В открытие брокер сообщение используются заемные средства

Обновлено: 04.07.2024

Данная страница может содержать табличные данные, доступ к которым с мобильных устройств может быть затруднён. Используйте горизонтальную прокрутку для просмотра таблиц либо ознакомьтесь с этой страницей при помощи устройства с большим размером экрана.

Обеспечением по таким сделкам выступают активы, находящиеся на вашем брокерском счёте. В частности, вы можете использовать имеющиеся на вашем брокерском счёте доллары США в качестве обеспечения при совершении торговых операций с инструментами фондового рынка Московской биржи.

Как это работает:

Эта услуга – платная.

С действующими ставками для расчета вознаграждений Брокера, связанных с маржинальной торговлей (заключением необеспеченных сделок), а так же с историей их изменения, можно ознакомиться в здесь.

Со списком маржинальных ценных бумаг на ФР Global и дисконтами по ним можно ознакомиться здесь.

Также вы должны учитывать, что в случае неблагоприятного движения рынка (в направлении, противоположном вашим ожиданиям), в результате которого стоимость вашего портфеля стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи, будет осуществлено принудительное закрытие части или всей вашей позиции, если вы не довнесете дополнительное обеспечение открытой позиции.

Подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый счет, который позволяет воспользоваться одной из двух налоговых льгот.

Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)

Для получения вычета у вас должен быть доход, облагаемый по ставке 13%, например, заработная плата. \r\n
Налоговый вычет можно получить уже на следующий год после открытия ИИС. \r\n

Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ

Для получения данной льготы необязательно получать доход, облагаемый по ставке 13%. \r\n
При закрытии ИИС (но не ранее, чем через 3 года после его открытия) вы сможете освободить всю прибыль по счету от налогообложения. \r\n

Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот. \r\n
У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам. \r\n
Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.) \r\n
Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет. \r\n

Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.

\r\n">]>" data-hydrate="t" personalize="false">

Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)

Для получения вычета у вас должен быть доход, облагаемый по ставке 13%, например, заработная плата.
Налоговый вычет можно получить уже на следующий год после открытия ИИС.

Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ

Для получения данной льготы необязательно получать доход, облагаемый по ставке 13%.
При закрытии ИИС (но не ранее, чем через 3 года после его открытия) вы сможете освободить всю прибыль по счету от налогообложения.

Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот.
У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам.
Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)
Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3 лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога).

Индивидуальный инвестиционный счет дает право на получение ежегодно до 52 тыс рублей, исходя из внесенных за календарный год денежных средств на ИИС, но не более суммы уплаченного НДФЛ по ставке 13% за соответствующий период, либо налогом на доходы физических лиц не облагается ваш доход, полученный от операций с ценными бумагами и ПФИ на ИИС по истечении не менее 3 лет с даты подписания договора.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.

Открытие ИИС не является услугой по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на ИИС не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.

Брокерские и иные сопутствующие услуги на рынке ценных бумаг, финансовых инструментов и иностранной валюты не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на брокерском счете не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.

Число клиентов на март 2021 г. составляет около 300 тыс. Гибкая тарифная сетка привлекает и начинающих трейдеров, и опытных.

В 2016 г. брокер вышел на первое место по объему сделок, выгодных для клиентов (данные Московской биржи).

Преимущества брокера

Сильными сторонами компании являются:

бесплатное оформление;
кэшбэк 2%, если сумма на счете превышает 500 тыс. руб. — 3%;
возможность оформления дистанционно с доставкой на дом.

Наибольшее кредитное плечо установлено для сделок с валютой — 1:8,3. Трейдер с капиталом в 100 000 руб. может приобрести активов на 830 000 руб.

Квалифицированным инвесторам доступны следующие международные торговые площадки:

Euronext (Амстердам);
NYSE (Нью-Йорк);
LSE (Лондон);
NASDAQ (Нью-Йорк);
TSX (Торонто);
Xetra (Франкфурт).

После существенных положительных изменений в 2020 г. у брокера остались только незначительные недостатки:

Использование демосчета

брокер предоставляет 100 тыс. виртуальных рублей;
срок действия — 1 месяц;
котировки немного отличаются от реальных.

акции;
облигации;
валюты;
фьючерсы.

Если 1 месяца оказалось мало, можно зарегистрировать новый демосчет.

Услуга бесплатная, для ее активации нужно заполнить заявку в личном профиле пользователя. После этого на электронную почту клиента приходит ключ и инструкция по работе с торговым терминалом — программным продуктом для трейдинга онлайн.

Условия работы с демо-счетом.

Условия обслуживания

Обслуживание осуществляется на следующих условиях:

Брокерские услуги

Клиент сервиса получает:

Тарифы на обслуживание

Наиболее популярный тарифный план подходит большинству трейдеров.

действует единая комиссия по операциям на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
отсутствует плата за депозитарий и обслуживание счета.

В этом тарифе плата за операцию ниже, но установлен минимальный порог платы за сделку в 50 руб.

Ежемесячная абонплата отсутствует.

Этот тарифный план отличают:

Точное значение каждого параметра зависит от объема инвестиций в предыдущем периоде.

Специальный тариф с особенно низкой комиссией, рассчитанный на активную работу на бирже.

Абонентская плата за месяц составляет 150-250 руб. и зависит от капиталооборота.

Чтобы стать клиентом компании, нужно посетить с паспортом ближайший офис для заключения:

договора на брокерское обслуживание;
депозитарного соглашения.

Также необходимо получить электронно-цифровую подпись.

Для этого нужно сделать следующее:

После этого личное пространство клиента будет создано.

Для входа кликают по значку на главной странице, затем проходят авторизацию:

Набирают логин и пароль.
Получают на телефон СМС с кодом.
Вводят его в соответствующем поле.

В профиле пользователя представлено несколько разделов.

Выбрав соответствующий, можно делать следующее:

Открытие счета

При личном посещении офиса договор об открытии счета подписывают вместе с другими документами.

Счет будет создан, после чего делают следующее:

Далее можно приступать к трейдингу.

Заполните общую информацию.

Как закрыть счет

Счет закрывают в следующем порядке:

Ценные бумаги нужно вывести как минимум за 15 дней до даты закрытия счета. Если акции или облигации не удастся сбыть из-за их неликвидности или банкротства эмитента, брокер не сможет удовлетворить просьбу об аннулировании. За обслуживание счета придется постоянно платить, поэтому рекомендуется не приобретать сомнительных активов.

Если обнулить баланс и не производить никаких движений, закрытие через некоторое время происходит автоматически. Но во избежание недоразумений лучше оформить его принудительно.

В любое время можно открыть счет заново.

Пополнение счета

банковским переводом — бесплатно;
дебетовой или кредитной картой — взимается комиссия в размере 1%.

Деньги поступают на счет в течение следующего времени:

Вывод средств

Физические лица могут подавать заявку на вывод средств по телефону. В этом случае брокер перечислит деньги на те банковские реквизиты, которые указаны в анкете клиента. Для юридических лиц такая форма подачи заявки не предусмотрена.

Вывод денежных средств с брокерского счета.

Какой тариф выбрать

Критерием для выбора тарифа служит месячный объем сделок:

Процентная ставка у данного оператора ниже, чем у конкурентов. При этом она включает в себя биржевой сбор, тогда как клиентам других брокеров приходится платить его отдельно.

В каждом тарифе есть маржинальная торговля с заявленной комиссией 16%. Ее рассчитывают сложным способом, т.е. ежедневную плату за обслуживание начисляют не только на доход, но и на уже накопившиеся проценты. В результате за год плата за обслуживание составляет 18%.

На фондовом рынке

Ставка по операциям с акциями и облигациями зависит от тарифного плана:

Например, для Московской площадки комиссия составляет при сумме активов, млн руб.:

до 0,5 — 0,06%;
от 0,5 до 2,5 — 0,04%;
от 2,5 до 5 — 0,035%;
от 5 до 10 — 0,03%;
от 10 до 30 — 0,025%;
от 30 до 50 — 0,02%;
50-100 — 0,0175%;
свыше 100 — 0,015%.

Для Московской биржи она составляет:

при сумме оборота по результатам дня до 500 тыс. руб. — 0,06%;
от 0,5 до 1 млн — 0,045%;
от 1 до 5 млн — 0,035%;
от 5 до 10 млн — 0,025%;
от 10 до 20 млн — 0,02%;
от 20 до 50 млн — 0,0175%;
свыше 50 млн — 0,015%.

Комиссия по сделкам с еврооблигациями на всех тарифах составляет 0,15%.

На валютном рынке

На срочном рынке

Размер оплаты брокерских услуг за операции с фьючерсами и опционами зависит от средней стоимости активов за прошедший месяц. Минимальная сумма составляет 295 руб. Такую комиссию придется заплатить, если на балансе числится менее 50 тыс. руб.

Дополнительно трейдер оплачивает биржевой сбор. По каждому контракту его рассчитывают по-разному.

На внебиржевом рынке

На внебиржевом рынке для операций с ценными бумагами, номинированными в рублях, брокер установил комиссию:

акции и паи — 0,25% от суммы сделки, но не менее 5 тыс. руб.;
облигации — 0,125%, но не менее 5 тыс. руб.

Ставка для операций с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, зависит от оборота за торговый день (руб.):

до 15 млн — 0,1%, но не менее 5 тыс. руб.;
от 15 до 30 млн — 0,06%;
более 30 млн — 0,04%.

Как получить налоговый вычет

Право на льготы в части налогообложения получают клиенты, перечислившие средства на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). В этом случае деньгами управляет брокер, а пользователь только выбирает одну из торговых стратегий. Допускается и самостоятельный трейдинг, но с ограничениями.

принимаются только рубли;
вклад не превышает 1 млн руб. в год;
средства выводят не ранее чем через 3 года, иначе льготы отменяют;
торговля ведется только на российских биржах.

Налоговый вычет получают 2 способами:

Через брокера или управляющего. Для этого нужно до закрытия ИИС предоставить справку из налоговой (ИФНС).
Самостоятельно. По истечении календарного года после закрытия ИИС клиент предоставляет в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ.

Какие торговые терминалы используются

MetaTrader 5 от MetaQuotes Software Corp.;
QUIK 7 от ARQA Technologies (Новосибирск).

Начинающим больше подходит первый вариант.

Интуитивно понятный интерфейс.
Большое количество обучающих материалов и инструментов.
Широкий диапазон таймфреймов.

QUIK используют опытные трейдеры.

У него есть следующие преимущества:

Гибкая настройка, позволяющая оптимизировать приложение под свои потребности.
Усиленная защита.
Быстродействие.
Возможность экспорта данных в другие приложения.

Оба терминала предоставляются бесплатно только в 1 экземпляре.

За каждый дополнительный ежемесячно вносится абонплата (руб.):

Отзывы клиентов

Василий, 36 лет, Краснодар:

Георгий, 42 года, Вологда:

В техподдержке автору отзыва пояснили, что произошел маржин-кол: брокер принудительно продавал актив по рыночной цене (то есть по цене, установившейся после обвала), чтобы вернуть заемные средства и максимально закрыть долговые обязательства заемщика.

Действительно, инвестор увидел на счете 350 тыс. рублей. Хотел продать оставшиеся акции, но в поддержке ему рассказали про техническую проблему. Клиент пробовал избавиться от бумаг снова, 2—3% пакета удалось реализовать, но затем сбой возобновился и клиент не смог завершить продажу пакета.

Что выяснил брокер

Маржин-кол

— ситуация, когда стоимость портфеля клиента опускается ниже минимальной маржи. После этого в любой момент брокер может принудительно закрыть часть позиции за счет активов на брокерском счете, чтобы восстановить соотношение заемных и собственных средств клиента.

Технических проблем с продажей акций не было, уверяют в компании. Заявку не исполнили из-за отсутствия интереса у покупателей.

Котировки TAL за пару дней потеряли 78%.

В России бумаги TAL обращаются на Санкт-Петербургской бирже и доступны неквалифицированным инвесторам. После стремительного падения российская фондовая площадка даже не исключала делистинга TAL.

В минусе

Как на брокерском счете может образоваться минус

До обвала цены у клиента было 600 акций по 1 500 рублей, то есть ценные бумаги на 900 000 рублей. Из них 600 000 рублей клиент взял в кредит у брокера. После падения цены в два раза портфель стоит 450 000 рублей. Клиент по-прежнему должен брокеру 600 000 рублей. Брокер частично гасит долг, продавая все акции инвестора за 450 000 рублей. Клиент остался должен брокеру 600 000 - 450 000 = 150 000.

Этот момент наступил и для портфеля с бумагами TAL. Цена обвалилась так быстро, что этот механизм хоть и минимизировал убытки, но не уберег от потерь: долг за кредитное плечо превысил стоимость активов на брокерском счете автора отзыва.

В инвестиционной компании подтверждают, что инвестору, действительно, удалось совершить несколько сделок по продаже уже в процессе маржин-кола — нашлись предложения на бирже. Но ситуацию это никак не изменило: бумаг не хватило, чтобы полностью рассчитаться по долгам.

Банки.ру дважды обращался к автору отзыва с вопросом о том, как урегулирована его проблема. До момента публикации ответа не поступило.

Читайте также: