Информируем что по нижеуказанным операциям в адрес тинькофф банк поступило сообщение cbk

Обновлено: 02.07.2024

Тинькофф начал следить за клиентами, работающими с криптовалютами

Клиенты банка Тинькофф получили неприятный сюрприз. Им начали приходить запросы от персонала банка, где было указано, чтобы они предоставили документы по операциям с цифровыми активами.

Об этом в частности сообщил глава проекта InDeFi Сергей Менделеев. Он сообщил, что в течение вчерашнего дня ему про это сообщали его знакомые, которые вкладывали средства в криптовалюты с карт банка Тинькофф.

На вопросы клиентов банка, официальные представители банка сообщили утвердительно, указав, что требования законные. Банк просто выполняет требования законодательства и регуляторов.

Банк требует от клиентов, которые совершают операции с цифровыми активами, предоставлять справки 2-НДФЛ, декларации, сведения обо всех криптовалютных сделках, когда они проводили, какие суммы транзакций.

Кроме этого, банк требует документы, которые бы подтвердили, что клиент оплатил налоги с проведенных сделок, а также скрины из личных кабинетов на криптоплощадок, которые бы идентифицировали клиента, скрины выписок со счетов площадок, работающих с криптовалютами.

Помимо этого, банк требует справки о верификации личных кабинетов на цифровых биржах, чеки по последним совершенным сделкам с виртуальными активами.

Как утверждают официальные представители банка, в такой политике нет ничего особенного. Банк просто выполняет свою работу, руководствуясь требованиями от ЦБ РФ.

Понятно, что такие действия банка вызвали негодование со стороны клиентов. Фактически их заставляют раскрывать все свои операции с криптовалютами. Если требования не будут выполняться, есть риск, что счета и аккаунты клиентов банка Тинькофф могут заблокировать.

У банка есть такое право, если клиент не предоставляет документы о проводимых сделках с валютой. Власти ужесточают борьбу с отмыванием денег через криптоиндустрию. Клиенты или будут вынуждены предоставлять полный пакет документов, касающихся операций с криптой, или искать другие площадки для работы с цифровыми активами.

Скорее всего в следующем году усиление контроля за счетами клиентов, работающих с криптовалютами будет продолжаться. Власти или заставят всех, кто работает с цифровыми активами предоставлять полные отчеты, и платить налоги, или субъекты будут вынуждены окончательно перейти на зарубежные платформы.

01.10.2021 Мне как физическому лицу поступил запрос на предоставление документов по 115 ФЗ. Так как проверка мною успешна не пройдена, пишу сие отзыв и может быть тут мне ответят, чем аргументированы решения банка. Деятельность моя связана с обменными операциями и торговлей криптовалюты. Внимание к себе привлек ввиду большого оборота средств на банковских счетах. Свыше 500 000 000

Проблем с налогами нет, их мне только предстоит платить. “Обязательное декларирование дохода от продажи крипто валют начнет действовать с этого года, а это значит, что до 30 апреля 2022 года” Все что от меня требовалось Пояснить как организована деятельность по купле/продаже цифровой валюты и Экономический смысл использования счета

При прохождении проверки в Тинькофф, я использовал аналогичный пакет документов с отсылками к этому банку. Но документы не приняты и я получил отказ в обслуживании. От банка никакой обратной связи нет, дополнительных запросов документов нет, уточнений нет . Никакой видимости заинтересованности в разборе вопроса. Один ответ на все “К сожалению, ранее принятое решение не подлежит пересмотру”

Что это за проверка в которой только одна попытка. Я Ничего не скрываю, любой документ который банк бы запросил я бы предоставил ,проблема в том что банку ничего не нужно. Или же мне просто попался оператор без настроения.

Тинькофф просит всякие штуки. Мы с девушкой скоро женимся и моя мама отправила ей 7 млн рублей. Мы их вывели и ей заблокировали карту и просят инфу ниже. Что делать? Чем это грозит?

Это Пётр. В продолжение телефонного разговора высылаю вам список необходимых документов:

В срок до 19.08.2021 23:59 предоставьте, пожалуйста, следующие документы:

- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы, например, договор купли-продажи).

Добрый день! Собственно поясните, что данные денежные средства поступили от Вашего близкого родственника (мамы) на карту будущей супруги, в силу ст. 217 НК РФ доход полученный в результате дарения денежных средств между физическими лицами (вне зависимости от родства) не облагается НДФЛ. В силу п. 4 ст. 229 НК РФ по таким доходам НЕ подается налоговая декларация. Да и подается она в любом случае по совокупности доходов за налоговый период (календарный год) а не за каждое поступление. В дополнение можно представить письменный договор дарения, но в силу ст. 572 ГК РФ он в данном случае не обязателен

+ конечно желательно пояснить смысл получения денег в безналичной форме и вывод всей суммы наличными — что мешало рассчитываться безналично хотя бы по части расходов (высокие комиссии и т.д.) либо например производили оплату крупной покупки и продавец требовал наличность (есть ли договор с такими условиями) ну и может возникнуть вопрос почему мама Ваше деньги Вам не перевела

Здравствуйте Руслан! В силу ст. 848 ГК РФ законом может быть предусмотрено когда банк может отказать в зачисление денежных средств и их списание

При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика,

С уважением Добышев Р.В.

Вам надо как указывают коллеги доказательства, что денежные средства дарятся на свадьбу будущей невесте. Либо предоставить договор дарения согласно ст. 572 ГК РФ, либо предоставить иные доказательства.

Если Вы не пройдете проверку, то счет закроют и в дальнейшем откажут в открытии новых счетов.

Целесообразно сделать следующее:

1. Маме написать договор дарения денег

2. Взять у мамы документы, подтверждающие законное получение этих денег (2-НДФЛ, 3-НФДЛ, документы о продаже недвижимости и т.д.)

3. Придумать зачем Вы сняли эти деньги

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона 115-ФЗ кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

коллега, на основании чего сей вывод, если у автора вопроса первый(единичный ) запрос ?

Добрый день. Насколько я понял из вопроса и вот этого -

деньги Вы наличными сняли.

Исходя из этого и буду отвечать

В случае если У Вас первичное истребование документов и пояснений с приостановкой операций, то в качестве варианта стоит подумать об открытии счета в ином банке, оставив данный счет в том виде как сейчас(закрытие может ухудшить ситуацию).

Дело в том, что сам банк вправе закрыть счет в случае — ст. 7

расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 настоящей статьи

поэтому, если висящий счет устраивает, можете оставить пока все как есть. Но это если сумма была снята. Если нет — то банк с большей степенью вероятности увидит здесь некую схему по легализации денег. Отсюда стоит прежде всего заручиться документами подтверждающими легальность возникновения указанной суммы у Вашей мамы. Слабым местом будет перевод денег не Вам, а Вашей девушке. В банке это вызовет сомнения. При этом наличие договора их каким то образом сгладит. Отдельный вопрос — цель снятия такой суммы денег налом — от покупки жилья, до опасений ситуации перед выборами и после них.

Все остальные моменты необходимо рассматривать более детально, особенно если с возникновением суммы у мамы не все гладко, что возможно в рамках отдельной услуги в чате.

Согласно скринам письма, Тинькофф Банк просит владельцев счетов предоставить информацию следующего рода:

Осуществляются ли криптообменные операции. Если операции осуществляются, то нужно указать, с какого периода.
Документы, подтверждающие происхождение средств, на которые клиент приобрел криптовалюту.
Документы на уплату налогов по операциям с криптовалютами.
Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптобирж. Так Тинькофф хочет идентифицировать принадлежность криптовалюты клиентам.
Нотариально заверенные скриншоты выписки счета клиента с криптобиржи.
Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, который осуществил покупку в рамках трех последних поступлений по расчетам за криптовалюту.
Заверенные нотариально или банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам, связанным с продажей криптовалюты.

Редакция Bloomchain попросила Тинькофф прокомментировать письмо. Ответ представителей компании:

Напомним, ранее в Госдуме подсчитали, сколько денег россияне потратили на криптовалюту.

Читайте также: