Пришло сообщение о покупке биткоинов

Обновлено: 02.07.2024

Хотите вы того или нет, но в настоящее время рыночная капитализация Bitcoin составляет уже $10,5 млрд. Если кто-то из вас до сих пор не понял насколько это большая куча денег, то мошенники уже давно держат ухо востро, и готовы на все, лишь бы отхватить свою долю.

Независимо от того, занимаетесь ли вы криптовалютой профессионально или только пытаетесь вступить на этот путь, мы рекомендуем вам как можно чаще отслеживать информацию о свежих разоблачениях и, вообще, о крупных мошенничествах в этой области. Отдельно хочется поблагодарить ресурс Coin Republic, специалисты которого любезно предоставили информацию для инфографики, а также ресурсу CryptoCoinNews за то, что ребята постоянно делятся актуальной информацией о скамах, так или иначе связанных с биткойном и другими криптовалютами.

В целом, мошенничества и скамы с привлечением Bitcoin можно разделить на несколько категорий:

Поддельные веб-сайты

В самом начале 2016 года один из пользователей ресурса Reddit потерял несколько BTC, после того как инвестировал их в поддельный (фейковый) сайт, маскировавшийся под популярную обменную платформу ShapeShift.io. Сайт действительно очень был похож на оригинальный, разве что в его адресе была пропущена буква, что довольно сложно заметить. Как только эта информация поступила команде ShapeShift, ребята тут же выложили пресс-релиз, который выступил в качестве предупреждения другим пользователям обменника.

Стоит отметить, что это далеко не единичный случай. Периодически встречаются подделки в образе BitStamp, Bitcoin Foundation, Blockchain.info и других популярных ресурсов.

Создавая точную копию популярной платформы, мошенники выуживают логины и пароли доверчивых пользователей, либо привлекают деньги из кошельков невнимательных. Кстати говоря, многие такие мошеннические сайты даже встречаются даже в Google-рекламе!

Как избежать проблем: переходите только по проверенным ссылкам от знакомых вам людей. Каждый раз обращайте внимание на то, правильно ли написан адрес сайта, и защищено ли соединение SSL-сертификатом.

Развод

Нашли в интернете желающего продать вам биткойны, или утверждает, что принимает оплату в криптовалюте? Тогда с огромной вероятностью перед вами мошенник, который исчезнет в ту же секунду, как вы перешлете ему свои деньги.

Мошенники такого типа умеют входить в доверие людей множеством различных способов. Некоторые настолько хитрые, что умудряются отправлять поддельные удостоверения личности или прикрываются именем и внешностью других людей, зачастую для этих целей берется образ кого-нибудь из известных в bitcoin-сообществе специалистов.

Можно отметить несколько типов развода на биткойны:

Внушающая доверие реклама скам-ресурсов с использованием ссылок на поддельные и фишинговые сайты, а также пустые обещания всевозможных бонусов или 300%-ного возврата инвестиций.
Часто злоумышленники представляются рекомендованными продавцами и в качестве главного аргумента используют положительные отзывы от ненастоящих клиентов, и продают вам несуществующие монеты BTC. Для пущей привлекательности их предложения, BTC предлагаются по стоимости ниже рыночной.
Реклама и продажа несуществующего майнинг-оборудования по предзаказу. В этом случае злоумышленники выуживают деньги у неопытных майнеров, которые надеются за уплаченную сумму получить самое современное оборудование для добычи криптовалют в домашних условиях.

Как избежать проблем: прислушивайтесь к интуиции. Зачастую слишком хорошие и выгодные предложения оказываются обманом. Старайтесь доверять только проверенным компаниям и сервисам, а также всегда обращайте внимание на написание адреса сайта, и никогда не переходите по ссылкам, указанным в подозрительных email’ах. При малейшем сомнении в источнике, попытайтесь связаться с поддержкой этого ресурса. Если же вы решились на приобретение или продажу BTC где-то в своем городе, то настаивайте на личной встрече или используйте эскроу-сервисы.

Пирамиды и схемы Понци

Как бы профессионально ни выглядел веб-сайт, опытный пользователь интернета всегда распознает в нем финансовую пирамиду. Однако стоит отдать должное мошенникам, связанным с пирамидами, так как из них получаются неплохие психологи, способные манипулировать людьми при помощи их же собственной жадности и стремления к наживе. Если вы наткнулись на красивый веб-сайт, на котором вам обещают прибыль небывалых объемов (до 100-200-300% годовых), или вам часто попадаются люди, которые, то и дело, пытаются заманить вас на подобные сайты, то можете быть уверенными в том, что это очередная однодневная пирамида.

Финансовые пирамиды с привлечением биткойнов или других криптовалют могут быть представлены в различных образах и форматах, но самыми популярными типами можно назвать те, в которых вам предлагаются дивиденды за хранение bitcoin-депозитов или же пулы и сервисы облачного майнинга криптовалют.

Часто вкладчикам предлагается привлекательный доход с то, что они разместят свои кровные биткойны в хранилищах мошеннического сервиса. Кроме того, распространена практика, когда депозит замораживается на фиксированный срок, только после которого можно будет вернуть вложенные средства. Но надеемся, вы понимаете, что в 95% случаев вы не получите ни дивидендов, ни даже собственных вложенных денег. В 2015 был крупный скандал с платформой MyCoin, когда около 3000 вкладчиков в общей сложности потеряли $3 млрд. А про событие марта текущего года вы уже, наверное, слышали: свыше 1000 вкладчиков покусились на обещание в 250% годовых, и потеряли около $50 млн.

Есть и еще один, менее распространенный тип, мошенников, маскирующихся под инновационную и прорывную компанию сетевого маркетинга (МЛМ или многоуровневый маркетинг). Сегодня подобные компании действительно постепенно внедряют возможность оперировать биткойнами в личных кабинетах консультантов и участников, но даже если так, сетевая компания – это, по сути, реферальная программа, и мы рекомендуем вам обходить их стороной.

Фишинговые ссылки и сайты

Многие ошибочно думают, что пользователи криптовалют более подкованы технически, и их просто невозможно обмануть фишингом. Вынуждены вас огорчить. В конце 2015 года BitPay потеряла BTC на общую сумму почти в $2 млн именно из-за фишинга. Если по-быстрому прочесать Reddit, то можно найти информацию о множестве различных фишинговых атаках и актах мошенничества. Пользуясь такими сервисами, как Bitstamp, LocalBitcoins, Coinbase и blockchain.info, старайтесь проявлять предельную бдительность.

Обман в плагинах и приложениях

Этот тип мошенничества стал набирать обороты относительно недавно, но несет в себе не меньшую опасность. К сожалению, теперь мы не можем быть полностью защищены от мошенничества даже в приложениях и плагинах.

В конце 2015 Bitcoin-сообщество всколыхнула информация о стремительно распространяющемся приложении Localbitcoin, в то время доступное в маркете приложений для Android.

Пару месяцев назад, в марте текущего года, запятнанную репутацию получило дополнение для браузера Chrome под названием BitcoinWisdom Ads Remover. Этот скрипт умел заменять QR-код при конвертации валют в популярных обменных платформах и тем самым отправлять деньги на кошелек злоумышленника.

Как избежать проблем: вряд ли кто-то из нас сможет предсказать, какое из последующих приложений окажется мошенническим. Прежде всего, не стоит верить высоким рейтингам и череде исключительно положительных отзывов, так как их очень просто накрутить. Опытные пользователи уже знают, что доверять рейтингам в Android Play Store нельзя ни в коем случае. Перед скачиванием любого незнакомого вам приложения, попытайтесь любым способом связаться с указанным в информации разработчиком, и убедиться, что приложение было создано действительно им.

Обман за счет авторитета

Этот тип мошенничества сложнее всего распознать. Многие злоумышленники предварительно очень долго втираются в доверие участников Bitcoin-сообщества. Один из крупных подобных скандалов разыгрался вокруг обменной платформы Cryptsy, долгое время скрывавшей от своих пользователей тот факт, что впоследствии хакерской атаки было утеряно $6 млн. Вместо честного признания, пользователи просто потеряли возможность вывести собственные деньги и получить какие-либо разъяснения. И сообщество, наверное, всегда будет помнить случай с Mt Gox – обменником, который внезапно исчез, как и 744 тысячи BTC, хранившихся в резерве платформы.

Еще один громкий обман случился в конце марта текущего кода, когда злоумышленники выступили в роли организаторов London Bitcoin Forum, и собрали много тысяч фунтов с тех, кто хотел бы поприсутствовать на столь грандиозном мероприятии. В программу так и не состоявшегося форума были включены выступления и лекции известных в Bitcoin-сообществе личностей, презентации и многое другое. Когда обманщики собрали достаточно денег, сайт просто выпал из поля зрения, а страницу в Facebook заблокировали. В результате сегодня вся информация о запланированных мероприятиях, связанных с Bitcoin, проходит тщательную проверку.

Как избежать проблем: относитесь к подобным новостям с хорошей долей скептики, и старайтесь ознакомиться с историей компаний и людей, которые рекламируют предстоящие мероприятия.

В завершение

Все вышеперечисленные методы, а тем более раскрытые факты махинаций и обмана, точно не прибавят репутации индустрии криптовалют в целом. Таким ли должно было быть естественное развитие децентрализованного финансового инструмента? Текущее положение дел, а именно отсутствие какого-либо регулирования криптовалют, развязывает злоумышленникам руки. Вряд ли можно ждать, что люди станут меньше обманывать или что обманутых станет меньше, и поэтому мы рекомендуем вам быть осторожными и тщательно проверять всю информацию и платформы, которым вы собираетесь доверить собственные деньги.

СХОЖИЕ СТАТЬИБОЛЬШЕ ОТ АВТОРА

Обзор рынка

Blackpooltech вepнулa пeнcиoнepу укpaдeнныe биткoйны нa $1,8 млн

22 КОММЕНТАРИИ

Если хочешь узнать что такое криптовалюта, то почитай сайт

Можно сколь угодно просмтривать черные списки мошенников.
Но что толку они всё время меняются и появляются новые. Просто нужно стараться быть внимательными и не клевать на вау прибыль. Особенно с обменниками — тут казалось бы все просто, не нужно долго регистрироваться как на бирже, но скама просто море. Я всегда проверяю на Bits.media или bestchange. Кстати последний тоже мошенники подделывали, да да уже и до агрегаторов добрались.

Битки хорошая вещь, говорят в скором времени взлетит, сам лично купил 2.5 BTC на 24xBTC (кстати ребята очень быстро работают и по выгодному курсу)сел в ракету и жду взлёта.

Расширяясь в соответствии с потребностями eo.trade смело завоёвывает доверие

Доступ к новым альткоинам на eo.trade подкупает

Мой выбор пал на eo.trade ведь здесь шикарные условия

Вижу, что взлома bitfinex не было. Скоро сайт перестанет загружаться. Обманутые пользователи будут фиксировать убытки. Курс bitcoin откатится до $420-$450. Теперь минусуйте. Ведь мои пророчества не сбываются 😉

Я ещё ни разу биктойном не воспользовался(хотя ярый поклонник именно его идеологии), по той простой причине, что его купить целая проблема.

точнее нашёл один, который просто переводит биткойны за мои фиатки(фантики? ) с карты Виза/Мастеркард

Не ищите обмен с карты на биткойн, никто в здравом уме не будет принимать отменяемую транзакцию с банковской карты и отдавать биткойны.

Поскольку цена биткоина значительно возросла за последние несколько лет, число мошенников увеличилось многократно. Схемы не являются новым, они уже были разработаны с самого начала популярности криптовалюты. В этой статье мы представляем семь наиболее распространенных типов скама, о которых следует знать, чтобы не стать жертвами какого-либо из них.

Читайте в статье

Поддельные кошельки
Мошенничество при облачном майнинге
Инвестиционные схемы
Сетевой маркетинг на криптовалюте
Фальшивые обменники и биржи
Фишинг с биткоинами
Пожертвования криптовалюты

Поддельные кошельки

Каждому пользователю требуется кошелек для хранения своих монет и отправки или получения платежей. Существует четыре основных типа кошельков для биткоина и других криптовалют, а именно:

аппаратные кошельки,
веб-кошельки,
десктопные кошельки,
мобильные кошельки.

Мошенники не пропустили высокий спрос на мобильные кошельки и начали создавать поддельные приложения. Фейковые кошельки для биткоинов обычно имеют имя, очень похожее на официальные и проверенные кошельки, такие как Coinbase или Mycelium, а в некоторых случаях подделки размещают тот же логотип. Мошенничество с криптовалютой по этой тактике запутывает неопытного пользователя, который думает, что устанавливает официальный кошелек, который все рекомендуют. Некоторые скамовые кошельки просачивались в магазины приложений Apple и Android, маскируясь под настоящие кошельки.

Мошенническая схема в следующем:

пользователь загружает кошелек;
пользуется им;
когда сумма достигаем определенного порога, она выводится с кошелька.

Способ борьбы весьма прост: загружайте кошельки с прямых ссылок на сайте криптовалюты или производителя проверенного кошелька.

Мошенничество при облачном майнинге

Компании, занимающиеся облачным майнингом, берут с пользователей комиссию в обмен на мощности для майнинга биткоинов (или других криптовалют) от имени пользователя. Это позволяет людям получать вознаграждения за добычу, не приобретая и не обслуживая дорогостоящее оборудование.

Тем не менее, эта область буквально окупирована мошенниками. Фейковый облачный майнинг — это веб-сайты, на которых предлагается купить мощности, но фактически майнинга не будет. Как правило, эти сайты сами платят пользователям в течение определенного периода после оформления поддельного контракта. Затем, спустя какое-то время, компания перестает платить, а средства пользователей исчезают. В этом случае облачный майнинг — просто схема Понци, другими словами, финансовая пирамида, потому что средства выплачиваются, пока пользователи привлекаются к сервису знакомых. Как только количество новых пользователей иссякает, мошенники прекращают кампанию.

Примерами скама в облачном майнинге являются Hashinvest, Hashpoke, Cointellect, GAW Miners и HashOcean. Последние два, возможно, были самыми крупными мошенниками с криптовалютами в этой области в последнее время. Владелец GAW Miners заработал предположительно более чем 10 миллионов долларов от инвесторов. Он убедил всех в том, что в его распоряжении много вычислительных мощностей, что привело к крупным продажам его поддельных контрактов на облачный майнинг.

Чтобы не стать жертвой мошенников на облачном майнинге, проводите тщательные исследования компаний, которые предлагают эти услуги и убедитесь, что они ведут бизнес прозрачно. Комментарии и отзывы не могут служить доказательством хорошей работы какого-либо облачного майнинга, так как это может быть частью партизанского маркетинга и людей, заинтересованных в заработке на пирамиде.

Инвестиционные схемы

Вложения в биткоин — еще один распространенный тип мошенничества с криптовалютой. Эти схемы несколько схожи с облачным майнингом, так как тоже обещают доходность и ежедневно производят небольшие выплаты, пока вдруг не прекратятся все платежи и мошенник не пропадет с инвестированными средствами. Это тоже работает на принципе пирамиды.

Если вы решите вложить средства в какой-либо фонд, убедитесь, что компанией управляют профессионалы отрасли. Кроме того, убедитесь, что предлагаемая инвестиционная стратегия полностью описана и имеет здравый смысл, а также приводятся риски и выход. Прежде всего стоит помнить, что любой, кто гарантирует высокую доходность в инвестициях, врет, поскольку никогда нет 100%-ой уверенности в мире инвестиций.

Сетевой маркетинг на криптовалюте

Сетевой маркетинг (MLM) без фактического продукта или услуги, которые обещают высокие комиссионные для успешных рефералов, — это просто другой тип пирамиды. Средства, которые выплачивают участникам, не доход компании, а деньги новых вкладчиков. Эта схема принципиально не чем не отличается от пирамид на фиате, но многие попадаются в нее из-за новых переменных. Кажется, что с участием криптовалюты будет что-то принципиально другое. Нет.

Эти две схемы могут лежать также в основе ICO и презентации новых продуктов на блокчейне.

Фальшивые обменники и биржи

Биткоин-обменники позволяют обменять одну монету на другую, а также вывести или ввести фиатные деньги. На криптовалютной бирже можно спекулировать валютой и покупать альткоины по более выгодной цене в ходе торгов. В истории были случаи мошеннических обменников и бирж.
Такие биржи просят внести платеж, который идет на покупку биткоина. Однако обратно ничего не передается. Эти компании обычно привлекают клиентов за счет снижения комиссий, прием большего количество платежных систем и прочего.

Настоятельно рекомендуется использовать только проверенные биржи и обменники (но даже самые крупные не застрахованы от краха). Новые ресурсы лучше проверять вводом малого количества средств.

Фишинг с биткоинами

Одна из схем — отправка электронных писем с намерением украсть личную информацию. Жертве отправляют письмо, где говорится, что она выиграла биткоины. Чтобы забрать монеты, нужно войти в свой кошелек (форма располагается сразу в теле письма). Пользователь просто сливает свои данные мошенникам и теряет доступ к своему кошельку, так как данные уже украдены.

Эта же схема применяется при создании копии сайтов.

Пожертвования криптовалюты

К сожалению, мошенники знают, как использовать наши эмоции: будь то жадность (тогда нам обещают высокие доходы) или сострадание.

Были случаи, когда мошенники создавали поддельные страницы для пожертвований. Например, после террористической атаки в Орландо была создана поддельная страница пожертвований, которая побуждала пользователей отправлять криптовалюту, чтобы помочь выжившим.

Конечно, это не исчерпывающий список. Мы уже рассказывали, как выбрать ICO и что может сделать вирус, подобный Пете.

Что такое биткоин мошенничество?

Содержание статьи:

В блокчейн-пространстве существует несколько видов мошенничества с криптовалютой. К наиболее распространенным из них относятся шантаж, мошеннические покупки, поддельные раздачи подарков, фишинг в социальных сетях, копирование и вставка вредоносных программ, фишинговые электронные письма, финансовые пирамиды и программы-вымогатели.

Давайте кратко обсудим каждый из них, чтобы мы могли получить представление о том, как избежать наиболее распространенных мошенничества с биткоинами и как сохранить ваши криптовалютные активы в целости и сохранности.

По мере того как в мире появляются новые технологии, мошенники будут продолжать искать место для процветания. К сожалению, биткоин предлагает интересную возможность мошенникам с криптовалютой, поскольку это неограниченная цифровая валюта.

Децентрализованный характер Биткоина позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако это также затрудняет определение соответствующей нормативной и правоохранительной базы. Если мошенникам удастся заставить вас совершать ошибки при использовании биткоинов, они могут в конечном итоге украсть ваши биткоины, и вы почти ничего не сможете сделать, чтобы сохранить свою криптовалюту.

Однако важно понимать, как работают мошенники, и научиться определять свои действия. Есть множество биткоин-мошенников, которых стоит остерегаться, но некоторые из них встречаются чаще, чем другие. Поэтому мы рассмотрим восемь распространенных мошенничества с биткоинами и способы их избежать.

Лучший способ предотвратить шантаж вас мошенниками с помощью ваших биткоинов - быть осторожным при выборе данных для входа в систему, при выборе сайтов для посещения в Интернете и при передаче вашей информации. Также было бы разумно использовать двухфакторную аутентификацию, когда это возможно.

Как следует из названия, поддельные биржи - это поддельные копии законных криптовалютных бирж. Как правило, эти мошенничества будут предлагаться в виде мобильных приложений, но вы также можете найти их в виде настольных приложений или поддельных веб-сайтов. Вы должны быть осторожны, потому что некоторые поддельные биржи могут содержать функции, очень похожие на оригинальные. На первый взгляд они могут показаться законными, но их цель - украсть ваши деньги.

Как правило, эти поддельные биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие комиссии за обмен и даже подарки.

Чтобы избежать мошенничества на поддельном обмене, вам следует пометить реальный URL-адрес и всегда дважды проверять перед входом в систему. Когда дело доходит до мобильных приложений, обязательно проверьте информацию разработчика, количество загрузок, обзоров и комментариев.

Есть много видов мошенничества с поддельными подарками. Некоторые мошенники захотят ETH, BNB, XRP и многие другие криптовалюты вместо BTC. В некоторых случаях они могут запросить ваши личные ключи или другую конфиденциальную информацию.

Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях - это перепроверить, кто на самом деле говорит. Об этом часто говорят на определенных платформах социальных сетей, например, синие галочки в Twitter и Facebook.

Копирование и вставка вредоносных программ - очень хитрый способ для мошенников украсть ваши деньги. Этот тип вредоносного ПО захватывает данные вашего буфера обмена, и если вы не будете осторожны, вы отправите деньги прямо мошенникам.

Есть несколько видов фишинга. Одним из наиболее распространенных является использование фишинговых писем, которые пытаются обманом заставить вас загрузить зараженный файл или щелкнуть ссылку, которая перенаправляет вас на вредоносный веб-сайт, который кажется легитимным. Эти электронные письма особенно опасны, когда выдают себя за продукт или услугу, которые вы часто используете.

Первым шагом к предотвращению фишинговых рассылок по электронной почте является проверка того, поступают ли электронные письма из исходного источника. В случае сомнений вы также можете напрямую связаться с компанией, чтобы убедиться, что полученное вами электронное письмо пришло от нее. Во-вторых, вы можете навести указатель мыши на ссылки электронной почты, чтобы проверить URL-адреса на предмет опечаток, необычных символов или других нарушений.

Схемы Понци и пирамиды - два старейших финансовых мошенничества в истории. Программа Ponzi - это инвестиционная стратегия, которая возвращает старых инвесторов деньгами новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, денежный поток прекращается. OneCoin был хорошим примером цепочки крипто пирамид.

Схема пирамиды - это бизнес-модель, которая платит участникам в зависимости от того, сколько новых участников они зарегистрировали. Когда нового участника не удается зарегистрировать, денежный поток останавливается.

Лучший способ избежать любой из этих схем - изучить приобретенные вами криптовалюты. Если стоимость криптовалюты или биткойн-фонда полностью зависит от новых инвесторов или присоединения к участникам, вы, вероятно, нашли себе финансовую пирамиду.

Программы-вымогатели - это тип вредоносного ПО, которое блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв или не позволяет им получить доступ к ценным данным, если не будет уплачен выкуп. Эти атаки могут быть весьма разрушительными, особенно если они нацелены на больницы, аэропорты и правительственные учреждения.

Обычно программы-вымогатели блокируют доступ к важным файлам или базам данных. Если выкуп не получен, грозит их удаление. Но, к сожалению, нет гарантии, что злоумышленники сдержат свои обещания.

Вот несколько способов защитить себя от атак программ-вымогателей:

Есть множество биткоин-мошенников, которых стоит остерегаться. Однако знание того, как работают эти мошенничества, - важный первый шаг к тому, чтобы полностью их избежать. Если вы можете избежать наиболее распространенных мошенничеств с биткоинами, вы можете сохранить свои криптоактивы в целости и сохранности.

Вполне возможно, что реальное количество денег доходит до 21 миллиарда долларов, ведь мы считали по минимальным средним показателям

Сегодня мы уже констатировали, что курс Биткоина резко вырос. Также стало известно о требованиях администрации президента США ограничить либо заблокировать все средства государственных и военных структур РФ, в том числе и банковского сектора, к криптовалютам. Поскольку сделать это точечно за короткий срок нереально, то мы не исключаем, что в самое ближайшее время отнимут всё у всех. Нужно понимать, что это не шутки, ведь такое уже происходит, хотя и в небольших масштабах. Ясно, что покупать криптовалюту или нет – это выбор каждого человека в отдельности. И всё же, даже если вы совершаете тот или иной выбор, хорошо бы знать все переменные, ведь последствия могут быть самые неожиданные. Например, уже в начале февраля ФРС США повысит ключевую ставку. Многие эксперты уверены, что это приведёт к резкому падению курса Биткоина. Вполне возможно, что крах удастся отсрочить.

Слухи о том, что российские элиты активно скупают Биткоины, оказались правдивы. Как сообщается, на вечер 28 февраля количество кошельков, на балансе которых находится свыше 1000 монет, выросло на 6%. В масштабах планеты это не так много, но если перевести это в цифры, то становится ясно, что миллионеры пытаются спасти свои деньги. Если говорить о конкретных цифрах, то количество таких адресов увеличилось более чем на 130. Нетрудно подсчитать, что даже если мы говорим о 1000 монет (хотя многие покупают и больше), то российские миллионеры купили Биткоинов на невероятные 5.8 миллиарда долларов. Эксперты отмечают, что в последний раз такое количество активных кошельков с состоянием свыше 1000 монет наблюдалось в марте 2021 года.

На самом деле цифры могут быть намного выше. Согласно данным за 28 февраля, на 2226 кошельках хранились 8.06 миллиона монет. Если разделились одну цифру на другую, то мы получим весьма любопытные 3590 монет на кошелёк. Мы не будем исходить из таких цифр, но, вполне возможно, что российские миллионеры инвестировали в Биткоины не 5.8 миллиарда, а невероятные 21 миллиард долларов.

В блокчейн-пространстве существует несколько видов криптовалютного мошенничества. К наиболее распространенным относятся шантаж, поддельные биржи, фейковые раздачи, фишинг в социальных сетях, copy-and-paste вирусы, фишинговые электронные письма, схемы Понци и пирамиды, а также вирусы-вымогатели.

Давайте коротко обсудим каждый из этих видов, чтобы вы знали, как избежать распространенных Биткоин-скамов и поддерживать ваши криптовалютные сбережения в целости и сохранности.

Введение

С появлением новых технологий, мошенники не стоят на месте и продолжают изобретать способы обмана пользователей. К сожалению, Биткоин дает криптовалютным мошенникам интересные возможности, поскольку это цифровая валюта без границ.

Децентрализованный характер Биткоина позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако в то же время он затрудняет выработку соответствующей нормативной и правоохранительной базы. Если мошенникам удастся заставить вас совершить опрометчивые действия с Биткоином, в конечном итоге они смогут украсть ваши BTC, и вы практически ничего не сможете сделать для возврата своих средств.

Тем не менее, необходимо понимать, как работают мошенники, и знать, как определять потенциальные “красные флаги”. Биткоин-скамов, на которые стоит обратить внимание, много, но некоторые из них встречаются чаще других. По этой причине мы рассмотрим восемь распространенных скамов с Биткоином и способы их избежать.

Распространенные скамы с Биткоином (и как их избежать!)

Шантаж

Лучший способ избежать вымогательства Биткоинов – тщательно выбирать учетные данные для входа, следить за сайтами, которые вы посещаете в Интернете и за тем, кому вы предоставляете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию, если это возможно. Если информация, которой мошенники вас шантажируют, ложна, и вы это знаете, проблем получится избежать.

Поддельные биржи

Как следует из названия, поддельные биржи – это мошеннические копии реальных криптовалютных бирж. Как правило, такие скамы являются мобильными приложениями, но вы также можете встретить настольные приложения или веб-сайты. Будьте осторожны, потому что некоторые фейковые биржи очень похожи на оригинальные. На первый взгляд может показаться, что с ними все в порядке, но их цель – украсть ваши деньги.

Как правило, фейковые биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие комиссии на торговлю и даже подарки.

Чтобы избежать мошенничества на фейковой бирже, добавьте настоящий URL-адрес биржи в закладки и всегда проверяйте его перед входом. Для проверки правильности URL-адресов, групп в Telegram, аккаунтов Twitter и т. д., вы можете использовать Binance Verify.

Что касается мобильных приложений, обязательно проверяйте информацию о разработчике, количестве загрузок, обзоров и комментариев. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с Распространенными видами мошенничества на мобильных устройствах.

Фейковые раздачи

Существует множество вариантов мошенничества с фейковыми раздачами. Вместо BTC мошенники могут просить другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и т. п. В некоторых случаях они могут запросить ваши приватные ключи или другую конфиденциальную информацию.

Мошеннические раздачи чаще всего появляются в Twitter и других социальных сетях, где злоумышленники пользуются повесткой популярных твитов, вирусных новостей или объявлений (например, обновление протокола или предстоящее ICO).

Фишинг в социальных сетях

Фишинг в социальных сетях – это распространенный криптоскам, который, как и фейковые акции, вы, скорее всего, найдете в социальных сетях. Мошенники создают учетную запись будто бы от лица человека, обладающего большим авторитетом в криптопространстве (такой метод также известен как присвоение личности). Затем они объявляют о фейковых раздачах через твиты или личные чаты.

Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях – проверять, на самом ли деле человек тот, за кого себя выдает. На некоторых платформах социальных сетей есть индикаторы подлинности, например, синие галочки в Twitter и Facebook.

Copy-and-paste вирусы

Вредоносные программы типа copy-and-paste – очень хитрый способ кражи ваших средств мошенниками. Такое вредоносное ПО перехватывает данные из буфера обмена, и, если вы не будете осторожны, то отправите деньги напрямую злоумышленникам.

Допустим, вы хотите перевести BTC своему приятелю Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой Биткоин-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в форму в приложении криптовалютного кошелька. Однако если ваше устройство скомпрометировано copy-and-paste вирусом, то в момент, когда вы вставите адрес Боба из буфера обмена, он будет автоматически заменен на адрес злоумышленника. Это означает, что после отправления и подтверждения Биткоин-транзакции ваши Биткоины будут у мошенника, и Боб ничего не получит.

Фишинговые электронные письма

Существует несколько типов фишинга. Один из наиболее распространенных – посредством фишинговых писем, которые пытаются обманом заставить вас загрузить зараженный файл или перейти по ссылке, ведущей на вредоносный веб-сайт, который похож на настоящий. Такие электронные письма особенно опасны, когда имитируют продукт или услугу, которыми вы часто пользуетесь.

Первый шаг по защите от фишинга – проверить, отправлено ли письмо достоверным источником. Если вы сомневаетесь, то можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное вами письмо действительно отправлено ими. Во-вторых, вы можете навести курсор (не нажимая) на ссылки в письме, чтобы проверить, есть ли в URL-адресах орфографические ошибки, необычные символы или другие отклонения.

Даже если вы не можете найти подозрительных признаков, не переходите по ссылкам. Если вам нужно получить доступ к своей учетной записи, сделайте это другими способами, например, набрав URL-адрес вручную или используя закладки.

Схемы Понци и пирамиды

Схема Понци и пирамиды – два старейших финансовых мошенничества в истории. Схема Понци – это инвестиционная стратегия, при которой прибыль предыдущим инвесторам выплачивается за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin – хороший пример схемы Понци в криптопространстве.

Пирамида – это бизнес-модель, в которой участникам платят в зависимости от того, сколько новых участников они привлекли. Когда регистрировать новых участников становится невозможно, денежный поток останавливается.

Лучший способ избежать любой из этих схем – изучить криптовалюту, которую вы покупаете, будь то Биткоин или любой альткоин. Если стоимость криптовалюты или зависит от появления новых инвесторов или участников, то, скорее всего, вы обнаружили схему Понци или пирамиду.

Вирусы-вымогатели

Вирусы-вымогатели – это такие вирусы, которые либо блокируют мобильные устройства и компьютерты жертв, либо не позволяют получить доступ к ценным данным, если не выплачивается выкуп (обычно в BTC). Эти атаки могут быть особенно катастрофическими, если нацелены на больницы, аэропорты и правительственные учреждения.

Обычно вирус-вымогатель блокирует доступ к важным файлам или базам данных, угрожая удалить их, если платеж не будет получен в установленный срок. К сожалению, нет гарантии, что злоумышленники выполнят свое обещание.

Несколько способов защититься от атак вирусов-шифровальщиков:

Заключение

Есть очень много мошенничеств с Биткоином, которых стоит остерегаться. Однако знание мошеннических схем – важный шаг к их полному предотвращению. Если вы сможете избежать наиболее распространенных Биткоин-скамов, то ваши криптовалютные сбережения будут в целости и сохранности.

Остались вопросы о мошенничестве с Биткоином и о том, как его избежать? Посетите нашу Q&A плотформу Ask Academy, где на ваши вопросы ответит сообщество Binance.

Читайте также: