Проблемы организационного и правового статуса банка россии реферат

Обновлено: 05.07.2024

В статье представлен Банк России как государственный орган, обладающий особым конституционно-правовым статусом, наделенный специфическими функциями, реализация которых допускает возможность применение мер государственного принуждения. Банк России вправе осуществлять нормотворческие полномочия по вопросам, которые непосредственно отнесены к его компетенции. Изложены и проанализированы проблемы правового статуса главного банка страны.

The Bank of Russia as the government body possessing special constitutional legal status, allocated with specific functions which realization allows opportunity application of measures of the state coercion is presented in this article. The bank of Russia has the right to carry out rule-making powers on questions which are directly carried to its competence. Problems of legal status of the main bank of the country are stated and analysed.

УДК 336.7

Таким образом, в современных конъюнктурных модификациях России, главным вопросом становится изучение принципов функционирования Центробанка, направлений корригирования его структуры, анализа системных связей с государственными органами, обеспечивающих проведение целостной денежно-кредитной и валютно-финансовой политики, сконцентрированной на выполнении валютного регулирования.

Применительно конституционным дефинициям разделения властей, являющихся краеугольным камнем всей системы организации государственной власти, при введении мажорант, возложенных на государственные органы, установлен независимый характер, в пределах присужденных полномочий. Стоить отметить, что реализация принципа подразделения властей не означает их полной автономии друг от друга. Поэтому, несмотря на обеспеченную суверенность, органы, исполняющие государственно-властные полномочия, фатально должны скоординировать инициативу и взаимодействовать между собой, определять тенденции работы органов социального управления, в систему которых и входит Центробанк России.

Центральный банк РФ совершает координацию действий с теми федеральными органами исполнительной власти, работающими в сфере экономики, денежно-кредитного обращения и финансов. К основным из них относятся: Министерство экономики, Министерство финансов, Министерство по налогам и сборам, Государственный таможенный комитет, Министерство по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства.

Разберем главные функции Центрального банка. Гарантия стабильности платежного средства на территории Российской Федерации - главная функция, т.к. согласно пункту 2 Статьи 75 Конституции РФ функция по защите и обеспечению устойчивости рубля является задачей, на результативность которой направлена вся деятельность Центрального банка России, определяющая природу компетенций, присужденных банку.

В ходе совершения полномочий Банк России реализует функцию банковского надзора и контроля, которая представляет собой государственные действия по исполнению совокупности процедур, адресованных на обеспечение режима законности в подготовке и работоспособности всех элементов, формирующих банковскую систему, необходимых для обеспечения соответствующего соблюдения кредитными учреждениями банковского права и нормативных актов. На территории Российской Федерации Центральный банк признается институтом банковского регулирования и надзора, именно он руководит и управляет банковской системой, определяет особые условия для ее участников (банков и банковских групп), наделяет их статусом кредитных институтов, выдает им лицензии, осуществляя надзор за их деятельностью, координируя и исполняя валютный контроль и валютное регулирование.

Нужно отметить, что Центральный банк РФ, согласно Закону РСФСР от 10 октября 1991 № 1734-1 "Об основаниях бюджетного устройства и бюджетного процесса в РСФСР", исполняет кассовое производство бюджета Российской Федерации и поэтому ему могут быть вверены определенные полномочия контроля в этой сфере. Таким образом, содержание и порядок выполнения указанных полномочий нуждаются в спецификации и закреплении в федеральном законе.

Функция Центрального банка РФ, сконцентрированная на взаимодействии с государственными органами РФ и кредитными организациями, не менее первостепенна. Предметом взаимодействия с правительственными органами является участие Центробанка в развитии экономической политики правительства РФ, а также воплощение в жизнь единой государственной кредитно-денежной политики.

Аналогичная дуальность правового статуса Центробанка России в науке объяснена в международной банковской практике как намерение государства предотвратить потенциальность обращения взыскания кредиторов на большинстве ликвидных активов, находящихся в собственности и эксплуатации Банка России. Ввиду того, что изъятие и обременение золотых запасов и валютных резервов без согласия ЦБР или акцептования соответствующего федерального закона не разрешается, практически невозможно обратить взыскания на активах Банка России в пользу обеспечения долгов государства.

На основе сложного анализа задач, регулируемых Центральным банком России, можно выработать заключение, о том, что такого комплекса функций и операций, которые он выполняет, нет ни у одной банковской организации в мире. Нигде выдача лицензий и свидетельств о регистрации кредитным организациям, контроль и надзор за их деятельностью, расчетно-кассовое обслуживание, функции резервирования, а вдобавок еще и законотворчество, не концентрируются в одних руках. Некоторые ученые считают их даже равнонаправленными. Полным нонсенсом является сочетание всего этого с деятельностью Центробанка РФ как хозяйствующего субъекта.

Также Конституцией РФ закреплен один из ведущих принципов деятельности ЦБР, принцип суверенности. То есть, Банк России исполняет зафиксированные за ним функции и полномочия независимо от всех прочих органов: федеральной государственной власти, государственной власти субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.[4]

В Федеральном законе так же сказано, что уставный капитал и другая собственность Банка России - это федеральное имущество. Банк России владеет, пользуется и маневрирует этой собственностью. Такое положение объясняется специфическими особенностями правового статуса Банка России, его суверенностью от государственных органов. Главные постулаты гражданского законодательства были созданы намного ранее, чем были созданы центральные банки. Поэтому немыслимо все уложить в те рамки, которые возникли в период существования золотого стандарта, когда деньги менялись на золото и серебро. Мир изменился. Возникли мировые резервные валюты. Центральные банки стали играть роль балансиров в денежных системах. Появилось и банковское законодательство, т.е. самостоятельная отрасль права, несводимая с отраслью гражданского права, регулирующая помимо прочего, правовой статус и, в том числе, цели и функции главного банка страны, как бы он при этом не назывался.

Материальная независимость Банка России содержится в осуществлении расходов за счет собственного доходов. В свою очередь, государство и Центральный банк РФ не отвечают по долгам друг перед другом. Исключение составляют лишь те случаи, когда они приняли на себя такие договоренности или иное предусмотрено в федеральных законах.

Подводя итоги, можно обозначить следующие положения: с одной стороны, Центробанк России является - орган государственной власти, занимающий особую позицию в банковской системе страны, и имеющий специальную компетентность в сфере управления этой системой, и с другой стороны, Центральный банк РФ - юридическое лицо с организационно-правовой формой, неведомой действующему Гражданскому кодексу РФ. На текущий момент, в законодательстве России нет органа, наиболее полно умеющего отразить всю специфику правового положения ЦБ РФ. Однако ряд ученых в качестве такого института рекомендуют категорию юридического лица гласного права. Такой итог следует из того, что Банк России является органом национальной власти, снабженный характерными полномочиями, и вся его жизнедеятельность, в том числе деятельность в качестве юридического лица, носит гласный характер.

И еще одна проблема заключается в том, что Банк России не объявляется органом государственной власти. Нелишне в соответствующих правовых документах предустановить, что действовать от имени Российской Федерации вправе не только органы государственной власти, но и Банк России, в пределах своих законоправ.

Урегулирование изученных вопросов на законодательном уровне необходимо для того, чтобы избежать в будущем возникновения различного рода неясностей, связанных с неоднозначным толкованием суверенного правового статуса Центрального банка России.

1. Батдиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения / А.Ф. Батдиев // Финансовое право. 2008. № 5.
2. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М., 2009.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ // СЗ РФ. 1994. № 32.
4. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. // СЗ РФ. 2009. № 4.

Учебный материал в форме юридических лекций для самоподготовки студентов ВУЗов различных специальностей и направлений. Информация представлена в виде конспектов с тематической разбивкой по изучаемым предметам и вопросам.

Правовой статус Центрального Банка РФ

План курсовой работы

1.1. Структура и принципы организации ЦБ.
1.2. Цели и задачи деятельности.
1.3. Функции банка.

2.1. Центральный Банк как орган государственной власти.
2.2. Центральный Банк как юридическое лицо.

Список использованных источников и интернет ресурсов.

Введение

В связи с появлением первых банков в экономике разных стран начали происходить существенные структурные изменения. Перестраивались кредитно-денежные системы, возникали новые виды кредитных институтов и операций, преобразовываются взаимоотношения между банками и иными финансово-кредитными институтами. Важные изменения происходят также и в самое банковской системе: увеличивается самостоятельность и значение банков, развиваются внутрихозяйственные и внешнеэкономические связи банковской системы, происходит разработка нового банковского законодательства и т.д. Решающую роль в данном становлении и развитии сыграл Центральный Банк.

В большинстве стран мира мы можем наблюдать сформировавшуюся двухуровневую банковскую систему, Россия не исключение. Двухуровневая система Российской Федерации состоит из трех элементов: самого Центрального банка (центр банковской системы), коммерческих банков (основа) и обслуживающих учреждения (обеспечивают работоспособность системы).

Место Центробанка в этой системе определяется его правовым положением, целями и функциями, организационной структурой, признаками. Он является основным регулирующим центром вопросов эмиссии и дальнейшего налично-денежного оборота, контроля и надзора за кредитными организациями, более того недавно Банк России стал мегарегулятором и получил дополнительный спектр функций по контролю всех финансовых рынков.

В связи с тем, что Банк России занимает центральное место в банковской системе, проблема его правового статуса стоит очень остро. Ее решение может оказать существенное влияние на организацию и эффективность деятельности всей банковской и финансовой системы. Особенно если учитывать, что Россия не так давно перешла к рыночной экономике и по вопросам регулирования банковской системы и финансовых рынков иногда возникают некоторые разногласия, недочеты. Центральный Банк, выступающий в роли главного органа финансовой деятельности должен разрешать эти недостатки системы, но как он сможет это сделать, будучи сам находящийся в неопределенном статусе?

Объектом курсовой работы является правовой статус Центрального Банка.

Предметом исследования – нормативно-правовые акты, материалы судебной и иной правоприменительной практики, статьи из периодических изданий, касающиеся данной темы.

1. Рассмотреть структуру и принципы организации Центробанка.
2. Определить цели и задачи его деятельности.
3. Изучить основные функции.
4. Рассмотреть Центральный Банк с позиции государственного органа и юридического лица.

В процессе подготовки данной курсовой работы было активно использовано законодательство Российской Федерации, судебная практика, различная научная литература, научные статьи, диссертации, а так же некоторые материалы из новостей. Данная проблематика подробно раскрывается в работах Братко А.Г., Тосунян Г.А., Олейник О.М. и пр.

В данной работе проанализированы организационная и правовая формы Центрального банка Российской Федерации, как особого публично-правового института. Анализируется проблема двойственной природы Банка России как государственного органа и юридического лица.

Ключевые слова: Банк России, Центральный банк, публично-правовой институт, государственный орган, юридическое лицо, двойственная природа.

Отличительным признаком правового статуса Банка России является его двойственная природа. Настоящее законодательство не относит Центральный банк РФ к государственным органам, а также не определяет организационно-правовую форму юридического лица.

Еще одним признаком Банка России как государственного органа, можно назвать его право на нормотворчество. Это его исключительное право на создание нормативно-правовых актов, которые в последствие обязательны для федеральных органов власти, органов власти субъектов, органов местного самоуправления, а также для физических и юридических лиц. Хотя Банк России и не обладает законотворческой инициативой, при этом законы, касающееся функций ЦБ РФ, должны направляться на дачу заключения именно в Банк России, что является весьма странным.

ГК РФ делит все юридические лица на коммерческие и некоммерческие. Но к какой организационно-правовой форме относится Банк России законодатель не указал. Если анализировать все организационно-правовые формы юридических лиц, то скорее всего ЦБ РФ можно отнести к государственным учреждениям. Поскольку извлечение прибыли не является целью деятельности Банка России, ему присущи властные управленческие полномочия, имеется уставный капитал, при этом ЦБ РФ наделен как финансовой, так и имущественной самостоятельностью. Но и эта точка зрения не является верной, так как государство не отвечает по обязательствам Банка России, который в свою очередь не отвечает по обязательствам государства, что не характерно для государственных учреждений.

Можно рассмотреть вариант, что Банк России — это государственная корпорация. Государственная корпорация — это некоммерческая организация, не имеющая членства, которая учреждена Российской Федерацией на основе имущественного, созданная для осуществления социальных, управленческих или иных общественно полезных функций. Как мы видим, Банк России учрежден на основе имущественного взноса, создан в соответствии с Федеральным законом, не имеет членства и уставных документов. Однако, чтобы считать Банк России государственной корпорацией, это должно быть четко определено в его Федеральном законе [9. С. 19–24].

Таким образом, проанализировав данную проблему, можно сделать вывод, что организационно-правовая форма Центрального Банка Российской Федерации как юридического лица должна быть закреплена на законодательном уровне. Данные пробелы в законодательстве существенно влияют на взаимоотношения Банка России с государственными органами, юридическими и физическими лицами, а также на понимание в целом природы Банка России.

Основные термины (генерируются автоматически): Российская Федерация, Банк России, Центральный Банк, государственный орган, Центральный банк РФ, юридическое лицо, государственная власть, государственная корпорация, организационно-правовая форма, правовой статус.

Это независимый банк, который стоит над другими банками и регулирует финансовый рынок России.

Центральный банк, или ЦБ, — это высшее звено банковской системы России и главная финансовая структура страны, от которой зависит стабильность и устойчивость рубля. У него есть исключительное право выпускать деньги и ценные бумаги: акции, облигации.

Центрального банка нет формы правовой организации, как у коммерческих банков — ООО или АО. По Конституции Российской Федерации у него особый статус: независимое юридическое лицо, которое действует в интересах государства. Центральный банк сам обеспечивает свою работу, а 75% всех его доходов уходят в федеральный бюджет.

Рассказываем, чем он занимается, как зарабатывает деньги и кто может взять в нем кредит.

Зачем нужен Центральный банк

Главная цель Банка России — защитить рубль и обеспечить его устойчивость. Например, чтобы цена рубля оставалась стабильной, Центробанк продает и покупает валюту.

Центральный банк развивает и укрепляет банковскую систему: например, проводит проверки банков, контролирует микрофинансовые организации, вместе с правительством проводит мероприятия по повышению уровня финансовой грамотности населения и предпринимателей.

При этом Центробанк не может вмешиваться в операции кредитных организаций, а только контролирует соблюдение закона.

Что делает Центральный банк

Центробанк — главный регулятор финансового рынка России. Он занимается эмиссией рубля — выпуском наличных денег.

Банк России подчиняется правилам Международного валютного фонда, поэтому может выдавать кредиты другим странам, а России — нет: давать кредит своему государству запрещено. Еще Центробанк кредитует банки в кризисных ситуациях и при стабилизации курсов.

Контролирует банки. Банк России регулирует работу кредитных организаций, например банков, брокеров и страховых компаний: проводит проверки, налагает санкции за нарушения закона. Только он имеет право:

выдавать, отзывать, аннулировать банковские лицензии;
принимать меры для спасения банков — санации;
регламентировать расчеты и устанавливать правила банковских операций;
утверждать нормативные документы;
выступать оператором при расчетах между банками.

Регулирует денежно-кредитную политику. Вместе с правительством Центробанк разрабатывает и регламентирует денежно-кредитную политику — это действия, которые помогают контролировать темпы инфляции. Например, изменение ключевой ставки или поддержание стабильного курса рубля.

Определяет курс валют. Каждый день Центробанк устанавливает официальный курс валюты. На него ориентируются в национальных сделках и при управлении бюджетом страны.

Официальный курс не используют для продажи валюты населению. Он нужен в бухгалтерском учете, при расчетах таможенных платежей и налогов.

Каждый день Центральный банк устанавливает курс валют

Курс бывает фиксированным и плавающим. В России применяется плавающий курс: это значит, что он меняется. На него влияют торги на биржах, операции межбанковского валютного рынка, политические и экономические явления. Такой курс нужен, чтобы сдерживать инфляцию.

Официальный курс валют ежедневно публикуют на сайте Центробанка. Он напрямую влияет на рост цен и уровень благосостояния населения.

Устанавливает ключевую ставку. Ключевая ставка — это минимальный процент, под который коммерческие банки могут взять деньги в долг или сдать на хранение в Центробанк. Это основной инструмент денежно-кредитной политики, с ее помощью Банк России поддерживает оптимальный уровень инфляции. Банки опираются на ключевую ставку, когда устанавливают проценты по кредитам и депозитам: если растет ставка, проценты повышают. И наоборот.

На чем зарабатывает ЦБ

Центробанк не выдает кредиты и не открывает депозитные счета физлицам. Вот благодаря чему он зарабатывает:

операции с акциями, облигациями;
процентные доходы;
участие в капиталах кредитных и других организаций;
инвестиции;
сделки с валютой;
продажа монет из драгоценных металлов;
прием платежей по штрафам, пеням, неустойкам.

C кем сотрудничает Центральный банк

Центральный банк сотрудничает с Международным валютным фондом, правительством своего государства и коммерческими банками внутри страны.

С Международным валютным фондом. Центробанк — это хранилище части ресурсов Международного валютного фонда на территории России. В валютно-финансовой сфере эта организация — ведущая на международном уровне. Управляющий в Международном валютном фонде от России — министр финансов, а его заместитель — председатель Банка России. Мировое сотрудничество нужно, чтобы стабилизировать валютные курсы, увеличить количество международных партнеров и развивать системы расчетов.

С органами власти. Центральный банк — независимая организация. Он сдает отчеты в Госдуму, но не выполняет ее указания. Центробанк помогает власти: вместе с правительством разрабатывает кредитно-денежную политику.

В Центральном банке хранятся золотовалютные резервы и средства бюджетов всех уровней: местного, муниципального, регионального и федерального. При этом он не дает кредиты на пополнение бюджетов в случае дефолта, не несет ответственность за долги государства и не обслуживает частные структуры. Это координатор и консультант власти.

С коммерческими банками. Центральный банк обеспечивает стабильную работу и развитие банковского сектора, поддерживает устойчивость системы без вмешательства в оперативную деятельность банков.

Центральный банк устанавливает ключевую ставку и курс валют, а это влияет на работу всех банков. Он выдает и отзывает лицензии, консультирует по вопросам порядка создания новых банков и контролирует соблюдение законов.

Структура Банка России

У Банка России есть центральный аппарат в Москве, территориальные и вспомогательные учреждения. Их много, в 2020 году штат Центробанка России составил 45 746 сотрудников. Чтобы было проще представить масштабы, это чуть меньше населения Фарерских островов.

Банком России управляют:

Национальный банковский совет. Он рассматривает годовой отчет Банка России, вопросы развития банковской системы и проект кредитно-денежной политики.
Председатель. Он возглавляет Центробанк, действует от его имени без доверенности и несет полную ответственность за деятельность организации. У председателя 7 заместителей и 4 первых заместителя.
Совет директоров. Он руководит Центральным аппаратом Банка России, может принимать решения об изменении процентных ставок, выпуске новых наличных денег и изъятии старых. В совет директоров входят 12 человек и председатель. Каждую кандидатуру представляет Президент и утверждает Государственная дума.

В Банке России есть еще одна важная должность, она приравнивается к заместителю председателя, — главный аудитор. Это человек, который контролирует, соответствует ли работа Центробанка законодательству.

Читайте также: