Мошенничество с банковскими картами доклад

Обновлено: 02.07.2024

Ни для кого не секрет, что в банковской сфере особенно распространенно мошенничество с кредитами и банковскими картами, что связано с возможностью относительно свободно распоряжаться деньгами как владельцам карт, так и третьим лицам, без дополнительной проверки. В нашей статье мы расскажем о наиболее известных способах мошенничества, встречающихся сегодня, а также об ответственности за данный вид преступления.

Пользоваться пластиковыми банковскими картами, без сомнения, очень удобно, нет необходимости носить с собой большое количество денег, при этом свободно совершать покупки и переводы в любом месте и в любое время. Однако наравне со свободным доступом к средствам, владелец банковских карт является объектом повышенного внимания со стороны злоумышленников. Ежедневно в стране фиксируются сотни случаев неправомерного завладения денежными средствами со счетов граждан через пластиковые карты различных банков. Преступники, занимающиеся мошенничеством с банковскими картами, отличаются высоким интеллектом и обладают хорошими знаниями в области техники и науки, что позволяет им легко ориентироваться в преобразованиях, предпринятых банками, поэтому так необходимо быть в курсе, какие же методики используют злоумышленники для осуществления неправомерных действий. Рассмотрим самые популярные способы мошенничества.

Данный вид мошенничества есть настоящая проблема всей карточной системы, поскольку его основу составляет использование продвинутых технических приспособлений и фактическая невозможность найти виновного. Используя этот метод для совершения преступления, применяется:

Скриммер – портативный сканер, который считывает данные с карты потерпевшего. Он представляет собой специальную накладку, которая устанавливается на щель приема карты, пропуская через себя пластик, происходит считывание данных с магнитной ленты, после чего изготовить копию карты не составляет труда.
Видеокамера – устанавливается неподалеку от банкомата, она записывает, как потерпевший вводит пин-код своей карты, либо для этого используется тонкая накладная клавиатура, которая устанавливается прямо на клавиатуру банкомата.

Один из новейших способов мошенничества – злоумышленники запускают в терминалы вирус, который отслеживает операции и собирает информацию, а затем отправляют ее преступникам. Такие действия требуют глубоких знаний компьютерных технологий и, к счастью, не очень часто встречаются в повседневной жизни. Как уберечься? Простому потребителю уберечься от такого вида мошенничества практически невозможно, остается только выбирать для своих сбережений проверенные банки с серьезным техническим обеспечением и надежной системой безопасности. Существует еще много схем мошенничества с банковскими картами, некоторые из них уже не актуальны, другие редко используются. Если посмотреть в общем, то можно понять, что объединяет их одно – доверчивость граждан. Из чего можно сделать вывод – никогда и ни при каких обстоятельствах нельзя передавать конфиденциальные данные своей кредитки и деньги с нее посторонним людям, даже если на первый взгляд кажется, что в этом нет никакого обмана.

Ответственность за мошенничество с банковскими картами

За мошенничество с использованием платежных карт предусмотрена ответственность статьей 159.3 Уголовного кодекса РФ. Хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, наказывается:

штрафом – до 120 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
обязательными работами – до 360 часов;
исправительными работами – до 1 года;
ограничением свободы – до 2-х лет;
принудительными работами – до 2-х лет;
арестом – до 4-х месяцев.

Те же деяния, совершенные группой лиц / с причинением значительного ущерба гражданину, наказываются:

штрафом – до 300 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2-х лет;
обязательными работами – до 480 часов;
исправительными работами – до 2-х лет;
принудительными работами – до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового;
лишением свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без такового.

Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения или в крупном размере, наказываются:

штрафом – до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3-х лет;
исправительными работами – до 2-х лет;
принудительными работами – до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового;
лишением свободы до 6 лет со штрафом в размере до 85 000 рублей или другого дохода осужденного за период до 6-ти месяцев либо без такового и с ограничением свободы до 1, 5 лет или без такового.

Те же деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, наказываются:

Читайте также: