Финансовый мониторинг темы рефератов

Обновлено: 05.07.2024

Тема данного реферата является весьма актуальной,так как федеральная служба по финансовому мониторингу занимает особое место в системе федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации, играет ключевую роль в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. От того, насколько оптимальными будут его компетенция и организационная структура, во многом зависит эффективное функционирование национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Работа содержит 1 файл

Реферат финансы.docx

Министерство образования и науки Российской Федерации

федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

Кафедра финансов, денежного обращения и кредита

ФЭФ ,3 курса, 231 гр.

Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в последние годы стало одним из ведущих направлений деятельности российского государства. Глобализация и развитие финансовых рынков, усиливая взаимосвязь между различными финансовыми институтами, позволяет использовать практически любой из них для легализации денег. В этих условиях совершенствование национальной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рассматривается в контексте обеспечения экономической безопасности государства, борьбы с коррупцией, имеет высокую социальную значимость.

Федеральная служба по финансовому мониторингу

(Росфинмонито́ринг) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Правовую основу деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу составляют:

Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 года № 314 "О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти"
Постановление Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004 года № 307 "Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу"
Постановление Правительства Российской Федерации от 7 апреля 2004 года № 186 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу"

В 2001—2007 годах руководителем Службы (ранее — Комитета) являлся Виктор Алексеевич Зубков.
14 сентября 2007 года в связи с назначением В. А. Зубкова председателем Правительства РФ руководителем службы был назначен (до 26 сентября 2007 года в статусе исполняющего обязанности) Олег Александрович Марков, занимавший до этого должность заместителя руководителя Службы.
22 мая 2008 года Распоряжением Правительства от № 725-р руководителем назначен Юрий Анатольевич Чиханчин, занимавший в 2002—2007 годах должность заместителя руководителя Росфинмониторинга (первого заместителя Председателя Комитета по финансовому мониторингу).

Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет следующие полномочия:

1) осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

2) сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3) проверка в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получение необходимых разъяснений по представленной информации;

4) выявление признаков операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

5) осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;

6) получение, в том числе по запросам, от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления и Центрального банка Российской Федерации информации по вопросам, относящимся к ведению Службы (за исключением информации о частной жизни граждан);

7) обеспечение соответствующего режима хранения и защиты полученной в процессе деятельности Службы информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации;

8) создание единой информационной системы в установленной сфере деятельности;

9) формирование и ведение федеральной базы данных, а также обеспечение методологического единства и согласованного функционирования

информационных систем в установленной сфере деятельности;

10) формирование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и вносит в него изменения;

11) направление информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представление соответствующей информации по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами;

12) ведение учета организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

13) издание в соответствии с федеральными законами постановлений о

приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом
14) разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

15) координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в установленной сфере деятельности;

16) осуществление взаимодействия с Центральным банком Российской Федерации по вопросам установленной сферы деятельности;

17) взаимодействие в установленном порядке и в пределах установленной сферы деятельности с органами государственной власти, организациями, должностными лицами и гражданами иностранных государств как в Российской Федерации, так и за рубежом;

18) создание в пределах своей компетенции научно-консультативных и экспертных советов;

19) разработка предложений о принятии межведомственных планов и программ в установленной сфере деятельности и подготовка отчетов о принятых мерах;

20) представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам установленной сферы деятельности и участие в установленном порядке в деятельности этих организаций;

22) взаимодействие в соответствии с международными договорами Российской Федерации с компетентными органами иностранных государств в установленной сфере деятельности и осуществление с ними информационного обмена;

23) участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества, подготовке и заключении международных договоров Российской Федерации, в том числе межведомственного характера, по вопросам установленной сферы деятельности;

24) изучение международного опыта и практики по вопросам установленной сферы деятельности;

25) обобщение практики применения законодательства Российской

Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внесение в Правительство Российской Федерации предложений по совершенствованию законодательства;
26) принятие в пределах компетенции, установленной законодательством Российской Федерации. решений о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации;

27) привлечение к работе, в том числе на договорной основе, научно-исследовательских и других организаций, а также отдельных специалистов для проведения экспертиз, разработки программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, создания информационных систем в сфере финансового мониторинга при условии обеспечения соблюдения государственной и иной охраняемой законом тайны.

Основные задачи структурных подразделений

Задачами Управления являются:

организация функционирования единой системы делопроизводства, документационного обеспечения управления в центральном аппарате
Службы, осуществление методического руководства организацией
делопроизводства и контроля за соблюдением установленного порядка
работы с документами в структурных подразделениях центрального аппарата
и территориальных органах Службы, совершенствование форм и методов
работы с документами;

организационно-техническое обеспечение административно-

распорядительной деятельности руководителя Службы и его заместителей;
контроль за своевременным исполнением структурными подразделениями

центрального аппарата и территориальными органами Службы поручений Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, приказов, распоряжений Службы, решений совещаний, поручений руководителя Службы и его заместителей, а также за рассмотрением запросов депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации, членов Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации и других федеральных органов исполнительной власти, общественных объединений, организаций и обращений граждан;

Финансовые и денежные отношения на сегодняшний момент занимают определяющее место в экономических отношения на различных уровнях: в отношениях между гражданами, предприятиями, на внутреннем и международном государственном уровне. С помощью осуществления этих отношений обеспечиваются различные социально-экономические потребности, производство, а также гарантируется общая экономическая безопасность.

На протяжении почти всей истории, государство обеспечивает, регулирует и защищает экономические отношения, однако всегда существовала сфера теневых финансовых операций, в обход законов, налогов и т.д., что существенно сказывалось и сказывается на пополнении гос. казны, регулировании финансовых потоков как внутри страны, так и на международном уровне. Не секрет, что лучший способ управления страной – это управление с помощью денежных средств. Государство формирует денежные фонды, с помощью которых стимулирует или сокращает деятельность определенных направлений.

В настоящее время легализованные средства являются основными в сфере коррупции, преступности и терроризма. Это означает, что доходы, полученные незаконным путем, поступают в основные, открытые экономические потоки. В основном это происходит через кредитно-банковские учреждения. В дальнейшем приобретаются движимое и недвижимое имущество, ценные бумаги, заключаются различные сделки, причем масштаб такого рода операций может быть очень существенным. При этом легализованные доходы подрывают не только социально-экономическое развитие, но и подрывает политическую стабильность государства в целом.

В связи с этим, одним из основных направлений политики государства является обеспечение безопасности и защита финансовых отношений и интересов России. Поэтому особое значение придается повышению эффективности государственного контроля в сфере финансов и экономики. Устранение негативного влияния денежных средств, полученных преступным путем – одна из основных задач для обеспечения и поддержания стабильного экономического роста в России. Исходя из этого, осуществляется специальный вид контроля – финансовый мониторинг, направленный на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Список литературы:

Если вам нужна помощь в написании работы, то рекомендуем обратиться к профессионалам. Более 70 000 авторов готовы помочь вам прямо сейчас. Бесплатные корректировки и доработки. Узнайте стоимость своей работы

В данной статье рассмотрен основной понятийный аппарат финансового мониторинга и финансового контроля. Приведены доказательства того, что финансовый мониторинг является одним из видом финансового контроля. Рассмотрены основные уровни системы ФМ. Также в статье дана характеристика принципов и функций ФМ. Рассмотрены основные критерии эффективности ФК. Проведен анализ эффективности основного органа финансового мониторинга — Росфинмониторинга, исходя из результативности его действий в сфере надзорной деятельности.

Ключевые слова: финансовый мониторинг, финансовый контроль, эффективность, Росфинмониторинг

Актуальность обеспечения как национальной безопасности, так и защиты финансовых интересов России на настоящий момент не вызывает сомнения. Практика экономического развития показывает, что бюджет страны несет серьезные потери из-за низкой финансовой дисциплины. Одновременно опыт зарубежных стран показывает, что эффективный финансовый контроль (ФК) является необходимым условием существования развитой экономики и сильного государства. В настоящее время, как наличествует практика, в бюджетно-финансовой системе России существуют серьезные проблемы, обусловленные нецелевым, незаконным и неэффективным использованием государственных финансовых ресурсов. Исходя из этого, возникает потребность в осуществлении специального вида финансового контроля (ФК) — финансового мониторинга (ФМ).

Финансовый мониторинг направлен на противодействие легализации финансовых доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма как на территории страны, так и за ее пределами. В нынешних условиях, когда угрозы терроризма нарастают, вопросы эффективного осуществления финансового мониторинга приобретают еще большую актуальность.

В силу того, что данное правовое и экономическое явление в России возникло не так давно, научные исследования финансового мониторинга представлены не широко.

Большинство отечественных экономистов относят финансовый мониторинг к институту финансового контроля.

Н. И. Химичеʙа рассматривает ФМ, как самостоятельный ʙид финансоʙого контроля, связывая принятие мер по усилению государственного финансового контроля с вступлением ʙ силу ФЗ № 115-ФЗ [1].

Начоева Л. А. [5, с. 16] систему уполномоченных органов и организаций Российской Федерации в сфере финансового мониторинга представляет как дʙухуровнеʙую структуру (рисунок 1).

Рис. 1. Двухуровневая структура национальной системы ФМ по Начоевой Л. А.[5, с. 17]

Первый уровень, по мнению Начоевой Л. А., представлен Росфинмониторингом и федеральными надзорными органами, регулирующими деятельность хозяйствующих субъектов в сфере финансов.

Однако, было бы более точным Росфинмониторинг отнести к первому уровню системы ФМ, так как именно на данного органа исполнительной власти законодательство возложило функции по сбору, обработке, анализу и проверке информации об операциях (сделках) с денежными средствами и иным имуществом, полученной ʙ соответствии с законодательством Российской Федерации, а также ряд других обязанностей. И по его запросам все другие субъекты обязаны предоставить необходимую информацию.

Второй уровень системы финансового мониторинга в России по Начоевой Л. А. представлен субъектами первичного финансового мониторинга — организациями, на которые согласно законодательства возложена обязанность по осуществлению финансового мониторинга в целях безопасности (рисунок 2).

Рис. 2. Второй уровень системы финансового мониторинга по Начоевой Л. А. [5, с. 17]

Вопрос о наличии третьего уровня системы финансового контроля и отнесении к нему правоохранительных органов является спорным.

Так как, не смотря на то, что правоохранительные органы принимают участие в обнаружении признаков легализации незаконных доходов, полученных преступным путем, данную деятельность следует отнести к правоохранительной деятельности, а не к финансовому мониторингу.

Основные меры, осуществляемые субъектами ФМ в рамках госфинконтроля, можно отразить при помощи рисунка 3:

Рис. 3. Основные меры, осуществляемые субъектами ФМ в рамках госфинконтроля

Как один из видов ФК, финансовый мониторинг осуществляется на ряде принципов, которые присущи контрольной деятельности. В частности, к принципам ФМ, Прошунин М. М. относит принципы независимости, компетентности, объективности органов, осуществляющих ФК.

В качестве функций контрольной деятельности выделяются функции корректировки, социальной превенции и правоохраны.

Функция корректировки связана, прежде всего с осуществлением методической и надзорной деятельности всех уровней системы ФМ. Надзорная деятельность позволяет выявить нарушения и недостатки в работе субъектов ФМ, методическая деятельность предоставляет возможность скорректировать действующую систему ФМ в соответствии с влиянием внешней среды.

Если исходить из рамок реализации функции социальной превенции, то предпринимаемые меры системы ФМ по противодействию отмыванию преступных доходов носят превентивный характер, что свидетельствует об осуществлении функции социальной превенции.

Действия ФМ по выявлению операций, в которых используются денежные ресурсы, полученные преступным путем можно расценивать как реализацию функции правоохраны.

И, наконец, основным госорганом, первого уровня ФМ является Росфинмониторинг, который по определению является основным органом государственного финансового контроля.

Таким образом, можно сделать вывод, что ФМ является одним из видов ФК.

Объектом первичного ФМ выступают действия физических лиц с денежными средствами, действия юридических лиц с финансовыми ресурсами, основными и оборотными средствами, с целью определения законности и отсутствия неправомерности действий.

Об эффективности ФМ свидетельствуют показатели результативности деятельности надзорных органов. В целом, оценка эффективности ФМ, как и в целом ФК является многоаспектной задачей.

Необходимо признать, что до сих пор не выработано единой и общепризнанной методики оценки эффективности ФМ.

При оценке эффективности проводимых управленческих мероприятий обычно используется оценка соотношения полученных результатов и расходов на их проведение, что, однако, не всегда возможно.

Игнатов С. Ю. предлагает, другую систему показателей (рисунок 4)

Рис. 4. Показатели эффективности ФК по Игнатову С. Ю. [2, с. 122]

И. А. Белобжецкий предлагает выделяет не единичные показатели результативности, а две основные группы (рисунок 5)

Рис. 5. Показатели эффективности ФК по Белобжецкому И. А. [2, с. 122]

Бурцев В. В. вводит косвенные показатели результативности ФК (рисунок 6).

Рис. 6. Показатели эффективности ФК по Бурцеву В. В. [3]

Таким образом, можно сделать вывод о существующем разнообразии определения эффективности ФК и отсутствии единой методики.

Рассмотрим эффективность ФМ основного органа — Росфинмониторинга исходя из результативности его действий в сфере надзорной деятельности.

Организации на учете Росфинмониторинга [7, с. 9]

на 01.01.2015

на 01.01.2016

Операторы по приему платежей

Всего, поднадзорные РФМ

На 1 января 2016 года в национальной антиотмывочной системе было задействовано около 150 тысяч организаций, ИП и лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом и являющихся субъектами первичного финансового мониторинга.

Количество поднадзорных Росфинмониторингу организаций возросло на 10 %. Это произошло за счет риэлторов, операторов по приему платежей, факторинговых организаций, а также в связи с вовлечением в российскую антиотмывочную систему 320 финансовых институтов Крымского федерального округа.

В минувшем году кредитные организации, как и в 2015-м, характеризовались самыми высокими рисками противоправной деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма. Несмотря на меры, предпринимаемые Банком России в отношении организаций, вовлеченных в сомнительную финансовую деятельность, а также общее сокращение их количества, продолжают функционировать схемы по предоставлению теневых финансовых услуг по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж. При этом создателями и участниками подобных схем являются как клиенты организаций, так и — в ряде случаев — непосредственно менеджмент банка.

На начало 2015 года в российской банковской системе насчитывалось 836 кредитных организаций, на 1 января 2016 года — 733.

Банком России за минувший год отозваны лицензии у 93 кредитных организаций, из которых у 34 банков были установлены факты нарушения положений Федерального закона № 115-ФЗ, у 47 банков — факты проведения сомнительных операций, связанных с функционированием на их площадках теневых финансовых схем. Исключительно за нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ лицензии были отозваны у 9 банков (у 11 — в 2014 году) [7, с. 1].

В свою очередь, финансовой разведкой России также предпринимались все возможные меры по выявлению кредитных организаций, в деятельности которых наблюдались признаки несоблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ.

В течении 2015 года кредитными организациями [7, с. 14]:

– отказано в заключении договора — около 142 тысяч случаев (рост в 3 раза по сравнению с 2014 годом);

– отказано в проведении операций — около 94 тысяч случаев (рост более, чем в 3 раза по сравнению с 2014 годом) на сумму более 155 млрд. рублей (137 млрд. — в 2014);

– расторгнуто договоров банковского счета — около 2,3 тысяч (рост примерно в 2 раза больше, чем в 2014).

– оценочный блок организации;

Совершенствование технологии дистанционного контроля отнесено к приоритетам развития надзорной деятельности в 2016 году.

Внедрение Автоматизированной системы дистанционного мониторинга помогло в минувшем году выстроить информационный обмен с надзорными органами на ином качественном уровне. Это позволило пересмотреть давно сложившийся порядок взаимодействия и закрепить механизмы реагирования на возникающие риски в новых редакциях соглашений, заключенных с Банком России, Федеральной налоговой службой, Пробирной палатой России и Роскомнадзором, которые являются основными партнерами Росфинмониторинга в системе надзора в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Пристальное внимание было обращено в 2015 году на финансовые институты в связи с существованием таких угроз, как

– вовлеченность в теневые и преступные схемы;

– рост объемов сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж, в первую очередь в офшоры;

– вывод активов финансовых организаций перед отзывом лицензий;

– использование финансовых институтов в целях финансирования терроризма

– примерно 10 млн сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю;

Всего финансовой разведкой в прошлом году проведено около 40 тыс. финансовых расследований.

В результате проведенных финансовых расследований, к примеру, в кредитно-финансовой сфере удалось пресечь деятельность четырех теневых площадок с объемом обналичивания более 140 млрд рублей, двух площадок, связанных с выводом денежных средств за рубеж; пресечена выдача кредитных средств неблагонадежным клиентам банками с госучастием на сумму 3,2 млрд рублей. В отношении менеджмента банков, осуществляющих преступные схемы, возбуждено более 35 уголовных дел.

Таким образом, действия основного исполнительного органа по ФМ постоянно совершенствуются.

Наблюдается динамика совершенствования нормативно-правового регулирования области ФК, проводится активизация международного сотрудничества и проведения международных финансовых расследований.

В результате совместной работы с правоохранительными органами проведено более 7,7 тысяч финансовых расследований. При этом по линии международных террористических организаций, в том числе ИГИЛ, в проверке находилось более 3,5 тысяч лиц.

Также результатом этого взаимодействия в 2014 году можно считать расширение Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их при частности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень).

Всего в Перечень включено 5493 физических и юридических лиц:

– по национальному списку — 4931 физическое лицо и 70 организаций;

– по международному списку — 399 физических лиц и 93 иностранных организаций.

Только в 2015 году в него включено дополнительно:

– в национальную часть — 1584 физических лиц; 9 организаций,

– в международную часть — 38 физических лиц; 5 иностранных организаций, что позволило заморозить 3019 счетов фигурантов Перечня на сумму около 37 млн рублей.

В рамках комплексного решения задач по противодействию финансированию терроризма в 2015 году было продолжено активное межведомственное взаимодействие, прежде всего, по линии различных координационных органов (Совет Безопасности Российской Федерации, Национальный антитеррористический комитет, а также различные межведомственные рабочие группы).

Все вышеуказанное свидетельствует о практическом опыте, приобретенном за годы работы, постепенном совершенствовании системы ФМ, что позволяет более эффективно противостоять угрозе терроризма, эффективно использовать средства бюджета.

Также следует отметить положительную динамику сотрудничества отечественных органов ФМ с международными органами ФК, что также способствует обмену опытом, и, как следствие, повышает эффективность системы ФМ. Помимо указанного наблюдается динамика роста квалификации персонала Росфинмониторинга. Для привлечения молодых и активных граждан на государственную гражданскую службу в Росфинмониторинге ведется работа с ведущими профильными вузами.

Организация профессиональной переподготовки и повышение квалификации сотрудников финансовой разведки является приоритетным направлением кадровой работы.

В 2015 году обучение осуществлялось по нескольким направлениям:

– по государственному заказу

– на базе Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ)

– в рамках обучающих семинаров в сфере ПОД/ФТ

– в рамках дистанционного обучения

Это позволит более эффективно выполнять функции по обеспечению ФМ.

В 2017 году Росфинмониторинг намерен и дальше наращивать усилия в общей борьбе с терроризмом: выявлять новые источники и каналы финансирования ИГИЛ, вырабатывать меры по их пресечению, особое внимание уделяя центрам подготовки террористов-боевиков и их финансированию.

Таким образом, ФМ является видом финансового контроля, который представлен основным органом исполнительной власти Росфинмониторингом, надзорными органами и субъектами финансового мониторинга. Основной целью ФМ является отмывание незаконных доходов, недопущение финансирования терроризма, повышение эффективности использования бюджетных средств. Финансовый мониторинг становится кризисно эффективным инструментом экономического управления России, а Росфинмониторинг — системообразующим каркасом группы российских государственных ведомств, в функции которых входит противодействие незаконным финансовым операциям с координирующей ролью Росфинмониторинга.

Современный этап развития нашей страны, совсеми его сложностями, определил коренное качественное изменение роли Росфинмониторинга. Эта новая роль заключается в превращении ведомства из одного из многих других, осуществляющих функции контроля в отношении определенных видов финансовых операций, в важнейший организационный инструмент поддержания экономической стабильности государства.

Оценка угроз и рисков в отношении национальной безопасности, возникающих в связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма — это деятельность Росфинмониторинга как ключевого органа по выработке мер противодействия этим угрозам. Она заключается в анализе получаемой Росфинмониторингом информации об операциях с денежными средствами

и иным имуществом, на основе которого выявляются, изучаются, оцениваются риски и разрабатываются меры по их устранению.

[1] ПОД/ФТ – это противодействия легализации преступных доходов и финансированию террористической деятельности

Основные термины (генерируются автоматически): финансовый мониторинг, надзорная деятельность, финансовый контроль, Банк России, Российская Федерация, финансирование терроризма, операция, основной орган, уровень системы, финансовая разведка.

Средний срок выполнения: 2 дня

Последние работы на эту тему по предмету "финансы"

Введение В теории и на практике не сложилось еще устоявшегося подхода к определению сущности и понятия корпоративного финансового контроля. Это связано, во-первых, со сложностью и многообразием отношений и форм, объединяемых данным понятием, во-вторых, с недостаточной разработкой теоретических воп

Введение Важным условием построения благополучного и сильного с экономической и социальной точек зрения государства является организация качественного контроля за надлежащим использованием государственного бюджета и имущества. Система государственного финансового контроля и аудита обеспечивает за

Последние работы на эту тему по предмету "право и юриспруденция"

Введение. Одним из важных атрибутов гражданского общества является наличие развитой системы контроля за формированием и использованием общественных финансов, включающей государственный финансовый контроль (внутренний аудит) и государственный аудит. Такие системы успешно функционируют в развитых за

Введение Осуществление бюджетных правоотношений предполагает использование денежных средств. Для достижения целей реализации федерального, регионального или местного бюджетов необходимо осуществление контрольных полномочий, с целью пресечения и выявления нецелевого использования бюджетных средств

Введение В последнее время заметно возрос интерес к изучению опыта финансовой деятельности государств Ближнего и Среднего Востока. Еще недавно исследования финансов и финансового права развивающихся стран Востока имели преимущественно научно-познавательную ценность. Сейчас акцент постепенно смещае

Последние работы на эту тему по предмету "экономика"

Введение О необходимости постро‭ения эффективно‭го государственно‭го финансово‭го контроля в Российской Федерации речь идет давно. В экономической литературе за последние годы опубликовано немало работ, посвященных этой проблеме, а также приняты мно‭гочисленные правовые и нормативные акты, регламе

Введение Перед любым государством всегда остро стоит вопрос обеспечения безопасности в самых разных сферах: государственной, экологической, энергетической и т.д. Наиболее важным для существования любого независимого государства является проблема обеспечения экономической безопасности. Особенно ос

ВВЕДЕНИЕ Сущность финансовой деятельности государства выражается в ее функциях по формированию, распределению и использованию государственных денежных фондов. Важным элементом бюджетного процесса является финансовый контроль, который обеспечивает эффективность функционирования государственной фин

Читайте также: