Реферат на тему реестр банковских гарантий

Обновлено: 02.07.2024

(РБГ) - это перечень гарантий, выданных банками в рамках исполнения контрактов по РБГ 44-ФЗ. В нашей статье мы расскажем о видах реестра и для чего он используется.

Что представляет собой закрытый реестр банковских гарантий?
Зачем нужен РБГ?
Виды реестров
Содержание реестра БГ
Как банки и казначейства работают с закрытым реестром?
Где найти номер реестровой записи БГ?
Как проверить гарантию?
Частые вопросы

Реестр банковских гарантий (РБГ) - это перечень гарантий, выданных банками в рамках исполнения контрактов по РБГ 44-ФЗ. В нашей статье мы расскажем о видах реестра и для чего он используется.

Зачем нужен РБГ?

С помощью данного реестра осуществляется безопасность от подделок. Банк включается информацию о гарантии в РБГ в течение одного рабочего дня. Заказчик не сможет её принять, если она не будет занесена в реестр.

Условия для банков в 2020 году:

не менее 300 млн. рублей собственных средств;
кредитный рейтинг должен быть уровня В (RU) и выше.

В 2021 году кредитные организации смогут выдавать гарантию с рейтингом В+ (RU).

Выписка реестра БГ содержит следующую информацию:

Данные о банке-гаранте: наименование, адрес, ИНН
данные о бенефициаре: наименование, адрес, ИНН
данные о принципале: наименование, адрес, ИНН
код закупки
срок действия БГ
сумма БГ
номер реестровой записи
дату размещения записи о БГ в реестре
Другие документы, установленные Правительством.

Реестр БГ по 44-ФЗ

Данный реестр размещается в Единой информационной системе (ЕИС). Доступ к сведениям осуществляется только через личный кабинет, который имеют представители заказчика или уполномоченный представитель банка.

срок действия не менее 5 лет;
иметь собственные средства не менее 1 млрд рублей;
лицензия на ведение банковской деятельности.

Сегодня отсутствует открытый доступ к реестру банковских гарантий. Заказчик запросит у поставщика номер реестровой записи банковской гарантии. Чтобы получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство.

Банки не заносят его в реестр из-за того, что особого типа гарантий для такого вида закупок не предусмотрено. Законодательство не требует осуществлять регистрацию в единой системе выданные гарантии.

Как банки и казначейства работают с закрытым реестром?

Федеральное казначейство ведет закрытый реестр БГ в электронном виде. Порядок работы с закрытым реестром банковских гарантий:

В течение одного рабочего дня банк направляет в ФК сведения и документы о выданной БГ. Информация передается с помощью бумажного или съемного носителя;
Проверка документов и создание реестровой записи производится за один рабочий день Федеральный казначейством. Далее, выписка направляется в учреждение банка.
Документы, которые не прошли проверку в ФК, отправляются назад в банк с прописанной причиной.

Как проверить банковскую гарантию?

Получить гарантию можно через проверенных агентов (мониторинг изменений; знание о требованиях БГ);
Убедиться в том, что банк находится в списке Министерства финансов;
Согласовать документы с заказчиком;
Проверить правильность составления проекта;
Запросить выписку из РБГ.

Получение выписки о занесении банковской гарантии в реестр осуществляется через банк. Однако, она представляет собой документ с портала государственных закупок и не имеет юридической значимости. Такую выписку легко подделать, в связи с тем, что она не имеет ни подписи, ни печати.

Обычно рассмотрение БГ осуществляется в течение трёх дней. Заказчик может не принять её в следующих случаях:

отсутствие информации в реестре;
содержание не отвечает необходимым правилам 44-ФЗ;
несоответствие условиям документации закупки и проекта контракта.

Если документ не принят, то последствия для участника рассматриваются в зависимости от вида гарантии:

на обеспечение заявки - не допуск к участию в закупке;
на обеспечение исполнения контракта - с участником не подпишут контракт (могут внести его в РНП);
на обеспечение гарантийных обязательств - взыскание штрафа за неисполнение обязательств по договору.

Что нужно делать, чтобы предотвратить негативные последствия?

Убедиться в том, что кредитная организация находится в списке Минфина;
Сверить содержание БГ с постановлением правительства № 1005;
Посмотреть реквизиты, адреса, ИНН;
Согласовать с заказчиком;
Узнать, какой банк имеет право выдавать гарантию, а также её стоимость и срок действия.

Частые вопросы

Данные вносит банк, который выдал гарантию. Формирование происходит с помощью федеральной информационной системы ФК. Доступ осуществляется через портал бюджетной системы РФ. БГ присваивается уникальный номер и формируется выписка, которая создаётся на основе данных из записи. Ответственность несёт ответственное лицо от имени банка или заказчика.

Банковская гарантия является безотзывной, то есть банк не имеет права отзывать обязательство. Чаще всего это могут быть случаи выполнения контракта раньше установленного срока и расторжение договора с целью возврата части премии.

ГОСТ

Представление о банковской гарантии

Банковская гарантия была создана для обеспечения исполнения муниципального контракта. Заказчики и исполнители хотели действовать в рамках законодательства и быть уверенными в безопасности операции. На законодательном уровне заказчику и исполнителю предложили два варианта взаимодействия. Рассмотрим их более подробно.

Механизмы финансового взаимодействия заказчика с поставщиком:

Предоставление исполнения обеспечения контракта;
Предоставление банковской гарантии;

Рассмотрим более подробно каждый механизм. Начнем с обеспечения исполнения контракта.

Исполнение обеспечения контракта

Денежное обеспечение исполнения контракта представляет собой сумму, указанную для обязательной оплаты поставщиком.

Данная сумма гарантирует заказчику эффективное и своевременное исполнение обязательств контракта. В договоре муниципального заказа указаны условия выплаты обеспечения. У каждого заказчика они свои, но они не должны противоречить действующему законодательству.

Обязательные требования к обеспечению исполнения контракта

Размер обеспечения от 1%
Обязательное перечисление на счет заказчика;
Сохранение всего объема обеспечения до завершения контракта;
Урегулирование споров в суде в конфликтных ситуациях;
Выплачивается из средств поставщика;
При неполном исполнении контракта обеспечение не возвращается.

Одним из основных отрицательных моментов обеспечения является необходимость временного блокирования наличных средств. Предприниматели не могут задействовать эти средства, они должны заморозить их на время для спокойствия заказчика. Довольно часто возникают спорные ситуации. В них закон остается на стороне заказчика, блокируя средства поставщика. Поэтому существует альтернативный вариант привлечения банковской гарантии. Рассмотрим его более подробно.

Готовые работы на аналогичную тему

Система банковских гарантий

Действующее законодательство позволяет поставщику не задействовать собственные средства, а использовать альтернативные варианты. Один из них — банковская гарантия.

Банковская гарантия — это финансовый документ, который выдается финансовой организацией для обеспечения гарантийных обязательств по муниципальному контракту.

Первоначально не предъявлялось требований к получению банковских гарантий. Их выдавали все банки и финансовые организации, которые имели лицензии об оказании банковских услуг. Вступление в силу нового закона изменила эту ситуацию. По законодательной инициативе был сформирован реестр банковских гарантии или система.

Система имеет информационный характер и позволяет любому участнику гос. закупок получить необходимые сведения. Актуальность системы достаточно высока потому что на начальном этапе приобретение банковской гарантии было сопряжено с рисками и трудностями. Рассмотрим актуальности системы БГ.

Актуальность системы БГ

Заказчик нуждается в защите и гарантии;
Предприниматель стремится к прозрачности бизнеса;
Возрастает уровень доходности поставщика;
Система позволяет отслеживать недобросовестных участников рынка;
Формирует прочную связь между банками, заказчиком, исполнителем и гос. структурами.

Рассмотрим возможности использования системы

Возможности использования системы

Данная система содержит сведения о банковских гарантиях, которые уже выданы. По дополнительным сведениям заказчик или любой пользователь системы может обратиться к реестру и получить необходимые данные.

Прежде всего, система поддерживает поставщиков, которые не могут определить компетентность банковской организации. Пользоваться системой довольно просто. Необходимо ввести в поиске необходимые данные и подождать обработки запроса.

В том случае, если в системе отсутствуют данные о поставщике банковских услуг или банковской гарантии, то необходимо потребовать дополнительных подтверждений или выбрать другого поставщика. Рассмотрим особенности использования системы поставщиками более подробно.

Система и поставщики госбюджета

Поставщики могут самостоятельно использовать систему банковских гарантий или обратиться за помощью к квалифицированному специалисту. В настоящее время, существует большое количество организации, которые оказывают посреднические услуги или услуги предоставления банковских гарантий. В комплекс услуг входят основные и сопутствующие. Рассмотрим их подробнее.

Реестр банковских гарантий — это электронная база, в которой содержатся все выданные гарантии. Формирует и ведет его Казначейство в ЕИС.

Реестр ведется по гарантиям, относящимся к 44-ФЗ. По 223-ФЗ такого реестра не существует, так как законодательство не обязывает сотрудников кредитных организаций регистрировать в единой системе выданные гарантии.

До июля 2018 года просматривать реестр могли все пользователи ЕИС. Потом реестр убрали из свободного доступа — им могли пользоваться только заказчики и представители кредитных организаций в личном кабинете. А с мая 2020 года доступ к реестру открыли для поставщиков. Участники закупок могут найти свои гарантии в реестре через личный кабинет, после того, как банк выданную гарантию в реестр добавит.

Что публикуют в реестре банковских гарантий

В реестр включают информацию и документы на основании ч. 9 ст. 45 44-ФЗ:

наименование, место нахождения банка, являющегося гарантом, идентификационный номер налогоплательщика;
наименование, место нахождения поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом, идентификационный номер налогоплательщика;
денежная сумма, указанная в банковской гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований настоящего Федерального закона;
срок действия банковской гарантии;
копия банковской гарантии, за исключением банковской гарантии, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр;
иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством.

Правительство установило свой перечень документов в ПП №1005. В этот перечень входит:

наименование, местонахождение заказчика, являющегося бенефициаром, идентификационный номер налогоплательщика;
копия документа о внесении изменений в условия банковской гарантии (при наличии);
идентификационный код закупки;
сведения об отказе заказчика в принятии банковской гарантии (при наличии);
иная информация, предусмотренная настоящими правилами.

Если сведения в заявках, контрактах или гарантийных обязательствах составляют государственную тайну, то банковскую гарантию размещают в закрытом реестре. Доступ к нему есть только у Казначейства.

Зачем нужен РБГ

Во-вторых, номер реестровой записи банковской гарантии требуется самим поставщикам. Его нужно указывать на площадке при подаче заявки, если гарантия была выдана на обеспечение заявки. На одних площадках номер подтягивается автоматически, на других его нужно указывать вручную. Номер можно запросить у банка — или найти его в реестре банковских гарантий.

Чтобы найти номер, нужно:

Что такое реестр банковских гарантий

Когда банк выпускает гарантию, он в письменной форме обязуется погасить задолженность третьего лица при невыполнении им условий контракта. В закупках исполнитель может предоставить заказчику банковскую гарантию, например, если у него не хватает собственных средств для обеспечения сделки.

Что обязательно проверить поставщику, получая банковскую гарантию?

Реестр банков, выпускающих банковские гарантии

Реестр БГ по 44-ФЗ

При выпуске гарантий для закупок по 44-ФЗ банки вносят их в специальный реестр банковских гарантий.

РБГ размещен в Единой информационной системе (ЕИС), но раньше информация была открыта для всех желающих. Любой мог проверить, есть ли гарантия в реестре. С 1 июля 2018 года такая возможность исчезла.. Теперь сведения о БГ скрыты (ч.8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ) и просмотреть их можно в личном кабинете на сайте Единой информационной системы, только если вы:

заказчик;
уполномоченный представитель банка.

Важно! У поставщиков нет доступа к реестру банковский гарантий, но в ближайший год обещают дать возможность в личном кабинете ЕИС просматривать все БГ по своей компании.

Реестр БГ по 223-ФЗ

Выпуская БГ для закупок по 223-ФЗ, банки не вносят их в реестр, так как отдельного реестра гарантий для данного вида закупок не существует.

Как проверить гарантию без реестра

Учитывая, что Реестр закрыт, рекомендуем самостоятельно следовать шести правилам, которые помогут снизить риск получения подделки.

Получайте гарантии через проверенных агентов.

У агентов есть опыт взаимодействия с проверенными банками, они следят за изменениями в законодательстве, и знают все требования к БГ.

Убедитесь, что банк есть в списке Министерства финансов

С 01.06.2018 изменились требования к банкам, которые имеют право выпускать БГ, изменились (Постановление Правительства РФ от 12.04.2018 №440). Теперь они должны одновременно соответствовать сразу трем требованиям:

Порядок оформления БГ не регламентирован, поэтому заказчик может предъявлять свои требования к форме документа. Чтобы увеличить вероятность того, что заказчик примет документ, согласуйте с ним текст БГ заранее.

Перед оплатой убедитесь, что проект гарантии составлен правильно.

Обязательно проверьте реквизиты банка и договора на выпуск БГ.

Банк обязан внести БГ в реестр в течение суток после выдачи. Как профессиональный участник рынка, он несет ответственность за невнесение документа. Но лучше убедиться, что гарантия в реестре.

Такую информацию может дать территориальном отделении Казначейства. Вы получите официальный ответ с подтверждением или опровержением факта включения документа в реестр.

Важно! Выписку о внесении БГ в реестр можно получить и в банке, но она представляет собой распечатку с портала госзакупок и не несет юридической значимости. Такую выписку легко подделать, так как на ней не ставится ни подпись, ни печать.

Еще до победы в закупке проверьте, в каком банке вам готовы выдать гарантию.

Это поможет вам сравнить условия выдачи и выбирать банк по надежности и выгодным условиям.

Читайте также: