Вольфсбергские принципы безопасности реферат

Обновлено: 18.05.2024

Вольфсбергская группа была основана в 2000 г. 10-ю крупнейшими банками мира:

ABN Amro N.V. (Нидерланды), Banco Santander Central Hispano S.A. (Испания), Barclays Bank (Англия), Citigroup (США), Credit Siuisse Group (Швейцария), Deutsche Bank AG (ФРГ), HSBS (США), J.P. Morgan Chase (США), Societe Generale (Франция), UBS AG (Швейцария)

Целью группы, носящей название Швейцарского замка Вольфсберг, в котором состоялось ее первое заседание, является разработка принципов ПОД в частном банковском секторе.

Принципы, разрабатываемые группой, формально не имея юридической силы, являются публичным обязательством банков-участников следовать определенным этическим правилам. Вольфсбергская группа приняла четыре комплекса принципов в сфере ПОД/ФТ.

В октябре 2000 г. были опубликованы 11 принципов противодействия отмыванию денег в частных банках, относящиеся к идентификации личности клиента, включая установление реальных владельцев счетов, а также к действиям в случае выявления необычных или подозрительных операций (Приложение1).

В январе 2002 г. Группа выступила с Заявлением "О борьбе с финансированием терроризма", предусматривающим повышение вклада финансовых учреждений в решение этой проблемы. Заявление предусматривает применение процедур ЗСК в расширенном масштабе путем поиска по спискам известных или подозреваемых террористов, а также принятие дополнительных мер в случаях, когда имеют место необычные или подозрительные операции.

В ноябре 2002 г. Группа опубликовала 14 принципов борьбы с отмыванием денег в банках-корреспондентах, регламентирующих установление и поддержание банковских корреспондентских отношений в мировом масштабе. В соответствии с указанными принципами международным банкам запрещается вест и дела с "банками-прикрытиями" (не имеющими физического присутствия на территории своей регистрации).

В 2003 г. Группа выступила с Заявлением "О мониторинге, проверке и поиске", призванным дополнить ранее принятые стандарты в части развития основанных на учете риска процессов мониторинга, проверки и поиска операций и клиентов.

Национальная система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В Концепции национальной стратегии противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной Президентом РФ в июне 2005 г., указывается что легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма представляют серьезную угрозу национальной и глобальной безопасности, нарушают нормальное функционирование го­сударства и его основных экономических институтов, препятствуют ры­ночным преобразованиям и контролю над финансовой системой страны со стороны государственных органов, вызывают недоверие в обществе к госу­дарственным институтам, создают негативный имидж России на междуна­родной арене.

Россия участвовала с самого начала в деятельности созданного в 1997 г. Комитета Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег, и в 1999 г. подписала Страсбургскую конвенцию Совета Европы об отмывании. выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности 1990 г.

В середине 1999 г. при МВД России был создан Межведомственный центр по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных неза­конным путем, основными задачами которого являлись:

сбор, анализ и предварительная проверка сведений о финансово-эконо­мических операциях с денежными средствами или иным имуществом, имеющих незаконный или экономически нецелесообразный характер;

информационно-аналитическое и организационно-методическое обес­печение общероссийских мероприятий по выявлению и пресечению ле­гализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем;

организация взаимодействия федеральных органов исполнительной власти по выявлению и пресечению легализации (отмывания) доходов, полу­ченных незаконным путем, и сотрудничество с аналогичными структу­рами иностранных государств и международными организациями.

Создание Межведомственного центра сыграло определенную роль в про­движении в России международных стандартов борьбы с отмыванием денег и координации деятельности в этой сфере правоохранительных и конт­рольных органов.

Основным препятствием для подписания Президенту РФ указанного закона стало распространение сферы его действия на дохо­ды, полученные не только преступным путем, но и в результате соверше­ния иных незаконных действий (например, административных правонару­шений).

19 октября 1999 г. Государственная Дума приняла постановление о со­здании специальной комиссии в связи с отклонением Президентом РФ названного закона, пригласив для участия в работе указанной комиссии представителей Президента РФ, Совета Федерации и Правительства РФ. Однако особых подвижек в этой сфере до середины 2000 г. не наблюдалось.

Новые законопроекты были внесены в Государственную Думу Президентом РФ в апреле 2001 г. и также стали там предметом горячего обсуждения. В про­цессе принятия законопроекта в него был внесен целый ряд депутатских поправок, направленных в основном на сужение сферы его действия.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" был образован Комитет по финансовому мониторингу (КФМ России).

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 09.03.2004 № 314 "О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти" в результате преобразования Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России) была создана Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Правительство Российской Федерации в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 24 сентября 2007 года № 1274 "Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти".

ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

Программы осуществления внутреннего контроля

Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ разрабатываются кредитной организацией в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также с учетом характера и основных направлений деятельности кредитной организации, клиентской базы и уровня типичных банковских рисков.

Согласно Письму Банка России от 13 июля 2005 г. N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации разрабатывают следующие программы:

1.Программу идентификации кредитной организацией своих клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей.

Кредитная организация разрабатывает данную программу в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2.Программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Для целей выявления иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, кредитная организация разрабатывает критерии выявления и признаки необычных сделок.

3.Программу проверки информации о клиенте или операции клиента, о выгодоприобретателе для подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В этих целях кредитной организации рекомендуется установить следующую процедуру.

Сведения об операции (сделке), в том числе принадлежность к указанным категориям:

операция, подлежащая обязательному контролю;

Содержание операции (сделки).

Сумма и валюта операции (сделки).

Сведения о лице (лицах), проводящих операцию (совершающих сделку).

Сведения о счете, с использованием которого проводится операция или сделка (кроме случаев осуществления переводов без открытия счета).

Описание возникших затруднений квалификации операции как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой сделка квалифицируется как необычная.

Подпись руководителя подразделения.

4.Программу документального фиксирования информации.

Согласно этой программе кредитная организация фиксирует информацию об операциях (сделках) клиента таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сделки) (в том числе сумму операции (сделки), валюту платежа, данные о контрагенте клиента).

5.Программу хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

6.Программу подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Похожие страницы:

Особенности и проблемы развития банковской системы России

. , задачи, весьма существенную роль в развитии российской экономики . и финансовое оздоровление кредитных организаций; контроль за ликвидацией кредитных организаций и противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию .

Понятие и сущность кредитной организации

. клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитные организации подлежат обязательному ежегодному . активов. Заключение Таким образом, роль кредитных организаций (прежде всего банки) в .

Роль тестирования в кадровой работе

Организация безналичных расчетов коммерческого банка

Российская система противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма

. за соблюдением кредитными организациями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Возрастает роль организации и развития системы .

Читайте также: