть руководителем юрлица (а руководителем банка — 10 лет). П. 2, 4 Ст. 216.

8. Банкротство наследственной массы. Ситуации, когда должник скончался до возбуждения дела о банкротстве/в ходе процедуры. Формирование массы, последствия для наследников

Что делать, если несостоятельный должник умер? На этот случай закон предусматривает возможность банкротства наследственной массы. Допускается только реализация, но не реструктуризация долгов. Ст. 223.1.

После смерти гражданина заявление о его банкротстве может подать конкурсный кредитор или уполномоченный орган (налоговая), а также наследники, принявшие наследство. П. 1 ст. 223.1.

Если же гражданин умер в ходе банкротства, то ФУ или нотариус ходатайствует о переходе к банкротству наследственной массы. Если ранее была введена процедура реструктуризации, суд переходит к процедуре реализации. П. 4-5 ст. 223.1.

Права и обязанности умершего в деле о банкротстве переходят к его наследникам, но лишь после истечения срока для принятия наследства (6 месяцев после смерти). До этого некоторые полномочия есть у нотариуса, ведущего наследственное дело. П. 4 ст. 223.1.

Всё наследство включается в конкурсную массу. Исключение составляет единственное жилье должника (кроме ипотечного), если оно стало единственным жильём и для его наследников. П. 7 ст. 223.1.

В обычный список текущих расходов, подлежащих первоочередному удовлетворению, добавляются расходы на погребение должника и охрану наследства. П. 8 ст. 223.1.

Если банкротное дело удалось завершить до истечения срока принятия наследства (то есть пока наследники ещё не вступили в свои права), то ФУ передаёт сведения об оставшемся имуществе (если таковое имеется) нотариусу, который ведёт наследственное дело. П. 9 ст. 223.1.

9. Порядок и критерии для внесудебного банкротства. Последствия внесудебного банкротства для должника

По общему правилу для подачи заявления о своём банкротстве долги гражданина должны быть не менее 500 тыс. рублей. Но для граждан с долгами от 50 тыс. до 500 тыс. с 2020 года предусмотрена упрощённая внесудебная процедура.

Для её применения у гражданина не должно быть никакого имущества, пригодного для реализации в пользу кредиторов. Более того, нужно, чтобы возбуждённое против гражданина исполнительное производство было окончено ввиду отсутствия у него имущества. П. 1 ст. 223.2.

Гражданин подаёт заявление о внесудебном банкротстве через МФЦ, заполнив незамысловатую форму и приложив к ней список своих долгов и кредиторов. МФЦ проводит необходимые проверки и звещения, после чего включает сведения о банкротстве в официальный реестр (ЕФРСБ). П. 2-5 ст. 223.2.

С момента такого включения вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Гражданин в течение процедуры не может получать займы и кредиты или давать поручительства. П. 1, 4 ст. 223.4.

Через шесть месяцев, если имущественное положение гражданина не улучшилось, процедура заканчивается, и гражданин освобождается от долгов. П. 1 ст. 223.6.

Повторно воспользоваться внесудебным банкротством можно не ранее, чем через 10 лет. П. 10 ст. 223.2.

Последствия внесудебного банкротства для должника те же, что и в случае судебного банкротства. Помимо освобождения от долгов, гражданин получает обязанность в течение 5 лет уведомлять о своём банкротстве при получении займов и кредитов. Кроме того, он в течение 5 лет не может подать новое заявление о своём банкротстве, в течение 3 лет — быть руководителем юрлица и др. Ст. 213.30.

И ещё: в отличие от обычного банкротства, банкротство через МФЦ бесплатно для должника! Ст. 223.7.

Как работаем и отдыхаем в 2022 году ?

Банкротство – процедура, которая инициируется тогда, когда фирма не может расплатиться со своими обязательствами. Должна выполняться в определенном порядке, оговоренном в нормативных актах. В частности, это ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. В рамках признания несостоятельности создается реестр требований кредиторов.

Что собой представляет реестр требований кредиторов

Данные о кредиторе и его финансовых претензиях вносятся в реестр на базе определения суда. Однако можно включить требования без указания суда в том случае, если они касаются долга по зарплате. Претензии кредиторов заносятся в реестр управляющим. Он также отвечает за покрытие всех задолженностей организации, которая банкротится.

Кредитор, входящий в реестр, получает ряд прав. В частности, он получает возврат долга. Также он получает инструменты для воздействия на ход признания несостоятельности. К примеру, при принятии различных решений по банкротству организуется собрание кредиторов. Но на это собрание приглашаются только те лица, которые фигурируют в реестре.

На собрании кредиторов могут приниматься различные решения. К примеру, на нем утверждается план реструктуризации задолженностей.

Цель создания реестра требований

Главная цель создания реестра – учет кредиторов и их финансовых претензий. На основании этого перечня устанавливается очередность выплаты задолженностей. В целом существует три очереди кредиторов. Для расплаты с долгами распродается имущество банкрота. Полученными деньгами погашают долги перед представителями первой очереди. Потом идет вторая очередь. Если деньги остаются, они направляются кредиторам 3-ей очереди.

Создание реестра позволяет управляющему учесть все требования к организации. Но этот перечень выгоден и для кредиторов. Лица, не входящие в реестр, сталкиваются с рядом проблем:

Они не могут влиять на принятие решений в рамках признания несостоятельности.
Они лишаются права голоса на общем собрании.
Их финансовые требования не удовлетворяются.

Кредитор должен позаботиться о включении в реестр даже в том случае, когда до процедуры признания несостоятельности было принято судебное решение о покрытии обязательств.

Что сделать, чтобы войти в реестр

Заявление.
Бумагe, на основании которой возникла задолженность.
Почтовые бумаги, подтверждающие отправку заявления дебитору.

Реестр создается только тогда, когда арбитражный суд начал рассматривать дело о признании несостоятельности. Направлять заявление нужно именно в тот арбитражный суд, в котором ведется дело о банкротстве. В иске фиксируется номер этого дела.

Заявление будет рассмотрено судом. Если было вынесено положительное определение, уведомление об этом отправляется кредитору. Финансовый управляющий самостоятельно заносит данные в реестр.

Финансовый управляющий обязан действовать на основании судебного определения. Без него нельзя пополнять реестр. Есть только одно исключение – претензии относительно долгов по зарплатам, отпускным, выходным пособиям, пособиям, назначаемым при увольнении.

Сроки

К СВЕДЕНИЮ! Что делать, если кредитор не успел в установленные сроки? Он может восстановить их, если докажет, что сроки сорваны по уважительным причинам. К примеру, из-за нахождения в больнице, в другой стране.

Когда кредитор включается в реестр

Некоторые особенности вхождения в реестр:

Не входят в реестр претензии по сделкам, заключенным после инициирования процедуры банкротства. Текущие задолженности покрываются вне очереди.
Через реестр удовлетворяются только те требования, которые возникли до признания несостоятельности.
Требования, которые заносятся в реестр, могут выражаться только в форме денег. К примеру, это могут быть рубли или валюта.

Если дебитор должен передать имущество или исполнить какие-либо обязанности, подобные требования в реестр не включаются.

Очередность покрытия требований

Различают три очереди требований кредиторов. Пока претензии кредиторов первой очереди не удовлетворены, требования второй очереди не рассматриваются. Рассмотрим состав очередей:

Требования, касающиеся компенсаций за причинение вреда здоровью и жизни. Сюда же относятся долги по алиментам.
Долги по выходным пособиям, зарплатам.
Все остальные кредиторы.

Если, к примеру, денег хватило только на удовлетворение требований первой очереди, деньги кредиторам других очередей не выплачиваются. Но требования все равно будут считаться погашенными. То есть кредиторы не смогут предъявить своих претензий по долгам в дальнейшем. Внутри единой очереди средства распределяются пропорционально количеству участников. При этом не отдается предпочтения ни одному кредитору.

К СВЕДЕНИЮ! Выделяется условная четвертая очередь. Это те претензии, заявление по которым направлено в суд после закрытия реестра. Деньги на погашение этих задолженностей предоставляются в самую последнюю очередь.

Ситуация, в которой никто из кредиторов не заявил требований

В рамках банкротного дела у кредиторов есть шанс вернуть долг или хотя бы его часть. С этой целью они должны подтвердить наличие у должника, подавшего заявление о банкротстве, наличие обязательств перед кредиторами. А также размер и сумму задолженности, основания ее возникновения.

Чтобы систематизировать все обязательства и определить приоритет по погашению долгов, ведется специальный документ — реестр требований. Включение в реестр требований кредиторов осуществляется по их заявлению. Ведет документ и применяет его сведения при распределении конкурсной массы управляющий. Об особенностях ведения реестра, о внесении и исключении сведений из него, читайте в этом материале.

Требования кредиторов при банкротстве включаются в единый реестр. Чтобы встать в очередь надо подать ходатайство в адрес финансового управляющего вашего должника и предоставить ему документы, подтверждающие долг. В процедуре банкротства все долги будут систематизированы в табличной форме, так называемом реестре кредиторов при банкротстве.

Это делается для того, чтобы ни один долг не был забыт или потерян. Ну и для того, чтобы каждый кредитор мог найти себя и свою претензию к должнику в ходе банкротных мероприятий.

Что такое реестр требований

Кредитором в банкротном деле может быть предприятие, ИП или физическое лицо, перед которым у должника есть какие-либо имущественные (или денежные) обязательства.

банк, перед которым возникла просрочка по кредиту;
МФО, которому заемщик не вернул микрозайм;
Инспекция ФНС, если речь идет о взыскании долгов по налогам, сборам, штрафным санкциям;
физические лица, требующие взыскать задолженность по алиментам, по возмещению вреда или ущерба;
другие кредиторы, если обязательства перед ними подтверждены договорами, судебными актами, иными документами. Например, расписками о выдаче денег в долг.

Что должник должен сообщить суду
для формирования реестра требований?

Финансовый управляющий, который ведет банкротное дело, не обязан знать, кому и сколько должен потенциальный банкрот. Общие сведения о структуре и размере обязательств должник указывает в заявлении на банкротство. Но только от активных действий кредитора зависит, будет ли долг перед ним учтен при проведении дела, при расчетах после реализации имущества.

Чтобы учесть все требования, возникшие у должника, управляющий будет вести реестр. Это документ, который содержит сведения:

о кредиторах, перед которыми есть обязательства, и которые заявили о них в ходе банкротства;
о датах возникновения обязательства;
о размере задолженности, процентов, штрафных санкций;
другие данные, которые имеют значение для банкротного дела.

Закон № 127-ФЗ предусматривает ведение реестра кредиторов физического лица и организации. От статуса должника зависит, в какой срок нужно заявить о своих обязательствах. Например, специальные сроки предусмотрены для такого этапа банкротства, как внешнее управление. Но эта стадия применяется только в отношении должника-организации, а не гражданина.

Для чего нужен реестр требований кредиторов при банкротстве

Ведение списка кредиторов гражданина или фирмы в банкротном деле — это не прихоть управляющего.

Документ ведется со следующими целями:

чтобы систематизировать все обязательства должника, о которых заявили его кредиторы;
чтобы устранить злоупотребления при распределении конкурсной массы и определить очередность погашения долгов;
чтобы защитить интересы должника от необоснованных требований, для контроля за действиями управляющего.

Могут ли кредиторы перемещаться
в очереди в ходе банкротства?
Спросите юриста

В банкротном деле может быть несколько разнородных обязательств. Например, одновременно могут заявляться долги по кредитам, налогам и алиментам. Для всех видов задолженностей в 127-ФЗ есть определенная очередность погашения. Поэтому по сведениям реестра будут распределяться все обязательства по группам очередей. В данном случае документ позволит избежать необоснованного повышения или понижения в очереди, нарушения интересов участников дела.

Где можно посмотреть реестр требований кредиторов при банкротстве? Есть два способа. Первый — попросить управляющего предоставить реестр по запросу. Конечно, этот вариант возможен, если вы подали свои требования к должнику в порядке включения в себя в этот список. Второй путь — это посетить официальный сайт, который содержит всю информацию обо всех банкротствах в России — Федресурс.

Кто ведет реестр

Ответ на этот вопрос есть в ст. 16 закона № 127-ФЗ. Как правило, реестр требований кредиторов ведет управляющий, назначенный судом. Это профессиональный специалист, состоящий в СРО, имеющий квалификацию и знания в сфере банкротства. По сути, управляющий является посредником между должником и взыскателями, обеспечивает баланс их интересов. Это касается и ведения реестра, внесения и исключения сведений в нем.

Также указанная статья 127-ФЗ допускает ведение документа реестродержателем. Это, как правило, юридическое лицо — профессиональный специалист рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России и тоже входящий в свою профессиональную СРО. Реестродержателя привлекают к ведению реестра по решению собрания кредиторов — обычно в том случае, если долгов много. При этом кредиторы обязаны оплатить услуги этого специалиста. Если же в списке уже есть более 500 кредиторов, участие реестродержателя будет обязательно.

Форма и содержание реестра

Сведения о кредиторах первой очереди

Если вы хотите увидеть форму реестра требований кредиторов, образец ее можно найти в приказе МЭР № 233. В этом же нормативном акте есть рекомендации по оформлению и ведению документа. Еще с 2004 года действует постановление № 345. Им утверждены правила ведения реестров.

Точное содержание документа зависит от структуры и вида обязательств кредитора. В перечень обязательных разделов входит:

дата внесения записи;
номер, присвоенный кредитору по реестру (это порядковый номер, а не очередность);
сведения об организации, ФИО и паспортные данные кредитора-гражданина;
банковские реквизиты;
дата возникновения и размер обязательства (требования);
очередность погашения долга;
реквизиты документа, на основании которого сведения внесены в документ (например, судебный акт, кредитный договор, договор займа);
информация о внесении изменений.

Отметим, что сумма обязательств всегда прописывается в рублях. На каждой странице документа управляющий проставляет свою ФИО, дату и подпись.

Порядок включения сведений

Решение о включении требования в реестр принимает управляющий. Основанием для этого является определение арбитража. В этом акте суд описывает сумму и структуру задолженностей.

Также по определению суда происходит исключение данных из списка. Согласно ст. 16 закона № 127-ФЗ, по представлению управляющего, т.е. без акта арбитража, можно внести в список долги по выплате заработка и выходного пособия. Но если по этим обязательствам возник спор, включение происходит по судебному определению.

Заявление о включении требований в реестр кредиторов: форма и содержание

Иск о включении в реестр требований кредиторов подается в арбитраж, который ведет банкротное дело. Должник вправе не только знакомиться с содержанием заявления, но и подавать свои возражения, представлять доказательства. Если арбитраж признает требование необоснованным, он откажет во включении.

Типовой формы заявления или ходатайства о включении в реестр требований кредиторов в законе нет. Чтобы подготовить и подать заявление, могут потребоваться:

документы, подтверждающие возникновение обязательства (например, кредитный договор с приложениями);
акты судов о взыскании долга;
материалы исполнительного производства по взысканию.

Если дело от имени кредитора ведет представитель, к заявлению прикладывается доверенность на включение в реестр.

Сроки подачи заявлений

Очевидно, что подать требование о включении в реестр кредиторов можно только после открытия банкротного дела. Сведения об этом размещаются на Федресурсе, доступны для ознакомления всеми заинтересованными лицами.

Вот некоторые нюансы, связанные со сроками формирования документа:

В некоторых случаях можно восстановить срок на подачу заявления, если он пропущен по уважительным причинам. Например, если в арбитраж обращается кредитор-гражданин, он может ссылаться на нахождение в стационаре больницы, на другие уважительные обстоятельства. Окончательное решение в данном случае принимает суд.

Нужно ли платить за включение
в реестр кредиторов?

Даже если кредитор своевременно заявился в реестр, у него достаточно мало шансов вернуть весь долг. Если же заявление подано после указанных выше сроков, то шансы на взыскание сохраняться только в редких случаях. Поэтому кредиторы всегда отслеживают сроки включения в реестр, чтобы не опоздать с подачей заявления.

Образец списка кредиторов при банкротстве физического лица можно также посмотреть на Федресурсе. Правда, существукет одно НО — если вы не имеете отношения к данному банкротному делу, то данные кредиторов и сумму претензий вы посмотреть не сможете. Еще раз напоминаем о том, как вступить в реестр кредиторов. Сделать это легко — подав заявление о включении долга перед вами в реестр. Но нужны документы, подтверждающие факт возникновения долга и его сумму.

Стоимость включения в реестр требований кредиторов

Формирование реестра является отдельным этапом банкротного дела. Но платить за подачу заявления не нужно.

Оплата госпошлины при включении в реестр требований кредиторов не предусмотрена законом № 127-ФЗ и Налоговым кодексом РФ.

Где посмотреть реестр

Информацию обо всех банкротных процедурах можно найти на Федресурсе. На этом официальном сайте реестр требований кредиторов может посмотреть любое заинтересованное лицо. Эту информацию можно использовать для любых целей, связанных с банкротством.

Закон позволяет получить выписку из реестра требований кредиторов. Это можно сделать через управляющего.

Документ готовится в течение 5 дней после подачи заявления. В выписке будут указаны следующие сведения:

о структуре требования;
о размере обязательства;
об очередности.

Для включения требований в реестр нужно получить определение суда. Посмотреть сведения из реестра можно на Федресурсе. Выписку или копию документа можно запросить у управляющего.

Если размер обязательства составляет более 1% от общей суммы задолженности, заявитель может получить заверенную копию всего реестра. Для этого тоже нужно обращаться к управляющему. Затраты на подготовку выписки или копии оплачивает заявитель.

Основания для исключения из реестра требований кредиторов

Если порядок включения в реестр требований в законе расписан достаточно подробно, то в отношении исключения таких сведений могут возникнуть сложности. Исключить сведения из документа управляющий может только по определению суда.

Вот несколько оснований, когда это допускается:

по собственному заявлению кредитора (например, если он получил информацию о полном погашении задолженности перед ним);
если первоначальное определение о включении отменено по итогам обжалования (например, если такую жалобу подал должник);
по ходатайству управляющего (например, если банкротство возобновилось после расторжения мирового соглашения, но определенные долги уже были погашены).

Отказ во включении в реестр или исключение из него означает, что кредитор не будет участвовать в распределении конкурсной массы. Поэтому определение суда по такому поводу будет наверняка обжаловано, если только соответствующее заявление не подавал сам кредитор.

Можно ли обжаловать
включение кредитора в реестр?
Спросите юриста

Применение реестра при распределении конкурсной массы

Третья группа очередности кредиторов, как правило, самая большая

Очередность — одно из важнейших понятий в банкротстве. По ней определяется, кто и когда сможет получать средства из конкурсной массы.

Во внеочередном порядке погашаются текущие обязательства, возникшие уже после открытия дела. Например, это могут быть текущие выплаты по алиментам, оплата налогов и т.д. По текущим платежам есть 5 групп очередности.

Обязательства, возникшие до возбуждения банкротного дела и внесенные в реестр, делятся на 3 группы:

первая очередь включает выплаты гражданам, в том числе по возмещению ущерба и вреда;
ко второй очереди относятся долги по заработку, выходному пособию, вознаграждению авторам интеллектуальной собственности;
третья очередь реестра требований кредиторов включает все остальные виды задолженностей, в том числе по кредитам.

Очередность определяет управляющий по мере поступления заявлений от кредиторов, вынесения определений суда. Произвольное понижение очередности в реестре требований кредиторов не допускается, так как все очереди определяются строго по закону.

Если долги по всем очередям будут закрыты (что бывает крайне редко), то деньги смогут получить кредиторы по сделкам, признанным недействительными. Об этом указано в ст. 134 закона № 127-ФЗ.

Нужен ли реестр
при внесудебном банкротстве?
Закажите звонок юриста

Можно ли обжаловать включение требований в реестр или их исключение

Участники банкротного дела могут оспорить любое процессуальное решение суда или управляющего. Это касается и вопросов, связанных с включением в реестр, исключением из него. Обжалование включения в реестр требований кредиторов возможно по инициативе должника. Жалобу будет рассматривать арбитраж кассационной инстанции. Если жалобу удовлетворят, то требование исключат из списка.

Ведется ли реестр при банкротстве через МФЦ

При банкротстве через Многофункциональные центры не проводятся все основные процедуры, в том числе реализация активов. Поэтому и в ведении реестра нет смысла, так как кредиторы ничего не получат после завершения дела.

Однако у них есть право представить возражения и потребовать передачи дела в арбитраж. Если возражения будут обоснованными и дело передадут в суд, реестр будет формироваться по общим правилам.

Если у вас остались вопросы, связанные с ведением реестра кредиторов при банкротстве, обращайтесь к нашим юристам. Мы поможем с подготовкой заявлений и жалоб, с защитой интересов кредитора или должника.

Статья 16. Реестр требований кредиторов

Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. 16

1. Реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель.

Реестр требований кредиторов в качестве реестродержателя ведется профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

Реестродержатель обязан осуществлять свою деятельность в соответствии с федеральными стандартами, касающимися содержания и порядка ведения реестра требований кредиторов.

(в ред. Федеральных законов от 30.12.2008 N 296-ФЗ, от 27.07.2010 N 219-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается собранием кредиторов. До даты проведения первого собрания кредиторов решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается временным управляющим.

Решение собрания кредиторов о выборе реестродержателя должно содержать согласованный с реестродержателем размер оплаты услуг реестродержателя.

В случае, если количество конкурсных кредиторов, требования которых включены в реестр требований кредиторов, превышает пятьсот, привлечение реестродержателя обязательно.

(абзац введен Федеральным законом от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

3. Не позднее чем через пять дней с даты выбора собранием кредиторов реестродержателя арбитражный управляющий обязан заключить с реестродержателем соответствующий договор.

Договор с реестродержателем может быть заключен только при наличии у него договора страхования ответственности на случай причинения убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве.

Информация о реестродержателе должна быть представлена арбитражным управляющим в арбитражный суд не позднее чем через пять дней с даты заключения договора.

Оплата услуг реестродержателя осуществляется за счет средств должника, если собранием кредиторов не установлен иной источник оплаты услуг реестродержателя.

4. Реестродержатель обязан возместить убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязанностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В случае, если ведение реестра требований кредиторов передано реестродержателю, арбитражный управляющий не несет ответственность за правильность ведения реестра требований кредиторов и не отвечает за совершение реестродержателем иных действий (бездействие), которые причиняют или могут причинить ущерб должнику и его кредиторам.

5. В реестре требований кредиторов учет требований кредиторов ведется в валюте Российской Федерации. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в порядке, установленном статьей 4 настоящего Федерального закона.

6. Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего, а в случае оспаривания этих требований - на основании судебного акта, устанавливающего состав и размер этих требований.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, исключаются из реестра требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случае, если ведение реестра требований кредиторов осуществляется реестродержателем, судебные акты, устанавливающие размер требований кредиторов, направляются арбитражным судом реестродержателю для включения соответствующих требований в реестр требований кредиторов.

7. В реестре требований кредиторов указываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов.

При заявлении требований кредитор обязан указать сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, паспортные данные (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).

Абз. 3 п. 7 ст. 16 (в ред. ФЗ от 27.12.2018 N 514-ФЗ) применяется к депозитариям, осуществляющим обязательное централизованное хранение облигаций, в случае признания банкротом эмитента облигаций после 01.01.2020.

В случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов - владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций или депозитарий, осуществляющий централизованный учет прав на облигации, в реестре требований кредиторов указываются сведения об общем размере требований указанных кредиторов и сведения о таком представителе владельцев облигаций или о таком депозитарии. Сведения о каждом кредиторе - владельце облигаций при этом не указываются.

(абзац введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случае, если в деле о банкротстве должника участвует кредитный управляющий по договору синдицированного кредита (займа), размер единого требования кредитного управляющего определяется в соответствии с пунктом 1 статьи 223.8 настоящего Федерального закона.

(абзац введен Федеральным законом от 22.12.2020 N 447-ФЗ)

7.1. Требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

(п. 7.1 введен Федеральным законом от 30.12.2008 N 306-ФЗ)

8. Лицо, требования которого включены в реестр требований кредиторов, обязано своевременно информировать арбитражного управляющего или реестродержателя об изменении сведений, указанных в пункте 7 настоящей статьи.

В случае непредставления таких сведений или несвоевременного их представления арбитражный управляющий или реестродержатель и должник не несут ответственность за причиненные в связи с этим убытки.

Расходы на подготовку и направление такой выписки и копии реестра возлагаются на кредитора.

10. Разногласия, возникающие между конкурсными кредиторами, уполномоченными органами и арбитражным управляющим, о составе, о размере и об очередности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам или об уплате обязательных платежей, рассматриваются арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Разногласия по требованиям кредиторов или уполномоченных органов, подтвержденным вступившим в законную силу решением суда в части их состава и размера, не подлежат рассмотрению арбитражным судом, а заявления о таких разногласиях подлежат возвращению без рассмотрения, за исключением разногласий, связанных с исполнением судебных актов или их пересмотром.

11. Разногласия, возникающие между представителем работников должника и арбитражным управляющим и связанные с очередностью, составом и размером требований о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, рассматриваются арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Трудовые споры между должником и работником должника рассматриваются в порядке, определенном трудовым законодательством и гражданским процессуальным законодательством.

Чтобы получилось взыскать старые долги с предприятия, находящегося уже на стадии банкротства, важно следовать законной процедуре внесения требований по невыполненным обязательствам в реестр требований кредиторов. Если ситуация такова, что это не сделано вовремя или заявление оформлено неправильно, несвоевременно, то существует риск так и не получить положенной денежной суммы. Итак, рассмотрим, что такое реестр требований, какие сведения в него вносятся, кто и как это делает, порядок оформления заявления и взыскания самой задолженности. И что, по сути, дает этот реестр, помогает ли вернуть долг с банкротящегося контрагента.

Что такое реестр кредиторов, и почему кредитору важно в него попасть

Реестр требований, в котором отображаются все долги фирмы. Он является документом, имеющим юридическую силу для законного выполнения требований в пользу кредиторов должником. Практика ведения реестра кредиторов не нова, и успешно используется в разных странах. По своей форме и сути – это список всех долгов, которые имеет банкротящееся юридическое лицо, и, которые не смог самостоятельно выполнить в установленные в договоре сроки. Из-за чего, и инициирована процедура банкротства. Удовлетворение требований кредитороввыполняется по предусмотренной очередности. Такие данные как сумма и очередность требований также фиксируются в реестре.

В реестровом документе по делу банкрота отображается информация о самом кредиторе, наличии подтвержденных обязательств со стороны предприятия. Если отсутствует фиксация в реестре долга, то возможность в будущем вернуть просроченную задолженность, у такого кредитора ничтожно малы. Он не может претендовать и на компенсацию убытков, если эта сумма не зафиксирована в реестре. Вот почему включение в реестр требований кредиторов – обязательная процедура для получения кредитором невыполненного финансового обязательства от банкротящегося юридического лица.

Правила подачи заявки в реестр кредиторов

Чтобы зафиксировать сведения о долге в реестре, следует выполнить определенные требования, связанные с оформлением и подачей заявления. Требования эти установлены процессуальным законодательством. Заявление о включении в реестр требований кредиторов может подать уполномоченный юридическим лицом кредитором представитель. Его полномочия должны быть удостоверены надлежащим образом.

Существуют четко определенные сроки для кредитора, придерживаясь которых, он может заявить о включении в реестр требований кредитора к должнику. Срок этот исчисляется со дня размещения в специализированном издании информации о введении наблюдения в процедуре банкротства. Этот срок составляет 30 календарных дней (не рабочих). Для кредитора это важно знать, чтобы не пропустить его, так как он не подлежат восстановлению ни по какому основанию. Даже если причина пропуска весьма уважительная. Почему так важно внести сведения именно в этот срок? После принятия заявлений, назначается первое собрание всех кредиторов, создается комитет. Те, кто успели туда попасть, смогут голосовать и тем самым, влиять на ход проведения процесса банкротства.

Если кредитор не успел подать до этого момента свое заявление претензию к должнику, то для них наступают определенные негативные правовые последствия. Они смогут получить свои деньги только после того, как будет проведен полный расчет с конкурсными кредиторами, сведения о которых имеются в реестре. Соответственно, шансов, что сто-то останется после этих взаиморасчетов, практически нет.

Следует отметить, что попасть в реестр и позже, только уже без возможности брать участие в деле о банкротстве в комитете кредиторов. Закрытие реестра происходит по окончании двух календарных месяцев, со дня признания банкротом, и соответствующей публикации этих сведений. В отношении этого предприятия уже применяется иная процедура, которая называется конкурсное производство. После этого, заявления о внесении требований не принимаются, хотя и рассматриваются в общем порядке.

Кредитор указывает о дате возникновения задолженности, обстоятельствах дела, и какие документы подтверждают невыполненные обязательства. Включение в реестр осуществляется после принятия судом определения. Стоит отметить, что по практике судов высших инстанций, не допускается взыскание задолженности путем подачи иска к юридическому лицу, если он находится на стадии процедуры признания несостоятельности. Такой иск остается судом без рассмотрения.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

По нормам, указанным в ФЗ о банкротстве, существует очередность требований к банкротящемуся должнику. Также существуют платежи должника текущие и реестровые. Текущими называются те требования по обязательствам юридического лица, возникновение которых произошло уже после открытия производства в деле о банкротстве. Задолженность, которая возникла по невыполненным должником обязательствам до начала банкротства, называется реестровой.

Пленум ВАС РФ дал свое разъяснение о том, как необходимо применять нормы по вопросу распределения текущих платежей в деле банкротства.

Очередность требований кредиторов

Итак, суд отнес ко внеочередным, срочным текущим платежам такие:

оплата услуг учреждения банка или другого финучреждения, за проведение операций по расчетным счетам фирмы должника, обслуживание счета;
судебные издержки;
выплата гонорара, вознаграждения арбитражному управляющему.

Ко второй очереди текущих платежей, по мнению ВАС, можно отнести долги по выплате работникам зарплаты, пособий, которые возникли у предприятия, после начала процесса признания несостоятельности. В случае, когда задолженность по невыплаченной зарплате и обязательным отчислениям с нее в счет исполнительного производства включена в реестр, такая задолженность считается реестровой задолженностью второй очередности.

Закон устанавливает в отношении текущих платежей пять очередностей. К первой относятся вышеуказанные расходы на оплату вознаграждений, судебных издержек и расчеты за обслуживание банком должника. Ко второй – оплата труда лиц и удержание НДФЛ с их дохода по зарплате, выплата выходных пособий, связанных с увольнением. Далее, третьими по очереди удовлетворяются текущие платежи по оплате деятельности специалистов, привлекаемых по делу для предоставления ими квалифицированной помощи и оценки. В четвертую – оплата коммунальных услуг, эксплуатационные платежи. В пятую очередь – иные текущие платежи, не указанные в четком перечне ст. 134 Закона.

Примечательно, что конкурсный кредитор, имеющий реестровые требования к должнику, не ограничен возможностью иметь к нему также текущие требования по задолженности. Все требования имеют свою, законно установленную очередность, так называемый порядок, по которому происходит выплата.

Какие существуют требования к банкам

В случае банкротства кредитной организации, клиенты, вкладчики также имеют право заявить о внесении требований в реестр. Когда вводится в банк временная администрация, может так случиться, что вкладчика не внесут в реестр кредиторов. Поэтому клиентов банка волнует вопрос, как включить требования в реестр требований кредиторов, еще на этапе нормальной работы. Ведь о банкротстве банка вряд ли они узнают заранее. Сделать это можно, подав заявку конкурсному управляющему. Сведения заносятся в форму или на основании решения суда, или по данным о наличии текущих и депозитных счетов данного клиента.

Таким образом, включение в реестр подтвержденных требований, является необходимым для повышения шанса вернуть свои деньги вкладчику, или кредитору юридического лица, признанного банкротом. Возврат денежных средств при нахождении контрагента на стадии банкротства, крайне важная и сложная процедура. Поэтому, успешно ее пройти можно только заручившись поддержкой профессионалов.

Читайте также: