Фальшивомонетничество в россии и зарубежных странах доклад

Обновлено: 04.07.2024

Изготовление поддельных денег было всегда одним из самых высокодоходных видов преступного бизнеса, который насчитывает тысячелетия своей истории. Однако при этом, такое ремесло всегда было очень опасным, так как правители государств устанавливали строгую ответственность за изготовление поддельных монет и купюр.

Центр фальшивомонетничества

Основным центром производства фальшивых денег в эпоху Древнего Рима был Египет. Даже в свите Антония, который посещал Египет в те времена, были специалисты по борьбе с их изготовлением. Видно римский сенат так был обеспокоен количеством изготовляемых подделок, что отправил на борьбу с ними такого важного государственного деятеля.

При этом, если на самой заре развития цивилизации изготовление фальшивой монеты расценивалось лишь как обман частных лиц, то с момента начала массовой подделки денег, стало понятно, что такие действия наносят ущерб уже государству. Естественно, что государственных преступников стали наказывать гораздо строже.

Право Древней Руси содержало положение о том, что донесший о факте фальшивомонетничества гражданин благородного происхождения получает пожизненное освобождение от всех поборов, раб же становился свободным. В том случае, если фальшивомонетчик бежал из тюрьмы, его стражника сразу же казнили. Самих же преступников сжигали на костре или скармливали диким зверям. Так же применялся и другой, более жестокий способ казни: залитие горла преступника расплавленным оловом. Со смягчение нравов в человеческом обществе к фальшивомонетчикам стали относиться более мягче – их просто топили в реке.

Наказание фальшивомонетчиков

В XII веке согласно эдикта английского короля Генриха I, пойманым при изготовлении фальшивой монеты преступникам отрубали правую руку, а так же половые органы. Право чеканки монет король даровал только знати. Каждый дворянин, имевший право чеканить монету, имел свой штамп, при помощи которого он удостоверял подлинность изготовляемых им денег. Однако многие из таких доверенных лиц, с большим удовольствием занимались и чеканкой фальшивок, заменяя в этом случае свой штамп на чужой.

Когда известия об этом дошли до Генриха I, он, накануне Рождества 1125 года, пригласил к себе всех чеканщиков монет. Тому, кто не сумел привести доказательства чистоты изготовляемой им монеты, отрубали правую руку. Летописец, описавший это событие, утверждает, что в эту ночь все приглашённые стали однорукими из-за чего это событие получило название Кровавое Рождество.

В XII-XIV веках деньги подделывало чаще всего духовенство, хотя и представители иных сословий от него не отставали. Наказание за такие дела было жестоким и быстрым, не смотря на духовное звание преступника. Так аббат Мессендрон во времена правления Эдуарда III (1312-1377), который практически открыто чеканил фальшивую монету, был вздёрнут на дыбе и позже повешен.

Вообще правосудие в те времена было жестоким и не гнушалось никакими способами борьбы с преступностью. Например, для определения виновности или невиновности подозреваемого в производстве фальшивых монет использовался раскалённый кусочек металла, который он должен был взять в руку. Если в процессе такой проверки подозреваемый показывал, что он чувствует боль, суд признавал его виновным.

Франция так же не избежала нашествия фальшивомонетчиков. Обычно этим ремеслом промышляли знатные граждане и среди них было значительное количество женщин. Например, графине Жанна де Болонь-э-Оверн удавалось почти что семь лет выпускать поддельные деньги в своём тулузском родовом замке. Аристократка предприняла беспрецедентные меры безопасности: производство находилось в подвале замка, ключ от которого графиня всегда держала при себе. Непосредственно работой занималось два надёжных человека, за которыми Жанна постоянно следила. Несмотря на такие предосторожности, она в 1422 году была изобличена и осуждена.

Первые переселенцы в Северную Америку оказались просто в раю для фальшивомонетчиков. Способствовало этому отсутствие на большом протяжении американской территории судебных органов и полиции, а так же наличие в обращении монет разных стран: испанских дублонов, французских луидоров, английских фунтов, голландских гульденов. В такой обстановке просто было невозможно достоверно определить подлинность денег. Кроме того, европейские монархи в честь своего восшествия на престол часто чеканили юбилейные монеты, о чем американцы узнавали с большим опозданием. Это обстоятельство привело к тому, что в 1754 году получили хождение испанские дублоны, на которых был отчеканено имя Фердинанда, а не Филиппа, правившего в то время Испанией. При этом, колонисты не показали даже тени сомнения в том что, что это фальшивые деньги, так как решили, что на испанский престол взошёл какой-то новый король Фердинанд.

Первые бумажные подделки

С появлением первых американских купюр в 1691 году наступила новая эпоха фальшивомонетничества в США. В то время в стране ходили американские фунты стерлингов и печатались они на обыкновенной бумаге с одной стороны. Дизайн их был далёк от совершенства, а водяные знаки при этом вовсе не использовались. Подлинность купюр подтверждала подпись должностного лица казначейства. Так же на купюру наносились надписи об её золотом или серебряном обеспечении, а так же наказании за подделку денег в виде смертной казни.

Для защиты от подделок этих купюр, каждый штат разрабатывал свои меры защиты. Так в Южной Каролине на деньги наносили в 1776 году греческие или древнееврейские буквы, а на пенсильванских купюрах название штата указывалось по разному для купюр различного достоинства. Например, использовались следующие названия: Pennsylwania, Pensylwania, Pensilwania, Pennsilwania.

Так же первые бумажные деньги США были неровно обрезаны по правому краю. Дело в том, для защиты от подделок монетный двор, выпустивший купюру, хранил корешок для каждой серии. В случае сомнений его надлежало приложить к купюре и, в случае её подлинности, линии соединения должны были идеально совпасть. Однако и такие деньги научились вскоре подделывать, и первыми сделали это Роберт Фентон и Бенджамин Пирс.

По решению американского конгресса в 1786 году была введена в обращение новая денежная единица – доллар. Первоначально чеканился только серебряный доллар, но с 1792 года был установлен ещё и золотой доллар. 21 апреля 1806 года федеральный закон установил для лиц, изготавливающих фальшивые монеты смертную казнь. При этом, в США не запрещалось чеканить частную монету, похожую на правительственные деньги, при условии, что она имеет иные размеры, золотое содержание и другое оформление.

Эти деньги пользовались спросом большим, чем настоящие деньги, выпускаемые правительством. В конце-концов, ими заинтересовалась специальная комиссия американского конгресса. Законы, действовавшие в то время, банкиры не нарушили, но положение создалось явно ненормальным, так как их деньги фактически подменили официальные. Единственным выходом из этой ситуации оказалась покупка у предпринимателей их "монетного двора" в 1863 году по цене 25 000 рублей.

Фальшивомонетчики Америки

В 90-е годы XIX века американские деньги оформлялись большим количеством сложных виньеток и завитков, расположенных на многоцветном фоне, однако и такие купюры подделывались. В связи с этим, настоящей легендой фальшивомонетничества стал Эмануэль Нинджер, которые не изготовлял поддельные доллары при помощи клише, а рисовал их сам. Проживал он вместе с семьёй, на личной ферме, расположенной неподалёку от Нью-Йорка. На ферме работали только жена и дети Нинджера, а на расспросы любопытствующих соседей жена всегда отвечала, что хозяин является ветераном германской армии и поэтому часто ездит за причитающейся ему пенсией в город. Когда же он находится дома, то занят написанием мемуаров.

Это были только отговорки, на самом деле гениальный художник-фальшивомонетчик целыми днями рисовал доллары. В среднем, на купюру номиналом пятьдесят долларов у него уходило от четырёх до пяти дней. При этом никакие механизмы он не использовал и всё рисовал исключительно вручную!

Деньги изобрели раньше, чем возникло фальшивомонетничество, но временная разница между этими событиями невелика. Фальшивомонетничество - одна из древнейших отраслей черного бизнеса, процветающая по сей день и приносящая огромные доходы изготовителям фальшивых денежных знаков и ценных бумаг.

Файлы: 1 файл

Фальшивомонетничество.doc

Федеральное образовательное учреждение

Высшего профессионального образования

Финансовый университет при Правительстве

Кафедра: Финансы и кредит

Реферат на тему: История и развитие фальшивомонетничества

Выполнил студент: Меняйло Юлия Сергеевна

Проверил: Маковецкий.М.Ю. доцент,к.э.н., доцент

1.Введение.

История свидетельствует, что деньги сразу же после их появления стали подделывать. В старинных кладах и захоронениях до сих пор находят, наряду с бесценными произведениями искусства, настоящие и фальшивые деньги. Опасность фальшивомонетничества общество осознавало всегда. "Как ни многочисленны бедствия, в результате которых королевства, княжества и республики идут к упадку, самыми сильными являются четыре: раздоры, смертность, неурожайность и обесценение монеты. Первые три так очевидны, что все их сознают, четвертое же, т. е. обесценение монеты, познается только немногими и лишь глубоко рассуждающими, потому что оно поражает и разрушает государства не сразу и бурно, а медленно и скрыто". Это утверждение более чем столетней давности остается справедливым и поныне.

Основными задачами работы являются раскрытие сущности фальшивомонетничества, а так же подробное изучение его истории и развития.

Рост фальшивомонетничества может привести к таким последствиям, как неконтролируемое увеличение наличной денежной массы, в результате чего возникает обесценивание денег и инфляция, а также обогащение криминальных элементов и развитие преступности в других сферах (торговля оружием, наркотики и т.д.). Однако, несмотря на усилия, предпринимаемые правоохранительными структурами в борьбе с фальшивомонетничеством, в последнее время отмечается увеличение числа подобных преступлений и количества стран, валюта которых подвергается подделке, а в стремлении затруднить подделку своих денежных знаков государства вынуждены постоянно осуществлять мероприятия по совершенствованию средств защиты своей национальной валюты. Но ни "ныряющая" металлизированная нить и вкрапление шелковых волокон строго определенных цветов, и "кипп-эффект" - скрытое изображение букв, ни использование различных голографических знаков и люминесцентных чернил, свечение которых не воспроизводится при ксерокопировании, не останавливают любителей "художественного воспроизведения" различных валют мира.

2.История фальшивомонетничества.

а)Предпосылки возникновения фальшивомонетничества.

Подделка платежных средств восходит к эпохе, когда в обращении еще не было денежных знаков, а в их качестве выступали немонетизированные (не оформленные в виде монет) куски золота и серебра, орудия и продукты труда. Например, древние мексиканцы разрезали стручки какао, вынимали бобы, которыми определялась ценность продукта. Затем, подложив в стручки какой-нибудь другой — бросовый — наполнитель, мошенники склеивали их и выдавали за полноценные экземпляры природной сокровищницы. Эволюция денежных знаков всегда сопровождалась их подделкой, при этом фальшивомонетчики быстро находили самые изощренные способы к извлечению для себя "прибыли".

Значительное распространение фальшивомонетничество получило в VI в. до н. э. В Древней Греции при этом урон, наносимый денежному обращению, был столь велик, что против злоумышленников стали приниматься самые строгие меры. Согласно знаменитым законам Солона за фальшивомонетничество полагалась смертная казнь. По закону Хаммурапи, вавилонского царя, правившего в 1792—1750 гг. до н. э., подделыватель денег также предавался смерти. В этом веке появился также и новый способ проверки подлинности ценных монет. Этот способ достаточно примитивный, но зато действенный. С помощью обычного ножа от монеты откалывали небольшой кусочек, после чего определяли – монета серебренная или поддельная. В те времена фальшивые монеты по внешним признакам практически не отличались от настоящих, однако это была только красивая картинка. На самом деле фальшивые монеты покрывались тоненьким слоем серебра, которое легко стиралось с помощью обычного ножа.

Центром фальшивомонетничества был Египет, именно поэтому в этой стране находилось наибольше специалистов, которые боролись с распространением фальшивых монет. С Египта покрытые слоем серебра монеты активно распространялись за его границы, а особенно в Рим. Римский сенат был обескуражен такими происшествиями и не представлял, как бороться с фальшивомонетничеством. Однако многие члены сената были уверенны в том, что сам Клавдий – император Рыма, имеет прямое отношение к фальшивым монетам. Ведь известно, что именно Клавдий дал официальное разрешение на то, чтобы во время изготовления монет к серебру добавляли и другие металлы. Когда серебро смешивается с другими материалами, утверждал император, монеты получаются более устойчивыми к истиранию, они больше времени будут находиться в обращении. С этого момента в Риме стали появляться новые монеты, в составе которых находилось от 5 до 10 процентов серебра.

В самом начале развития фальшивомонетничества считалось, что фальшивые монеты наносят ущерб только частному лицу. Но спустя некоторое время, когда количество фальшивых монет преобладало над количеством настоящих, стало ясно, что поддельные монеты наносят ущерб не только конкретному человеку, но и государству, в общем. В связи с этим характер наказания за фальшивомонетничество стал более жестоким. К примеру, в Древней Руси человек, который донес на фальшивомонетчика, освобождался от налогов, а раб становился свободным гражданином. Основные формы наказания за фальшивомонетничество: казнь, сожжение на костре, растерзание дикими зверями, утопление, выливание в горло горячего олова и др. Однако, несмотря на все эти страшные наказания, история фальшивомонетничества продолжала развиваться и расширятся.

б)История развития фальшивомонетничества.

История этого фальшивомонетничества своими корнями уходит в глубокую древность, о чем свидетельствуют сохранившиеся письменные документы и памятники материальной культуры прошедших столетий. Во все времена и во всех странах подделка денег была одним из самых прибыльных занятий. И одним из самых вредных: люди теряли из - за этого части тела, годы жизни, а то и саму жизнь. И, тем не менее, охотников до этого опасного дела всегда было достаточно. Стремление к фальшивомонетничеству возникло у людей почти сразу же после появления в обращении первых денег. Так, археологи откопали могильную плиту III века до н.э., под которой лежали останки трех казненных мошенников-кузнецов, ливших "золотые" из меди, о чем и гласила надпись на камне

В древнейшем из законов - законе вавилонского царя Хаммурапи, правившего в 1729-1750 годах до нашей эры, говорится, что подделыватель денег предается смерти. Тем не менее, судя по всему, угроза не могла остановить алчных людей, стремившихся к обогащению. В Древней Греции этот вид преступления также получил широкое распространение. Если верить легенде, то в числе фальшивомонетчиков оказался и отец известного впоследствии философа-киника Диогена Синопского. Весьма возможно, что арест отца и высылка самого Диогена произвели на последнего настолько большое впечатление, что послужили толчком к формированию его учения. Диоген, как известно, призывал людей расстаться со своим богатством, уничтожить частную собственность, довольствоваться немногим.

Любопытно, что на стене святилища Аполлона в Афинах были высечены слова "Лучше подделывать монету, чем истину". Это изречение можно рассматривать и как одно из первых документальных свидетельств того, что фальшивомонетничество в Древней Греции было повседневным явлением. Неудивительно, что еще в VI веке до нашей эры изготовление фальшивых монет приняло такой размах, что в знаменитых законах Солона предусматривалась за это смертная казнь. Как полагают историки, во времена расцвета Древнего Рима, фальшивомонетничество процветало в Египте. Интересно отметить такой хотя и малоизвестный, но очень характерный факт - когда Антоний прибыл в Египет и посетил Клеопатру, в его свите были опытные, как мы сейчас бы их назвали, специалисты-эксперты по борьбе с фальшивомонетничеством. Как эти "эксперты" определяли подлинность серебряной или золотой монеты? Их проверяли не только с помощью ножа, но и "на зуб". Если монету зуб не берет, то значит она поддельная, так как известно, что золото и серебро, относительно мягкие металлы и зубы оставляли на них метку. Затем монету испытывали на звук, бросая на камень. Если при этом слышен звонкий, чистый звук, значит монета подлинная, глухой - поддельная. Таких экспертов в свите Антония было немало. Видимо, в Рим поступали из Египта фальшивые монеты в таком количестве, что это серьезно беспокоило римский сенат. Впрочем, возможно, что подделки поступали не только из Египта. Во времена императора Клавдия в обращении находилось столько поддельных денег, что ныне многие опытные нумизматы склоняются к мысли о возможной причастности к этому незаконному делу самого Клавдия.

Фальшивомонетчиков во все времена и во всех странах считали одними из опаснейших преступников и жестоко наказывали. Из сохранившихся исторических документов известно, например, что в древней Индии в начале первого тысячелетия фальшивомонетчиков разрезали бритвами на мелкие кусочки, в северных районах Франции в XII веке их кидали в котлы с кипящей водой, а в Англии в XV веке за подделку монет преступникам отрубали руки. В Германии их сжигали на монетных дворах. В Англии в X веке был принят закон, по которому за подобные деяния виновным отрубали руки.

В истории немало примеров того, как фальшивые деньги служили орудием внешней политики различных государств в разные эпохи.

Начиная с 18 века, государственное фальшивомонетничество трансформировалось в способ экономической диверсии одного государства против другого и получило более широкое распространение в XX в. Так, например, поддельные купюры оказались важным средством в борьбе Англии с восставшими колониями в Новом Свете. В 1776 году туда отправился линейный английский корабль, на борту которого было установлено все необходимое для изготовления клише и печатания фальшивых денег, выпущенных континентальным конгрессом в мае 1775 года. Следует отметить, что качество изготовления фальшивок, которые наводнили Америку, было настолько высокое, что отличить их от настоящих было весьма затруднительно. Чтобы спасти свою экономику от "финансовой диверсии" американские власти вынуждены были произвести изъятие денежных знаков некоторых номиналов и заменить их новыми, что было сделано в конце 1788 г. В не меньшей степени пострадала в 1812 году экономика России, но не от военных сражений с войсками Наполеона, а от поддельных 25, 50, и 100 рублевых ассигнаций, которые печатались по прямому указанию французского императора. О масштабах этой финансовой диверсии почетным академиком К.К. Арсеньевым, написано, что сторублевые ассигнации французского изделия были так искусно подделаны, что даже в ассигнационном банке их с первого взгляда принимали за настоящие: от русских они отличались только тем, что подпись на них была выгравирована, да напечатаны они были немного гуще.

Один из наиболее ярких примеров государственного фальшивомонетничества получил широкую известность во второй половине 20-х гг., когда во Франции был отмечен небывалый наплыв фальшивых банкнот. С ведома и благословения правительства в Германии тайно печатались французские и английские банкноты. Распространение фальшивок было поручено венгерской стороне. Поддельные купюры переправлялись не только в Англию и Францию, но и в другие страны. Фальшивок было изготовлено такое количество, что их полное поступление в обращение причинило бы Франции значительный экономический ущерб.

Это событие явилось одной из причин, побудивших Францию выступить в Лиге наций с предложением о заключении многостороннего соглашения по борьбе с подделкой денежных знаков.

В 1929 г. в Женеве была заключена Международная конвенция по борьбе с подделкой денежных знаков и подписан Протокол к ней. В ее составлении приняли участие 26 стран, в том числе СССР.

Государства - участники взяли на себя обязательства в борьбе с фальшивомонетничеством не делать различий между подделкой собственных и иностранных денежных знаков и ценных бумаг и с одинаковой строгостью наказывать преступников. Фальшивомонетничество объявлялось экстрадиционным международным уголовным преступлением, поэтому все государства - участники Конвенции должны оказывать помощь заинтересованным странам в розыске и возвращении скрывшегося за границу изготовителя, сбытчика денежных знаков или их соучастников.

Нельзя не согласиться с мнением о том, что фальшивомонетничество представляет собой одно из самых древних уголовных преступлений международного характера, хотя деньги не всегда существовали в качестве всеобщего эквивалента. Фальшивомонетничество, преследуемое во всем мире, - это, так сказать, классическое преступление.

Вообще подделки появились сразу же с появлением денег, так как фальшивые деньги всегда дешевле настоящих. Преступники разных времен этим пользовались, поэтому фальшивомонетчество имеет многовековую историю.

Проблема фальшивомонетничества актуальна и в наше время. В настоящей работе на основе информационно-аналитических материалов Центрального Банка РФ, а также других государств проведен анализ масштабов фальшивомонетничества и некоторых его характеристик.

Сравнение масштабов, последствий, а также методов борьбы с фальшивомонетничеством было произведено между Россией и еврозоной.

По проведенному анализу можно сказать, что среди обнаруженных поддельных купюр фальшивые рубли в обороте денежных масс в России встречаются чаще, чем евро на территории еврозоны. Средства изготовления, как в России, так и в еврозоне достаточно разнообразны. При этом методы борьбы значительно отличаются: в России применяются менее затратные методы, в основном они идут со стороны правоохранительных органов. В свою очередь, в еврозоне предпочитают потратиться на защиту денежных купюр, разрабатывают и применяют новые технологии при выпуске банкнот, ведут обучение населения.

Некоторый опыт стан еврозоны по предотвращению появления фальшивых купюр полезен и для России.

Таким образом, борьба с фальшивомонетничеством переходит на качественно новый уровень.

С одной стороны, благодаря развитию телекоммуникаций география преступлений практически утратила смысл. Значительно выросли технические возможности для подделок, увеличились объемы наличной денежной массы, объектом атак становятся наиболее распространенные и устойчивые валюты мира.

С другой стороны, уполномоченные органы различных стран объединяют свои усилия в противодействии подделке денег, даже если речь идет о подделке валют чужих стран.

Некоторый опыт стан еврозоны по предотвращению появления фальшивых купюр полезен и для России.

Таким образом, борьба с фальшивомонетничеством переходит на качественно новый уровень.

Читайте также: